曾蓉 安礫 劉羅瑞

科技型中小企業(yè)作為科技成果轉(zhuǎn)化的參與主體，肩負(fù)著將科研成果產(chǎn)業(yè)化的重要職能，因此服務(wù)與促進(jìn)此類企業(yè)發(fā)展成為推動(dòng)科技成果轉(zhuǎn)化、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要一環(huán)。科技型中小企業(yè)的高投入、高成長性特征，決定了其在人才、技術(shù)、資金、企業(yè)服務(wù)方面都存在大量需求。針對科技型中小企業(yè)面臨的發(fā)展需求與困境，成都市科技局以政府力量打造“科創(chuàng)通”平臺(tái)，通過將企業(yè)、創(chuàng)新資源、服務(wù)機(jī)構(gòu)有效串聯(lián)，為科技型中小企業(yè)提供全生命周期的資源支持，形成多種創(chuàng)新要素有機(jī)互動(dòng)的創(chuàng)新平臺(tái)生態(tài)。

科技型中小企業(yè)與科技成果轉(zhuǎn)化

科技型中小企業(yè)是中小企業(yè)中的科技型企業(yè)。目前科技型中小企業(yè)的界定標(biāo)準(zhǔn)并不統(tǒng)一，從多項(xiàng)政策規(guī)定中可總結(jié)出科技型中小企業(yè)須具有兩層屬性：一是中小微企業(yè)，主要從公司的規(guī)模、從業(yè)的人員、營業(yè)收入來進(jìn)行劃分；二是科創(chuàng)屬性，主要評(píng)價(jià)指標(biāo)包括科研人員的占比、持續(xù)的研發(fā)投入及研發(fā)費(fèi)用的占比，以及企業(yè)擁有的與主要產(chǎn)品（或服務(wù)）的相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的類別和數(shù)量。其中科創(chuàng)屬性是識(shí)別科技型中小企業(yè)的關(guān)鍵要素。

科技型中小企業(yè)對新技術(shù)的高度依賴決定了其對科技成果轉(zhuǎn)化的重視度，并逐漸成為科技成果轉(zhuǎn)化的重要主體?？萍夹椭行∑髽I(yè)的科技成果轉(zhuǎn)化，一方面實(shí)現(xiàn)了企業(yè)自身的技術(shù)創(chuàng)新，另一方面也將源于高校及科研機(jī)構(gòu)早期的科研成果經(jīng)過進(jìn)一步開發(fā)和應(yīng)用形成產(chǎn)業(yè)化產(chǎn)品。因此，支持科技型中小企業(yè)的發(fā)展，成為助推科技成果轉(zhuǎn)化、實(shí)現(xiàn)科技進(jìn)步與經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手。

我國科技型中小企業(yè)的發(fā)展需求與困境

企業(yè)研發(fā)能力較弱，可接觸的創(chuàng)新資源有限

科技型中小企業(yè)具備創(chuàng)新潛力，但也面臨整體研發(fā)能力較弱、擁有的自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)數(shù)量相對較少、持續(xù)創(chuàng)新能力不足等問題。究其原因，一方面是由于科技型中小企業(yè)普遍面臨人才匱乏的難題，人才獲取渠道有限，校企合作非常少；另一方面是創(chuàng)新合作困難導(dǎo)致創(chuàng)新動(dòng)力不足，包括與原始創(chuàng)新能力較強(qiáng)的高校、與企業(yè)創(chuàng)新平臺(tái)之間的合作偏少。

第三方服務(wù)需求量大，但與市場資源對接困難

隨著科技型中小企業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大，在投融資、市場拓展、法律、稅務(wù)、惠企政策申請等方面的服務(wù)需求也在增長。而當(dāng)前我國存在的主要科技創(chuàng)新平臺(tái)和創(chuàng)新載體，如高新園區(qū)、重創(chuàng)空間、開發(fā)區(qū)等，業(yè)務(wù)重點(diǎn)往往在于注冊、評(píng)審和環(huán)境管理等，對企業(yè)第三方服務(wù)需求相應(yīng)不足，尤其是在知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、人才招聘、融資、法律和稅務(wù)等需求的響應(yīng)上仍顯欠缺。

金融資本支持不足，普遍面臨融資難和融資貴問題

充足的資金是科技型中小企業(yè)研發(fā)創(chuàng)新和發(fā)展的基礎(chǔ)，融資問題往往成為其發(fā)展受限的核心。導(dǎo)致這一問題的主要原因包括以下幾點(diǎn)：一是信息不對稱，難以被識(shí)別?？萍夹椭行∑髽I(yè)的管理者缺乏財(cái)務(wù)管理和有規(guī)劃的融資策略，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)通過財(cái)務(wù)報(bào)表很難發(fā)現(xiàn)并識(shí)別出有發(fā)展?jié)摿Φ目萍夹椭行∑髽I(yè)。二是輕資產(chǎn)無抵押?？萍夹椭行∑髽I(yè)偏向擁有專利、技術(shù)、人才等輕資產(chǎn)，缺少價(jià)值較高的重資產(chǎn)，難以為債權(quán)融資提供抵押或擔(dān)保，導(dǎo)致融資困難。三是缺乏早期資金注入。由于種子期、初創(chuàng)期科技型中小企業(yè)成長不確定性因素較多，風(fēng)投機(jī)構(gòu)對于早期項(xiàng)目的投資相對較少。一方面，政府引導(dǎo)基金較少設(shè)立天使引導(dǎo)基金，組建的基金投向天使階段的項(xiàng)目數(shù)量低；另一方面，天使投資機(jī)構(gòu)集中在北上深等城市，其他城市擁有的天使機(jī)構(gòu)和天使投資人都非常少。四是財(cái)政政策支持較為單一和有限。目前財(cái)政支出以財(cái)政直接撥款、財(cái)政貼息、稅收減免等為主，但是并未充分發(fā)揮政府資金的引導(dǎo)和放大效果。

科創(chuàng)通：政府力量打造平臺(tái)，以創(chuàng)新生態(tài)助力企業(yè)發(fā)展

針對科技型中小企業(yè)發(fā)展面臨的困境，2014年5月，成都市科技局以政府力量打造“科創(chuàng)通”平臺(tái)，通過將人才、高校及科研機(jī)構(gòu)、企業(yè)、服務(wù)機(jī)構(gòu)等創(chuàng)新資源有效串聯(lián)，為科技型中小企業(yè)提供全生命周期的資源支持，形成各個(gè)創(chuàng)新要素有機(jī)互動(dòng)的創(chuàng)新平臺(tái)生態(tài)。

以區(qū)域內(nèi)科技型中小企業(yè)為核心構(gòu)建創(chuàng)新平臺(tái)生態(tài)

“科創(chuàng)通”建立具備識(shí)別能力的企業(yè)數(shù)據(jù)庫，并引入各類科創(chuàng)資源，從而打造以科技型中小企業(yè)為核心的創(chuàng)新平臺(tái)生態(tài)。第一步，以“項(xiàng)目申報(bào)+科技型中小企業(yè)入庫+高企技術(shù)企業(yè)認(rèn)定”等為抓手，通過科技金融產(chǎn)品、線下活動(dòng)等多種渠道，不斷采集更新科技型中小企業(yè)科創(chuàng)屬性數(shù)據(jù)。第二步，針對科技型企業(yè)實(shí)際需求，提供“集聚、服務(wù)、撮合、孵化”等專業(yè)化、差異化、精準(zhǔn)化服務(wù)。

通過搭建平臺(tái)，一方面極大地降低了各類資源之間的相互搜尋成本，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)對接；另一方面通過企業(yè)與各類創(chuàng)新資源在平臺(tái)上的互動(dòng)，不斷加強(qiáng)各方的聯(lián)系、優(yōu)化迭代核心數(shù)據(jù)庫，最終形成一個(gè)良性循環(huán)的平臺(tái)生態(tài)。

對接多種科技創(chuàng)新資源，提高企業(yè)創(chuàng)新能力

為了提高企業(yè)科技型中小企業(yè)研發(fā)能力，平臺(tái)幫助企業(yè)鏈接高?？萍汲晒?、人才、孵化器等創(chuàng)新資源，為企業(yè)創(chuàng)新提供充足動(dòng)力。首先，以“校企雙進(jìn)”系列活動(dòng)對接高?？萍汲晒彤a(chǎn)業(yè)園區(qū)，以高校和科學(xué)家科研力量幫助企業(yè)提升研發(fā)實(shí)力和效率的同時(shí)，助力創(chuàng)新成果更快走向應(yīng)用市場。其次，打造“我要人才”板塊，幫助中小企業(yè)打通從高校獲取專業(yè)人才的渠道。最后，將企業(yè)引入本地雙創(chuàng)載體，為企業(yè)提供物理空間、共享設(shè)施和專業(yè)化服務(wù)的科技創(chuàng)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。

完善落實(shí)科技創(chuàng)新政策，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量政府供給

政府依托“科創(chuàng)通”平臺(tái)，也在不斷完善落實(shí)科技創(chuàng)新政策。一是提高惠企政策知曉度，通過定期舉辦的“菁蓉匯”系列活動(dòng)，對參會(huì)企業(yè)進(jìn)行重要科創(chuàng)政策宣講，將政策落到實(shí)處。二是探索建立健全系統(tǒng)的政策支持體系，結(jié)合本地實(shí)際情況，制定適用性、可操作性強(qiáng)的具體實(shí)施細(xì)則。

同時(shí)，不斷創(chuàng)新政府服務(wù)方式，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量供給。如政府依托平臺(tái)向企業(yè)發(fā)放“科創(chuàng)券”，企業(yè)在平臺(tái)上向科技中介服務(wù)機(jī)構(gòu)購買創(chuàng)新服務(wù)時(shí)，可用券抵扣一定比例的服務(wù)費(fèi)用，服務(wù)機(jī)構(gòu)將收到的科創(chuàng)券向政府兌現(xiàn)并獲得一定的服務(wù)補(bǔ)貼。截至2023年1月底，累計(jì)已有9169家企業(yè)申領(lǐng)12.7億元科創(chuàng)券，在政府助力下借助“科創(chuàng)券”模式實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量供給，推動(dòng)科技服務(wù)需求方和供給方有效對接。

創(chuàng)新開發(fā)科技金融產(chǎn)品，解決融資難題

第一，“科創(chuàng)貸”：建立科技型中小企業(yè)信用貸款產(chǎn)品集。“科創(chuàng)貸”是平臺(tái)聯(lián)合銀行、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司開發(fā)的信貸產(chǎn)品，通過以下機(jī)制設(shè)計(jì)提高銀行放貸的積極性、降低企業(yè)貸款成本：一是構(gòu)建“政府增信+風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制，聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)、區(qū)（市）縣設(shè)立債權(quán)融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，建立“銀行+政府”“銀行+政府+擔(dān)保”“銀行+政府+保險(xiǎn)”的信貸融資模式。二是拓展“科創(chuàng)貸”合作銀行，根據(jù)業(yè)務(wù)開展成效對銀行合作規(guī)模進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)升或調(diào)減。三是豐富產(chǎn)品條線，引導(dǎo)銀行針對不同階段科技企業(yè)的差異化融資需求，開發(fā)貸款額度從5萬元到1000萬元不等、平均貸款利率不超過6%的科技金融特色產(chǎn)品，形成了廣覆蓋、梯度化、低利率的信用貸款產(chǎn)品集。

“科創(chuàng)貸”成功地以政府資金帶動(dòng)社會(huì)資本、銀行獲得優(yōu)質(zhì)客戶、企業(yè)取得低成本資金，形成三方共贏局面。截至2022年8月，“科創(chuàng)貸”合作金融機(jī)構(gòu)達(dá)22家；共從財(cái)政科技投入中安排6.18億元風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，總資金池規(guī)模達(dá)到116.9億元，累計(jì)幫助2681家科技型中小企業(yè)獲得貸款，累計(jì)投放貸款金額超過200億元。

第二，“科創(chuàng)投”：建立面向中早期的基金體系。“科創(chuàng)投”是由政府資金引導(dǎo)社會(huì)資本組建各類天使投資基金，投資于中早期的科技型企業(yè)。截至2022年底，已累計(jì)出資約6億元組建24只、總規(guī)模48.11億元的“科創(chuàng)投”系基金，財(cái)政資金放大超過7倍。其中，天使投資基金17只，總規(guī)模20.20億元；知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營基金子基金7只，總規(guī)模27.91億元。

“科創(chuàng)投”發(fā)揮財(cái)政資金對于本土早期企業(yè)的支持以外，也促進(jìn)了本土早期創(chuàng)投的活力。產(chǎn)品的成功運(yùn)作源于政府資金的市場化參與方式。一是構(gòu)建“引導(dǎo)+激勵(lì)”基金組建機(jī)制，“引導(dǎo)”體現(xiàn)在遴選深耕本區(qū)域的基金管理機(jī)構(gòu)按照政府出資的兩倍組建天使投資基金，實(shí)際運(yùn)行中投資于成都的金額達(dá)到70%；“激勵(lì)”方式為政府作為有限合伙人（LP），天使引導(dǎo)基金擁有“四年內(nèi)本金退出”的讓利條款，超出四年期限只象征性地收取一部分利息，政府投入資金的增值部分都交給了投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部分配。二是建立政府引導(dǎo)基金的市場化運(yùn)作機(jī)制。在投資決策上不干涉，只是將絕對禁止的投資標(biāo)的進(jìn)行規(guī)定，給予投資機(jī)構(gòu)足夠多的自主權(quán)。

第三，“科創(chuàng)貼”：提升企業(yè)融資能力，降低融資成本?！翱苿?chuàng)貼”的主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)在于優(yōu)化財(cái)政補(bǔ)貼方式，以多元化渠道進(jìn)行補(bǔ)貼，降低企業(yè)綜合融資成本、加大研發(fā)投入。一是構(gòu)建財(cái)金互動(dòng)機(jī)制，開發(fā)“科創(chuàng)貼”普惠科技金融產(chǎn)品，對獲得金融資本支持的科技型企業(yè)給予財(cái)政科技經(jīng)費(fèi)獎(jiǎng)補(bǔ)。二是設(shè)立“科創(chuàng)貼”專項(xiàng)資金，對科技企業(yè)融資進(jìn)行補(bǔ)貼，降低融資成本。此外，為鼓勵(lì)科技型企業(yè)建立研發(fā)準(zhǔn)備金制度，對研發(fā)投入新增部分給予差異化補(bǔ)貼，以推動(dòng)企業(yè)有計(jì)劃、持續(xù)地增加研發(fā)投入。

結(jié)論與建議

政府搭建科技型中小企業(yè)服務(wù)平臺(tái)有其必要性和可行性

以科學(xué)高效的模式服務(wù)科技型中小企業(yè)發(fā)展是當(dāng)代政府需要履行的重要公共職能，搭建企業(yè)專屬的服務(wù)平臺(tái)成為首要選擇。首先，通過搭建平臺(tái)引入科技型中小企業(yè)，可以實(shí)現(xiàn)信息數(shù)據(jù)整合和共享。其次，完善的企業(yè)數(shù)據(jù)庫和企業(yè)資源成為其他衍生業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ)，包括對接科創(chuàng)資源、第三方服務(wù)、金融資本等，充分滿足企業(yè)發(fā)展各階段的多種需求。

聚集的資源圍繞企業(yè)開展服務(wù)，從而吸引更多的企業(yè)匯聚到平臺(tái)，企業(yè)和資源不斷匯集；同時(shí)，通過對企業(yè)的各類服務(wù)，平臺(tái)的數(shù)據(jù)也不斷完善，服務(wù)對接的精準(zhǔn)度和效率得到提升，最終形成良性循環(huán)的創(chuàng)新平臺(tái)生態(tài)。

政府可多角度創(chuàng)新供給，發(fā)揮政策和資金的引導(dǎo)作用

除了搭建平臺(tái)進(jìn)行資源整合，政府可以利用平臺(tái)更好地發(fā)揮本身的職能。包括完善和落實(shí)科技政策，結(jié)合區(qū)域內(nèi)企業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況，制定符合發(fā)展需求的政策；創(chuàng)新服務(wù)模式，如以向企業(yè)發(fā)放“科創(chuàng)券”的模式促進(jìn)平臺(tái)第三方服務(wù)的對接；加大政策與金融產(chǎn)品的融合，發(fā)揮政府引導(dǎo)作用，發(fā)揮專業(yè)金融的專業(yè)能力，建立互利共生的創(chuàng)新投資體系，重點(diǎn)是早期投資體系和可持續(xù)投入的創(chuàng)新投資體系。

下一步：加強(qiáng)協(xié)同創(chuàng)新和企業(yè)間橫向合作

平臺(tái)生態(tài)的最終目標(biāo)，應(yīng)該是構(gòu)建一個(gè)完整的創(chuàng)新生態(tài)雨林，未來仍須圍繞科技型中小企業(yè)成長，將政府、大企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、高校、科研院所、服務(wù)中介機(jī)構(gòu)等互動(dòng)融合。另外，除了企業(yè)與外部資源的融合，也可以進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)之間、產(chǎn)業(yè)鏈上的協(xié)同創(chuàng)新。通過加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈上不同位置企業(yè)之間的合作，圍繞各企業(yè)的核心技術(shù)和優(yōu)勢開展協(xié)作，形成互相促進(jìn)的產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟。

（曾蓉為成都市新津區(qū)新經(jīng)濟(jì)和科技局黨組書記、新津區(qū)經(jīng)信局黨組書記、成都市新津區(qū)天府牧山數(shù)字新城管委會(huì)主任；安礫為清華大學(xué)五道口金融學(xué)院副教授、博士生導(dǎo)師，資本市場與公司金融研究中心副主任；劉羅瑞為清華大學(xué)國家金融研究院資本市場與公司金融研究中心中級(jí)研究專員。本文編輯/秦婷）