□莊雷

黨的二十大報告指出，要加快發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型，積極穩(wěn)妥推進碳達峰碳中和。自2021年7月16日，全國碳市場正式啟動上線交易以來，一年累計成交額近85億元，初步顯現(xiàn)其促進企業(yè)減排、形成碳定價的功能。碳市場具有明顯的金融屬性。雖然目前，全國碳市場只提供碳排放配額交易，可視為一個現(xiàn)貨二級市場，但從“雙碳”目標(biāo)出發(fā)進行推算，中國碳市場的增長潛力是巨大的，碳金融市場將起到不容忽視的重要作用。精準(zhǔn)反映節(jié)能降碳行為的碳排放數(shù)據(jù)，是碳交易的基礎(chǔ)，更是碳市場機制正常運行的基石，碳數(shù)據(jù)越發(fā)成為產(chǎn)業(yè)市場的基礎(chǔ)要素。在加大碳金融創(chuàng)新力度進程中，碳數(shù)據(jù)金融化可以積極促進企業(yè)落實“碳中和”、推動產(chǎn)業(yè)綠色發(fā)展，是金融業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟綠色發(fā)展的重要舉措，也是數(shù)字經(jīng)濟時代數(shù)據(jù)要素價值的重要體現(xiàn)。

充分認識碳數(shù)據(jù)金融化的時代要求

數(shù)字技術(shù)是碳行為數(shù)據(jù)化的重要基礎(chǔ)。數(shù)字化是我國綠色低碳發(fā)展的“主引擎”，數(shù)字化技術(shù)是摸清“碳家底”的利器?；诖髷?shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、5G等數(shù)字技術(shù)，能夠有效記錄企業(yè)生產(chǎn)和個人生活的碳行動，并計算產(chǎn)品或服務(wù)全生命周期的碳排放，實現(xiàn)產(chǎn)品碳足跡的可信精算與追溯。衛(wèi)星導(dǎo)航、云計算和物聯(lián)網(wǎng)等前沿技術(shù)融入能源、機械、建筑、交通、化工等重點企業(yè)的碳排放監(jiān)測，全面形成各企業(yè)各產(chǎn)業(yè)的碳排放、碳交易等碳行為數(shù)據(jù)庫。通過數(shù)字化平臺構(gòu)建，快速搜集相關(guān)方基本信息與碳行為數(shù)據(jù)，并帶動各平臺碳數(shù)據(jù)開放共享，加速碳數(shù)據(jù)積累。2022年，江蘇對500余家重點行業(yè)單位進行碳排放核查，逐步形成企業(yè)碳排放監(jiān)測數(shù)據(jù)庫；遴選39個“雙碳”項目，搭建碳科技項目數(shù)據(jù)庫。

金融創(chuàng)新是碳數(shù)據(jù)價值化的重要手段。價值實現(xiàn)是碳數(shù)據(jù)要素市場化的內(nèi)在要求，金融價值是實現(xiàn)碳數(shù)據(jù)價值的一大表現(xiàn)。企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型需要金融支持，金融業(yè)“雙碳”服務(wù)也需要企業(yè)的碳數(shù)據(jù)。碳數(shù)據(jù)+金融的協(xié)同創(chuàng)新，有助于實現(xiàn)碳數(shù)據(jù)金融化的價值循環(huán)。目前，金融機構(gòu)逐步完善綠色融資規(guī)模、價格與企業(yè)碳表現(xiàn)掛鉤體系，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，為符合綠色標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)項目提供資金支持，支持企業(yè)開展節(jié)能降碳。截至2022年三季度末，江蘇綠色信貸余額2.17萬億元，同比增長50%，分別高于各項貸款增速和全國平均增速35、8.6個百分點；其中“蘇碳融”支持綠色企業(yè)3470家、金額561.2億元，推動企業(yè)碳減排700多萬噸。

協(xié)同發(fā)展是碳數(shù)據(jù)金融化的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。碳數(shù)據(jù)分散制約了碳數(shù)據(jù)價值發(fā)揮，也影響碳數(shù)據(jù)金融化發(fā)展。各部門深入?yún)f(xié)同是推進碳數(shù)據(jù)金融化的關(guān)鍵，也是突破目前“碳數(shù)據(jù)孤島”瓶頸的基礎(chǔ)。2018年江蘇省生態(tài)環(huán)境廳與省地方金融監(jiān)管局、省財政廳、省工商聯(lián)等提出“金環(huán)”對話機制，推行“環(huán)保貸”，2021年底已有652個入庫項目，累計貸款總額250.36億元。2020年8月省生態(tài)環(huán)境廳、省財政廳、江蘇銀行等單位共同發(fā)起排污權(quán)抵押貸款；2021年底累計排污權(quán)抵押貸款金額達7035萬元。各部門各行業(yè)協(xié)同創(chuàng)新是碳數(shù)據(jù)金融化與價值最大化的必要條件，可以推進各類碳數(shù)據(jù)開放共享，促進各類主體融入碳數(shù)據(jù)金融市場。

準(zhǔn)確把握碳數(shù)據(jù)金融化的發(fā)展方向

重視碳數(shù)據(jù)金融化的頂層設(shè)計。機制設(shè)計是碳數(shù)據(jù)金融化的制度基礎(chǔ)，碳數(shù)據(jù)金融化的實現(xiàn)離不開頂層引導(dǎo)。2021年江蘇省委、省政府多次召開“雙碳”工作專題會議，先后出臺了《關(guān)于深入推進綠色金融服務(wù)生態(tài)環(huán)境高質(zhì)量發(fā)展的實施意見》《關(guān)于推進綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的意見》《關(guān)于大力發(fā)展綠色金融的指導(dǎo)意見》等，要結(jié)合產(chǎn)業(yè)綠色發(fā)展與綠色金融等意見，以碳數(shù)據(jù)市場化為導(dǎo)向，引導(dǎo)政府部門加快制定碳數(shù)據(jù)開放交換、碳數(shù)據(jù)資產(chǎn)認定、碳數(shù)據(jù)交易、碳數(shù)據(jù)金融監(jiān)管等制度規(guī)范。

夯實碳數(shù)據(jù)金融化的數(shù)字基礎(chǔ)。網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)是碳數(shù)據(jù)金融化的技術(shù)基礎(chǔ)，碳數(shù)據(jù)庫建設(shè)需要強大的數(shù)字技術(shù)支持，精準(zhǔn)碳金融服務(wù)需要龐大的數(shù)據(jù)庫支撐。2021年8月江蘇首個“碳測”平臺上線，到2022年全國有15個省份啟動構(gòu)建碳測系統(tǒng)建設(shè)。2021年7月16日全國碳市場正式開啟，江蘇有209家電力企業(yè)首批納入全國碳市場交易，到2021年末全國碳交易相關(guān)企業(yè)達1500余家。2022年我國獲批9家碳交易所試點，各大企業(yè)碳排放配額交易“試水”積累了碳數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。要結(jié)合大型綜合數(shù)據(jù)庫建設(shè)與開發(fā)等實踐，以碳數(shù)據(jù)系統(tǒng)化為導(dǎo)向，引導(dǎo)公共部門加快制定碳數(shù)據(jù)庫基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方案，推動平臺研發(fā)碳數(shù)據(jù)共享與交換，鼓勵企業(yè)和個人參與碳行動數(shù)據(jù)化。

提升碳數(shù)據(jù)金融化的創(chuàng)新能力。金融中介是碳數(shù)據(jù)金融化的服務(wù)主體，碳數(shù)據(jù)金融化離不開金融機構(gòu)的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)新。2021年末，全省銀行業(yè)綠色融資余額1.65萬億元，有63家綠色支行，6家綠色低碳轉(zhuǎn)型金融服務(wù)中心。江蘇金融系統(tǒng)深入踐行碳金融創(chuàng)新，引導(dǎo)金融機構(gòu)主動對接地方生態(tài)環(huán)境部門和重點碳排放企業(yè)創(chuàng)設(shè)碳金融產(chǎn)品，如南京銀行投放利率與企業(yè)碳表現(xiàn)掛鉤的貸款產(chǎn)品“鑫減碳”，江蘇銀行開發(fā)了“蘇碳融”“綠票e貼”等產(chǎn)品。結(jié)合金融科技實踐，要以碳數(shù)據(jù)金融化為導(dǎo)向，引導(dǎo)金融中介與“雙碳”管理部門、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)協(xié)同開展碳數(shù)據(jù)共享交換，利用金融科技手段開發(fā)碳數(shù)據(jù)金融化產(chǎn)品或服務(wù)，精準(zhǔn)服務(wù)企業(yè)和個人節(jié)能減排以及全生命周期的“碳中和”。

協(xié)同推進碳數(shù)據(jù)金融化的實施路徑

加大制度規(guī)范協(xié)同，健全碳數(shù)據(jù)金融化權(quán)責(zé)。以碳數(shù)據(jù)市場化為導(dǎo)向，立法部門研制碳數(shù)據(jù)市場化基本規(guī)則與法律規(guī)范。推進碳排放、碳資源等碳數(shù)據(jù)調(diào)查統(tǒng)計及監(jiān)測協(xié)同，實現(xiàn)各類碳數(shù)據(jù)公共管理平臺開放對接。制定碳數(shù)據(jù)開發(fā)應(yīng)用規(guī)范，引導(dǎo)企業(yè)設(shè)立碳管理部門，披露碳數(shù)據(jù)和碳資產(chǎn)報告，探索碳賬戶體系建設(shè)。制定碳數(shù)據(jù)金融化實施方案，明確環(huán)保、統(tǒng)計、金融、工信、科技等各部門碳數(shù)據(jù)金融化管理職責(zé)。

加強技術(shù)平臺協(xié)同，推動碳數(shù)據(jù)金融化建設(shè)。

以碳數(shù)據(jù)系統(tǒng)化為導(dǎo)向，引導(dǎo)企業(yè)加快建設(shè)碳活動數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)企業(yè)和個人參與碳行動數(shù)據(jù)化。采用區(qū)塊鏈等技術(shù)構(gòu)建碳數(shù)據(jù)金融化體系，實施碳數(shù)據(jù)金融化的關(guān)鍵技術(shù)協(xié)同攻關(guān)工程。形成碳數(shù)據(jù)金融化的共識機制，設(shè)計碳數(shù)據(jù)提供者、整理者和創(chuàng)新者全鏈條的激勵措施，形成碳數(shù)據(jù)交換的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。推動碳數(shù)據(jù)金融化監(jiān)管平臺共建，引導(dǎo)專業(yè)機構(gòu)參與碳數(shù)據(jù)金融平臺治理，探索碳數(shù)據(jù)金融化評估和壓力測試體系，推動碳數(shù)據(jù)金融化平臺的智能化建設(shè)。

加快政產(chǎn)學(xué)研協(xié)同，豐富碳數(shù)據(jù)金融化服務(wù)。鼓勵政府部門、領(lǐng)航企業(yè)與高?？蒲性核献?，探索碳數(shù)據(jù)資源化到資產(chǎn)化到金融化的轉(zhuǎn)換，開展碳數(shù)據(jù)金融化基礎(chǔ)研究，協(xié)同解決碳數(shù)據(jù)金融化的治理難題，形成碳數(shù)據(jù)金融化服務(wù)創(chuàng)新體系。引導(dǎo)金融機構(gòu)開設(shè)碳金融服務(wù)崗位，開發(fā)設(shè)計碳積分、碳信用、碳證券等多元化產(chǎn)品，積累碳數(shù)據(jù)金融化試點經(jīng)驗。鼓勵專業(yè)機構(gòu)發(fā)展碳權(quán)、碳匯、碳行為、碳交易、碳征信等碳數(shù)據(jù)金融化服務(wù)，完善專業(yè)機構(gòu)進入門檻、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、信息安全的扶持政策。校企攜手探索設(shè)置“碳中和”“碳數(shù)據(jù)”“碳金融”等產(chǎn)教融合專業(yè)，建立碳金融投資、碳數(shù)據(jù)管理等課程體系，為“雙碳”人才訓(xùn)練與選拔提供平臺，共同培養(yǎng)碳數(shù)據(jù)金融化的復(fù)合型人才。