文/章江
印度網(wǎng)絡詐騙問題日益嚴重
隨著新冠肺炎疫情造成的失業(yè)率上升,加上網(wǎng)絡空間利用率提高和數(shù)字化步伐加快,印度網(wǎng)絡詐騙案件數(shù)量飆升。
印度總理辦公室首席信息安全官古爾珊·拉伊擔憂地說,印度正在成為網(wǎng)絡詐騙者的“天堂”。人們因疫情被迫待在家里,手機使用量增加。許多人缺乏安全意識,會隨意下載未經(jīng)驗證的手機應用程序(App),容易遭到網(wǎng)絡詐騙。警方還提醒說,一些詐騙分子會假冒知名App的官方賬號索要用戶的登錄驗證碼,在獲取用戶的賬號控制權后,則向用戶親友發(fā)出各種詐騙信息。來自新德里的達斯近期收到一封顯示來自印度儲備銀行的電子郵件,說她有“稅務違規(guī)”行為,要求支付未付的稅款。達斯在閱讀了印度儲備銀行反詐騙提示后,意識到這是詐騙郵件,險些陷入網(wǎng)絡詐騙陷阱。
在印度中部和東部的農(nóng)村地區(qū),不少年輕人聚集在田間地頭,連續(xù)數(shù)小時使用手機和電腦,他們表面上在做電話推銷等賺外快的活兒,實際卻在從事網(wǎng)絡詐騙。孟買攝影師瓦達卡28歲,上個月收到一條可疑的手機信息。發(fā)送者稱自己是電力公司的代表,要求他支付電力公司的欠款,否則會被斷電,好在被他識破騙局。這樣的網(wǎng)絡詐騙活動在印度很常見,但并非所有人都有辨別能力。
印度電子商務呈井噴發(fā)展,隨之而來的是電商虛假交易泛濫,電商公司蒙受巨大損失。印度支付公司PayU的首席執(zhí)行官尼廷·古普塔稱,虛假交易甚囂塵上,讓公司遭受巨大損失。據(jù)介紹,該公司收取的手續(xù)費為1%,遠低于信用卡公司高達3%的費用。這一差異被一些不法分子利用,他們紛紛設立網(wǎng)上商店并通過虛假交易來提取現(xiàn)金。
3月5日,印度中央?yún)^(qū)網(wǎng)絡警察破獲一個國際詐騙團伙。他們以收取關稅和其他禮品和美元費用為借口,參與了網(wǎng)絡詐騙,已經(jīng)騙了500多人。已追回不同銀行不同名稱的銀行賬戶35個和借記卡27張,被告的銀行賬戶中凍結了12.5萬盧比現(xiàn)金,被告用騙來的錢購買的一輛阿帕奇摩托車也被追回。
一位在醫(yī)院工作的女醫(yī)生向中央?yún)^(qū)網(wǎng)絡警察局提出申訴,稱她通過婚姻介紹所與一個名叫安庫什的人接觸。他介紹自己是醫(yī)生,住在英國,表現(xiàn)出想娶她的興趣。幾天后男方告知女醫(yī)生將于2月22日來印度,并預訂了飛往孟買的機票,因為沒有直飛德里的機票。2月23日,這位女醫(yī)生接到一位名叫米納克希女士的電話,對方自我介紹是孟買機場海關部門的一名工作人員,已經(jīng)逮捕了攜帶1.5萬英鎊非法資金的安庫什,讓她支付17.65萬盧比作為處理費來釋放安庫什和他所帶的錢。與此同時,安庫什也給她發(fā)了一條關于確認的信息。
女醫(yī)生向米納克希提供的銀行賬戶轉入17.65萬盧比,對方又以消費稅、傭金等為由向她索要錢財。后來,她將這件事告訴了朋友,大家發(fā)現(xiàn)事情有些蹊蹺,于是報了警。在調(diào)查期間,警方獲得了申訴人將錢轉入收款人賬戶的詳細銀行資料。調(diào)查顯示,在該銀行賬戶中進行了大量交易。此外,存入這些賬戶的錢被轉移到其他銀行賬戶,并立即通過自動取款機取出,以個人的名義開了各種銀行賬戶來周轉這筆錢,所有銀行賬戶的詳細資料都是從各個銀行收集來的。警方進一步收集了取款地點的詳細信息,隨后破獲了這個國際網(wǎng)絡詐騙團伙,6人被捕。
今年7月初,吉特什·拉杰普特向印度德里網(wǎng)絡警察投訴,說被騙了34.9萬盧比。他先接到一個自稱是某知名銀行客戶服務主管的電話,要求他在一個網(wǎng)站上激活他的信用卡,而這個網(wǎng)站的鏈接是由這名主管發(fā)送的。拉杰普特在該網(wǎng)站上填寫了自己的詳細信息后,就收到了一條信息,通知他有34.9萬盧比的金額從他的卡中被扣除。在調(diào)查過程中,警方發(fā)現(xiàn)被告在哈里亞納邦法里達巴德市活動。7月14日警方進行突擊檢查,逮捕了普拉布喬特·辛格和哈什迪普·辛格,從他們身上搜出兩部手機和SIM卡。
后來,警察突擊檢查了不同地區(qū),在烏塔姆納加爾抓獲了某銀行高管沙魯克。在調(diào)查過程中,警方發(fā)現(xiàn)同案犯古爾米特·辛格和蘇倫德拉·辛格,已經(jīng)被北方邦的喬達摩菩提那加爾縣警方逮捕。被告承認參與了給某家銀行的信用卡持有者打電話,以獲得信用卡獎勵積分、提高額度和其他服務。他們發(fā)送虛假銀行網(wǎng)站的鏈接,為了獲得受害者的信任,會更改Truecaller(來電顯示App)上的來電顯示,使得用于呼叫受害者的電話號碼與他們信用卡上的號碼相似。在收到信用卡的詳細信息和一次性密碼后,錢被轉入各種電子錢包和銀行賬戶,然后從自動取款機上取錢,在被告之間平均分配。
另外一個名叫馬尼什男子的投訴稱,卷入了一個網(wǎng)上騙局,損失了2499盧比,警方根據(jù)投訴進行了立案。據(jù)馬尼什稱,他收到一條來自未知電話號碼的短信,說他可以獲得Pradhan Mantri Mudra Yojana(簡稱PMMY,印度版套路貸)20萬盧比的貸款。馬尼什通過短信上的手機號碼聯(lián)系到對方,被要求在WhatsApp(全稱WhatsApp Messenger,是一款用于智能手機之間通信的應用程序)上發(fā)送他的文件并支付2499盧比的注冊費,匯款后再次被要求支付1.55萬盧比作為保險費。被告隨后告訴馬尼什,如果他不支付保險金額,貸款將被取消。馬尼什隨后意識到他被騙了,并報了案。
警方獲得了有關收款銀行的詳細信息。7月19日,印度德里警方在羅希尼17區(qū)搗毀了一個假冒呼叫中心,并逮捕了7名涉嫌詐騙的人。警方表示,被告會欺騙受害者,告訴他們可以在PMMY上以優(yōu)惠的價格獲得貸款。在過去的一年里,他們已經(jīng)詐騙了150多人。警方還從該呼叫中心找到了7部手機和一些文件。
在持續(xù)審訊中,警方發(fā)現(xiàn)被告桑德普·庫馬爾是主要的策劃者,他雇傭其他人來經(jīng)營這個假的呼叫中心。他們主要針對窮人,向他們提供優(yōu)惠的政府貸款。調(diào)查顯示,庫馬爾曾在一家呼叫中心做了兩年的電話呼叫員,在那里獲得了經(jīng)驗并決定開辦自己的呼叫中心。然后,他雇用了5名女性和他的一名親戚作為電話呼叫員。他們以PMMY貸款的名義向隨機號碼發(fā)送大量信息,并提供有利可圖的優(yōu)惠。此后,以清關費、注冊費或稅款的名義將款項轉走。警方表示,正在進一步追查他們可能參與的其他案件。目前正在進一步審查他們的賬戶細節(jié)。
印度班加羅爾智庫網(wǎng)絡與社會中心執(zhí)行主任蘇尼爾分析說,造成印度網(wǎng)站詐騙飆升的原因是多方面的。首先是政府網(wǎng)絡安全預算嚴重不足,缺乏相關法規(guī),未出臺詳細規(guī)則。其次是行業(yè)協(xié)會阻力大,印度國家軟件與服務公司協(xié)會為促進數(shù)據(jù)保護,經(jīng)常阻撓政府執(zhí)法。調(diào)查機構缺乏強大的信息共享模式和平臺,沒有全面和明確的信息共享合作機制,導致對新出現(xiàn)的問題缺乏準備。
目前,印度政府正在加強打擊網(wǎng)絡詐騙的力度。印度計算機應急反應小組已經(jīng)開展定期的網(wǎng)絡安全培訓計劃,使政府能夠?qū)W(wǎng)絡詐騙和攻擊及時做出反應。除了提供專業(yè)化培訓外,政府還成立了36個網(wǎng)絡安全中心,專門處理網(wǎng)絡詐騙和攻擊,印度數(shù)據(jù)安全委員會還成立了網(wǎng)絡安全特種部隊。為了全面協(xié)調(diào)加強應對網(wǎng)絡犯罪的機制,印度各級政府采取了一些步驟,如傳播網(wǎng)絡犯罪的認知,發(fā)布警報和建議,對執(zhí)法人員、檢察官、司法官員進行能力建設、培訓等。7月29日,加爾各答警察局主辦的黑客大賽在當?shù)伢w育場舉行,旨在通過黑客大賽選拔編程人才,以協(xié)助警方打擊互聯(lián)網(wǎng)犯罪。
近日,亞馬遜“印度與和平基金會”(CyberPeace)與拉什特里亞羅剎大學(RRU) 合作,發(fā)起了“打擊欺詐行為”的倡議,以提高意識,更好地為消費者、品牌和小型企業(yè)提供在線安全知識,對抗不斷增加的在線詐騙案件。
亞馬遜具備行業(yè)領先的流程機制,為所有利益相關者創(chuàng)建了一個安全可靠的在線市場。
印度政府國家網(wǎng)絡安全協(xié)調(diào)員拉杰什·潘特強調(diào)說:“世界經(jīng)濟論壇將網(wǎng)絡犯罪稱為對國家經(jīng)濟進步的最大人為風險,幾年后全球總損失將達到 10 萬億美元。印度內(nèi)政部發(fā)布的報告顯示,與 2021 年第四季度相比,2022 年第一季度在政府門戶網(wǎng)站上報告的投訴增加了 31%?!?/p>