張國成?周天偉?李冠華?程誠
摘要:隨著電信業(yè)務的不斷豐富,人工模式對營收退費稽核的工作量越來越大,稽核工作的準確性和效率難以得到保證。RPA技術是一種基于軟件工具的自動化技術,借助AI技術更能實現RPA的自主智能。本文結合RPA對營收退費稽核流程進行優(yōu)化研究,探討RPA技術在稽核業(yè)務的實際應用,以期通過數字化技術實現智能化稽核,提升營收退費稽核管理規(guī)范和處理效率。
關鍵詞: 數字化;智能化;RPA;AI技術;營收退費稽核;管理規(guī)范
張國成(1985.02-),男,漢族,安徽樅陽,碩士,高級工程師,研究方向:大數據精準營銷和服務。
一、引言
(一)營收退費現狀
對電信運營商營業(yè)受理人員來說,日常工作中存在大量簡單、重復、有規(guī)則的業(yè)務操作,需要在業(yè)務系統(tǒng)間查找各類數據用于應用。這類工作不僅耗時,一旦出現差錯,還會導致報表數據錯誤、工單處理延遲、業(yè)務辦理異常等問題。以營收退費稽核場景為例,營業(yè)人員在CRM系統(tǒng)上為客戶發(fā)起退費申請,并將有關材料作為附件進行上傳。經業(yè)務部門審批通過后,稽核人員需對工單信息和材料附件進行一致性審查,同時要在CRM、主數據等系統(tǒng)驗證退費人員身份,符合要求予以通過。退費稽核業(yè)務所要求的材料類型固定,審批標準客觀明確,稽核工作邏輯簡單但是繁瑣重復。
(二)營收退費問題分析
1.營收退費無法批量稽核,耗時較多
稽核人員需逐條查看退費工單,打開工單附件與工單詳情進行一致性比對,無法實現退費工單的批量處理。面對較多的圖片材料,手動查閱耗費了大量時間與人力成本,工作質量得不到保障,容易造成審核失誤或遺漏。
2.退費稽核工作量大,人工操作容易出錯
稽核人員需先識別退費工單類型,再對工單信息和佐證材料進行稽核。這包括個人資料比對、政企客戶資料比對、個人代辦授權書稽核、單位授權書稽核、真?zhèn)涡宰R別以及轉存清單稽核等。由于稽核內容較多且工作量大,手工稽核容易出錯且工作重復性高。
3.需要技術人員支撐跨系統(tǒng)數據查詢,工作效率低
稽核業(yè)務需核實退費人員身份,數據來源可能來自CRM系統(tǒng)和主數據系統(tǒng)。由于系統(tǒng)間缺乏信息共享,稽核人員需要借助技術人員支持來進行跨系統(tǒng)數據查詢,并將結果反饋稽核人員進行驗證。在這種情況下,工作效能會大打折扣,導致稽核工作效率低下。
二、技術介紹
(一)RPA技術簡介
RPA(Robotic Process Automation)即機器人流程自動化,結合應用軟件和人工智能技術模仿人與計算機進行交互,根據預先設定的程序,自動完成所交付的工作任務。RPA技術對具有明確規(guī)則的重復性人工作業(yè),以機器人替代人工勞動,采用非侵入式的客戶端流程及數據集成技術,實現業(yè)務操作的自動化處理,達到解放人力、提高工作效率和質量、降低運營成本等目標效果,是企業(yè)數字化轉型的熱門技術[1]。本文研究的是RPA技術在WEB方向的應用。瀏覽器的自動化嘗試始于自動化測試,目前具有較完整體系的自動化測試方案是基于W3C定義的瀏覽器自動化規(guī)范WebDriver接口協(xié)議。2013年1月,W3C的瀏覽器測試和工具(Browser Testing and Tools)工作組發(fā)布了WebDriver的工作草案。該規(guī)范定義了WebDriver的應用編程接口。簡要來說,WebDriver是一個平臺和語言中立的訪問接口,允許應用程序或腳本獲得Web瀏覽器的狀態(tài)并控制瀏覽器的行為。目前主要用于開發(fā)人員編寫自動化測試腳本,通過一個獨立的外置的控制程序實現基于瀏覽器的自動測試。未來,該規(guī)范還可能支持運行在瀏覽器中的腳本程序對瀏覽器行為進行控制。該規(guī)范還包括一個基于API調用和響應時,對外部程序與瀏覽器交互內容的輸入輸出參數的序列化建議,用以對瀏覽器提供商提供幫助。
本文使用的RPA技術基于瀏覽器對該協(xié)議的既有實現與瀏覽器程序進行交互,取得其運行時數據及下發(fā)行為指令,在此基礎上進一步完善了瀏覽器行為判定、多控件串聯操作并增加了錯誤處理以及多瀏覽器分發(fā)。
(二)OCR技術簡介
OCR(Optical Character Recognition)即光學字符識別,是基于深度學習算法的一種技術。它利用光學字符識別技術來檢測和識別文本圖像中的文字,并將其轉換為可編輯文本,以便進一步處理。RPA借助于OCR自動識別非結構化數據,并對圖像進行預處理識別,提取業(yè)務所需的圖像文字,并對識別結果進行校正,最終輸出格式化的數據,以供計算機進一步處理[2]。
隨著信息化時代的影響,每時每刻都產生大量的圖片信息,人工進行圖片審核費時費力,影響工作效率。為此,OCR技術是當代潮流中不可或缺的存在。而將OCR技術落地,應用到垂直領域中,也成為一個重大挑戰(zhàn)。本文通過OCR技術實現對ITSM系統(tǒng)退費申請單附件的自動化識別和信息提取。
(三)RPA技術優(yōu)勢
第一,減少企業(yè)人力成本。通過RPA技術,可以減少企業(yè)日常運營中大量重復的、有規(guī)則的業(yè)務操作,快速減少人力成本,提升工作效率。
第二,推動流程優(yōu)化。RPA機器人是對有規(guī)則的業(yè)務流程進行處理,實施RPA即是優(yōu)化、固化企業(yè)業(yè)務流程的過程,規(guī)范流程執(zhí)行標準。
第三,提升員工工作效率和工作質量。引入數字化勞動力,減少員工重復工作,將更多時間和精力投入到直接產生效益并更能創(chuàng)造價值的工作中,提高員工滿意度[2]。
第四,減少工作錯誤率。由于RPA機器人是按照預定的程序去處理固定的任務,結合OCR識別技術,更能提高業(yè)務處理效率和準確度。
第五,降低開發(fā)成本。RPA技術無需侵入已有的軟件系統(tǒng),實現了非侵入式的跨系統(tǒng)連接,完成多系統(tǒng)數據集成應用,解決了系統(tǒng)間數據孤島問題[3],降低了信息化開發(fā)成本。
三、RPA在營收退費稽核業(yè)務的應用
(一)啟動營收退費稽核任務
根據營收退費稽核業(yè)務流程及操作(見圖1),RPA機器人自動打開ITSM系統(tǒng),讀取預先配置的工號,采用“一鍵登錄”的方式發(fā)送系統(tǒng)登錄請求?;巳藛T在智慧工作手機端進行確認。機器人實時監(jiān)控稽核任務的啟動狀態(tài),收到確認消息后,進入系統(tǒng)開始稽核任務。若2分鐘內未收到確認消息時,重新發(fā)起ITSM系統(tǒng)登錄請求;若超過10分鐘未完成登錄時,機器人向稽核人員發(fā)送任務失敗告警?;巳藛T可通過數字員工手機端操作RPA在線服務,立即啟動營收退費稽核任務。機器人將任務啟動日志推送到流程監(jiān)控中心,供稽核人員查看任務執(zhí)行狀態(tài)。
(二)獲取營收退費工單數據
RPA機器人按照固化的流程自動打開ITSM系統(tǒng)退費申請查詢頁面。由于全省范圍內的退費申請較多,并且工單到達業(yè)務稽核環(huán)節(jié)的時間無法確定,因此采用多線程按時間順序循環(huán)執(zhí)行的方法。每天自動填充時間條件,查詢近30天的退費申請數據。基于業(yè)務配置的稽核規(guī)則對工單進行篩選,打開需要稽核的退費申請詳情頁面,根據賬號名稱判斷客戶類型,讀取并保存退費申請單詳情數據,包括申請單號、申請人、工單區(qū)域、銷賬系統(tǒng)工單號、賬戶名稱、客戶類型、退費入口、退費號碼和退費金額等信息。
(三)獲取與識別附件數據
RPA機器人自動打開退費申請單中的無紙化或非無紙化文檔系統(tǒng)鏈接,并下載附件材料。然后,它會調用圖像類型識別、個人證件識別和單位證件識別等OCR在線服務對附件進行批量掃描。同時,它還會自動識別附件類型,并提取關鍵信息并進行格式化數據存儲。所提取的信息包括附件類型(證件/授權書/轉存清單)、個人證件名稱和單位證件名稱等。通過融合OC識別能力,RPA技術能夠完成功能退費申請單附件數據的獲取。
(四)稽核工單和附件識別數據
基于已獲取的工單詳情和附件數據,按配置的業(yè)務規(guī)則對退費申請單進行自動稽核(見圖2)。
1.工單內圖像識別出的證件名稱與ITSM退費工單名稱校對
稽核邏輯:基于退費客戶類型,檢查OCR掃描的工單附件材料中是否存在個人或單位證件圖片,且識別的證件名稱與系統(tǒng)退費申請工單賬戶名稱是否一致。
輸出結果:如識別出的證件名稱與退費賬戶名稱不一致時,輸出結果為證件名稱不一致;識別出的證件名稱與退費賬戶名稱一致時,輸出結果為證件名稱一致。
2.查看政企單位退費授權書
稽核邏輯:針對政企客戶,檢查OCR掃描的工單附件材料中是否存在單位授權書圖片。若存在,機器人調用印章識別服務掃描授權書是否蓋章。
輸出結果:如工單為個人用戶,該稽核點項:(字段為灰,空)。如工單為政企單位,不存在單位授權書,輸出結果為:不通過(無單位授權書);如授權書未蓋章,輸出結果為:不通過(授權書未蓋章)。如存在單位授權書且授權書蓋章,則輸出結果為稽核通過。
3.校驗退費人員工號屬性
稽核邏輯:基于獲取的銷賬系統(tǒng)工單號,調用API服務接口查詢CRM系統(tǒng)銷賬數據,獲取退費人員的工號屬性,判斷是否為代理商。
輸出結果:如工單是代理商發(fā)起的退費,則輸出結果為不通過(代理商退費),列出代理商工號;如工單不是代理商發(fā)起的退費,則輸出結果為通過。
4.查看轉存清單
稽核邏輯:依據工單的退費入口判斷退費工單類型:“退費入口”為退預存,即為普通退返余額;“退費入口”為轉預存,即為轉存。對退預存工單,檢查OCR掃描的工單附件中是否存在紙質轉存清單圖片。若存在,機器人調用印章識別服務掃描紙質轉存清單是否蓋章。
輸出結果:如不存在紙質轉存清單照片,則輸出不通過(無紙質轉存清單);如紙質轉存清單未蓋章,則輸出不通過(轉存清單未蓋章);如存在紙質轉存清單照片且轉存清單蓋章,則輸出結果通過。
5.轉存清單是否包含本局員工
稽核邏輯:對退預存工單,基于工單詳情的銷賬系統(tǒng)工單號,調用API服務接口查詢CRM系統(tǒng)繳費和用戶資料數據,獲取存費的手機號碼關聯主數據,判斷轉存清單是否包含本局員工號碼。
輸出結果:如包含本局員工號碼,則輸出結果為不通過,列出本局員工號碼和轉存清單中的手機號;如不包含本局員工號碼,則輸出結果為:無。
RPA機器人將每個稽核點的稽核結果保存入庫,通過API服務接口對數字員工系統(tǒng)實時代數,并以報表的形式進行展示。稽核人員按權限查看退費工單的稽核結果,快速處理工單,縮短工單處理時間,提升工單稽核效率和準確性。同時,RPA機器人將稽核節(jié)點日志推送到流程監(jiān)控中心,供稽核人員查看工單稽核過程。
(五)監(jiān)控RPA操作行為
RPA機器人在進行自動化處理操作時,產生并保存了所有的退費稽核操作記錄,包括:工單查詢、信息讀取、附件識別、業(yè)務稽核及異常告警等日志。通過API服務接口,將全過程日志實時推送到監(jiān)控中心,以報表的形式進行展示,支持稽核人員按申請單號查看任務執(zhí)行情況。同時,RPA機器人會使用智慧工作向稽核人員發(fā)送任務啟動、異常處理、執(zhí)行成功等提醒消息,協(xié)助稽核人員及時了解退費工單稽核進度。
四、應用效果
RPA在營收退費稽核場景的應用充分體現了其技術優(yōu)勢。在業(yè)務管理方面,RPA規(guī)范了營收退費流程,釋放了人力資源,降低了運營成本。之前,稽核人員每天需查看大量的退費工單,下載附件進行一致性核對?,F在,只需要通過RPA便可完成全省的退費稽核工作,整個過程大概需要5個小時。工單處理效率大幅提升90%以上,稽核準確率達到100%。RPA實現了“白天退費發(fā)單,夜間業(yè)務稽核”的工作模式,提高了工單響應效率以及稽核工作質量。另外,RPA還提供了業(yè)務操作的全程記錄,業(yè)務人員可以清楚地掌握每條工單稽核操作的開始和結束時間,了解稽核流程中容易出錯的環(huán)節(jié)以及耗時較多的過程。這些數據反向幫助業(yè)務人員發(fā)現稽核流程瓶頸,為稽核流程的完善提供支持。在信息化建設方面,RPA基于現有的IT系統(tǒng)實現更高層級的流程改造,采用非侵入方式進行開發(fā),具有高效率、低運維成本和快速實施的特點,有效地推動了企業(yè)的數字化轉型。
五、結束語
隨著人工智能技術的進一步發(fā)展,傳統(tǒng)生產運行管理模式也需進行不斷優(yōu)化。以大數據和人工智能技術為基礎,推動企業(yè)數字化轉型,是構筑數字時代企業(yè)競爭新優(yōu)勢的必由之路。充分利用RPA技術改造生產管理工作,加強RPA與企業(yè)運營管理的深度融合,在業(yè)務流程優(yōu)化和再造的基礎上實現自動化;構建企業(yè)數字員工隊伍,細化RPA運營管理,豐富RPA應用場景,取代人工重復性工作,實現人工智能技術落地實際應用;RPA與AI深度結合,為機器人增加感知能力、學習能力和決策能力,突破傳統(tǒng)RPA應用天花板,不斷挖掘業(yè)務流程自動化潛力,提高人機協(xié)同效率,加快企業(yè)從自動化走向數字化、智能化。
作者單位:張國成 周天偉 李冠華 程誠 中國電信股份有限公司安徽分公司
參? 考? 文? 獻
[1]穆廣峰.流程自動化機器人(RPA)技術的應用研究[J].中國管理信息化, 2021,24(4):112-113.
[2]馮瑞琳.基于人工智能與制造業(yè)的深度融合發(fā)展分析[J].現代商貿工業(yè), 2019,40(24):193-194.
[3]司曉,孟昭莉,閆德利,等.“互聯網+”制造——邁向中國制造2025[M].北京:電子工業(yè)出版社,2017.