案例概況

國家開發(fā)銀行河南省分行運(yùn)用全要素理念，整合項(xiàng)目和統(tǒng)籌資源，聚焦紅色文化保護(hù)與傳承，以紅旗渠為主線“串珠成鏈”，實(shí)現(xiàn)19億元貸款項(xiàng)目融資落地，為后續(xù)鄉(xiāng)村振興、革命老區(qū)振興、紅色資源保護(hù)利用項(xiàng)目內(nèi)容統(tǒng)籌謀劃、融資方案設(shè)計(jì)和銀政企合作工作方法等提供了思路和借鑒。

主要做法

林州市紅旗渠紅色傳承（鄉(xiāng)村振興）項(xiàng)目，以弘揚(yáng)紅旗渠紅色文化為主線，把紅色資源“串珠成鏈”，整合為一個(gè)項(xiàng)目，總投資24億元，融資需求19億元。項(xiàng)目通過完善紅旗渠周邊基礎(chǔ)設(shè)施及修復(fù)紅旗渠生態(tài)環(huán)境，提升紅旗渠傳播紅色文化的承載力和美譽(yù)度，帶動(dòng)當(dāng)?shù)剜l(xiāng)村旅游等全域旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)。項(xiàng)目實(shí)施過程中，國開行河南分行結(jié)合林州市具體情況，對(duì)河南紅旗渠(集團(tuán))、項(xiàng)目運(yùn)作模式等進(jìn)行了融資方案的設(shè)計(jì)。

一是篩選合格借款主體。林州市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局通過招投標(biāo)選定河南紅旗渠(集團(tuán))負(fù)責(zé)項(xiàng)目的統(tǒng)一實(shí)施。2020年末，借款人河南紅旗渠(集團(tuán))總資產(chǎn)為77.19億元，資產(chǎn)負(fù)債率32.06%，凈利潤4248萬元。

二是理清項(xiàng)目借、用、管、還機(jī)制。借款人自建項(xiàng)目，由紅旗渠集團(tuán)及下屬子公司負(fù)責(zé)項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營；與鄉(xiāng)鎮(zhèn)合作的項(xiàng)目由紅旗渠集團(tuán)與鄉(xiāng)鎮(zhèn)成立由借款人控股的合資公司，負(fù)責(zé)項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營。

三是細(xì)化分析項(xiàng)目還款來源。林州市政府對(duì)紅旗渠集團(tuán)賦權(quán)賦能，授予特許經(jīng)營權(quán)，通過強(qiáng)化項(xiàng)目運(yùn)營管理實(shí)現(xiàn)收益平衡，項(xiàng)目還款來源全部為項(xiàng)目自由現(xiàn)金流。

四是多措并舉夯實(shí)項(xiàng)目信用結(jié)構(gòu)。由林州市城投集團(tuán)公司提供全額全程保證擔(dān)保，同時(shí)落實(shí)550畝國有土地的抵押擔(dān)保，坐實(shí)第二道防線。

案例經(jīng)驗(yàn)

一是融制，服務(wù)政府頂層設(shè)計(jì)。密切銀政合作，落實(shí)“三級(jí)聯(lián)絡(luò)人”制度。聯(lián)合當(dāng)?shù)卣闪㈤_發(fā)性金融鄉(xiāng)村振興林州辦公室，雙方建立良好溝通對(duì)接機(jī)制，確保發(fā)現(xiàn)問題得到及時(shí)有效處理，推動(dòng)項(xiàng)目快速落地見效。推動(dòng)林州市制定《林州市鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略規(guī)劃(2018—2022年)》，用足用好當(dāng)?shù)丶t色資源，構(gòu)建“以豐補(bǔ)歉、綜合算賬”的融資方案。

二是融智，服務(wù)地方國有企業(yè)市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型。推動(dòng)林州市政府通過賦權(quán)賦能、注資主產(chǎn)，將紅旗渠集團(tuán)打造成為擁有較強(qiáng)實(shí)力和市場(chǎng)化投資、建設(shè)、運(yùn)營能力的主體。推動(dòng)資源—資產(chǎn)—資本—財(cái)富轉(zhuǎn)化，推動(dòng)地方政府將自然及紅色資源轉(zhuǎn)化為能夠持續(xù)盈利的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，把資源喚醒、把資產(chǎn)盤活、把資金用好、把資本做大。

三是融合，服務(wù)政府項(xiàng)目謀劃。與政府進(jìn)行多層級(jí)溝通，求同存異，在項(xiàng)目內(nèi)容的整合上達(dá)成共識(shí)。對(duì)所有子項(xiàng)目按照紅色傳承文化旅游、綠色休閑文化旅游、藍(lán)色運(yùn)動(dòng)文化旅游三個(gè)維度進(jìn)行整合。對(duì)于雙方認(rèn)可的項(xiàng)目，將多方需求整合為一個(gè)鄉(xiāng)村振興項(xiàng)目，將財(cái)政支付合規(guī)合法化，通過PPP等融資模式予以融資支持。

四是融資，服務(wù)政府打通投融資渠道。運(yùn)用全要素理念，設(shè)計(jì)融資方案，實(shí)現(xiàn)融資落地。借款人通過建立項(xiàng)目資金使用機(jī)制、項(xiàng)目管理機(jī)制、建立完整的協(xié)議體系與監(jiān)督績效評(píng)價(jià)體系，確保項(xiàng)目規(guī)范、有效實(shí)施。在項(xiàng)目還款現(xiàn)金流構(gòu)建及預(yù)測(cè)過程，重點(diǎn)防范隱性負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)，減少被認(rèn)定為隱性負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)。細(xì)化紅旗渠紅色傳承項(xiàng)目收益測(cè)算，科學(xué)設(shè)計(jì)項(xiàng)目信用結(jié)構(gòu)。優(yōu)先土地部分抵押，確保全額保證擔(dān)保。后續(xù)在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候開展特許經(jīng)營權(quán)應(yīng)收賬款質(zhì)押等。

下一步工作安排

挖掘當(dāng)?shù)靥厣烟厣珒?yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為項(xiàng)目實(shí)施的主線，圍繞主線做好邏輯設(shè)計(jì)，將一顆顆散落在縣域的小、散、弱、亂的珍珠，“串珠成鏈”為一個(gè)融合為一體的引人注目的精美項(xiàng)鏈，以收益性強(qiáng)的產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目帶動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目發(fā)展，相互促進(jìn)互補(bǔ)，通過肥瘦搭配、以豐補(bǔ)歉，以市場(chǎng)化方式解決政府關(guān)心的問題。同時(shí)積極推廣林州鄉(xiāng)村振興項(xiàng)目融資模式，有序推進(jìn)內(nèi)黃、殷都區(qū)、龍安區(qū)等鄉(xiāng)村振興項(xiàng)目實(shí)施。