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        互聯(lián)網(wǎng)金融背景下商業(yè)銀行人力資源管理重構(gòu)

        2023-12-13 00:02:00賴月芳
        中國商人 2023年12期
        關(guān)鍵詞:人力資源管理商業(yè)銀行

        賴月芳

        隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及和科學(xué)技術(shù)的不斷進(jìn)步,互聯(lián)網(wǎng)金融在全球范圍內(nèi)迅速發(fā)展,并在金融行業(yè)中引起了巨大反響。商業(yè)銀行作為金融行業(yè)的核心機(jī)構(gòu),也面臨著互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。為應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的挑戰(zhàn),商業(yè)銀行有必要優(yōu)化人力資源管理策略,以便為互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展提供人力資源支持,更好地適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢,提高競爭力和創(chuàng)新能力,促進(jìn)自身可持續(xù)發(fā)展。

        互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)涵與特點(diǎn)

        互聯(lián)網(wǎng)金融是指利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和平臺開展金融活動和提供金融服務(wù),通常具有以下幾個特點(diǎn):

        線上化?;ヂ?lián)網(wǎng)金融通過網(wǎng)絡(luò)平臺完成金融服務(wù)和交易,消除了傳統(tǒng)金融的時空限制,使金融服務(wù)更加便捷、高效。移動化。互聯(lián)網(wǎng)金融與移動互聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合,用戶可以通過手機(jī)、平板電腦等移動設(shè)備隨時隨地進(jìn)行金融操作和交易。數(shù)據(jù)化?;ヂ?lián)網(wǎng)金融依靠大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)收集和分析用戶數(shù)據(jù),為用戶提供個性化的金融產(chǎn)品和服務(wù)。創(chuàng)新性。互聯(lián)網(wǎng)金融通過技術(shù)創(chuàng)新和商業(yè)模式創(chuàng)新,推出了許多新型金融產(chǎn)品和服務(wù),改變了傳統(tǒng)金融的格局。但風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)并存,互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展也帶來了一些風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn),如信息安全風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)等,需要加強(qiáng)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制。

        互聯(lián)網(wǎng)金融的出現(xiàn)使得金融服務(wù)更加便捷、高效和創(chuàng)新,對傳統(tǒng)金融行業(yè)產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響,也給商業(yè)銀行的人力資源管理提出了新的挑戰(zhàn)。

        互聯(lián)網(wǎng)金融背景下加強(qiáng)商業(yè)銀行人力資源管理的價值

        適應(yīng)技術(shù)發(fā)展。互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展推動了金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。加強(qiáng)人力資源管理可以更好地保證商業(yè)銀行以培訓(xùn)和制定發(fā)展計(jì)劃的方式,提升員工的技術(shù)能力,確保銀行順利進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型,提高在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的競爭力。

        提升員工素質(zhì)?;ヂ?lián)網(wǎng)金融的興起對銀行員工素質(zhì)提出了新要求,在此背景下,商業(yè)銀行需要擁有具備互聯(lián)網(wǎng)思維和創(chuàng)新精神的員工。通過采取人力資源培訓(xùn)、招聘和績效考核等措施,商業(yè)銀行可以吸引和留住具備互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和金融創(chuàng)新能力的人才,提升整體員工素質(zhì)。

        優(yōu)化客戶體驗(yàn)?;ヂ?lián)網(wǎng)金融的發(fā)展改變了銀行與客戶之間的交互方式。加強(qiáng)人力資源管理可以幫助商業(yè)銀行建立更優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì),增強(qiáng)員工溝通能力及服務(wù)意識,從而為客戶提供更便捷、個性化的金融服務(wù),提升客戶滿意度。

        數(shù)據(jù)驅(qū)動決策?;ヂ?lián)網(wǎng)金融在發(fā)展過程中會產(chǎn)生大量數(shù)據(jù),這時商業(yè)銀行可以通過加強(qiáng)人力資源管理的方式,培養(yǎng)員工的數(shù)據(jù)分析和決策能力,進(jìn)而利用數(shù)據(jù)驅(qū)動決策,優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,提高運(yùn)營水平。

        提高組織創(chuàng)新能力?;ヂ?lián)網(wǎng)金融的興起推動了金融行業(yè)的創(chuàng)新,加強(qiáng)人力資源管理可以幫助商業(yè)銀行建立創(chuàng)新文化和創(chuàng)新機(jī)制,激勵員工發(fā)展新的商業(yè)模式和提出產(chǎn)品創(chuàng)意,增強(qiáng)組織的創(chuàng)新能力,保持競爭優(yōu)勢。

        互聯(lián)網(wǎng)金融背景下商業(yè)銀行人力資源管理策略

        人力資源需求預(yù)測。在互聯(lián)網(wǎng)金融背景下,商業(yè)銀行需要進(jìn)行精準(zhǔn)的人力資源需求預(yù)測,以確保在適當(dāng)?shù)臅r間引進(jìn)所需人才。在進(jìn)行人力資源需求預(yù)測時,商業(yè)銀行可以利用歷史數(shù)據(jù)和市場發(fā)展趨勢。與此同時,有必要進(jìn)行市場調(diào)研和競爭分析,以了解其他同行機(jī)構(gòu)的人力資源配置情況和趨勢。

        另外,還需要根據(jù)商業(yè)銀行的內(nèi)部業(yè)務(wù)規(guī)劃和戰(zhàn)略目標(biāo)預(yù)測人力資源需求。假設(shè)一家商業(yè)銀行計(jì)劃推出一款新的投資理財(cái)App(手機(jī)軟件),需要開發(fā)一個安全穩(wěn)定的在線交易平臺,并拓展市場份額。在人力資源需求預(yù)測階段,商業(yè)銀行需要進(jìn)行以下工作:數(shù)據(jù)分析和趨勢預(yù)測。商業(yè)銀行可以分析過去幾年的投資理財(cái)產(chǎn)品銷售數(shù)據(jù)和市場趨勢。經(jīng)過分析會發(fā)現(xiàn),投資理財(cái)App的需求持續(xù)增長的可能性比較大。市場調(diào)研和競爭分析。商業(yè)銀行可以開展市場調(diào)研和競爭分析工作,這時容易發(fā)現(xiàn)其他機(jī)構(gòu)已經(jīng)推出了類似的投資理財(cái)App,并且獲取了一定的市場份額。內(nèi)部業(yè)務(wù)規(guī)劃和戰(zhàn)略目標(biāo)制定。商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)規(guī)劃和戰(zhàn)略目標(biāo)包括在未來一年內(nèi)推出投資理財(cái)App,并占據(jù)市場份額的10%?;谝陨戏治?,商業(yè)銀行預(yù)測在推出投資理財(cái)App后的第1年內(nèi),需要招聘5名具有移動應(yīng)用開發(fā)經(jīng)驗(yàn)的技術(shù)人員和3名具有市場營銷經(jīng)驗(yàn)的人才推廣該App。

        人才招聘與引進(jìn)。伴隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展,商業(yè)銀行有必要采取一定的人才招聘與引進(jìn)策略,吸引和留住適合互聯(lián)網(wǎng)金融崗位的人才,可以從以下角度出發(fā),強(qiáng)化人才招聘與引進(jìn)工作。首先,需要制定招聘計(jì)劃。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)人力資源需求預(yù)測結(jié)果,制定招聘計(jì)劃,明確需要招聘的崗位、數(shù)量和時間。同時,還要根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn),考慮招聘具有技術(shù)背景和數(shù)字化能力的人才。其次,要進(jìn)行多渠道招聘。商業(yè)銀行可以通過多種渠道招聘人才,包括在線招聘平臺、社交媒體招聘、校園招聘、專業(yè)人才市場等。通過在相關(guān)的平臺上發(fā)布招聘信息,可以吸引符合要求的候選人。最后,可以引進(jìn)外部人才。商業(yè)銀行可以通過引進(jìn)外部人才的方式,彌補(bǔ)現(xiàn)有團(tuán)隊(duì)的短板和缺陷。具體外部人才引進(jìn)措施介紹如下:委托專業(yè)機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行可以與專業(yè)的人才招聘機(jī)構(gòu)合作,委托他們幫助招聘適合互聯(lián)網(wǎng)金融崗位的人才。制定人才引進(jìn)計(jì)劃。商業(yè)銀行可以制定人才引進(jìn)計(jì)劃,包括引進(jìn)高級管理人員、技術(shù)專家或互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的專業(yè)人才,可以通過提供有競爭力的薪酬福利、職業(yè)發(fā)展機(jī)會的方式吸引他們加入。建立合作關(guān)系。商業(yè)銀行可以與高校、科研機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)孵化器等建立合作關(guān)系,通過與這些機(jī)構(gòu)合作開展聯(lián)合培養(yǎng)等,吸引和培養(yǎng)具有互聯(lián)網(wǎng)金融背景的人才。

        優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)分布和人員配置。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融不斷發(fā)展,傳統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)的需求逐漸減少,商業(yè)銀行可以考慮調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)分布,將資源重點(diǎn)投放在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)或互聯(lián)網(wǎng)用戶較多的地方。例如,可以重點(diǎn)做好北京、上海、廣州等城市的網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作。在調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)的過程中,商業(yè)銀行還需要適度減少柜員和中后臺人員的數(shù)量,將資源轉(zhuǎn)移到互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的開發(fā)和運(yùn)營上。例如,開發(fā)更多的移動銀行應(yīng)用程序和在線銀行平臺,為客戶提供手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等服務(wù)。為避免因網(wǎng)點(diǎn)調(diào)整以及柜員和中后臺人員減少帶來服務(wù)問題,有必要通過技術(shù)手段減少客戶對柜面職員的依賴,提高辦理業(yè)務(wù)的效率。自助服務(wù)終端則可以讓客戶自助辦理簡單業(yè)務(wù),如查詢賬戶余額、轉(zhuǎn)賬等,減輕柜面職員的工作負(fù)擔(dān),提高辦理效率。基于此,可以引進(jìn)智能柜員機(jī)、自助服務(wù)終端等,保證業(yè)務(wù)順利推進(jìn)。

        創(chuàng)新培訓(xùn)與員工發(fā)展。在互聯(lián)網(wǎng)金融背景下,商業(yè)銀行需要創(chuàng)新培訓(xùn)方式,以適應(yīng)行業(yè)的快速變化,滿足員工的學(xué)習(xí)需求。首先是打造在線學(xué)習(xí)平臺,商業(yè)銀行可以建立在線學(xué)習(xí)平臺,提供各種課程和培訓(xùn)資源,員工可以根據(jù)自己的需求學(xué)習(xí)相關(guān)知識與技能。其次是進(jìn)行虛擬現(xiàn)實(shí)培訓(xùn)。商業(yè)銀行可以利用虛擬現(xiàn)實(shí)技術(shù),創(chuàng)建虛擬的工作場景和情境,讓員工在虛擬環(huán)境中接受培訓(xùn)并模擬操作,從而幫助員工更好地理解和應(yīng)用知識。最后是鼓勵社交學(xué)習(xí)。商業(yè)銀行可以鼓勵員工之間進(jìn)行知識分享和合作學(xué)習(xí)。這種情況下,不僅可以保證學(xué)習(xí)效果,而且可以提高團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。此外,商業(yè)銀行還應(yīng)制定高級人才發(fā)展計(jì)劃,重點(diǎn)培養(yǎng)和發(fā)展具有互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)技能和經(jīng)驗(yàn)的人才,便于推動銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的創(chuàng)新和發(fā)展。商業(yè)銀行可以為他們提供良好的職業(yè)發(fā)展機(jī)會和培訓(xùn)資源,以激勵他們不斷學(xué)習(xí)和成長。

        建立績效管理與激勵機(jī)制。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展,商業(yè)銀行應(yīng)該設(shè)定明確的績效指標(biāo),評估員工在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的表現(xiàn)和貢獻(xiàn),這些指標(biāo)包括但不限于數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)度、客戶增長率、數(shù)字化產(chǎn)品銷售額、數(shù)字渠道使用率等。通過設(shè)定明確的績效指標(biāo),可以使員工的工作目標(biāo)更加明確,提高員工的工作效率和工作質(zhì)量。隨后,商業(yè)銀行需要結(jié)合績效指標(biāo),對員工進(jìn)行考核評價,并依據(jù)考核評價結(jié)果給予獎勵,以激勵員工持續(xù)提升。其中,激勵內(nèi)容可以包括以下幾個方面:

        薪酬激勵。商業(yè)銀行可以根據(jù)員工在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的表現(xiàn)和貢獻(xiàn),調(diào)整其薪酬水平。例如,通過提高基本工資、發(fā)放績效獎金、股權(quán)激勵等方式,激勵員工在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域取得更多進(jìn)步。給予晉升機(jī)會。商業(yè)銀行可以給予在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域有出色表現(xiàn)的員工更多的晉升機(jī)會,可以是晉升更高級別的職位,或者是在互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)的新項(xiàng)目和業(yè)務(wù)中擔(dān)任重要角色。提供學(xué)習(xí)和發(fā)展支持。商業(yè)銀行可以提供學(xué)習(xí)和發(fā)展支持,鼓勵員工在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域進(jìn)行持續(xù)學(xué)習(xí)和專業(yè)發(fā)展。這可以包括提供培訓(xùn)課程、支持員工參加相關(guān)研討會和會議、提供在線學(xué)習(xí)平臺等。

        在互聯(lián)網(wǎng)金融背景下,商業(yè)銀行需要預(yù)測人力資源需求,加強(qiáng)人才招聘與引進(jìn)。為適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展環(huán)境,還需要優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)分布和人員配置,將資源轉(zhuǎn)移到互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的開發(fā)和運(yùn)營上。有必要加大對員工的培訓(xùn)力度,促進(jìn)員工專業(yè)發(fā)展,提升員工對互聯(lián)網(wǎng)金融知識與技能的應(yīng)用能力,以更好地推動商業(yè)銀行發(fā)展。此外,還應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)的績效評估體系,并根據(jù)員工績效給予相應(yīng)的激勵,以激發(fā)員工工作動力。商業(yè)銀行做好人力資源管理工作,能有效提升自身在互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)中的競爭力。

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