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        為投資“黑彩”設(shè)下養(yǎng)老保險(xiǎn)騙局

        2023-11-22 00:24:57夏雨
        檢察風(fēng)云 2023年20期

        夏雨

        因投資“黑彩”需要資金,遼寧一名從事養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的人員竟設(shè)下騙局,攫取696萬(wàn)余元,最終鋃鐺入獄,人財(cái)兩空。

        本案提醒人們勿輕信所謂“代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)”

        投資“黑彩”賠錢

        1971年出生的崔惠芳是遼寧省鞍山市岫巖滿族自治縣人,大專畢業(yè)后在岫巖縣人力資源和社會(huì)保障局(下稱“岫巖縣人社局”)工作。

        崔惠芳穿講高檔,言必名牌,經(jīng)常出入高檔飯店和美容院,動(dòng)輒花幾千元購(gòu)買高檔服裝、化妝品,還經(jīng)常外出旅游度假。因此,每月幾千元的收入對(duì)她來(lái)說(shuō)是不夠用的,常常陷入入不敷出的窘境。

        崔惠芳還迷上了所謂“黑彩”。案發(fā)后她對(duì)辦案人員表示,自己說(shuō)不清楚“黑彩”到底是一種什么投資,她是收到廣告后參與的。

        2019年春節(jié)期間,崔惠芳的手機(jī)上收到一條“投資信息”,稱會(huì)有高額回報(bào)。幾天后,崔惠芳接到一個(gè)與此相關(guān)的電話,自稱劉琛的業(yè)務(wù)員表示,如果做這個(gè)投資,可以獲取3倍到8倍的回報(bào),而且操作程序簡(jiǎn)單,只要下載一個(gè)App就行。

        崔惠芳將信將疑地下載了App,并與劉琛保持聯(lián)系。劉琛告訴她,只要拿出5000元就有資格投資,建議其試著做做。崔惠芳表示不會(huì)用App,于是劉琛讓她直接把錢匯款給他,由他操作并結(jié)算。

        在劉琛的慫恿下,一心想暴富的崔惠芳走上了投資“黑彩”之路。起初她嘗到了甜頭——把5000元匯入劉琛的銀行賬戶,僅10分鐘后就收到了對(duì)方匯來(lái)的2.5萬(wàn)元。崔惠芳欣喜若狂,于是又追加了幾筆投資,都很快收到了數(shù)倍的回報(bào)。

        崔惠芳的戒心徹底喪失,開始幻想著通過(guò)“黑彩”賺錢,發(fā)家致富。她一發(fā)不可收拾,手頭只要有錢就往“黑彩”里面砸。很快她就發(fā)現(xiàn),“黑彩”并不是包賺不賠,甚至?xí)r得讓她懷疑人生。

        崔惠芳在案發(fā)后供述稱,隨著自己投入資金越來(lái)越頻繁,金額越來(lái)越大,開始賠多賺少。賠錢的時(shí)候,崔惠芳向劉琛詢問(wèn)緣由。對(duì)方解釋說(shuō),投資項(xiàng)目總有賠錢的時(shí)候,所有投資者要平攤損失。

        崔惠芳聽聞?dòng)型顿Y項(xiàng)目在支撐,于是有了底氣,便繼續(xù)加大投資力度,但最終越賠越多,陷入泥淖不能自拔。

        精心設(shè)下騙局

        高消費(fèi)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)拮據(jù)本已讓崔惠芳焦頭爛額,如今投資“黑彩”又需要大額資金,這讓崔惠芳幾乎每天都為錢犯愁。錢從哪兒來(lái)呢?經(jīng)過(guò)一番權(quán)衡,崔惠芳想到了利用自己從事養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的便利“籌錢”。她供述稱,在她需要資金的時(shí)候,正趕上有人找她辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)。于是她想,“先拿這錢去投資,等賺錢了再還回去”。

        2017年下半年的一天,崔惠芳的一個(gè)朋友楊其亮給其打電話,要為親家趙興芬辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)。在岫巖縣人社局工作的崔惠芳熟悉辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)的政策,知道趙興芬可以辦理個(gè)體從業(yè)人員養(yǎng)老保險(xiǎn),所以答應(yīng)幫忙。

        崔惠芳稱,辦理個(gè)體從業(yè)人員養(yǎng)老保險(xiǎn),需要提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照等各種手續(xù),要跑好幾趟。于是,趙興芬給了她1.5萬(wàn)元“辦事費(fèi)”。

        事情辦成了,崔惠芳收下了1.5萬(wàn)元,按說(shuō)此事就算過(guò)去了。然而當(dāng)崔惠芳手頭緊時(shí),突然想到這件事,于是動(dòng)了邪念:再?gòu)内w興芬那里弄些錢。

        2019年4月,崔惠芳將趙興芬鎖定為目標(biāo),設(shè)下騙局。為了騙取對(duì)方的信任,崔惠芳編造了一個(gè)理由。她通過(guò)楊其亮向趙興芬傳話:如果給她的個(gè)體從業(yè)人員養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)繳10年的費(fèi)用,就可以提前退休,而不需要遵循“繳滿15年才能退休”的原則。

        趙興芬覺得這樣很劃算,便主動(dòng)聯(lián)系崔惠芳幫其辦理相關(guān)事宜。崔惠芳表示,每年需要補(bǔ)繳7000余元,10年總共要補(bǔ)繳近8萬(wàn)元。她還說(shuō),補(bǔ)繳后就可以提前10年領(lǐng)取養(yǎng)老保險(xiǎn)金。趙興芬當(dāng)即表示同意這樣操作。她遂于2019年4月9日通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬,往崔惠芳的銀行賬戶匯款8萬(wàn)元,讓崔惠芳給其補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)。

        得手后的崔惠芳發(fā)現(xiàn),這是“輕松易行”的斂財(cái)手段。于是她將這種模式“推廣”,先后向多達(dá)60余名受害人承諾提供所謂“調(diào)整養(yǎng)老保險(xiǎn)服務(wù)”,大肆詐騙錢財(cái)。她在案發(fā)后供述稱,這些錢到手之后,都被其用來(lái)投資“黑彩”了。

        2021年4月,崔惠芳的“黑彩”投資又虧錢了,遂再次以辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)為由詐騙趙興芬。她這次編造的理由是:可以把趙興芬的養(yǎng)老保險(xiǎn)掛靠到某個(gè)企業(yè),領(lǐng)取的養(yǎng)老保險(xiǎn)金比個(gè)體從業(yè)人員高,“即使現(xiàn)在就退休,每月也能領(lǐng)到2300元”。但前提是需要往企業(yè)的養(yǎng)老保險(xiǎn)賬戶里補(bǔ)繳5萬(wàn)元。這是因?yàn)樵撈髽I(yè)給全體員工都繳納了養(yǎng)老保險(xiǎn),每名員工的賬戶里都有錢。掛靠人員必須自己繳納5萬(wàn)元到養(yǎng)老保險(xiǎn)賬戶里,才能證明是這個(gè)企業(yè)的在編員工。這筆錢12個(gè)月后可以返還。趙興芬聽信了崔惠芳的謊言,讓其兒媳呂婷分兩次將5萬(wàn)元給了崔惠芳。

        2021年6月,崔惠芳從趙興芬處騙來(lái)的5萬(wàn)元投入“黑彩”后血本無(wú)歸,于是她再次打電話給趙興芬實(shí)施詐騙。這一次她編造的理由是:可給趙興芬的養(yǎng)老保險(xiǎn)提檔,從每個(gè)月2300元提高到每個(gè)月2700元,但需要再繳納5萬(wàn)元。她還騙趙興芬說(shuō),這是政府的一項(xiàng)惠民新政,除了提檔外,還能多補(bǔ)19個(gè)月的養(yǎng)老保險(xiǎn)金,“到時(shí)候這5萬(wàn)元就補(bǔ)回來(lái)了”。趙興芬聽后又信以為真,于是籌了5萬(wàn)元現(xiàn)金交給了崔惠芳。

        2022年5月,屢屢得手的崔惠芳故伎重演,再次打電話給趙興芬,說(shuō)要將養(yǎng)老保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)賬戶分開,補(bǔ)繳2.4萬(wàn)元醫(yī)療保險(xiǎn)金,之后才能正常領(lǐng)取養(yǎng)老保險(xiǎn)金。趙興芬的兒媳呂婷知曉之前崔惠芳辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)的相關(guān)情況。她發(fā)現(xiàn)崔惠芳一次次找各種理由要錢,認(rèn)為可能有詐,于是這次她多了個(gè)心眼,提出要崔惠芳把之前相關(guān)款項(xiàng)的手續(xù)和發(fā)票等提供出來(lái)。崔惠芳答應(yīng)了。但第二天趙興芬去找她時(shí),她提出先交錢,等所有手續(xù)辦完后再提供相關(guān)的手續(xù)和發(fā)票。

        呂婷獲悉后覺得情況不妙,在其竭力阻止下,趙興芬這次沒有把錢交給崔惠芳。呂婷向?qū)I(yè)人士咨詢,對(duì)方表示,像她婆婆趙興芬這種情況,是沒有補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)及醫(yī)療保險(xiǎn)這類操作的。

        隨后,趙興芬和呂婷當(dāng)面質(zhì)問(wèn)崔惠芳。崔惠芳當(dāng)場(chǎng)承認(rèn)騙了趙興芬,總共騙得18萬(wàn)元。她答應(yīng)還錢,并請(qǐng)求趙興芬寬限幾日。趙興芬同意給她3天時(shí)間。然而,到了雙方約定的還款時(shí)間,崔惠芳并沒有籌到錢,遂致案發(fā)。

        案發(fā)獲刑領(lǐng)罰

        因涉嫌詐騙罪,崔惠芳于2022年7月18日被刑事拘留,8月23日被執(zhí)行逮捕。

        遼寧省鞍山市人民檢察院指控被告人崔惠芳犯詐騙罪,于2022年11月28日向法院提起公訴。鞍山市中級(jí)人民法院受理后,于2022年12月1日立案,依法組成合議庭,公開開庭審理了本案。

        法院經(jīng)審理查明:2016年12月至2022年6月期間,被告人崔惠芳以非法占有為目的,虛構(gòu)能夠幫助補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)便于提前退休、養(yǎng)老保險(xiǎn)提檔增資等事由,騙取趙興芬、黃潔燕等60余名受害人共計(jì)696.19萬(wàn)余元,所騙得的款項(xiàng)均被崔惠芳個(gè)人用于購(gòu)買“黑彩”以及日常生活消費(fèi)等,揮霍殆盡。

        法院經(jīng)審理認(rèn)為,崔惠芳以非法占有為目的,虛構(gòu)事實(shí)騙取他人財(cái)物,數(shù)額特別巨大,其行為已構(gòu)成詐騙罪,公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)及罪名成立,應(yīng)予支持。公訴機(jī)關(guān)依據(jù)法院審理期間偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充調(diào)取的相關(guān)證據(jù),將指控被告人崔惠芳騙取被害人黃潔燕6.5萬(wàn)元變更為3.5萬(wàn)元,將被告人崔惠芳詐騙所得錢款共計(jì)699.19萬(wàn)元變更為696.19萬(wàn)元,具有事實(shí)及法律依據(jù),予以支持。

        2023年4月24日,鞍山市中級(jí)人民法院對(duì)外公布本案一審判決結(jié)果:被告人崔惠芳犯詐騙罪,判處有期徒刑12年,并處罰金人民幣60萬(wàn)元;責(zé)令被告人崔惠芳退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。

        一審宣判后,崔惠芳未提出上訴。

        (文中除崔惠芳外,其余人名均為化名;本文謝絕轉(zhuǎn)載)

        編輯:姚志剛 winter-yao@163.com

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