馬嘉怡

(東北大學(xué)文法學(xué)院，沈陽(yáng) 110169)

隨著人口老齡化的發(fā)展，失能失智老人在老年人中的比重將日益增加。為保障失能人員的基本生活權(quán)益，2016年，人力資源社會(huì)保障部辦公廳印發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，首批試點(diǎn)選取了全國(guó)14個(gè)省(直轄市)中的15個(gè)城市，并將吉林和山東兩省作為試點(diǎn)重點(diǎn)聯(lián)系省份。隨著社會(huì)對(duì)長(zhǎng)期護(hù)理需求的外顯及我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，2020年，我國(guó)擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，新增14個(gè)試點(diǎn)城市(區(qū))，探索建設(shè)獨(dú)立的長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)險(xiǎn)種。

我國(guó)針對(duì)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域的研究開(kāi)始較晚，但目前此領(lǐng)域的研究已初步形成體系并取得一定成效。本研究借助CiteSpaceV.5.8.R 3可視化知識(shí)圖譜軟件，采用文獻(xiàn)計(jì)量研究方法，對(duì)國(guó)內(nèi)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域的文獻(xiàn)成果進(jìn)行系統(tǒng)梳理，以知識(shí)圖譜形式，反映該領(lǐng)域的研究現(xiàn)狀、研究熱點(diǎn)和研究前沿的變化情況，為未來(lái)該領(lǐng)域的研究提供思路和啟示。使用的數(shù)據(jù)來(lái)自中國(guó)知網(wǎng)學(xué)術(shù)期刊數(shù)據(jù)庫(kù)(CNKI)，以“長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)”為主題關(guān)鍵詞，選取1998-2022年(截至2022年5月10日)的CSSCI(不含擴(kuò)展版)文獻(xiàn)，共249篇，剔除50篇會(huì)議摘要、述評(píng)和不針對(duì)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)進(jìn)行研究的文獻(xiàn)，最終獲得有效文獻(xiàn)199篇。

1 長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域文獻(xiàn)的基本信息

從發(fā)文量來(lái)看，我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域相關(guān)文獻(xiàn)在數(shù)量上呈波動(dòng)上升趨勢(shì)，2016年是該領(lǐng)域的首次研究峰值，單年發(fā)文量達(dá)21篇。2020年，文獻(xiàn)數(shù)量達(dá)到歷史峰值，有29篇。從階段性變化來(lái)看，根據(jù)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度試點(diǎn)工作的開(kāi)展，相關(guān)研究可以劃分為萌芽階段(1998—2012年)、探索階段(2012—2016年)、實(shí)踐階段(2016—2020年)和發(fā)展階段(2020-2022年)。就發(fā)文數(shù)量而言，發(fā)文數(shù)量在5篇以上的作者有2人。就文獻(xiàn)被引頻次而言，文獻(xiàn)被引頻次(第一作者)達(dá)200次以上的作者共5人。綜合分析長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域的研究機(jī)構(gòu)與作者，目前已形成以廣西大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院等為代表的主要研究團(tuán)隊(duì)，但研究類(lèi)型均為同一研究機(jī)構(gòu)的學(xué)者合作研究。就長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域研究機(jī)構(gòu)所在地域來(lái)看，多集中于經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)和政策試點(diǎn)地區(qū)，充足的資金和物質(zhì)支持及豐富的樣本量和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)為研究的開(kāi)展提供了動(dòng)力。就學(xué)科而言，多為學(xué)科交叉研究，大多為公共管理和工商管理學(xué)科的交叉。

2 長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究的熱點(diǎn)及主題分析

借助CiteSpace進(jìn)行關(guān)鍵詞共現(xiàn)分析，將時(shí)間閾值(time slicing)設(shè)為1998-2022年，時(shí)間區(qū)間(years per slice)設(shè)為1年，節(jié)點(diǎn)閾值設(shè)為top 5% per slice。共現(xiàn)圖共有214個(gè)節(jié)點(diǎn)、257條連線，網(wǎng)絡(luò)密度為0.011 3，表明我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域的文獻(xiàn)共有214個(gè)關(guān)鍵詞，關(guān)鍵詞之間有257條共現(xiàn)關(guān)系，聯(lián)系較為緊密，如圖1所示。將關(guān)鍵詞整理成表1，分析其頻次和中心性。

圖1 我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域文獻(xiàn)關(guān)鍵詞共現(xiàn)圖Fig.1 Co-occurrence of literature on long term care insurance in China

表1 我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域文獻(xiàn)高頻關(guān)鍵詞統(tǒng)計(jì)表Tab.1 Statistics of high frequency keywords of literature on long term care insurance

對(duì)199篇長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域文獻(xiàn)的關(guān)鍵詞詞頻進(jìn)行分析發(fā)現(xiàn)，籌資機(jī)制、農(nóng)村金融、養(yǎng)老金融、政策優(yōu)化、政策評(píng)價(jià)、智慧養(yǎng)老等詞出現(xiàn)頻率較高，反映了目前長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域的研究熱點(diǎn)。對(duì)關(guān)鍵詞中心性的分析表明，“老齡化”的中心性為0.26，與其他關(guān)鍵詞聯(lián)系較為密切，說(shuō)明目前長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域的研究與老齡化緊密相連，“失能老人”的中心性為0.08，說(shuō)明我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域的研究聚焦于失能老人模塊?！叭毡尽薄暗聡?guó)”“國(guó)際經(jīng)驗(yàn)”等詞的中心性較高，表明我國(guó)的長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域研究受其他國(guó)家經(jīng)驗(yàn)影響，其中受日本和德國(guó)的影響最大。

通過(guò)關(guān)鍵詞共現(xiàn)明確了我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域的研究熱點(diǎn)及知識(shí)結(jié)構(gòu)，在此基礎(chǔ)上采用LLR算法通過(guò)關(guān)鍵詞聚類(lèi)分析，將關(guān)鍵詞按照相似程度歸類(lèi)。關(guān)鍵詞聚類(lèi)圖譜如圖2所示。關(guān)鍵詞聚類(lèi)結(jié)果顯示，Q=0.825{一般而言，Q值在[0，1)區(qū)間內(nèi)，Q>0.3就意味著劃分出來(lái)的社團(tuán)結(jié)構(gòu)是顯著的}，S=0.935 4(一般而言，當(dāng)S>0.7時(shí)，聚類(lèi)是高效率且令人信服的)，表明聚類(lèi)是顯著且合理的，能夠較好地反映我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域研究的主題內(nèi)容[1]。根據(jù)類(lèi)成員的大小及輪廓閾值，將較小的類(lèi)別過(guò)濾掉，關(guān)鍵詞聚類(lèi)產(chǎn)生8個(gè)核心聚類(lèi)群。

圖2 我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域文獻(xiàn)關(guān)鍵詞聚類(lèi)圖Fig.2 Cluster of research literature on long term care insurance in China

根據(jù)上述關(guān)鍵詞聚類(lèi)分析可以得出我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究的主題和內(nèi)容呈現(xiàn)以下三個(gè)特點(diǎn)：

1)與人口老齡化緊密相關(guān)。關(guān)鍵詞詞頻較高的養(yǎng)老金融、智慧養(yǎng)老均與人口老齡化相關(guān)?！度肆Y源社會(huì)保障部辦公廳關(guān)于開(kāi)展長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》將促進(jìn)養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展作為目標(biāo)，與之相配套的措施中也積極聚焦老年人的長(zhǎng)期護(hù)理需求及管理問(wèn)題。部分試點(diǎn)城市將失能老年群體作為首批試點(diǎn)對(duì)象。例如，上海市明確限定了長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的申請(qǐng)條件為“60周歲及以上的享受職工養(yǎng)老保險(xiǎn)的退休人員或居民養(yǎng)老保險(xiǎn)人員”。

2)積極借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)。德國(guó)、日本、美國(guó)等國(guó)家人口老齡化進(jìn)程較我國(guó)早，其提出的例如“構(gòu)建以政府為責(zé)任主體、分?jǐn)偸降拈L(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)資金供給模式[2]”“應(yīng)兼顧質(zhì)量保證與成本控制且以兼顧實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量的服務(wù)和基金財(cái)務(wù)運(yùn)作的可持續(xù)性[3]”等經(jīng)驗(yàn)被我國(guó)的相關(guān)研究借鑒。

3)具有明顯的政策導(dǎo)向。2006年，《人口發(fā)展“十一五”和2020年規(guī)劃》的頒布就已經(jīng)產(chǎn)生初步探索建立長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)等社會(huì)化服務(wù)制度的意向。2016年和2020年，我國(guó)先后出臺(tái)了長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)試點(diǎn)的文件，根據(jù)國(guó)家的政策導(dǎo)向，各地方因地制宜地出臺(tái)了具體的實(shí)行政策文件。我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域的研究聚焦大量的政策頒布文本，采用試點(diǎn)對(duì)比、中外對(duì)比、模型研究、社會(huì)調(diào)查等多種形式進(jìn)行，現(xiàn)階段主要集中于對(duì)政策效果的評(píng)價(jià)和政策優(yōu)化的討論。

3 長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究的演進(jìn)趨勢(shì)

關(guān)鍵詞聚類(lèi)時(shí)區(qū)圖側(cè)重于從時(shí)間角度來(lái)表現(xiàn)該主題的相關(guān)知識(shí)演進(jìn)，可以通過(guò)圖像明確清楚地體現(xiàn)出某領(lǐng)域文獻(xiàn)的更新發(fā)展情況和時(shí)間關(guān)聯(lián)性。利用CiteSpace軟件呈現(xiàn)關(guān)鍵詞聚類(lèi)時(shí)區(qū)圖見(jiàn)圖3。

圖3 我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究文獻(xiàn)關(guān)鍵詞聚類(lèi)時(shí)區(qū)分布圖Fig.3 Keywords clustering time zone distribution of research literature on long term care insurance

分析發(fā)現(xiàn)，2000-2022年，長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究由“籌資機(jī)制”“護(hù)理服務(wù)”此類(lèi)普遍性詞匯向代表國(guó)際經(jīng)驗(yàn)類(lèi)關(guān)鍵詞“德國(guó)”“日本”轉(zhuǎn)變，隨后于2010年前后向養(yǎng)老和老人照護(hù)方向轉(zhuǎn)變。研究主題熱點(diǎn)演進(jìn)與長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)實(shí)施落地過(guò)程相映照，呈現(xiàn)出與養(yǎng)老研究相結(jié)合的發(fā)展態(tài)勢(shì)。自2011年“長(zhǎng)期護(hù)理”關(guān)鍵詞出現(xiàn)后，在10年內(nèi)迅速且長(zhǎng)期地成為關(guān)注的焦點(diǎn)，發(fā)展勢(shì)頭迅猛。隨著我國(guó)養(yǎng)老服業(yè)事業(yè)的持續(xù)推進(jìn)，“養(yǎng)老保障”“養(yǎng)老服務(wù)”在逐步成為研究中心。

為詳細(xì)解讀研究的演進(jìn)情況，可對(duì)我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域研究的突變?cè)~進(jìn)行分析。關(guān)鍵突變?cè)~表示在較長(zhǎng)一段時(shí)期內(nèi)不同時(shí)間段中出現(xiàn)頻率突然增多的關(guān)鍵詞，突然出現(xiàn)的強(qiáng)度越大表明在該時(shí)期內(nèi)此關(guān)鍵詞被學(xué)術(shù)界關(guān)注的程度越高。在關(guān)鍵詞聚類(lèi)分析基礎(chǔ)上，運(yùn)用CiteSpace中Burstness功能，以2016年7月長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)政策試點(diǎn)文件頒布為時(shí)間節(jié)點(diǎn)進(jìn)行分割，篩選strength值大于1的關(guān)鍵詞，據(jù)此可分析出我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究的熱點(diǎn)主題和內(nèi)容集中在“德國(guó)”“社會(huì)保險(xiǎn)與護(hù)理保險(xiǎn)”“長(zhǎng)期護(hù)理”“老年人”“影響因素”“老齡化和其他群體”等方面。

圖4 1998-2016年6月及2016年7月-2022年5月我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)研究的關(guān)鍵詞突變圖譜Fig.4 Keywords burst of long term care insurance in China from June, 1998 to June, 2016, and from July, 2016 to May, 2022

1)德國(guó)。德國(guó)是世界上最早建立長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度的國(guó)家，自1995年起便開(kāi)始進(jìn)行相關(guān)探索。2006-2007年，我國(guó)關(guān)于德國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的普及介紹占比較高，但幾乎沒(méi)有相關(guān)研究建議我國(guó)借鑒德國(guó)的長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度。近年研究主要圍繞德國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)改革及對(duì)中國(guó)的啟示展開(kāi)[4]。我國(guó)對(duì)于德國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)的借鑒呈現(xiàn)出由宏觀到微觀的趨勢(shì)，由學(xué)習(xí)整體制度安排到學(xué)習(xí)法律規(guī)范、籌資機(jī)制、改革舉措，并直指我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度中存在的問(wèn)題。

2)社會(huì)保險(xiǎn)與護(hù)理保險(xiǎn)。“社會(huì)保險(xiǎn)”的研究多是對(duì)需求與可行性的探討。需求方面，社會(huì)醫(yī)療、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)支出的增加會(huì)激發(fā)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)需求[5]，建立長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度是社會(huì)變遷的需要和對(duì)人民訴求的滿足?？尚行苑矫?，部分學(xué)者建議我國(guó)社會(huì)在建立長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)時(shí)可以遵循社會(huì)基本長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)和商業(yè)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)相結(jié)合的模式，發(fā)揮個(gè)人、企業(yè)、政府的三方作用。結(jié)合關(guān)鍵詞突現(xiàn)時(shí)間表明，長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度建立前夕進(jìn)行論證的初步探索為后期我國(guó)頒布落實(shí)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)試點(diǎn)政策指明了方向，提供了理論支撐。

3)長(zhǎng)期護(hù)理。長(zhǎng)期護(hù)理是長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度發(fā)展的重要現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，是實(shí)現(xiàn)我國(guó)健康老齡化目標(biāo)的重要指向。老年人的居住環(huán)境、經(jīng)濟(jì)來(lái)源、醫(yī)療狀況、婚姻狀況均對(duì)老年人的健康和長(zhǎng)期護(hù)理需求產(chǎn)生顯著的影響，有必要通過(guò)改善老年人健康來(lái)降低老年長(zhǎng)期護(hù)理的需求和成本[6]。目前關(guān)于長(zhǎng)期護(hù)理的研究更為細(xì)化，出現(xiàn)對(duì)男性養(yǎng)老護(hù)理員、長(zhǎng)期護(hù)理應(yīng)急防控體系等的研究，研究更加關(guān)注長(zhǎng)期護(hù)理服務(wù)的質(zhì)量，為解決存在的問(wèn)題提供了解決策略。

4)老年人。這一突現(xiàn)關(guān)鍵詞于2013-2014年針對(duì)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度的作用對(duì)象展開(kāi)探討。日本較早建構(gòu)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制，其《長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)法》明確其覆蓋范圍為40歲以上群體。由此，我國(guó)在借鑒日本長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上探討我國(guó)是否實(shí)施針對(duì)老年人的長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度，設(shè)想應(yīng)構(gòu)建何種道路[7]。盡管最終我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度試點(diǎn)對(duì)象為全體社會(huì)成員，但也存在試點(diǎn)地以老年人長(zhǎng)期護(hù)理為起點(diǎn)再推廣的情況。

5)影響因素。對(duì)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度試點(diǎn)中存在的問(wèn)題進(jìn)行分析和探究，主要可以劃分為對(duì)普遍存在問(wèn)題的分析和實(shí)施效果受到哪些因素的影響兩類(lèi)。老年人隱私類(lèi)護(hù)理服務(wù)滿意度、長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度的規(guī)模等問(wèn)題進(jìn)行合理分析與討論，文獻(xiàn)針對(duì)性較強(qiáng)，能夠聚焦于具體細(xì)節(jié)和原因進(jìn)行分析?！坝绊懸蛩亍背霈F(xiàn)于首批試點(diǎn)末期，反映出隨著長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)試點(diǎn)的深入，該制度的實(shí)際運(yùn)作和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)為學(xué)術(shù)界的科研工作提供了更多現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)。

6)老齡化與其他群體。2019-2022年，大量的實(shí)踐和探索使得學(xué)界的研究趨于細(xì)化且更具針對(duì)性，部分學(xué)者針對(duì)老年人長(zhǎng)期護(hù)理服務(wù)滿意度等進(jìn)行研究。殘疾人方面，較多學(xué)者認(rèn)為，應(yīng)將殘疾人護(hù)理納入長(zhǎng)期護(hù)理保障體系，尤其是將現(xiàn)有的殘疾人護(hù)理保障制度與我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度相結(jié)合[8]。未來(lái)，長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的覆蓋面將更加廣泛，由老年群體為主向老年人、殘疾人等失能群體轉(zhuǎn)變；覆蓋地區(qū)增多，由單一試點(diǎn)城市地區(qū)向多地區(qū)城市、農(nóng)村轉(zhuǎn)變。

4 結(jié)論

目前，我國(guó)學(xué)界對(duì)于長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的研究已呈現(xiàn)出較為完整的體系，長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的研究呈現(xiàn)更系統(tǒng)、更精準(zhǔn)的趨勢(shì)。失能群體能否獲得長(zhǎng)期護(hù)理、能否得到高質(zhì)量的護(hù)理服務(wù)是關(guān)系到失能群體家庭幸福感的重要環(huán)節(jié)。未來(lái)的研究要立足于已有研究成果基礎(chǔ)上，結(jié)合現(xiàn)階段積極老齡化和健康老齡化的新背景、新形勢(shì)，從多角度、多層次持續(xù)完善長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)領(lǐng)域的研究，并在以下三方面推進(jìn)和尋求突破：①進(jìn)一步完善長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度體系。作為多主體參與的保險(xiǎn)模式，需要完善責(zé)任分?jǐn)傊贫取Ｗ鳛楸豢紤]的“第六險(xiǎn)”，長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)仍需對(duì)待遇給付、籌資、供需問(wèn)題進(jìn)行分析，需關(guān)注其可持續(xù)發(fā)展路徑及現(xiàn)有政策的實(shí)施效果。②針對(duì)群體和覆蓋面積逐步擴(kuò)大。對(duì)經(jīng)濟(jì)相對(duì)落后、地理位置相對(duì)偏遠(yuǎn)地區(qū)，要探索長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度的全覆蓋，增大長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)的覆蓋群體和范圍。③針對(duì)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富的國(guó)家，需結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況，關(guān)注其改革措施和發(fā)展導(dǎo)向，為我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度的發(fā)展提供建設(shè)性和經(jīng)驗(yàn)性的建議。