一、減貧金融服務(wù)

（一）加大信貸支持

從資金定價、費(fèi)率優(yōu)惠、資源保障等方面，持續(xù)加強(qiáng)對重點(diǎn)幫扶縣的金融資源傾斜；聚焦脫貧地區(qū)重點(diǎn)領(lǐng)域，積極滿足特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展、返鄉(xiāng)人員創(chuàng)業(yè)、鄉(xiāng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等金融需求，重點(diǎn)幫扶縣貸款余額1 193.34 億元。

（二）加強(qiáng)人才幫扶

面向脫貧家庭大學(xué)生等國家重點(diǎn)幫扶對象和支農(nóng)助農(nóng)群體，持續(xù)開展“工銀星辰·興農(nóng)助夢”鄉(xiāng)村振興專項招聘。截至報告期末，專項招聘累計招錄500 人。

（三）深入實(shí)施“金融+實(shí)體”“銀行+非銀”聯(lián)合幫扶新模式

1.持續(xù)推動“銀行+保險+期貨”模式優(yōu)化升級。加強(qiáng)與保險公司數(shù)據(jù)對接，構(gòu)建基于養(yǎng)殖戶基本信息、產(chǎn)能數(shù)據(jù)、歷史賠付等數(shù)據(jù)的客戶分層畫像，為融資客戶準(zhǔn)入、質(zhì)押率確定、風(fēng)險定價等提供支持。成功試點(diǎn)價格保險保單融資增信業(yè)務(wù)，報告期內(nèi)，為參保農(nóng)戶發(fā)放信用融資918 萬元，有效提升融資便利性和可得性。

2.助力打造現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈。聯(lián)動同業(yè)，為幫扶地區(qū)某知名企業(yè)申請“生豬標(biāo)準(zhǔn)交割倉庫”提供咨詢服務(wù)，交割庫的設(shè)立將有力提升當(dāng)?shù)厣i產(chǎn)業(yè)規(guī)?；?、標(biāo)準(zhǔn)化水平。

二、醫(yī)療衛(wèi)生、防疫抗疫金融服務(wù)

（一）醫(yī)療衛(wèi)生金融服務(wù)，助力健康中國建設(shè)

全面做好醫(yī)保電子憑證和移動支付清算合作，為參保人提供便捷高效的醫(yī)保移動支付清算服務(wù)。搭建“智慧醫(yī)療”平臺，圍繞醫(yī)管部門、醫(yī)院單位、基層醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)等客戶的不同需求，提供金融服務(wù)綜合解決方案，促進(jìn)醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展。截至報告期末，年服務(wù)就醫(yī)人員突破1 000 萬人次。

（二）防疫抗疫金融服務(wù)

健全疫情防控應(yīng)急融資服務(wù)體系，對醫(yī)藥醫(yī)療、物資保供、物流運(yùn)輸?shù)戎攸c(diǎn)行業(yè)開辟綠色通道，“7×24”小時全天候快速響應(yīng)，安排專項信貸資源、提供主動授信，全力以赴助企紓困、解決市場主體“急難愁盼”問題。

報告期內(nèi)，保障抗疫防疫，持續(xù)加大對全國范圍疫情防控企業(yè)的信貸支持力度，累計為醫(yī)藥醫(yī)療、生活物資保障、物流保供等重點(diǎn)領(lǐng)域投放貸款超4 200 億元，全力支持疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)；接續(xù)使用延期還本付息等做法，幫助企業(yè)減輕當(dāng)前成本負(fù)擔(dān)。

報告期內(nèi)，本行緊急為吉林、上海兩地200余家醫(yī)院單位馳援抗疫物資，累計超過1 000 萬元。

三、教育金融服務(wù)

本行認(rèn)真貫徹落實(shí)教育強(qiáng)國戰(zhàn)略，加快推進(jìn)“三新一高”信貸布局，將教育作為“新服務(wù)”板塊重點(diǎn)領(lǐng)域予以布局和支持，發(fā)揮客戶、產(chǎn)品、服務(wù)資源優(yōu)勢，著力做好教育信息化提升、高?！半p一流”建設(shè)、校辦企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展、優(yōu)質(zhì)人才培養(yǎng)、校園場景數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新等領(lǐng)域的金融支持，不斷提升教育領(lǐng)域綜合服務(wù)水平。截至報告期末，本行金融服務(wù)教育客戶近十萬家，其中融資支持客戶近千家，上半年累計投放公司貸款超過130億元，融資規(guī)模領(lǐng)先同業(yè)。

本行打造“智慧教育”品牌，針對高等院校、職業(yè)教育、中小學(xué)幼、培訓(xùn)教育等各個細(xì)分領(lǐng)域的特點(diǎn)，打造“智慧校園”“智慧職教”“教培云”“銀校通”“課后安心學(xué)”“民辦教育資金監(jiān)管平臺”等創(chuàng)新平臺產(chǎn)品，助力校園信息化建設(shè)、產(chǎn)教融合、雙減等政策有效推進(jìn)。截至報告期末，“智慧校園”“智慧職教”已助力400 所高等院校及職業(yè)院校實(shí)現(xiàn)校園信息化、高效化管理。依托各類金融平臺服務(wù)，積極助推產(chǎn)學(xué)研轉(zhuǎn)化、產(chǎn)教融合創(chuàng)新。

四、促進(jìn)就業(yè)金融服務(wù)

（一）落實(shí)援企穩(wěn)崗政策

推出加強(qiáng)小微客戶金融服務(wù)和紓困支持的19條措施，開展“普百業(yè)、惠萬千”專項服務(wù)行動。加強(qiáng)對重點(diǎn)地區(qū)及行業(yè)金融保障。對上海、吉林、深圳、河北等疫情嚴(yán)重省市，強(qiáng)化“線上化、非接觸”的數(shù)字普惠服務(wù)模式。對受疫情影響較大的批發(fā)零售、住宿、餐飲、外貿(mào)等行業(yè)小微企業(yè)，積極主動滿足客戶融資需求。

（二）開展就業(yè)培訓(xùn)

近年來，本行主動對接國家政策和民生需求，以教育培訓(xùn)為切入口和平臺，助力本行服務(wù)國家重大戰(zhàn)略和重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

案例1：報告期內(nèi)，本行策劃開展1 期定點(diǎn)幫扶縣市基層干部直播培訓(xùn)，邀請農(nóng)業(yè)農(nóng)村部相關(guān)專家專題解讀2022 年中央1 號文件，重點(diǎn)解析鄉(xiāng)村發(fā)展、鄉(xiāng)村建設(shè)、鄉(xiāng)村治理等四縣市全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興的重點(diǎn)工作，培訓(xùn)了南江、通江、萬源、金陽四縣市轄內(nèi)鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、部門（單位）3 千余名基層干部。

案例2：報告期內(nèi)，本行聯(lián)合工業(yè)和信息化部繼續(xù)組織開展中小企業(yè)經(jīng)營管理領(lǐng)軍人才“ 促進(jìn)大中小企業(yè)融通發(fā)展”金融科技專題培訓(xùn)，培訓(xùn)對象為56 家科創(chuàng)類企業(yè)高管和50 家金融科技相關(guān)領(lǐng)域的106 名小微企業(yè)經(jīng)營管理人員。

五、糧食供給及“三農(nóng)”金融服務(wù)

持續(xù)加大涉農(nóng)貸款投放力度。報告期內(nèi)，本行在涉農(nóng)領(lǐng)域融資投放超1 萬億元，同比多增36.7%；截至報告期末，涉農(nóng)貸款余額30 806 億元，增速16.2%，普惠型涉農(nóng)貸款余額3 315 億元，增速36.62%，重點(diǎn)支持保障了糧食生產(chǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)、農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等重點(diǎn)領(lǐng)域。

印發(fā)支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)振興工作的相關(guān)指導(dǎo)意見，聚焦糧食生產(chǎn)和重要農(nóng)產(chǎn)品供給，積極支持糧食生產(chǎn)穩(wěn)面積、保產(chǎn)量、提產(chǎn)能，積極支持高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)、大豆和油料產(chǎn)能提升工程，保障“菜籃子”供給，助力消除饑餓與糧食供給。截至報告期末，向糧食種植、流通、加工及農(nóng)資農(nóng)機(jī)供應(yīng)等企業(yè)提供的融資余額超千億元，報告期內(nèi)，累計向該領(lǐng)域投放貸款超600 億元，持續(xù)助力農(nóng)產(chǎn)品穩(wěn)產(chǎn)保供。

六、能源金融服務(wù)

統(tǒng)籌做好投融資支持，切實(shí)保障迎峰度冬、度夏生產(chǎn)和民生用能需要，推動產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全和經(jīng)濟(jì)社會平穩(wěn)健康發(fā)展。

充分運(yùn)用貸款、債券等多種金融工具，給予快速響應(yīng)、綠色通道、信貸資源等綜合保障，解決重點(diǎn)保供企業(yè)融資需求。

加大政策資源傾斜力度，給予信貸政策、審批授權(quán)、貸款定價、FTP 等政策支持，提升業(yè)務(wù)靈活性與需求響應(yīng)時效性。積極對接央行貨幣政策工具，擴(kuò)大碳減排、煤炭清潔高效利用領(lǐng)域的貸款定價授權(quán)。

七、司法金融服務(wù)

本行積極服務(wù)司法改革，同業(yè)首家研發(fā)“智慧政法”綜合服務(wù)平臺，利用金融服務(wù)功能、產(chǎn)品，助力提升司法效率。

八、生物多樣性金融服務(wù)

本行將促進(jìn)境內(nèi)生物多樣性寫入集團(tuán)綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略。報告期內(nèi)，本行進(jìn)一步將生物多樣性與生態(tài)保護(hù)寫入《中國工商銀行綠色投融資指南（試行）》，并明確了相應(yīng)的投融資管理要求。積極采取措施保護(hù)生物多樣性，嚴(yán)格遵守生態(tài)保護(hù)紅線，防止對重要棲息地、法定保護(hù)區(qū)以及生態(tài)脆弱地區(qū)生態(tài)系統(tǒng)的破壞，積極支持自然保護(hù)、生態(tài)修復(fù)等生物多樣性友好的客戶和項目。對相關(guān)生物多樣性高風(fēng)險行業(yè)，本行高度重視生物多樣性風(fēng)險管理工作，積極支持生態(tài)友好類客戶，嚴(yán)格管控對環(huán)境、社會和治理風(fēng)險較高客戶的金融支持。

九、海洋保護(hù)金融服務(wù)

本行為保護(hù)海洋生態(tài)系統(tǒng)的各項目提供融資貸款，在項目開發(fā)時，注重對海洋生態(tài)多樣性、海岸線的保護(hù)。推出多元化涉海金融服務(wù)產(chǎn)品，服務(wù)重大涉海企業(yè)，支持重大涉海項目。

十、公益慈善金融服務(wù)

在歷次重大自然災(zāi)害救援救助期間，本行通過開辟綠色服務(wù)通道，協(xié)助中國紅十字會做好捐款接收工作。新冠疫情發(fā)生后，本行積極發(fā)揮科技創(chuàng)新優(yōu)勢，創(chuàng)新推出了“工銀e 政務(wù)·線上捐款”服務(wù)模塊，有效滿足社會公眾線上捐款、實(shí)時獲得捐贈證書等慈善金融需求。

案例：本行積極發(fā)揚(yáng)科技向善精神，先后為山東省東營市紅十字會和市慈善總會研發(fā)投產(chǎn)了公益慈善云平臺，解決地方慈善機(jī)構(gòu)在公益項目賬戶管理、資金歸集、信息公示、追溯查詢、評價監(jiān)督、證書頒發(fā)等方面存在的困難，助力提升慈善行業(yè)透明度。

十一、參與具有影響力的可持續(xù)和ESG 投資

（一）股權(quán)投資項目

截至報告期末，本行全資子公司工銀投資存量項目綠色金融投資余額達(dá)404.53 億元。報告期內(nèi)，重點(diǎn)支持了一批國家重點(diǎn)新能源項目，聯(lián)合某市政府成立新能源股權(quán)投資基金，資金規(guī)模100 億元。

（二）租賃項目

本行全資子公司工銀租賃充分發(fā)揮租賃業(yè)務(wù)產(chǎn)品屬性優(yōu)勢，重點(diǎn)加強(qiáng)對清潔能源、綠色公共交通、綠色航運(yùn)、節(jié)能環(huán)保等綠色產(chǎn)業(yè)的服務(wù)支持力度。截至報告期末，綠色租賃業(yè)務(wù)合計445.87 億元。

案例1：工銀租賃參與某動力電池生產(chǎn)設(shè)備融資租賃回租項目

項目承租人是國內(nèi)磷酸鐵鋰動力電池正極材料生產(chǎn)制造商，屬于新能源汽車關(guān)鍵零部件制造和產(chǎn)業(yè)化細(xì)分類。項目采用回租模式，租賃物為磷酸鐵鋰生產(chǎn)設(shè)備。項目投放幫助制造業(yè)綠色友好客戶盤活存量資產(chǎn)，支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈上游關(guān)鍵零部件生產(chǎn)；此外，項目靈活采用銀票支付方式投放，幫助客戶有效降低融資成本，真正實(shí)現(xiàn)金融惠企、讓利實(shí)體，支持綠色產(chǎn)業(yè)。

案例2：工銀租賃參與某國企光伏電站項目

項目承租人是某新能源電站運(yùn)營企業(yè)，屬于清潔能源產(chǎn)業(yè)太陽能利用設(shè)施建設(shè)和運(yùn)營分類。項目采用回租模式，租賃物為光伏組件、逆變器等資產(chǎn)，屬于節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)設(shè)備。項目投放幫助清潔能源建設(shè)運(yùn)營客戶有效盤活存量資產(chǎn)，支持清潔能源提高效能、合理布局，加速低碳減排能源迭代。

（三）公募基金項目

本行控股子公司工銀瑞信主動加大投研資源投入，設(shè)置新能源研究團(tuán)隊，從產(chǎn)業(yè)鏈角度系統(tǒng)研究和發(fā)掘綠色產(chǎn)業(yè)機(jī)會。同時將社會責(zé)任融入業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，發(fā)行了多只以生態(tài)環(huán)境、新能源、ESG、碳中和等為投資方向的基金，在投資方式上涵蓋主動管理產(chǎn)品和被動管理產(chǎn)品，是行業(yè)內(nèi)較早實(shí)現(xiàn)對可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域產(chǎn)品覆蓋的基金公司。

案例：截至報告期末，工銀新材料新能源基金、工銀生態(tài)環(huán)境基金及工銀新能源汽車基金的年化回報率分別達(dá)到7.55%、14.47%和47.07%，相對滬深300 指數(shù)超額收益分別為8.89、14.36、47.34 個百分點(diǎn)。