◎ 《法人》全媒體記者 王茜 整理

近日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)公布了遼寧錦州銀行時(shí)任董秘孫某的刑事二審裁定書(shū)。根據(jù)裁定書(shū)，孫某任錦州銀行總行行長(zhǎng)辦公室主任及董秘期間，通過(guò)協(xié)助股東股權(quán)轉(zhuǎn)讓、代持股權(quán)處理事宜、為中介機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)提供便利，合計(jì)收取他人錢(qián)款1200萬(wàn)元、150萬(wàn)港元，還將16萬(wàn)元公款據(jù)為己有，其行為構(gòu)成受賄罪、非國(guó)家工作人員受賄罪、貪污罪。為了掩人耳目，孫某將其中120萬(wàn)元藏在了岳父母家閣樓。

孫某被一審法院判處有期徒刑12年，并對(duì)其違法所得1200萬(wàn)元及相關(guān)孳息予以沒(méi)收、處罰金80萬(wàn)元等，孫某不服提起上訴，二審不開(kāi)庭審理后，法院維持原判。

錦州銀行成立于1997年1月，總部位于遼寧省錦州市，并在沈陽(yáng)、大連等遼寧省主要城市以及北京、天津、哈爾濱等華北和東北地區(qū)的主要城市設(shè)立了分行。2015年12月，錦州銀行在港交所掛牌上市。錦州銀行的企業(yè)屬性，曾發(fā)生數(shù)次變化。2020年9月3日，錦州銀行完成增資擴(kuò)股，其國(guó)有股份比例超過(guò)50%，成為國(guó)有絕對(duì)控股的城市商業(yè)銀行。過(guò)去十幾年間，錦州銀行資產(chǎn)規(guī)模居遼寧省內(nèi)銀行資產(chǎn)規(guī)模第一位，也是東北三省城商行的領(lǐng)頭羊。

孫某出生于1977年7月，曾任錦州銀行總行行長(zhǎng)辦公室主任、董事會(huì)秘書(shū)、錦州銀行股份有限公司董事會(huì)辦公室總經(jīng)理。2016年底，年僅39歲的孫某擔(dān)任錦州銀行戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)理，并獲聘為董事會(huì)秘書(shū)，直至2020年初辭任。據(jù)裁定書(shū)內(nèi)容，因涉嫌非法收受他人財(cái)物，孫某于2020年11月被錦州市紀(jì)委監(jiān)委采取留置措施，2021年5月被拘留。

非國(guó)家工作人員受賄罪、貪污罪及受賄罪是國(guó)有企業(yè)中常見(jiàn)、高發(fā)罪名。錦州銀行為國(guó)有控股銀行，作為總行行長(zhǎng)辦公室主任及董秘，其利用職務(wù)便利收受并貪污公款，達(dá)到三萬(wàn)元以上的立案標(biāo)準(zhǔn)，即構(gòu)成上述罪名。作為大型公眾公司，要防范該類(lèi)罪的發(fā)生，應(yīng)當(dāng)在企業(yè)建立相應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制。對(duì)公司開(kāi)展的重要對(duì)外業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由監(jiān)督機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核，并且要確保監(jiān)督機(jī)構(gòu)能夠?qū)嵸|(zhì)、獨(dú)立地履行職責(zé)。表面上看，這些監(jiān)督機(jī)構(gòu)的存在對(duì)公司的運(yùn)行效率有一點(diǎn)影響，但只有建立這樣的監(jiān)督機(jī)制，才能減少公司高管犯罪，確保公司行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

孫某的違法犯罪行為主要發(fā)生在2016年至2019年。據(jù)一審法院認(rèn)定，2016年下半年，錦州銀行的股東——福建運(yùn)通投資股份有限公司內(nèi)部發(fā)生糾紛，欲轉(zhuǎn)讓其持有的錦州銀行股權(quán)，具體由下屬子公司高管翁某負(fù)責(zé)。當(dāng)時(shí)，翁某找到時(shí)任錦州銀行董事會(huì)秘書(shū)的王某（另案處理）請(qǐng)求其幫忙，并承諾事后給予好處費(fèi)，王某表示同意并促成3300萬(wàn)股權(quán)的快速轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑢O某協(xié)助辦理相關(guān)手續(xù)。

事成后，翁某以顧問(wèn)費(fèi)的名義，給付165萬(wàn)元好處費(fèi)，孫某分得50萬(wàn)元。同樣的事情在2017年上半年再次發(fā)生，運(yùn)通公司想將剩余的2000萬(wàn)錦州銀行股權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)谑俏棠吃俅握业絻扇?。事成后，翁某給了300萬(wàn)元好處費(fèi)，孫某分得100萬(wàn)元。

2017年下半年，錦州銀行股東沈陽(yáng)大眾公司與沈陽(yáng)華晨出租公司產(chǎn)生股權(quán)代持糾紛。錦州銀行委派孫某全權(quán)處理此事，孫某利用職務(wù)便利，與大眾公司董事長(zhǎng)劉某進(jìn)行溝通，對(duì)雙方進(jìn)行協(xié)調(diào)，最終促成華晨出租公司順利將400萬(wàn)股權(quán)過(guò)戶(hù)至其名下。為感謝孫某，華晨出租公司經(jīng)理喬某分兩次給予孫某好處費(fèi)50萬(wàn)元現(xiàn)金。

除了為股東謀求便利之外，孫某還為中介機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)提供便利。2018年至2019年，孫某利用擔(dān)任錦州銀行董秘的職務(wù)便利，為中介機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)提供便利，先后收受他人錢(qián)款1000萬(wàn)元、150萬(wàn)港元。此外，孫某在錦州銀行對(duì)外投資的過(guò)程中，也利用職務(wù)便利為他人謀取利益。

2018年11月，錦州銀行購(gòu)買(mǎi)中原銀行在香港發(fā)行的3億美元境外優(yōu)先股。孫某利用負(fù)責(zé)股權(quán)管理的職務(wù)便利，推薦帕加馬公司作為中原銀行優(yōu)先股的配售代理，加入券商承銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)。2019年4月，該公司賺取中原銀行支付的承銷(xiāo)傭金170萬(wàn)美元。下半年，陸某以現(xiàn)金方式送給孫某好處費(fèi)300萬(wàn)元。

為了處置陸某所送的這些錢(qián)款，孫某可謂絞盡腦汁。他從陸某提供的建行卡中取現(xiàn)220萬(wàn)元左右，用招行卡花銷(xiāo)20萬(wàn)元、存定期20萬(wàn)元，從光大卡中取出10萬(wàn)元用于其個(gè)人消費(fèi)。另外，孫某在岳父母家閣樓放了120萬(wàn)元，并且分別在其岳父、岳母、岳母妹妹、妻子名下放了100萬(wàn)元、100萬(wàn)元、200萬(wàn)元、170萬(wàn)元。

事實(shí)上，孫某所在的錦州銀行這些年并不太平。2018年，該行凈虧損45.4億元，不良貸款率由年初的1.04%激增至4.99%。2019年上半年，該行會(huì)計(jì)師事務(wù)所安永（EY）辭任。安永在辭任函中稱(chēng)，在錦州銀行2018年度財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)期間，有跡象顯示該銀行向其機(jī)構(gòu)客戶(hù)發(fā)放的某些貸款實(shí)際用途與其信貸文件中所述的用途不一致。

錦州銀行問(wèn)題披露后，監(jiān)管部門(mén)介入。2019年7月，工行、信達(dá)、長(zhǎng)城等機(jī)構(gòu)出資60億元戰(zhàn)略入股錦州銀行。2020年3月，錦州銀行又公告引入央行旗下成方匯達(dá)以及遼寧金控。其中，成方匯達(dá)認(rèn)購(gòu)錦州銀行新發(fā)行的52.7億股內(nèi)資股，占定增完成后該行總股本的37.69%。