王楓梧

一、問題的提出

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屢禁不止，特別是不少在校大學(xué)生被蠱惑、利用，從而向不法人員提供個人手機卡、銀行卡（以下簡稱“兩卡”①“兩卡”中的銀行卡既包括個人銀行卡、對公賬戶、結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機構(gòu)賬戶，即常用的微信、支付寶等第三方支付。），成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動的“工具人”。2020年10月至2021年6月，全國公安機關(guān)會同檢察、法院、通信、金融等部門聯(lián)合開展“斷卡”行動，嚴(yán)厲打擊非法買賣手機卡、銀行卡等違法犯罪活動，取得了明顯成效，從源頭上遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢。②中華人民共和國公安部：《通報全國公安機關(guān)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪舉措成效》，https://www.mps.gov.cn/n2254536/n2254544/n2254552/n7933802/index.html，訪問日期：2022年7月25日。從2015年我國刑法增設(shè)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪（以下簡稱“幫信罪”）至2020年10月“斷卡”行動實施前，檢察機關(guān)共以幫信罪起訴6000 余人?！皵嗫ā毙袆雍?，被起訴人數(shù)直線上升，尤其是2021年共起訴近13 萬人，是2020年的9.5 倍。目前，在各類刑事犯罪中，因幫信罪而被起訴的人數(shù)排名第三。③排名第一、二位的分別是危險駕駛罪、盜竊罪。

“兩卡”犯罪是指非法出租、出售、購買手機卡、銀行卡的違法犯罪活動，涉及的罪名有：幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、竊取、收買、非法提供信用卡信息罪、侵犯公民個人信息罪、掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪、詐騙罪、開設(shè)賭場罪等?；趯χ袊门形臅W(wǎng)中幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的實證考察，并結(jié)合筆者調(diào)研獲取的典型案例，本文擬以多元犯罪學(xué)理論為視角探究大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的生成邏輯，進而提出有效對策，以期對此類犯罪活動的治理有所助益。

二、大學(xué)生涉“兩卡”犯罪現(xiàn)狀

（一）樣本選擇

本文以公開的大學(xué)生涉“兩卡”犯罪已決司法判例為樣本來源。筆者在中國裁判文書網(wǎng)以“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”和“大學(xué)生”為主題詞，檢索2019年1月1日至2021年12月31日的一審刑事判決書，共獲得樣本82 份。①筆者在中國裁判文書網(wǎng)檢索關(guān)于大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的司法判決文書時，發(fā)現(xiàn)最早的判決文書是2019年，故本文檢索的時間起點為2019年1月1日。由于畢業(yè)后在家待業(yè)的大學(xué)生成為犯罪主體的案例極其少見，因此，本文研究的主要是狹義上的大學(xué)生涉“兩卡”犯罪，即犯罪人以在校大學(xué)生為主體。經(jīng)過逐案篩選，符合本文研究要求的樣本共有64 份②雖然中國裁判文書網(wǎng)收錄并不完全，無法保證所有判決信息均按時錄入，但是對于本文樣本研究仍具有重要參考意義。。雖然樣本量不夠豐富，但從某種角度看，選擇較小范圍內(nèi)的全部可獲得裁判文書進行研究，能夠提高數(shù)據(jù)收集率，避免抽樣誤差的影響，也易于與在小范圍內(nèi)通過其他來源收集的數(shù)據(jù)相結(jié)合，因而要比在較大范圍內(nèi)選擇一部分裁判文書作為研究樣本更為可靠。

（二）發(fā)案趨勢

按判決文書案號所載明的年份進行統(tǒng)計，可以看到2021年判決數(shù)量開始呈井噴式增長，達到48份（見圖1）。由于司法判決文書上傳至中國裁判文書網(wǎng)有一定遲延性，2022年上半年大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的判決情況尚不能完全反映出來，因此，本文的圖示僅選擇了2019年至2021年的數(shù)據(jù)。

圖1 大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的發(fā)案趨勢

從地域分布來看，由于我國刑事案件訴訟管轄采用以犯罪地為主的管轄原則，因而作出審判的法院所在地大致能說明大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的地域分布情況。本文選取的案例樣本共涉及16 個省、直轄市、自治區(qū)，其中河南省的判決數(shù)量最多，有23 份，占36%；其次是湖南省和江西省，分別為11份和5 份。這三個省份的案件量接近樣本總量的61%。除此以外，遼寧省、吉林省、廣西壯族自治區(qū)、重慶市、陜西省各有1 份，分別占比1.6%（見圖2）。

圖2 大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的地域分布情況

（三）犯罪特點

1.犯罪主體年輕化。在本文研究的64 份案例樣本中，犯罪主體均為自然人，不包含單位。涉案的犯罪人共有219 名，其中大學(xué)生72 人，占比32.9%；女性大學(xué)生15 人，在大學(xué)生犯罪人數(shù)中占比20.8%。從學(xué)歷上來看，72 名大學(xué)生犯罪人中本科學(xué)歷人數(shù)15 人，占比20.8%；?？茖W(xué)歷人數(shù)45 人，占比62.5%。判決文書中未標(biāo)明學(xué)歷的人數(shù)12 人，占比16.7%。通過對犯罪人年齡進行統(tǒng)計可以發(fā)現(xiàn)，19 周歲的有9 人，20 周歲的有16 人，21 周歲的有18 人，22 周歲的有15 人，23 周歲的有8 人，24 周歲的有3人，17 周歲的有1 人，30 周歲的有1 人，另有4 人年齡不詳。由此，年齡在20 周歲至22 周歲的共有49 人，占比68%。這反映出在大學(xué)生涉“兩卡”犯罪中，犯罪主體呈明顯的年輕化趨勢。

2.犯罪手段多元化。在本文的案例樣本中，犯罪行為主要表現(xiàn)為非法買賣“兩卡”。從數(shù)據(jù)分析來看，大學(xué)生涉“兩卡”犯罪主要表現(xiàn)為網(wǎng)絡(luò)賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢等提供物料供給幫助行為，其犯罪手段主要為以下三種：一是非法買賣“兩卡”，為上游犯罪提供套現(xiàn)、轉(zhuǎn)移支付、取現(xiàn)工具，此類案例樣本有38 份，占比為59.4%；二是開發(fā)專門用于犯罪的黑產(chǎn)軟件工具，如秒撥IP、賭博網(wǎng)站發(fā)布信息引流等，以逃避監(jiān)管或規(guī)避調(diào)查，此類樣本數(shù)量有20 份，占比為31.2%；三是提供專業(yè)技術(shù)支持或軟件工具，以降低犯罪成本、提高犯罪效率，如微信號解封、GOIP 設(shè)備、批量注冊軟件、卡池、貓池等，此類樣本數(shù)量有6 份，占比為9.4%。

3.行為方式組織化。在研究的案例樣本中，組織化模式較為常見，如“卡農(nóng)—卡商—卡頭”的組織模式，具有分工明確、細化的突出特征。在64 份樣本中，2 人以上團伙的數(shù)量有42 個，占比65.6%；10 人以上的團伙數(shù)量有4 個，占比6.3%。進一步分析可發(fā)現(xiàn)，大學(xué)生涉“兩卡”犯罪多以犯罪團伙形式實施，分工相對明確，規(guī)?；⒊掷m(xù)性地為上游犯罪提供支持、幫助。犯罪團伙內(nèi)部有不同層級，層級內(nèi)部成員主要通過網(wǎng)絡(luò)以代號、暗語等方式進行聯(lián)系，相互之間大多不認識。從表面上看，聯(lián)系“松散”，實則“心照不宣”，協(xié)作緊密，打擊難度較大；從內(nèi)部結(jié)構(gòu)看，不同層級的成員往往同時為多個上游犯罪集團提供幫助，危害性極強。

4.刑事處罰輕緩化。在本文研究的案例樣本中，對72 名大學(xué)生犯罪人的刑事處罰結(jié)果為：免除刑事處罰的有2 人，占比2.8%；單處罰金的有7 人，占比9.7%；判處緩刑的有31 人，占比43.1%；判處有期徒刑或拘役的為32 人，且有期徒刑的最高刑為1年10 個月。同時，在64 份研究樣本中，犯罪人無一人有犯罪前科，均系初犯；在訴訟過程中，都簽署了認罪認罰具結(jié)書。由此可見，在校大學(xué)生因缺乏社會經(jīng)驗，很容易被蠱惑犯罪；而刑事處罰結(jié)果所呈現(xiàn)的輕緩化特征，也體現(xiàn)了刑法的謙抑性和國家治理新型網(wǎng)絡(luò)犯罪輕刑化的刑事政策。

三、大學(xué)生涉“兩卡”犯罪生成機制

犯罪生成機制是影響犯罪行為發(fā)生和形成的各種因素及其相互作用的過程。從微觀角度上看，對犯罪生成機制的研究可以為阻斷和遏制犯罪的發(fā)生提供有效路徑。大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的原因是多維度、多方面、多層次的，其犯罪行為是多種因素相互作用的結(jié)果，任何一種犯罪學(xué)理論都不能完全給出解釋。大學(xué)生的學(xué)習(xí)、生活環(huán)境相對封閉，其生理、心理尚不成熟，正處于人生特殊時期，因此，大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的出現(xiàn)有其獨特的生成邏輯。筆者認為，西方犯罪學(xué)理論中的社會控制理論、不同交往理論及中和技術(shù)理論對此具有較好的解釋力，為我們探究大學(xué)生涉“兩卡”犯罪提供了重要的啟示。

（一）社會維度：犯罪人與社會聯(lián)系薄弱產(chǎn)生犯罪

社會控制理論（social control theory）由美國社會學(xué)家、犯罪學(xué)家特拉維斯·赫希（Travis Hirschi）在1969年出版的《少年犯罪原因》（Causes of D elinquency）一書中提出，通常亦被稱為社會紐帶理論，是西方犯罪學(xué)基本理論之一。赫希的社會控制理論著眼于從微觀的角度來解釋個人的犯罪原因。該理論用四種社會紐帶作為基本的組成因素，即依附（attachment）、承諾（commitment）、參與（involvement）和信念（belief）。赫希認為，青少年犯罪歸結(jié)于松散或者割斷的社會紐帶。社會紐帶越松散，青少年犯罪的可能性就越高。社會控制理論不僅適用于解釋未成年人犯罪，而且也適用于解釋成人犯罪。

1.社會管理存有漏洞。筆者在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，觸犯幫信罪的部分大學(xué)生是因為相信了虛假招聘廣告信息，最終陷入犯罪分子精心設(shè)計的陷阱。由此可見，目前招聘市場尤其是網(wǎng)絡(luò)招聘平臺發(fā)布的招工信息、招聘企業(yè)資質(zhì)等內(nèi)容缺乏嚴(yán)格的審查和管理。另外，部分學(xué)校對大學(xué)生的就業(yè)指導(dǎo)、教育管理也存在疏漏，主要表現(xiàn)為實習(xí)管理松弛、實習(xí)單位審核不嚴(yán)等，從而導(dǎo)致部分在校大學(xué)生在實習(xí)、兼職過程中受騙參與電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動。例如，某校20 余名在校大學(xué)生經(jīng)由學(xué)校聯(lián)系的中介公司介紹到某公司實習(xí)，而實際上是從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的引流工作，直至案發(fā)后大學(xué)生才發(fā)現(xiàn)被騙。

2.行業(yè)風(fēng)控有待加強。筆者對大學(xué)生涉“兩卡”犯罪案件進行調(diào)研發(fā)現(xiàn)，涉案學(xué)生的支付寶、微信等賬號有一定特征。如陳某某反復(fù)注冊了4 個支付寶賬號用于售賣，且約一周后（作案成功）就注銷。同時，學(xué)生注冊不同等級的支付寶賬號可以租售不同的價格。例如，趙某交代按照普通賬號、人臉識別認證賬號、上傳身份證照片賬號等不同級別，支付寶賬號分別可售55 元、60 元、80 元不等。此外，大學(xué)生出租微信號進行作案的特征也較為明顯。出租方通常提供微信號碼、微信密碼、手機號碼、驗證方式、常用登陸地等五個方面信息，供犯罪人在異地登錄使用，24 小時后（作案完成）歸還。還有部分大學(xué)生在學(xué)校周邊銀行、運營商網(wǎng)點反復(fù)開卡，在校內(nèi)郵寄銀行卡、手機卡等，如許多查明的大學(xué)生涉“兩卡”犯罪案件往往涉及大學(xué)附近的某些銀行網(wǎng)點。針對此類特征，相關(guān)行業(yè)、單位、企業(yè)需要采取進一步強化風(fēng)險控制的措施。

3.物料源頭監(jiān)管不嚴(yán)。物料原本是我國生產(chǎn)領(lǐng)域的一個專業(yè)術(shù)語，現(xiàn)引申為向電信網(wǎng)絡(luò)犯罪提供幫助的信息和工具，具體包括信息類物料和工具類物料。信息類物料主要是為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供虛假身份，如銀行卡信息等，成為其逃避實名制的重要“屏障”；工具類物料主要是為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供貓池、卡池、手機群控設(shè)備或者其他工具，通過自動化手段組合各種資源以實施違法犯罪活動。一些犯罪人通過非法出租、出售專業(yè)設(shè)備、工具，為上游犯罪活動提供幫助。有的設(shè)備、工具有正常用途，但由于生產(chǎn)、銷售、使用等環(huán)節(jié)缺乏必要的規(guī)制和監(jiān)管，易被用于違法犯罪。如GOIP 設(shè)備原本有其正常用途，但由于準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)較低、流通缺乏管控，導(dǎo)致這類設(shè)備已成為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團的主要犯罪工具。圍繞其銷售、出租、安裝和維護，形成了黑色產(chǎn)業(yè)鏈，吸引不少人員參與其中，從而觸犯幫信罪。又如，對公賬戶因轉(zhuǎn)賬額度高、風(fēng)控識別難度大等因素，也受到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博集團的“青睞”，被專門用于收款轉(zhuǎn)賬。由于企業(yè)注冊準(zhǔn)入門檻較低、對公賬戶開立審核條件相對寬松等，一些犯罪人受利益驅(qū)使，圍繞對公賬戶的開立和買賣形成黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。在蔡某某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪案中①參見（2021）豫1624 刑初136 號刑事判決書。，大學(xué)生蔡某某就通過開立對公賬戶為“151 棋牌網(wǎng)絡(luò)賭博平臺”流轉(zhuǎn)資金272.59 萬元。

（二）學(xué)校維度：犯罪人受親密接觸者越軌影響

不同交往理論（differential association theory）是美國著名的現(xiàn)代社會學(xué)家和犯罪學(xué)家埃德溫·哈丁·薩瑟蘭（Edwin Hardin Sutherland）對現(xiàn)代犯罪學(xué)的重要貢獻之一。②Edwin H.Sutherland & Donald R.Cressey,Criminology,Philadelphia: J.B.Lippincott Company,1978,pp.80-82.薩瑟蘭認為，犯罪行為是在交往過程中通過與他人（主要指身邊的親密接觸者）的相互作用而習(xí)得的。犯罪行為的學(xué)習(xí)主要包括犯罪技術(shù)、犯罪動機、內(nèi)驅(qū)力、合理化和態(tài)度的特定方向。

大學(xué)生處于相對封閉的集體生活環(huán)境中，學(xué)生之間的相互影響程度較大。一個學(xué)生參與涉“兩卡”犯罪后，會快速帶動同寢室、同班級、同校甚至外校同鄉(xiāng)學(xué)生等一起參與。同時，犯罪人之間也不乏情侶關(guān)系，如高某、張某“微信賬號解封”案③參見（2020）浙0104 刑初413 號刑事判決書。便是如此。隨著部分學(xué)生參與獲利，特別是一些主要參與人員獲利較大而改變了生活條件后，便會反過來影響和刺激其他學(xué)生積極仿效，從而對更大范圍群體的人生觀、價值觀造成負面影響。④王楓梧：《“殺豬盤”式網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的腳本分析》，《山東警察學(xué)院學(xué)報》2021年第1 期。例如，據(jù)杭州某職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)生潘某某交代，其每月生活開支5000 余元，消費水平已遠超普通家庭的承受能力，直接影響了身邊的同學(xué)。此外，部分犯罪人還采取給予介紹費、好處費等方式，誘使大學(xué)生介紹其他同學(xué)參與進來。例如，杭州某職業(yè)技術(shù)學(xué)院胡某某為收取“上家”的好處費，積極慫恿身邊幾名原先不愿意參與的同學(xué)最終租售自己的銀行卡。其實，已查明的案件只是學(xué)生參與“兩卡”犯罪中的一小部分，現(xiàn)實情況則更為嚴(yán)重。據(jù)杭州某職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)生趙某交代，其本人至少找了50 余名同學(xué)從事租售支付寶賬戶活動，同時還有其他學(xué)校學(xué)生在從事同類代理活動。

司法實務(wù)中，一些在校大學(xué)生受同鄉(xiāng)、校外不法分子的蠱惑，出租、出售“兩卡”，淪為“工具人”；也有一些在校大學(xué)生在校園里招攬同學(xué)收購“兩卡”，發(fā)展為“卡商”。例如，某大學(xué)學(xué)生涂某長期在校園內(nèi)外收購他人銀行卡，提供給不法分子使用，同時唆使其女友萬某（在校大學(xué)生）向同學(xué)收購八套銀行卡后出售。這些銀行卡均被用于實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，先后有21 名被害人上當(dāng)受騙，向這些銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)入資金207 萬余元。①中華人民共和國最高人民檢察院：《2022年上半年檢察機關(guān)起訴幫信罪6.4 萬人》，https://www.spp.gov.cn/spp/xwfbh/wsfbt/202207/t20220722_566409.shtml#1，訪問日期：2022年7月25日。筆者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，校內(nèi)的一些工作人員也參與到組織、介紹學(xué)生從事“兩卡”犯罪活動中，并在網(wǎng)絡(luò)論壇發(fā)布招聘信息。例如，杭州某職業(yè)技術(shù)學(xué)院員工張某某從2020年開始就在某高教園區(qū)網(wǎng)絡(luò)論壇發(fā)布招聘兼職帖子，引誘前來應(yīng)聘的學(xué)生參與“兩卡”犯罪，并駕車接送學(xué)生辦卡；還有部分大學(xué)生則直接在微信朋友圈中發(fā)布租售“兩卡”的信息，吸引其他同學(xué)參與。

（三）個人維度：犯罪人中和其行為的犯罪性

中和技術(shù)理論（techniques of neutralization theory）由美國犯罪學(xué)家格雷沙姆·賽克斯（Gresham M.Sykes）和戴維·馬茨阿（David M atza）在合寫的論文中提出，是論述犯罪人如何將其犯罪行為合理化的一種理論。②Gresham M.Sykes & David Matza,“Techniques of neutralization: A theory of delinquency”,American Sociological Review,Vol.22,December 1957,pp.667-670.他們認為,大多數(shù)犯罪分子并不把自己看成是犯罪人，為了順利實施犯罪行為，他們學(xué)會了一些抵消或中和其行為的技巧，以消除心理上的罪惡感，使其犯罪行為合理化，進而實施犯罪行為。

賽克斯和馬茨阿認為,青少年犯罪人通常是按照傳統(tǒng)的規(guī)范性文化(normative culture)行動的，他們遵守規(guī)范性文化的價值和標(biāo)準(zhǔn)，犯罪行為是他們將非法行為與自己承認的社會價值進行中和的結(jié)果。所以，大多數(shù)青少年一般都遵從社會規(guī)范，但是又學(xué)會了暫時將自己從這些道德約束中擺脫出來的技巧——中和技術(shù)。這些中和技術(shù)包括否認責(zé)任（denial of responsibility）、否認損害（denial of injury）、否認被害人（denial of victim）、譴責(zé)那些譴責(zé)他們的人（the condemnation of the condemners）、高度效忠群體（the appeal to higher loyalties）等內(nèi)容。③吳宗憲：《西方犯罪學(xué)史》,警官教育出版社1997年版,第587-588 頁。

現(xiàn)實生活中，大學(xué)生群體經(jīng)濟條件有限，社會經(jīng)驗不足，辦理“兩卡”用于租售是一條獲得經(jīng)濟收益的便捷途徑，因而極易被犯罪分子利用。筆者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，涉“兩卡”犯罪的大學(xué)生主要有三種心態(tài)：一是大學(xué)生犯罪人明知是違法犯罪行為，但在經(jīng)濟利益誘惑下鋌而走險。例如，某專修學(xué)院學(xué)生邱某某就交代其明知手機卡被用于打騷擾或詐騙電話，但自己開銷比較大，想賺錢來滿足自己的消費。二是部分大學(xué)生犯罪人雖認為此種行為不妥，但也可能是用于店鋪推廣等用途，屬于灰色地帶，所以覺得不會觸犯法律。在史某某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪案中④參見（2021）鄂1022 刑初236 號刑事判決書。，大學(xué)生史某某就認為自己出借銀行卡供他人使用不會觸犯法律。三是少部分大學(xué)生犯罪人不認為出租、出售“兩卡”行為有問題，覺得自己是在兼職賺錢。浙江某大學(xué)學(xué)生陳某某就表示，其不清楚出售的號卡是干什么用的，經(jīng)民警教育后才認識到自己行為不當(dāng)。

四、大學(xué)生涉“兩卡”犯罪治理對策

大學(xué)生涉“兩卡”犯罪，既有社會原因也有個人原因，是多因素相互作用的結(jié)果，折射出當(dāng)前社會治理特別是網(wǎng)絡(luò)空間治理中存在的問題。對大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的治理，需要運用系統(tǒng)觀念，根據(jù)其犯罪生成邏輯，從事前預(yù)防、事中阻斷和事后懲治等三個維度展開工作。

（一）事前預(yù)防

對大學(xué)生犯罪的預(yù)防是指在犯罪行為發(fā)生之前，利用一切積極因素遏制各種誘發(fā)大學(xué)生犯罪的消極因素，及時阻止犯罪行為的發(fā)生。對大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的預(yù)防是一項系統(tǒng)工程，需要構(gòu)建社會預(yù)防、校園預(yù)防和家庭預(yù)防的一體化預(yù)防機制。

1.構(gòu)建社會預(yù)防機制。社會預(yù)防是研究和反思社會存在的越軌現(xiàn)象，充分整合社會的積極因素，對越軌行為進行有效的遏制和預(yù)防。構(gòu)建社會預(yù)防機制是防止發(fā)生大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的重要手段。一要加強法律的社會調(diào)控機能。法對社會關(guān)系的調(diào)控機能是指法通過其所具有的、內(nèi)在的、對社會有益的功用和效能，對社會關(guān)系乃至作為整體存在的社會生活領(lǐng)域進行的調(diào)控。公安機關(guān)應(yīng)依法嚴(yán)厲打擊為電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪提供技術(shù)支持、網(wǎng)絡(luò)帳號、推廣引流、支付結(jié)算等便利條件的上下游關(guān)聯(lián)犯罪①王楓梧：《犯罪場視域下網(wǎng)絡(luò)暴力犯罪的控制》，《山東警察學(xué)院學(xué)報》2022年第3 期。，但在涉及大學(xué)生犯罪時應(yīng)注意把握寬嚴(yán)相濟刑事政策的運用，從源頭上優(yōu)化大學(xué)生犯罪治理的法律環(huán)境。二要加強網(wǎng)絡(luò)不良信息監(jiān)控。犯罪活動與文化生活的密切程度是大多數(shù)犯罪學(xué)者所估計不到的。大學(xué)生涉“兩卡”犯罪是在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境和相應(yīng)的文化背景下生成的，因此，凈化網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、遏制不良文化是預(yù)防犯罪的必然要求。管理部門應(yīng)加強對網(wǎng)絡(luò)不良信息的監(jiān)測、預(yù)警、處置，遏制不良信息的傳播擴散，使網(wǎng)絡(luò)空間成為大學(xué)生學(xué)習(xí)和生活的文明空間。三要加強對大學(xué)生的德育教化功能。貝卡里亞認為教育起著正本清源的作用，教育通過感情的捷徑把年輕的心靈引向道德。②[意]切薩雷·貝卡里亞：《論犯罪與刑罰》，黃風(fēng)譯，商務(wù)印書館2017年版，第114 頁。因此，加強對大學(xué)生的德育教化，抑制犯罪動因的產(chǎn)生，對預(yù)防犯罪至關(guān)重要。道德觀念能夠?qū)θ说男袨檫M行規(guī)范，使人們形成約定俗成的價值標(biāo)準(zhǔn)，對預(yù)防道德失范行為，形成符合社會要求的行為規(guī)范具有奠基作用。學(xué)校要教育學(xué)生明白自我價值的實現(xiàn)應(yīng)以社會價值的實現(xiàn)為前提，個人的社會價值和自我價值應(yīng)相互統(tǒng)一，由此自我價值才能真正得到實現(xiàn)。

2.構(gòu)建校園預(yù)防機制。加強校園管理有利于校園健康文化、大學(xué)生健康人格的形成，增強大學(xué)生的自我約束、自我管理和自我完善能力，最大程度減少大學(xué)生犯罪心理的生成。因此，加強校園管理是預(yù)防和遏制大學(xué)生犯罪的重要方面。一要提高大學(xué)校園管理水平，形成科學(xué)的管理機制。大學(xué)校園是大學(xué)生生活和學(xué)習(xí)的重要場所，也是國家培養(yǎng)高素質(zhì)人才的重要場所。在校學(xué)習(xí)期間是大學(xué)生正確的人生觀、價值觀和社會觀形成的重要階段，因此，提高大學(xué)校園管理水平是預(yù)防大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的必然要求。二要加強大學(xué)生法治教育，提高大學(xué)生法律素養(yǎng)。法治教育可以使人對自己的行為后果有明確的預(yù)見，從而約束和控制自己的越軌行為。加強大學(xué)生法治教育，不僅可以讓大學(xué)生對涉“兩卡”犯罪的后果產(chǎn)生畏懼，達到自我阻卻犯罪行為的發(fā)生，而且也可以使大學(xué)生知法懂法，提高自身法律素養(yǎng)，防止被不法分子所蠱惑、利用。三要加強大學(xué)生心理健康教育，構(gòu)建犯罪心理預(yù)防機制。犯罪心理預(yù)防機制是基于對犯罪心理產(chǎn)生原因的科學(xué)分析，而采取有針對性的措施，阻斷或削弱犯罪心理產(chǎn)生的行為機制。根據(jù)大學(xué)生心理變化特點，加強大學(xué)生心理健康教育是抑制和消除誘發(fā)涉“兩卡”犯罪的心理因素和條件的最有效措施，能夠?qū)⒎缸飫訖C消滅在萌芽狀態(tài)。

3.構(gòu)建家庭預(yù)防機制。家庭預(yù)防機制的建立是防范大學(xué)生犯罪的有效途徑。家庭是個人的避風(fēng)港灣，家長的言行舉止對子女起著潛移默化的示范作用。赫希認為，青少年如果與父母的感情聯(lián)系受到削弱，青少年犯罪的可能性就會增加；如果這種依戀關(guān)系得到增強，青少年發(fā)生犯罪的可能性就會下降。在校大學(xué)生雖然離開家庭在學(xué)校生活、學(xué)習(xí)，但家庭在預(yù)防大學(xué)生犯罪中的作用仍是不可或缺的，家長對子女的思想和行為影響仍然難以估量。一要創(chuàng)建和諧家庭環(huán)境。一方面，要健全家庭結(jié)構(gòu)，建立良好的家庭關(guān)系；另一方面，要強化家庭功能，改善家庭環(huán)境。二要改善家庭教育方法。一方面，要強化家庭的教育功能，改善家庭教育方法；另一方面，要加強家庭教育與學(xué)校教育、社會教育的溝通與協(xié)調(diào)。此外，還要不斷加強家長的道德教育，這也是加強家庭教育效果的基本要求。三要培養(yǎng)子女良好品格。生活中不少家長在教育子女方面僅僅重視子女的智力培養(yǎng)，而忽視了品格的培養(yǎng)。努力培養(yǎng)孩子積極、樂觀、陽光的性格，可以幫助他們提高抗挫能力，遠離違法犯罪。在鄭某某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪案中①參見（2021）鄂1381 刑初218 號刑事判決書。，犯罪人系單親家庭，母親僅僅重視其學(xué)習(xí)成績，而忽略了對其品格的培養(yǎng)，以致其形成了孤僻的性格，并走上違法犯罪的道路。

（二）事中阻斷

事中阻斷強調(diào)技管結(jié)合，突出問題導(dǎo)向，強化綜合施策，要求及時采取甄別、攔截、封停等措施。事中阻斷重視強化技術(shù)反制、監(jiān)測預(yù)警、協(xié)同共治的科學(xué)化應(yīng)對機制。

1.強化技術(shù)反制。在大學(xué)生涉“兩卡”犯罪治理中，公安機關(guān)不僅要加強傳統(tǒng)的社會管理，更要加強以網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)反制網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)犯罪，遏制此類犯罪的高發(fā)和蔓延。公安機關(guān)應(yīng)加強對現(xiàn)發(fā)案件的研判，既要服務(wù)打擊，也要服務(wù)防范。要樹立“一盤棋”思想，及時采錄相關(guān)要素，如QQ 號碼、微信賬號、手機號碼等涉案人員信息；相關(guān)APP、網(wǎng)址等涉案平臺信息；推廣引流、網(wǎng)號、卡號等涉案黑產(chǎn)信息；資金卡、支付寶賬號等涉案資金信息。網(wǎng)絡(luò)犯罪的實質(zhì)就是借助互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)及相關(guān)技術(shù)來實施具有明顯社會危害性的行為，因此，利用現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)來反制網(wǎng)絡(luò)犯罪也就成為公安機關(guān)有效治理網(wǎng)絡(luò)犯罪的必然選擇。現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異，為犯罪分子實施網(wǎng)絡(luò)犯罪和逃避打擊提供了可能。公安機關(guān)可以通過借鑒國外先進技術(shù)，如“發(fā)信域名認證”“發(fā)送端阻止”等技術(shù)，來完善和創(chuàng)新相關(guān)的攔截反制系統(tǒng)、身份證認證技術(shù)等②王楓梧：《我國暗網(wǎng)犯罪現(xiàn)狀、治理困境及應(yīng)對策略》，《中國人民公安大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版）》2022年第1 期。，提高自身的技術(shù)反制力，實現(xiàn)對“兩卡”犯罪的精準(zhǔn)識別和科學(xué)應(yīng)對。要以數(shù)字化改革為契機，根據(jù)涉案賬戶行為特征、開戶人員特征、觸發(fā)敏感機制等因素，聯(lián)合金融機構(gòu)搭建涉詐“兩卡”反制模型，最大限度地提升反制模型的敏銳度和識別力。同時，要聯(lián)合金融機構(gòu)、通信行業(yè)持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險監(jiān)測模型，全力去存量、控增量，加強存量卡排查和二次實名認證，關(guān)停高?？?、管控可疑卡、嚴(yán)把開卡關(guān)，使金融領(lǐng)域開展的涉詐資金賬戶打擊、治理工作不斷向縱深推進。

2.強化監(jiān)測預(yù)警。要強化監(jiān)測預(yù)警力度，進一步提升防控工作的精準(zhǔn)性、有效性，著力提升預(yù)警反制工作的成效。要在數(shù)字治理上創(chuàng)新手段，與銀行部門共同搭建警銀聯(lián)動平臺，對異常賬戶開展動態(tài)監(jiān)測，對異常交易資金實現(xiàn)主動攔截。一要強化重點風(fēng)控工作。建議銀行、運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、郵政寄遞等行業(yè)加強對涉校、涉學(xué)生業(yè)務(wù)的風(fēng)控，嚴(yán)格校內(nèi)及校園周邊網(wǎng)點、工作人員的管理，特別是要針對大學(xué)生參與涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)的行為特征，開展有針對性的風(fēng)控預(yù)警工作，從源頭上筑牢防線。二要落實“一案雙查”制度。對發(fā)生的“兩卡”犯罪既要查案件本身，更要追查互聯(lián)網(wǎng)平臺和相關(guān)企業(yè)的責(zé)任，壓實責(zé)任主體。人民銀行、網(wǎng)信辦、工信部、市場監(jiān)管總局等部門要落實好對信息類黑灰產(chǎn)的監(jiān)測，提高識別、發(fā)現(xiàn)黑灰產(chǎn)的精度和效率。各部門、各地區(qū)一方面要有效銜接好線下摸排和線上監(jiān)控，另一方面要切實落實好信息交叉驗證和共享機制，將個人銀行卡、手機卡販賣、出售、出租等高發(fā)的涉“兩卡”犯罪遏制住。三要落實行業(yè)自律制度。中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會應(yīng)加強對會員的管理和政策宣傳，對違反監(jiān)管政策和行業(yè)自律規(guī)則的單位，依照有關(guān)自律管理規(guī)定予以懲戒。發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索的，應(yīng)及時向有關(guān)部門移送。

3.強化協(xié)同共治。“人民是歷史的創(chuàng)造者，人民群眾是我們力量的源泉?！痹诖髮W(xué)生涉“兩卡”犯罪的治理中，任何一個環(huán)節(jié)的疏漏、任何一個部門的弱化，都會影響整體工作成效。學(xué)校要對校園網(wǎng)、校園論壇、校內(nèi)線上線下兼職招聘等信息開展常態(tài)化巡查，清除涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)類招聘信息；各校、院、班級要壓實責(zé)任，發(fā)動學(xué)生干部，加強對學(xué)生的思想和行為動態(tài)的掌握，用好校紀(jì)校規(guī)，一旦發(fā)現(xiàn)從事涉黑灰產(chǎn)苗頭性問題要及時干預(yù)，視情況報請學(xué)校保衛(wèi)處，屬地公安機關(guān)應(yīng)協(xié)同處置。社會各單位、各主體必須齊抓共管、同向發(fā)力，牢牢守住各自行業(yè)監(jiān)管的主陣地，特別是金融、電信、網(wǎng)絡(luò)等重點領(lǐng)域的監(jiān)管部門，更要發(fā)揮主力軍作用，強化行業(yè)問題治理，及時發(fā)現(xiàn)辦卡、開卡過程中的程序漏洞和監(jiān)管缺失等問題，并通報相關(guān)單位督促整改，全面堵塞容易被犯罪分子利用的各類漏洞，守好自己的門、管好自己的人、做好自己的事。銀行、電信企業(yè)應(yīng)建立規(guī)范內(nèi)部機制，清庫存、控新開，彌補監(jiān)管漏洞，切斷販卡途徑，嚴(yán)防本地新入網(wǎng)號碼被用于犯罪活動。在網(wǎng)絡(luò)犯罪的共同治理中，社會各單位、各主體應(yīng)充分發(fā)揚新時代“楓橋經(jīng)驗”，形成群防群治的社會治理格局。

（三）事后懲治

事后懲治能對涉“兩卡”犯罪人起到警醒作用，突出法律的威懾力，要重點加強依法懲治、源頭治理、宣傳防范的體系化長效機制建設(shè)。

1.加強依法懲治。公安機關(guān)應(yīng)圍繞電信網(wǎng)絡(luò)犯罪鏈條，強化大數(shù)據(jù)分析研判，深挖案件線索，由下游幫信犯罪追溯至上游電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，實現(xiàn)全鏈條打擊。要認真貫徹少捕慎訴慎押刑事司法政策，對大學(xué)生涉“兩卡”犯罪人員眾多的案件，注重區(qū)分地位和作用分類、分層處理；對偶犯、初犯，尤其是僅出售少量個人銀行卡、違法所得不大且認罪認罰的，依法從寬處理；對幫信犯罪的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者、骨干分子則要重點打擊。同時，公安機關(guān)應(yīng)加強行政執(zhí)法與刑事司法的雙向銜接，確保取得良好的辦案法律效果和社會影響。例如，柴某某等人犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動一案①參見（2021）豫0184 刑初30 號刑事判決書。共有20 余名在校大學(xué)生參與買賣公司賬戶，公安機關(guān)在案件偵辦中堅持寬嚴(yán)相濟、區(qū)別對待的政策，對受人誘使辦理并出售公司賬戶，獲取少量錢款、未造成嚴(yán)重后果且自愿認罪認罰的大學(xué)生，依法從輕處理，并加強對涉案學(xué)生及其家長的教育；對于組織招募大學(xué)生買賣賬戶的“卡商”，則依法從嚴(yán)懲治。

2.加強源頭治理。大學(xué)生涉“兩卡”犯罪現(xiàn)象折射出不少社會治理、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管問題。公安機關(guān)應(yīng)加強案件反向?qū)徱暎疃韧诰?、關(guān)聯(lián)分析幫信罪的幕后黑手，實現(xiàn)對黑灰產(chǎn)案件的全生態(tài)、全鏈條打擊。對于涉“兩卡”類案件，公安機關(guān)應(yīng)協(xié)同相關(guān)部門圍繞新開賬戶審核、高風(fēng)險賬戶風(fēng)控、存量賬戶排查等主線，努力實現(xiàn)全面監(jiān)測預(yù)警和全流程監(jiān)管。比如，圍繞非法開立、買賣公司賬戶這一黑灰產(chǎn)業(yè)，公安機關(guān)應(yīng)積極開展打擊空殼公司的專項行動，有效遏制利用空殼公司開設(shè)對公賬戶、實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪，斬斷相關(guān)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，強化源頭治理。對于涉及技術(shù)支持的案件，公安機關(guān)應(yīng)注重發(fā)現(xiàn)技術(shù)工具和互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)監(jiān)管中的源頭問題，尤其是科技企業(yè)經(jīng)營管理中的合規(guī)風(fēng)險，會同相關(guān)部門和行業(yè)協(xié)會，共同推動一體化治理，促進互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)健康發(fā)展。②王楓梧：《網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)犯罪生成模式與多元治理機制研究》，《浙江警察學(xué)院學(xué)報》2022年第4 期。例如，針對辦案中發(fā)現(xiàn)的個別網(wǎng)絡(luò)游戲容易誘發(fā)違法犯罪問題，公安機關(guān)要深入游戲研發(fā)企業(yè)進行座談，督促企業(yè)嚴(yán)格落實備案制度，審慎審查合作方的推廣模式，加強對游戲過程中違法犯罪信息的監(jiān)控查處，推動企業(yè)加強合規(guī)建設(shè)。

3.加強宣傳防范。法治意識淡薄是多數(shù)大學(xué)生觸犯幫信罪的重要原因。公安機關(guān)應(yīng)深入研究大學(xué)生涉“兩卡”人員的性別、年齡、行為等特征以及“兩卡”開辦地的分布特征，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議各成員單位及各級黨委政府要開展“精準(zhǔn)滴灌式”宣傳，對高校在讀學(xué)生開展涉“兩卡”犯罪宣傳教育，并在商場、學(xué)校等人群聚集場所進行重點宣傳。要督促教育、工商等主體部門落實行業(yè)管理職責(zé)，持續(xù)對在校學(xué)生尤其是中職、高職院校學(xué)生開展涉“兩卡”犯罪宣傳教育，壓實學(xué)校等行業(yè)部門的教育管理責(zé)任。公安機關(guān)應(yīng)建立常態(tài)化的涉“兩卡”犯罪工作機制，加大對參與買賣、出租、出借銀行卡等涉“兩卡”違法犯罪活動學(xué)生的通報力度，防止在校大學(xué)生淪為犯罪分子的“工具”。公安機關(guān)應(yīng)聚焦案件高發(fā)的大學(xué)生群體，通過微博、微信公眾號、微信朋友圈、短視頻平臺等新聞媒體，加強對涉“兩卡”犯罪典型案例的以案釋法和警示教育。同時，公安機關(guān)還應(yīng)會同教育部門，持續(xù)深入開展“法治進校園”活動，提升大學(xué)生法治意識。另外，公安機關(guān)應(yīng)進一步優(yōu)化調(diào)整宣傳防范的切入點和著力點，有針對性地制作、發(fā)布涉“兩卡”犯罪的防范提示和預(yù)警信息，提升宣傳效果。

五、結(jié)語

近年來，大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的報道屢見報端，引起了社會各界的普遍關(guān)注。作為一種涉及特殊人群的犯罪活動，大學(xué)生涉“兩卡”犯罪不僅在數(shù)量上迅速增加，在犯罪的主體、手段和行為方式等方面還呈現(xiàn)出年輕化、多元化和組織化的特征。此類犯罪有其獨特的犯罪生成邏輯，深入探究大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的生成機制，可以更好地提出有針對性的治理對策，從而遏制此類犯罪的發(fā)生。本文基于對幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的實證考察，同時結(jié)合筆者對多所高校大學(xué)生涉“兩卡”犯罪典型案例的調(diào)研，以多元犯罪學(xué)理論為視角解讀了大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的獨特生成邏輯，并運用系統(tǒng)化的觀念，提出了應(yīng)對策略。具體而言，就是要在事前構(gòu)建社會預(yù)防、學(xué)校預(yù)防和家庭預(yù)防的一體化預(yù)防機制，在事中要強化技術(shù)反制、監(jiān)測預(yù)警、協(xié)同共治的科學(xué)化阻斷應(yīng)對機制，在事后要加強依法懲治、源頭治理、宣傳防范的體系化懲治機制。大學(xué)生被視為天之驕子、國之棟梁，是民族的希望、國家的未來。大學(xué)生涉“兩卡”犯罪的治理需要全社會的關(guān)心和參與，形成協(xié)同共治的局面。因此，理論界和實務(wù)界應(yīng)對大學(xué)生涉“兩卡”犯罪問題予以高度關(guān)注，及時回應(yīng)、解決犯罪治理過程中出現(xiàn)的難點、痛點和堵點。