甄愛(ài)軍

客戶需要的其實(shí)不是推銷者，也不是產(chǎn)品，而是一個(gè)能站在客戶角度為他們管好家庭財(cái)富的專業(yè)顧問(wèn)。

重慶銀行九龍坡支行理財(cái)經(jīng)理?xiàng)钅嫌兄?2年銀行工作經(jīng)驗(yàn)，并從2020年開(kāi)始從事銀行零售工作。她有著扎實(shí)的理財(cái)行業(yè)理論與實(shí)踐功底，能根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶個(gè)人情況，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、個(gè)性化的理財(cái)建議與咨詢服務(wù)。目前，她管理客戶資產(chǎn)高達(dá)13億元。

以賽代練提升認(rèn)知

楊南今年參加了由天弘基金組織的收益挑戰(zhàn)賽。通過(guò)比賽，她對(duì)投資有了新的認(rèn)識(shí)，包括長(zhǎng)線思維與短線思維之間的區(qū)別，也看到了投資組合的優(yōu)勢(shì)所在。

以前，楊南主要是盯住大盤走勢(shì)，關(guān)注每日基金的凈值變化，認(rèn)為這是投資的重點(diǎn)。但參加了今年的收益挑戰(zhàn)賽之后，楊南發(fā)現(xiàn)：“其實(shí)真正的基金投資，其核心就是做好投資組合，并堅(jiān)持長(zhǎng)期投資?！?/p>

楊南通過(guò)比賽，提升了自身能力，也讓她對(duì)客戶的服務(wù)更加到位。她說(shuō)“：在服務(wù)過(guò)程中，在與客戶的多次交流中，我明白了服務(wù)是商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。服務(wù)的好與壞決定了客戶的選擇。我的服務(wù)理念是與客戶心相伴、共成長(zhǎng)?？蛻羰俏覀冦y行發(fā)展的源泉，也是我們立身之本。”

成為客戶的朋友

楊南表示，她與客戶的關(guān)系更像是朋友，是那種能夠參與他們生活、并為他們生活提供幫助的朋友。

楊南舉例說(shuō)，她能夠清楚地叫出客戶家人的名字，看到某條新聞或者熱搜與他們生活有關(guān)的時(shí)候，她會(huì)在微信上面和他們交流。當(dāng)客戶要借錢給朋友，需要咨詢相關(guān)法律規(guī)定時(shí)，她也會(huì)提供力所能及的幫助。

平時(shí)，楊南并不以完成自己的指標(biāo)或任務(wù)為唯一導(dǎo)向，決不盲目地推薦產(chǎn)品，她優(yōu)先考慮的是客戶的利益。在她看來(lái)，只有真正做到利他才能利己。客戶需要的其實(shí)不是推銷者，不是產(chǎn)品，而是一個(gè)能站在客戶角度為他們管理好家庭財(cái)富的專業(yè)顧問(wèn)。

楊南的一位私行級(jí)客戶曾對(duì)她說(shuō)過(guò)：“小楊，你不僅是我的理財(cái)經(jīng)理，更是身邊的朋友、財(cái)務(wù)上的顧問(wèn)、生活上的百科全書(shū)?！边@是對(duì)楊南最大的認(rèn)可。