陳泓杰

虛擬幣投資須謹(jǐn)慎

一個(gè)在境外運(yùn)作的虛擬幣詐騙團(tuán)伙被破獲，在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷?，該團(tuán)伙成員被押送回國(guó)內(nèi)。其中一名犯罪嫌疑人在接受訊問(wèn)時(shí)，披露了虛擬幣投資騙局的套路。

入職“金融集團(tuán)”

2018年5月初，林浩承接散發(fā)廣告單的業(yè)務(wù)，在武漢市的商業(yè)街做“地推”（即地面推廣），遇到了同鄉(xiāng)郭輝。郭輝對(duì)他說(shuō)：“我剛?cè)肼氁患易鼋鹑诘墓?，業(yè)務(wù)組缺人手，你想干嗎？”林浩連連點(diǎn)頭。

武漢天宇卓倫信息科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“天宇卓倫公司”）的老板方偉在面試林浩時(shí)說(shuō)：“雖然你只有初中學(xué)歷，但只要經(jīng)過(guò)培訓(xùn)就能上手?！狈絺ミ€說(shuō)，天宇卓倫公司是集團(tuán)化運(yùn)作，下面還有金隆網(wǎng)絡(luò)科技有限公司及釔昊嘉管理有限公司。集團(tuán)計(jì)劃在三年內(nèi)上市。

林浩開(kāi)始參加培訓(xùn)。課程內(nèi)容除了股票常識(shí)，就是微信“養(yǎng)號(hào)”方法：如何用手機(jī)號(hào)注冊(cè)微信賬號(hào)，如何不被封號(hào)，怎么用微信定位等。發(fā)微信朋友圈的素材除了由公司提供，大部分要員工自己從網(wǎng)上下載。公司有內(nèi)部聊天群，群成員有100多人，大家討論如何在直播間烘托氣氛，提高講師人氣，等等。按講師的要求，林浩給自己取了化名“寧昊”“吳為”等。

作為業(yè)務(wù)組長(zhǎng)，郭輝負(fù)責(zé)對(duì)林浩“傳幫帶”。他告訴林浩，業(yè)務(wù)員首先要聯(lián)系股民，之后將其添加為微信好友，再拉到各個(gè)微信群中。每個(gè)群里都有少量成員是公司業(yè)務(wù)員冒充的股民，其任務(wù)是把真正的股民引入直播間。講師在直播間中“分享”對(duì)股票市場(chǎng)的分析。

據(jù)估算，引導(dǎo)一名股民建立對(duì)講師的信任需要兩個(gè)月時(shí)間。在這之后，股民就成為客戶。講師會(huì)按照公司的要求將話題引向區(qū)塊鏈，講解主流幣、比特幣、以太坊等的走勢(shì)和價(jià)值，吸引客戶關(guān)注虛擬幣。待時(shí)機(jī)成熟，講師就開(kāi)始推薦公司發(fā)行的虛擬幣，讓客戶下載虛擬幣App。接下來(lái)，講師會(huì)讓客戶相信虛擬幣有巨大升值空間，引導(dǎo)其進(jìn)行投資。

林浩向郭輝提出疑問(wèn)：“公司是專業(yè)搞金融的嗎？”郭輝譏諷道：“就憑你的學(xué)歷，專業(yè)金融公司會(huì)錄用你嗎？”林浩頓時(shí)語(yǔ)塞。

林浩在武漢干了幾個(gè)月，就跟著郭輝到境外“開(kāi)拓市場(chǎng)”。天宇卓倫公司在境外的業(yè)務(wù)分為三個(gè)大區(qū)，第一大區(qū)有四個(gè)團(tuán)隊(duì)，包括郭輝帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)。根據(jù)公司的要求，開(kāi)展“業(yè)務(wù)”期間，各部門(mén)及團(tuán)隊(duì)成員須相互配合。

安徽省淮北市退休人員施建秋是一名老股民。2019年3月的一天，他的微信收到添加好友的請(qǐng)求，對(duì)方的昵稱叫“微股評(píng)”。施建秋平時(shí)喜歡收集股評(píng)信息，遂不假思索地添加了好友。他打開(kāi)“微股評(píng)”的朋友圈，看到了豪車(chē)和別墅，便認(rèn)定對(duì)方是成功人士?！拔⒐稍u(píng)”自稱是武漢某金融公司的首席評(píng)論員，叫寧昊。見(jiàn)寧昊講解股市頭頭是道，施建秋對(duì)其深信不疑。

經(jīng)寧昊推薦，施建秋下載了股票網(wǎng)站測(cè)評(píng)、股票查詢軟件，還被拉進(jìn)微信群，最終進(jìn)入直播間。在講師授課期間，寧昊不時(shí)發(fā)來(lái)信息，要求施建秋給講師點(diǎn)贊、獻(xiàn)花、投票。幾天之后，寧昊又把施建秋拉進(jìn)幾名講師的粉絲群。

2019年3月25日晚，施建秋在手機(jī)上進(jìn)入講師阿林的直播間。阿林沒(méi)有聊股市行情，而是“科普”了區(qū)塊鏈和虛擬幣的概念。直播間公屏上彈出一行行溢美之詞：“感謝老師傳播投資新理念”“股票已經(jīng)割了，立即購(gòu)買(mǎi)虛擬幣，肯定發(fā)財(cái)?！笔┙ㄇ镞€收到寧昊發(fā)來(lái)的虛擬幣投資平臺(tái)鏈接，以及助理小薇的微信名片。在小薇的指導(dǎo)下，施建秋用實(shí)名注冊(cè)開(kāi)了戶。

短短兩個(gè)多月時(shí)間，施建秋陸續(xù)投入50多萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)虛擬幣，其間只獲得1000多元收益。2019年7月下旬，施建秋的賬戶被關(guān)閉，寧昊把他的微信拉黑了。施建秋這才意識(shí)到上當(dāng)了，其實(shí)際損失為51萬(wàn)元。于是，施建秋到淮北市公安局相山分局報(bào)案。此時(shí)，相山分局已經(jīng)接到同類報(bào)案百余起。

2019年9月10日，淮北市公安局相山分局在境外警方的協(xié)助下，對(duì)郭輝的窩點(diǎn)進(jìn)行查處，郭輝等13人被抓獲。林浩因家里有事臨時(shí)回國(guó)，躲過(guò)了這次抓捕。同年9月28日，郭輝等人被押送回國(guó)。林浩不知去向，淮北市公安局對(duì)其實(shí)施網(wǎng)上追逃。2022年8月25日，林浩被湖北省黃石市警方抓獲，隨后被移送到相山分局。

“四步走”完成“收割”

經(jīng)公安機(jī)關(guān)訊問(wèn)，林浩交代了參與犯罪活動(dòng)的詳情：其所屬的團(tuán)伙利用所謂虛擬幣投資進(jìn)行詐騙，通常分四步。

第一步是尋找“獵物”。作為業(yè)務(wù)員，林浩根據(jù)上線的指令用12部手機(jī)注冊(cè)了微信號(hào)。他虛構(gòu)不同的身份，將自己包裝成“成功人士”，定期發(fā)信息到朋友圈，比如“炒股盈利數(shù)十萬(wàn)元”“正在迪拜度假”等，并以別墅、豪車(chē)作為背景圖片。他通過(guò)犯罪團(tuán)伙設(shè)計(jì)的系統(tǒng)，尋找有經(jīng)濟(jì)實(shí)力和投資意向的人，將其添加為微信好友之后，利用話術(shù)聊天，培養(yǎng)感情。

第二步是建立信任。鎖定客戶后，林浩拉對(duì)方進(jìn)入不同編號(hào)的股票交流直播間，與團(tuán)伙成員明確分工，由講師、助理、開(kāi)戶經(jīng)理和所謂的投資者在群內(nèi)與對(duì)方交流互動(dòng)。講師負(fù)責(zé)講解、分析，引導(dǎo)客戶投資；助理負(fù)責(zé)聊天，幫助講師發(fā)布信息；虛假的投資者負(fù)責(zé)配合講師和助理，烘托氣氛，造成“講師人氣高”的假象。林浩則繼續(xù)用話術(shù)與客戶培養(yǎng)感情，與有投資意向的客戶保持黏性。

第三步是誘導(dǎo)投資。講師講課期間，團(tuán)伙成員互相配合，通過(guò)轉(zhuǎn)發(fā)、點(diǎn)贊、送花等方式，極力吹捧講師。當(dāng)氣氛烘托到位后，講師就開(kāi)始唱衰股市，從而將話題引向虛擬幣，鼓吹虛擬幣有升值空間，聲稱可以帶領(lǐng)投資人實(shí)現(xiàn)“財(cái)富裂變”。對(duì)有意向購(gòu)買(mǎi)虛擬幣的客戶，由開(kāi)戶經(jīng)理發(fā)送虛擬幣平臺(tái)的鏈接及邀請(qǐng)碼，引導(dǎo)客戶下載App、注冊(cè)、開(kāi)戶、申購(gòu)、入金，直至客戶資金進(jìn)入團(tuán)伙控制的賬戶。

第四步是騙取錢(qián)財(cái)?？蛻羧虢鸷?，前期虛擬幣價(jià)格會(huì)不斷上漲，且可以提現(xiàn)?？蛻魢L到甜頭后，助理會(huì)按照其投資虛擬幣的金額將他們拉進(jìn)不同等級(jí)的微信群，讓客戶持續(xù)追加投資。

當(dāng)投資金額達(dá)到團(tuán)伙預(yù)設(shè)的目標(biāo)后，他們就操控虛擬幣價(jià)格斷崖式下跌，造成客戶虧損的表象。當(dāng)虛擬幣平臺(tái)無(wú)法登錄、無(wú)法提現(xiàn)時(shí)，“客服人員”會(huì)解答客戶提出的相關(guān)問(wèn)題，并安撫其情緒，建議“長(zhǎng)期持有”。

當(dāng)一批客戶被“收割”完畢后，該團(tuán)伙就變更微信昵稱、直播間名稱、講師化名、虛擬幣名稱和所屬平臺(tái)名稱，開(kāi)始新一輪詐騙活動(dòng)。

依法懲處

2022年10月8日，淮北市相山區(qū)人民檢察院以詐騙罪對(duì)林浩提起公訴。出庭檢察官指控稱，林浩伙同他人，以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯刑法，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。林浩在共同犯罪中起次要、輔助作用，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯，依據(jù)刑法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。林浩自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)刑事訴訟法的規(guī)定，可以從寬處理。

林浩當(dāng)庭表示對(duì)檢察機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)及罪名無(wú)異議，認(rèn)罪認(rèn)罰。他供述，在武漢期間，該團(tuán)伙給予其底薪每月2500元，提成為1萬(wàn)—2萬(wàn)元。在境外，其底薪提高到每月4000元，提成為7萬(wàn)元。

法院查明，2018年10月至2019年1月底期間，林浩伙同郭輝等人，在武漢市武昌區(qū)某大廈內(nèi)，以投資虛擬幣的名義騙取5名被害人錢(qián)款共計(jì)人民幣128萬(wàn)余元。2019年2月至6月期間，林浩伙同郭輝等人，在境外以投資虛擬幣的名義騙取15人錢(qián)款共計(jì)人民幣473萬(wàn)余元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。方偉、郭輝（均另案處理）等人糾集大量人員，在國(guó)內(nèi)外實(shí)施詐騙活動(dòng)。林浩在所參與的共同犯罪中起次要或輔助作用，系從犯，依法予以從輕或減輕處罰。林浩歸案后能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，主動(dòng)退繳部分違法所得，依法予以從輕處罰。

2022年12月22日，相山區(qū)法院作出一審判決：林浩犯詐騙罪，判處有期徒刑4年2個(gè)月，并處罰金人民幣13萬(wàn)元；追繳林浩的全部違法所得，退賠被害人損失。宣判后，林浩沒(méi)有上訴。

（文中除林浩外，其余人名均為化名）

編輯：姚志剛 winter-yao@163.com