杜建賓

（南京理工大學(xué)科學(xué)技術(shù)研究院，江蘇南京 210094）

黨的十八大以來，我國高校學(xué)生資助進入“黃金時期”，資助普通高校學(xué)生累計達5.06 億人次，金額累計9 660.8 億元，其中2021 年資助普通高校學(xué)生達3 925.77 萬人次，資助金額1 450.40 億元，是2007 年新資助體系建立之初的5.3 倍（數(shù)據(jù)整理自全國學(xué)生資助管理中心《2007 年全國高校家庭經(jīng)濟困難學(xué)生資助工作情況》以及2012 年至2021 年中國學(xué)生資助發(fā)展報告），高校學(xué)生資助已經(jīng)成為一項重大民生支出。十年間，涵蓋本?？埔约把芯可A段資助項目不斷完善，資助項目涉及國家獎學(xué)金、國家助學(xué)金、國家勵志獎學(xué)金、助學(xué)貸款、學(xué)費減免、學(xué)費代償?shù)?，從而形成國際經(jīng)驗和本土特色相結(jié)合的“資助包”（Xie et al，2020）[1]。2017 年4 月，財政部、教育部等四部門明確提出學(xué)生資助要做到對象精準(zhǔn)、力度精準(zhǔn)、分配精準(zhǔn)和發(fā)放精準(zhǔn)。2017 年12 月，教育部黨組明確提出構(gòu)建物質(zhì)幫助、道德浸潤、能力拓展、精神激勵有效融合的“資助育人”機制。作為高等教育成本分擔(dān)的重大實踐，高校學(xué)生資助不僅是扶持弱勢群體推進教育公平的重要途徑，歸根結(jié)底還是一項重大的經(jīng)濟行為。從投入產(chǎn)出的視角審視高?！百Y助包”對學(xué)生全面發(fā)展的激勵效應(yīng)，理應(yīng)成為精準(zhǔn)資助育人的邏輯必然。

近年來，關(guān)于高校“資助包”是否促進學(xué)生全面發(fā)展的研究還較少，有關(guān)資助績效的研究主要集中在資助與學(xué)業(yè)成就、資助與就業(yè)擇業(yè)、資助與健康成長等問題。關(guān)于資助對于學(xué)生學(xué)業(yè)成績的影響，鮑威等（2015）發(fā)現(xiàn)，贈予型獎勵資助對學(xué)業(yè)成就影響最大，滯后支付型貧困資助和贈予型貧困資助的作用則明顯低于前者，滯后支付型貧困資助對學(xué)業(yè)表現(xiàn)具有抑制作用[2]；李鋒亮等（2015）的研究得出類似結(jié)論，獎學(xué)金能夠有效提升學(xué)生學(xué)業(yè)成績，但是助學(xué)金的效果并不顯著[3]；Huang et al（2018）得出相同的結(jié)論，助學(xué)金和助學(xué)貸款并不能提升學(xué)生的學(xué)業(yè)表現(xiàn)[4]。關(guān)于資助對于學(xué)生擇業(yè)就業(yè)的作用，蔡穎（2017）對貧困生和非貧困生起薪差異的研究發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)有資助政策在消除就業(yè)歧視方面效率不足，并未有效提升學(xué)生就業(yè)競爭力[5]；曲垠姣等（2018）則認(rèn)為國家獎學(xué)金、國家助學(xué)金、勤工助學(xué)以及適合額度的助學(xué)貸款對學(xué)生就業(yè)具有顯著的促進作用[6]；朱嘉蔚等（2020）發(fā)現(xiàn)“獎勵型”資助對于人力資本提升效果最為顯著[7]。關(guān)于資助與學(xué)生健康成長，Wang et al（2013）發(fā)現(xiàn)，所有貧困生經(jīng)濟和心理壓力在獲得資助后得到緩解[8]；武立勛等（2016）發(fā)現(xiàn)，74.39%的經(jīng)濟困難學(xué)生認(rèn)為資助對個人成長成才具有促進作用[9]；張林等（2018）發(fā)現(xiàn)“報償-培養(yǎng)”性質(zhì)的資助對學(xué)生的核心能力具有顯著的激勵，但其他類型的資助效果并不顯著[10]；Han et al（2020）發(fā)現(xiàn)免費師范生資助項目有效提升了教師選拔和培養(yǎng)工作[11]。黃維等（2022）就大學(xué)生資助對于政治信任水平的影響做了實證研究，獎學(xué)金類等無償型資助能夠顯著提升政治信任水平[12]。上述文獻是有關(guān)資助效果最具針對性的實證研究，但是囿于研究對象、研究方法和工具的差異，不同的研究共識和分歧并存?？傮w來看，上述研究主要從政策執(zhí)行的層面考察資助績效，較少從學(xué)生學(xué)業(yè)特征的微觀層面探究政策目標(biāo)的偏離機制。

一、資助激勵機制的經(jīng)濟學(xué)解釋

從微觀角度討論學(xué)生學(xué)業(yè)行為與資助激勵機制，是本研究極其重要的邏輯起點。理論上，高校學(xué)生的學(xué)業(yè)行為近似于“生產(chǎn)”行為，“學(xué)業(yè)成績”是其最基本的“產(chǎn)品”，也是獲得各類資助的必要條件。隨著資助實踐和理論研究的深入，高校學(xué)生資助的政策目標(biāo)越來越關(guān)注“人的育成”與“學(xué)生對美好生活的追求”，呈現(xiàn)出從一元走向多元、從濟困走向育人、從保障性走向發(fā)展性的總體特征（李瓊，2021）[13]?，F(xiàn)實中，學(xué)生的“生產(chǎn)”過程不僅產(chǎn)出學(xué)業(yè)成績，還包括人際交往、文藝和體育、社會實踐和課外科技創(chuàng)新等能力的提升，即“德智體美勞全面發(fā)展”。由此，可以將學(xué)生“生產(chǎn)”的另一種產(chǎn)品界定為更具發(fā)展性特征的“綜合素質(zhì)”，從而得到學(xué)業(yè)行為的“生產(chǎn)可能邊界”曲線（如圖1）。圖1 中，ABCDE 曲線代表學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)的各種可能性組合，并且以C 點為閾值分為ABC 和CDE兩個部分。在ABC 曲線上，由于范圍經(jīng)濟效應(yīng)的存在，學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)呈現(xiàn)顯著的互補關(guān)系。這一階段的學(xué)業(yè)過程更加近似高校低年級學(xué)生或者某一類十分注重學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)的學(xué)生，其中就包括將獲得資助作為重要學(xué)業(yè)目標(biāo)的學(xué)生。在CDE 曲線上，隨著范圍經(jīng)濟效應(yīng)消失，學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)之間呈現(xiàn)出明顯的替代關(guān)系。這種情形在高校高年級學(xué)生、研究生或者某一類并不注重學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)的學(xué)生中較為常見。鑒于學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)之間動態(tài)關(guān)系對高校學(xué)生資助目標(biāo)瞄準(zhǔn)性的基礎(chǔ)性影響，筆者將這一互補-替代關(guān)系定義為學(xué)業(yè)行為特征。

為厘清學(xué)生資助的激勵機制，筆者在上述分析基礎(chǔ)上引入學(xué)業(yè)行為的邊際成本曲線（如圖2）。在圖2中，C′(′X)為學(xué)生單純?yōu)榱颂岣呔C合素質(zhì)而不考慮學(xué)業(yè)成績的一條邊際成本曲線，是一條假設(shè)出來的參照曲線；C(′X，Y) 為學(xué)生兼顧學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)的邊際成本曲線；C′(X)和C′(X，Y)遞增并相交于N 點。在N 點左側(cè)，由于范圍經(jīng)濟效應(yīng)存在，學(xué)業(yè)行為呈互補特征，C′(X)＞C′(X，Y)；在N 點右側(cè)，由于范圍經(jīng)濟效應(yīng)消失，學(xué)業(yè)行為特征呈替代特征，即C′(X)＜C′(X，Y)。在此基礎(chǔ)上，引入學(xué)生受資助后學(xué)業(yè)行為邊際成本曲線Cs′(X，Y)。由于資助政策的實施，學(xué)生的邊際成本從C′(X，Y)下降為C′s(X，Y)，學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)互補-替代關(guān)系的臨界點從N 點轉(zhuǎn)移到P 點，學(xué)生在提升學(xué)業(yè)成績的同時獲得更多的綜合素質(zhì)。然而，由于“生產(chǎn)可能邊界”的約束，在P 點右側(cè)，學(xué)生將繼續(xù)面臨學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)的替代關(guān)系。這意味著現(xiàn)行資助體系中的剛性資助項目只能暫時降低學(xué)生提升綜合素質(zhì)的邊際成本。

圖2 學(xué)生學(xué)業(yè)行為的邊際成本

二、經(jīng)驗驗證

（一）數(shù)據(jù)來源

本研究以整群抽樣的方式確定樣本，以J 省內(nèi)10 所不同類型高校的200 個三年級班級為調(diào)查點，涉及經(jīng)管文法理工農(nóng)等專業(yè)，被抽中班級的全班學(xué)生接受問卷調(diào)查。總的學(xué)生樣本數(shù)為6 123 組，剔除學(xué)籍異動或數(shù)據(jù)不完整樣本后獲得有效樣本4 518 組。

（二）變量描述

被解釋變量包括：（1）學(xué)業(yè)成績，即第二學(xué)年各門課程加權(quán)平均分；（2）綜合素質(zhì)，即第二學(xué)年綜合素質(zhì)測評成績。目前，高校對于學(xué)生能力的監(jiān)測主要通過學(xué)生綜合素質(zhì)測評或“第二課堂”成績單來實現(xiàn)，二者總體上從德智體美勞等方面對學(xué)生的能力素質(zhì)進行比較全面的記錄，而且可以量化。鑒于各高校對于學(xué)生綜合素質(zhì)測評或“第二課堂”成績計算的方式存在較大差異，本研究在原始成績基礎(chǔ)上進行標(biāo)準(zhǔn)化換算。

解釋變量包括：（1）控制變量，由生源地經(jīng)濟情況、學(xué)生家庭情況、高校情況、學(xué)生個人情況等組成；（2）學(xué)生受助情況，包括獎學(xué)金、助學(xué)金、助學(xué)貸款、校園勤工助學(xué)以及其他補貼等，以第二學(xué)年實際金額為準(zhǔn)；（3）額外經(jīng)濟來源，即學(xué)生在第二學(xué)年學(xué)費、住宿費、生活費以及各類資助以外的收入，如親友饋贈、校外兼職等；（4）學(xué)生學(xué)業(yè)行為特征，若學(xué)生第二學(xué)年學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)成績均進入班級前30%即為互補關(guān)系，否則為替代關(guān)系（見表1）。

表1 變量描述及其數(shù)字特征

（三）基于PSM 方法的高?！百Y助包”的總體有效性驗證

本研究采用傾向得分匹配方法（PSM）對“資助包”的總體有效性進行驗證。通常情況下，資助政策效應(yīng)的測量會受到多種因素干擾，PSM 可以有效減少數(shù)據(jù)偏差和混雜變量影響，在實際樣本的基礎(chǔ)上進行模擬仿真，運用反事實推斷的方式對實驗組和對照組進行更合理的比較。

1.PSM 匹配結(jié)果

筆者首先進行PSM 匹配及平衡性檢驗，以考試成績Scores 和綜合能力Ability 作為結(jié)果變量繪制核密度圖，檢驗樣本匹配后的共同支撐域。從圖3 和圖4的核密度圖可看出，處理組與控制組的傾向得分存在較大范圍的重疊，匹配效果良好。

圖3 匹配前的核密度圖

圖4 匹配后的核密度圖

2.學(xué)業(yè)成績和綜合能力的平均處理效應(yīng)

測算學(xué)生是否受到資助對學(xué)業(yè)成績和綜合能力的平均處理效應(yīng)報告在表2，可以看出本研究選取的4 種匹配方法得到的結(jié)果基本一致，表明匹配估計的穩(wěn)健性良好。經(jīng)過傾向得分匹配模型估計，學(xué)生是否受到資助對學(xué)業(yè)成績影響的凈效應(yīng)為78.2661，這一結(jié)果表明學(xué)生受到資助后學(xué)業(yè)成績提高78.27%。學(xué)生是否受到資助對綜合能力影響的凈效應(yīng)為12.5783，表明在學(xué)生受到資助后綜合素質(zhì)成績提高12.58%。這一結(jié)果表明，“資助包”總體上能夠促進學(xué)生學(xué)業(yè)成績和綜合能力的提升，但是與學(xué)業(yè)成績的激勵效應(yīng)相比，對學(xué)生綜合素質(zhì)促進較弱。

表2 學(xué)生成績和綜合能力的平均處理效應(yīng)

（二）基于最小二乘法的“資助包”的弱激勵性驗證

1.參數(shù)估計結(jié)果

首先運用普通最小二乘法對（13）式和（14）式進行估計，結(jié)果報告在表3 中OLS I 和OLS II 列。按照Baltagi（2006）關(guān)于雙向因果關(guān)系所引發(fā)的內(nèi)生性解決辦法[14]，不再對普通最小二乘法估計結(jié)果進行Huasman 檢驗，而是直接引入工具變量進行二階段最小二乘法估計。按照De Giorgi（2020）[15]在學(xué)習(xí)和消費過程中同儕效應(yīng)研究中的工具變量選取思路，將同一時期內(nèi)學(xué)生同伴受助情況以及學(xué)生其他時期受助情況作為工具變量：（1）Financial0，表示同一年度內(nèi)某一學(xué)生學(xué)業(yè)成績或綜合素質(zhì)班級排名相鄰的同學(xué)的受資助情況（是=1，否=0，以2021 年實際情況賦值）；（2）Financial-1，表示某一學(xué)生上一學(xué)年是否獲得資助（是=1，否=0，以2020 年實際情況賦值）；（3）Financial+1，是學(xué)生下一年度是否獲得過資助（是=1，否=0，以2022 年實際情況賦值）。二階段最小二乘估計結(jié)果報告在表3 中IV I 和IV II 列，弱工具變量檢驗結(jié)果報告在表4，可以看到3 個工具變量均在10%及以上水平顯著，Cragg-Donald Wald F統(tǒng)計量均顯著，說明不存在弱工具變量問題。筆者極為關(guān)注“資助包”各類資助項目對學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)的影響程度，故運用White 加權(quán)法，以殘差絕對值平方根為權(quán)重進行二階段回歸，結(jié)果報告在WLS I 列和WLS II 列，估計結(jié)果均在1%～5%水平上顯著，R2接近或等于1。

表4 弱工具變量檢驗結(jié)果

2.“資助包”各類資助項目的激勵效應(yīng)

本研究格外關(guān)注學(xué)生受助情況（Financial）對于學(xué)生學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)的影響。從WLS I 和WLS II可以看到，獎學(xué)金（Scholarship）、助學(xué)金（Stipend）、助學(xué)貸款（Loan）、其他校內(nèi)資助（Otheraid）對學(xué)業(yè)成績的影響均在1%水平上顯著，4 類項目系數(shù)分別為7.4277、8.4731、4.4430、4.3588，表明高校資助體系在總體上確實促進了學(xué)生的學(xué)業(yè)成績，其中助學(xué)金的激勵效應(yīng)最強，其次為獎學(xué)金、助學(xué)貸款、勤工助學(xué)等其他資助；對綜合素質(zhì)的影響均在1%水平上顯著，系數(shù)分別為6.0142、1.9782、-1.0841、-1.0493，只有獎學(xué)金和助學(xué)金能夠促進學(xué)生綜合素質(zhì)的提升，助學(xué)貸款和勤工助學(xué)等資助項目反而抑制了學(xué)生綜合素質(zhì)的提升，只能謹(jǐn)慎地認(rèn)為命題1 基本成立，“資助包”在總體上提升了學(xué)生學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)，“資助包”當(dāng)中各類資助項目的激勵效應(yīng)則需要進一步討論。從WLS I 和WLS II 還可以看到，獎學(xué)金（Scholarship）對學(xué)業(yè)成績與綜合素質(zhì)的影響效應(yīng)分別為7.4277 和6.0142，助學(xué)金（Stipend）的影響效應(yīng)分別為8.4731 和1.9782，由此可見，資助項目對于綜合素質(zhì)的激勵作用明顯小于對學(xué)業(yè)成績的激勵作用，可以認(rèn)為現(xiàn)行高校資助體系對于學(xué)生的全面發(fā)展具有弱激勵性，尤其對學(xué)生綜合素質(zhì)的激勵作用是有限的。

三、結(jié)論和啟示

筆者從學(xué)生學(xué)業(yè)行為與高校學(xué)生資助的經(jīng)濟學(xué)特征出發(fā)，從微觀角度探討了學(xué)生學(xué)業(yè)決策過程中學(xué)業(yè)成績與綜合素質(zhì)之間的互補-替代特征，在此基礎(chǔ)上進一步運用10 所高校4 518 名學(xué)生數(shù)據(jù)加以驗證，主要得出以下結(jié)論。

第一，可以謹(jǐn)慎地認(rèn)為現(xiàn)行高校學(xué)生資助體系總體上能夠激勵學(xué)生全面發(fā)展。筆者首先通過學(xué)業(yè)決策行為對資助激勵機制進行考察，模型推導(dǎo)出高校學(xué)生“資助包”能夠降低學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)的邊際成本，從而激勵學(xué)生為了提高學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)而努力；在此基礎(chǔ)上，筆者運用得分匹配方法對“資助包”總體的有效性進行實證分析。結(jié)果表明，學(xué)生是否受到資助對學(xué)生學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)影響的凈效應(yīng)分別為78.2661 和12.5783，“資助包”在總體上能夠促進學(xué)生在學(xué)業(yè)和綜合能力等方面的全面發(fā)展。

第二，現(xiàn)行高校學(xué)生資助體系在促進學(xué)生全面發(fā)展方面具有弱激勵性。學(xué)業(yè)決策行為模型分析表明，由于學(xué)生學(xué)業(yè)決策行為過程中學(xué)業(yè)成績與綜合素質(zhì)之間互補-替代特征的存在，激勵效應(yīng)存在不確定性。得分匹配模型的分析顯示，學(xué)生受到資助后學(xué)業(yè)成績提高78.266%，更能反映學(xué)生全面發(fā)展的綜合素質(zhì)提升僅提高12.578%；最小二乘法的估計進一步表明，現(xiàn)行“資助包”的各類資助項目均能提升學(xué)生的學(xué)業(yè)成績，但只有獎學(xué)金、助學(xué)金等無償資助項目能夠提升學(xué)生的綜合素質(zhì)，助學(xué)貸款以及勤工助學(xué)等有償或準(zhǔn)有償?shù)馁Y助項目反而抑制學(xué)生的全面發(fā)展。

第三，受助學(xué)生的學(xué)業(yè)行為特征對“資助包”的激勵效應(yīng)具有重要作用，高校資助體系對學(xué)生全面成長激勵不僅取決于資助項目本身，還取決于學(xué)生學(xué)業(yè)過程中學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)的互補-替代特征。只有學(xué)業(yè)成績和綜合能力呈互補關(guān)系時，學(xué)生資助體系的激勵功能才能得以充分發(fā)揮；在學(xué)業(yè)行為特征更具替代性的學(xué)生群體中，“資助包”對學(xué)業(yè)成績和綜合素質(zhì)的促進作用更容易被削弱。

上述結(jié)論意味著，現(xiàn)行高校學(xué)生資助體系在精準(zhǔn)資助方面仍然存在一定偏差，具有“固定資助金額、固定資助時間、單純獎勵學(xué)業(yè)成就、主要保障基本生活”等鮮明剛性特點的“資助包”需要不斷優(yōu)化。要進一步完善基于學(xué)業(yè)行為特征的資助對象精準(zhǔn)識別機制，進一步完善既充分尊重照顧個體差異又重點突出“綜合成就導(dǎo)向”的資助項目體系，進一步優(yōu)化無償、（準(zhǔn)）有償、延遲支付等資助方式以及與之相適應(yīng)的學(xué)生“自主化、多元化、彈性化”資助申請機制，進一步強化資金結(jié)構(gòu)和資助額度科學(xué)設(shè)置及其投入產(chǎn)出精準(zhǔn)評價體系不僅必要而且緊迫。