沈偉玲

（臺州科技職業(yè)學院，浙江 臺州 318020）

海運提單是國際貿(mào)易中的重要單據(jù)，它是承運人的貨物收據(jù)；也是托運人與承運人之間的運輸契約證明；同時還可以是貨物的物權(quán)憑證。提單根據(jù)收貨人抬頭可以分為記名提單、指示提單和空白提單。在進出口交易中，出口方往往認為只要掌握了正本提單，就能控制住貨物，即使買方違約不付貨款，自己還可以憑正本提單指令船公司將貨物退運或者將貨物轉(zhuǎn)售給其他人，而不至于造成錢貨兩空。而且即使船公司在提貨人未出示正本提單就放貨的情況下，至少還可以通過追究船公司無單放貨的責任來減少損失。

據(jù)了解記名提單在實際業(yè)務中使用較為廣泛，那么通過控制正本記名提單，就能實現(xiàn)對貨物的控制嗎？如果買方不付款，賣方是否可以直接處理貨物或者通過轉(zhuǎn)讓提單來轉(zhuǎn)讓貨物，從而減少損失？到底能不能追究承運人在目的港不憑正本提單放貨的責任？ 從下面案例可以看出，記名提單因為已經(jīng)載明具體的收貨人名稱，對出口方來說簽發(fā)提單即已經(jīng)釋放貨物所有權(quán)，因此無法防范風險和降低損失。

一、案例簡介

2017 年，浙江臺州A 公司與R 國客戶B 公司談成一批筆記本冊的出口業(yè)務，貨值為21 萬美金，其中價值17 萬美金的貨物具有時效性，合同以FOB 方式成交，支付方式為 “by TT ，30% in advance, the Balance 70% after shipment”。但是由于B 公司沒有貨物進口權(quán)，于是找到本國代理商C 公司作為買方與A 公司簽訂了貨物買賣合同。合同訂立以后B 公司通過代理商C公司向A 公司支付了30%的預付款，即63000 美金的貨款。A 公司收到定金后，安排生產(chǎn)、聯(lián)系買方指定貨代訂艙出運，貨物完成裝運后，A 公司拿到承運人簽發(fā)的提單確認件轉(zhuǎn)發(fā)給B 公司確認，提單上載明C 公司為收貨人，B 公司沒有異議確認提單，于是A 公司要求承運人簽發(fā)了收貨人為C 公司的正本記名提單。同時B公司向進口代理商C 公司支付了剩下的70%貨款，隨后C 公司宣布破產(chǎn)，未能向A 公司支付70%的貨物尾款。A 公司因此拒絕寄送海運提單給B 公司，B 公司為獲取17 萬美金有時效性的貨物，和A 公司協(xié)商后向出口方A 公司支付了97000 美金的貨款，連同預付款合計17 萬美金，要求A 公司寄送正本提單?？紤]到貨物為OEM 產(chǎn)品，產(chǎn)品上均印有客戶的logo，而且R 國B公司作為公司潛在的優(yōu)質(zhì)客戶，為了保障B 公司的利益，盡管未完全收到全部貨款，A 公司仍然向B 公司寄送了全套海運提單。B 公司拿到海運提單在目的港要求承運人交付貨物，承運人以提單上載明收貨人為C 公司為由，拒絕向B 公司交付貨物。

二、案例分析

該案最終出口A 公司僅收回17 萬美元貨款，造成4 萬美元貨款的損失；B 公司先后向代理商支付了21 萬美金貨款，加上為獲得全套海運提單向出口方A 公司直接支付的97000 美元，實際支付307000 美元的款項，卻未能獲得貨物，遭受巨大損失。反思整個操作流程，B 公司代理商選擇不當是一大原因，但是最終錢貨兩空的關鍵原因在于買賣雙方對于記名海運提單的認識不足，致使最后B 公司無法拿到貨物，遭受錢貨兩空的結(jié)果。這個案例中主要涉及以下三個方面問題：

(一)合同中的R 國買方C 公司沒有支付完貨款，A 公司控制著C 公司為收貨人的記名提單，是否可以防范風險？

在該案中答案是否定的，C 公司不支付尾款的時候A 公司的貨物已裝運，承運人得到A 公司的確認簽發(fā)了收貨人為C 公司的記名提單，此時貨物的收貨人只能是C 公司，相當于貨物所有權(quán)已經(jīng)歸屬C 公司所有。所以A 公司即使控制著正本提單，實際也無法對這批貨物進行處置，承運人只會在目的港向提單載明的收貨人C 公司交貨。因此本案中在C 公司沒有支付完貨款就同意簽發(fā)記名提單，實際上即視為同意向收貨人交付貨物，如果最后B 公司沒有付款贖回正本提單，A 公司將遭受70%貨物尾款的損失。

(二)承運人能否對記名提單的持有人非收貨人B公司放貨？

該案中B 公司支付對價后獲得收貨人為C 公司的正本記名提單，承運人在目的港拒絕對合法持有正本提單B 公司放貨是否合理？不同國家的法律以及國際公約和規(guī)則對記名提單物權(quán)作用的解釋不同，區(qū)別在于對承運人無單放貨的行為是否合理的解釋不同。但是對于提單貨物收貨人的規(guī)定相對一致，都是由記名提單載明的收貨人收貨，只不過對于是憑正本提單還是提單復印件或者到貨通知或者保函向承運人收取貨物有所不同。因此此案中的B 公司不管是不是善意獲得記名提單，即使持有正本提單，由于提單載明的收貨人不是B 公司，承運人都有權(quán)拒絕放貨，除非是提單載明的收貨人C 公司提貨。

(三)記名提單的交付轉(zhuǎn)讓是否有效？

B 公司為了獲得貨物，直接向賣方支付部分貨款，獲得全套記名提單，這種提單轉(zhuǎn)讓是否有效？由于我國《海商法》以及國際上關于提單方面的公約《鹿特丹規(guī)則》《漢堡規(guī)則》等都明確規(guī)定了記名提單的不可轉(zhuǎn)讓性。因此A 公司即使向B 公司寄送了正本提單，提單僅僅是發(fā)生了空間上的轉(zhuǎn)移，貨物所有權(quán)并未改變，記名提單上載明的貨物仍然歸提單上的收貨人C 公司所有。A 公司收到貨款后交付了記名提單給B 公司，這一行為并未涉及到提單物權(quán)的轉(zhuǎn)讓，換句話說，這種轉(zhuǎn)讓是無效的，所以B 公司無法成為提單的收貨人，也就是無法提貨。

三、記名提單存在的風險

當前出口業(yè)務中使用較多的結(jié)算方式是通過TT 預付一部分貨款，余款見提單復印件付，這種結(jié)算方式下，往往買方會要求海運提單收貨人一欄寫成買方，即使用記名提單。盡管業(yè)務中賣方對于正本提單的釋放都非常謹慎，都會要求買方支付完貨款再寄送正本提單，以實現(xiàn)收匯安全。但是如果采用記名提單，無論是否控制正本提單，這種操作都隱藏著巨大的風險。

(一)買方信用風險

TT 結(jié)算的出口交易中，如果余款是在裝運后付清，那么采用記名提單就存在由于買方信用風險導致的巨大損失。如上述案例中，一旦買方由于各種原因拒絕支付尾款，此時貨物已經(jīng)運出，賣方能夠補救的僅僅是通過轉(zhuǎn)讓提單的方式將貨物轉(zhuǎn)讓給其他人，或者指示承運人在目的港將貨物運回，但是由于實際中貨物都是按照買方要求OEM 生產(chǎn)，難以轉(zhuǎn)讓或者運回后價值也較低，賣方處于比較被動的局面。而如果采用記名提單，承運人則會在目的港將貨物交付給提單載明的收貨人，對賣方來說以上兩種補救的方法都失效：不僅無法通過轉(zhuǎn)讓提單的方式轉(zhuǎn)讓貨物，而且也無法指令承運人運回貨物。因此使用記名提單時買方由于某種原因拒付貨款，賣方無法補救，損失不可避免。

(二)承運人無單放貨的風險

出口業(yè)務中采用記名提單，還存在著貨物的承運人在沒有收回正本提單的情況下，將貨物交給提單載明的收貨人，而且這種行為還是合法的。英美法系國家的判例表明，對記名提單副本提貨是允許的，根據(jù)美國、英國和加拿大等國法律規(guī)定，承運人有理由交貨給托運人在記名提單所指定的收貨人，承運人向記名提單的記名人（即收貨人）交付貨物時，沒有義務要求提貨人出示或提交記名提單。這實際上對于承運人無單放貨行為給與了認可，這就導致了賣方即使控制住正本提單也無法控制住貨物。有些港口存在無單放貨的操作慣例，即承運人或其代理人(貨代)或港務當局或倉庫管理人在未收回正本提單的情況下，依提單上記載的收貨人或者通知人憑副本提單或提單復印件，以及收貨人的保函即會放行貨物。因此使用記名提單時一旦承運人無單放貨，會導致賣方無法向承運人索賠。

(三)提單物權(quán)效力的風險

根據(jù)我國《海商法》第四章第79 條明確規(guī)定，記名提單不得轉(zhuǎn)讓，貨物的承運人必須向提單載明的收貨人交付貨物?！堵固氐ひ?guī)則》也將記名提單列為不可轉(zhuǎn)讓運輸單據(jù)。記名提單無法轉(zhuǎn)讓就意味著提單一旦簽發(fā)，只能由提單載明的收貨人收取貨物，即使是托運人也無法獲得貨物，提單失去了作為物權(quán)憑證的效力，即賣方在買方拒付的情況下想通過轉(zhuǎn)讓記名提單來轉(zhuǎn)讓貨物以降低風險的行為無法實現(xiàn)。由于無法通過轉(zhuǎn)讓提單方式轉(zhuǎn)讓貨物給提單載明收貨人之外的人，因此記名提單在信用證業(yè)務中一般不適用。上述案例中，R 國客戶B 公司本可以通過轉(zhuǎn)讓獲得提單從而取得貨物，但是由于記名提單的不可轉(zhuǎn)讓，導致雖然A 公司向B 公司交付了正本提單，B 公司拿到正本提單卻無貨物所有權(quán)，最終無法獲得貨物遭受巨大損失。

四、記名提單的風險防范

在實際業(yè)務中，不同貨款結(jié)算方式下提單給出口方帶來的風險是不同的。在信用證結(jié)算的交易中，開證銀行為了規(guī)避風險，往往會要求將提單收貨人做成銀行指示抬頭。即便銀行要求提單收貨人做成買方抬頭，一般也是因為銀行確定買方信用良好，或者買方申請開證同時向銀行交足了保證金或抵押。托收方式因為風險較大實際業(yè)務中較少使用，托收結(jié)算方式由于發(fā)貨后賣方完全依賴買方信用能否獲得貨款，買方信用風險大，因此托收業(yè)務必須采用指示抬頭提單，絕對不能使用無法轉(zhuǎn)讓物權(quán)的記名提單，否則極易造成賣方錢貨兩空。TT結(jié)算因其操作簡單實際中使用較為普遍，業(yè)務中基本上都是采用買方先預付一部分貨款，余下貨款要么在出貨前結(jié)清，要么在裝運后結(jié)清。如果所有貨款在出貨前結(jié)清，相當于先收款后發(fā)貨，對出口方來講，使用記名提單基本不存在風險。但是一旦采用余款裝運后憑提單副本或者復印件支付，那么使用記名提單將給出口方帶來巨大的風險，應該做好下列防范工作。

(一)合同訂立前出口商應通過各種途徑了解進口商的資信和經(jīng)營作風

第一，要盡可能提高預付款的比例，以降低買方拒付的風險；第二，只對信用較好的老客戶使用記名提單，并且在客戶付清貨款后才寄送正本提單；第三，新客戶盡量在出貨前結(jié)清貨物才使用記名提單，確保收匯安全，否則建議使用指示提單，并在買方支付貨款后記名背書給買方，對于買方來說等同于記名提單的效用；最后，對于信用有瑕疵的客戶或者新客戶要避免使用記名提單，如果買方要求記名提單，則要求買家在貨物裝運前結(jié)清余款。

(二)合同訂立時賣方要盡量選用CIF 或CFR 方式成交

第一，出口商要了解進口國關于承運人放貨的法律和慣例，對于允許承運人無單放貨的進口國，采用CIF、CFR 的方式成交是出口方自己來指定貨代并安排運輸，這樣可以適用我國《海商法》關于承運人必須憑正本提單放貨的規(guī)定，如果發(fā)生無單放貨，出口方可以向承運人進行追索。第二，如果買家要求采用FOB 成交，可以由買方指定來船公司，但是要求由經(jīng)外經(jīng)貿(mào)部批準在華經(jīng)營國際貨運代理業(yè)務的貨代企業(yè)或境外貨代代表處安排運輸，提單背面條款中列明適用我國《海商法》。第三，如果對于進口國承運人放貨慣例無法掌握，可以讓代理承運人簽發(fā)提單的貨代企業(yè)出具保函，或者在提單背面加注“此提單適用中國海商法”，以約束承運人無單放貨的行為，保障賣方的權(quán)益。

(三)合同履行過程中要隨時和買家保持聯(lián)系，不斷關注進口國國內(nèi)政治和社會環(huán)境的變化，了解貨物市場行情

記名提單不具備物權(quán)效力的屬性無法改變，即記名提單一旦簽發(fā)，只能由提單上的收貨人收取貨物。因此如果進口國國內(nèi)政治形勢或者市場情況等出現(xiàn)意外，貨物尚未裝運的可以要求買方在出貨前付清貨款，或者讓承運人簽發(fā)記名提單的同時，出具在目的港憑正本提單放貨的保函；貨物裝運后要及時催收貨款，一旦出現(xiàn)買方延遲或者拖欠貨款的情況，除了控制正本提單以外，要及時聯(lián)系承運人，對已經(jīng)運往進口國的貨物進行處置，避免損失。

(四)買方指示提單與記名提單作用相同，需要謹慎使用以防范風險

買方指示提單即在提單收貨人一欄寫明“To the Order of ABC Company(此處為買家)”。買方指示提單在性質(zhì)上盡管屬于指示提單，具有物權(quán)屬性，可進行流通轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓人為提單載明的指示人買家，因此其作用相當于記名提單，也與記名提單一樣存在巨大的風險。出口方同樣會面臨收貨人無正本提單提貨的風險；而且一旦買方拒絕支付尾款，賣方無法通過轉(zhuǎn)讓提單來減少損失，也無法指示承運人退運貨物。因此，在實際業(yè)務也要慎用買方指示抬頭提單，記名提單的風險防范措施同樣適用于買方指示提單。