孟希

近年來，浦發(fā)銀行已成為低碳轉型時代中一股不容小覷的“綠色力量”。圖/視覺中國

干旱、暴雨、洪災、高溫……近年來，全球各地頻發(fā)的極端氣候事件，向國際社會敲響警鐘——當氣候變化挑戰(zhàn)來臨，低碳轉型迫在眉睫。

2020年9月，中國明確提出2030年“碳達峰”與2060年“碳中和”目標;2021年，全國“兩會”首次將“雙碳”寫入政府工作報告。伴隨減碳發(fā)展上升至國家戰(zhàn)略層面，國內(nèi)產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整亦進入綠色低碳轉型的新階段。

在此過程中，金融業(yè)將扮演不可替代的重要角色。“近年來，綠色低碳發(fā)展已成為經(jīng)濟社會高質量發(fā)展的鮮明底色，金融則是推動綠色低碳發(fā)展的重要支柱?！痹?022年中國國際碳交易大會上，浦發(fā)銀行黨委書記、董事長鄭楊以此作為主題演講的開篇。

上述內(nèi)容，是浦發(fā)銀行在綠色金融領域長期深耕與沉淀所感。作為國內(nèi)綠色金融發(fā)展的先行者與開拓者，近年來，浦發(fā)銀行已成為低碳轉型時代中一股不容小覷的“綠色力量”。

數(shù)據(jù)更能洞見真實。浦發(fā)銀行中報顯示，截至2022年6月末，該行綠色信貸余額突破3700億元，居股份制銀行前列。同時，浦發(fā)銀行累計向162個項目發(fā)放碳減排貸款251.08億元，帶動的年度碳減排量為600.84萬噸二氧化碳當量，同樣位居股份制銀行前列。

搶眼的數(shù)據(jù)背后，實則是浦發(fā)銀行緊跟政策導向，敏銳把握綠色發(fā)展機遇的結果。

2021年11月，中國人民銀行（下稱“央行”）推出碳減排支持工具，通過向金融機構提供低成本資金，引導后者向碳減排重點領域內(nèi)的各類企業(yè)提供碳減排貸款。業(yè)內(nèi)人士指出，伴隨碳減排支持工具落地，將進一步推動經(jīng)濟社會向綠色低碳循環(huán)發(fā)展。

此后，依托這項強有力的政策工具，浦發(fā)銀行踏上了綠色金融的“升維之旅”。

綠創(chuàng)新思路“引水”新能源

北緯44°52′，東經(jīng)116°13′，在內(nèi)蒙古錫林郭勒廣袤無垠的大草原上，成片的“大風車”與藍天白云、疾風勁草一并，構成了此處獨特的風景線。

這些“大風車”也稱“風力發(fā)電機”，主要是借助風力推動風輪旋轉，并帶動發(fā)電機旋轉發(fā)電。作為目前可再生能源領域中最成熟、最具規(guī)模開發(fā)條件和商業(yè)發(fā)展前景的發(fā)電方式，風力發(fā)電是中國重點規(guī)劃部署和大力支持發(fā)展的清潔能源。

得天獨厚的地理優(yōu)勢讓內(nèi)蒙古具有豐富的風力資源，但由于風力發(fā)電項目投資規(guī)模大、投資回報周期長，不少項目在建設中面臨融資壓力。錫林浩特市京運通風力發(fā)電有限公司（下稱“京運通”）投資的一個項目，便遇到了類似情況。

作為國家電力投資集團有限公司子公司，京運通于2020年在錫林浩特地區(qū)投資建設300MW風力發(fā)電項目。然而，受風電項目建設成本上漲、搶工潮等因素影響，在項目建設初期，攀高的融資成本使該公司壓力倍增。

于是，京運通期望通過向浦發(fā)銀行申請貸款，以置換高成本融資。但由于項目尚未竣工驗收，不符合浦發(fā)銀行對營運期貸款申請的相關要求。

項目推進勢在必行，為了避免京運通的風力發(fā)電項目擱置，浦發(fā)銀行呼和浩特分行，第一時間成立聯(lián)合推動小組上門拜訪、設計方案，創(chuàng)新性地選用了“固定資產(chǎn)再融資”產(chǎn)品，并引流域外信貸資源，聯(lián)合長春分行為京運通成功發(fā)放了18億元的固定資產(chǎn)貸款。

“這是內(nèi)蒙古自治區(qū)股份制商業(yè)銀行首筆‘人行碳減排支持貸款。”浦發(fā)銀行呼和浩特分行相關負責人介紹，項目建成并網(wǎng)后，每年可減少二氧化碳排放量841192噸。同時，作為國家西電東送骨干特高壓電網(wǎng)“錫盟-泰州”特高壓電網(wǎng)重點配套項目，該項目建成后所產(chǎn)生的“綠電”將全部外送至江蘇省進行消納。

在浦發(fā)銀行“綠色力量”中受益的不只是這一項目。在距離錫林郭勒近2000公里的上海，東海大橋風力發(fā)電場二期擴建項目建設所獲貸款，已成為銀行業(yè)金融機構綠色金融業(yè)務融資+融智的典型。

據(jù)浦發(fā)銀行上海分行相關負責人介紹，該筆貸款將貸款利率與借款人可持續(xù)發(fā)展績效目標（SPT）相掛鉤，是風電行業(yè)首筆可持續(xù)發(fā)展關聯(lián)貸款。

“貸款設置風電場上網(wǎng)電量及對員工在風電場安全技術方面的培訓時數(shù)兩項觀察指標，貸款存續(xù)期間，根據(jù)每個‘觀察日對‘觀察指標的考察情況，靈活對利率進行相應調(diào)整?！鄙鲜銎职l(fā)銀行上海分行相關負責人進一步指出，在為項目建設提供資金保障的同時，該方案激勵借款人實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，專注踐行可再生能源發(fā)展道路。

政策東風“貸”動低碳轉型

無獨有偶。浦發(fā)銀行的金融“活水”不只引向了清潔能源領域，在央行碳減排支持工具聚焦的另外兩個重點領域——節(jié)能環(huán)保和碳減排技術，亦能見到浦發(fā)銀行的身影。

將視線投向江西高安，為了促進水泥行業(yè)實現(xiàn)綠色低碳可持續(xù)發(fā)展，浦發(fā)銀行響應國家號召，為水泥行業(yè)企業(yè)節(jié)能改造融資需求貢獻金融力量。

據(jù)了解，為優(yōu)化當?shù)厮喈a(chǎn)業(yè)結構和布局，高安田南紅獅水泥有限公司擬拆除兩條老舊水泥熟料生產(chǎn)線，在高安石灰石礦區(qū)建設4000t/d水泥熟料生產(chǎn)線配套技改項目實現(xiàn)產(chǎn)能置換。若改造建成，每年可減少二氧化碳排放量8.35萬噸，減少用電量3125萬kwh，可消耗68.03萬噸工業(yè)廢渣。

在此背景下，為了滿足客戶需要，借助總行專項方案安排的支持，浦發(fā)銀行杭州分行與南昌分行聯(lián)合組建“行內(nèi)銀團”，按照1：1原則共同投入信貸資金6.3億元，貸款期限7年，推動了“一家做全國”業(yè)務模式的落地。

與節(jié)能改造略有不同，為確保達到央行碳減排支持工具的相關標準，碳減排技術領域的項目或需更為專業(yè)的技術支撐。

以浦發(fā)銀行在碳減排技術領域發(fā)放的首筆項目貸款——浦發(fā)銀行西安分行二氧化碳捕集封存利用（CCUS）項目貸款為例，項目的成功落地離不開浦發(fā)銀行多部門的高效聯(lián)動。

浦發(fā)銀行西安分行相關負責人介紹，該項目涉及最新的二氧化碳捕集、封存和利用技術，所以對該項目的技術認定是識別此類項目的關鍵。在總行投行部的協(xié)助下，分行工作人員完成對項目核心技術以及項目二氧化碳減排量的確認及復核。

“該項目解決了中煤陜西榆林能源化工有限公司低溫甲醇洗脫碳裝置排放的工業(yè)二氧化碳尾氣問題，成為了產(chǎn)業(yè)鏈中的一環(huán)，促進了園區(qū)內(nèi)廢棄物最小化，實現(xiàn)了循環(huán)利用。項目實施后，每年將減排二氧化碳量51.113萬噸。”上述負責人表示。

無論是推動建設風力發(fā)電項目，還是幫助水泥行業(yè)實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結構及布局優(yōu)化，抑或是對二氧化碳捕集、利用與封存技術的支持，均是浦發(fā)銀行利用央行碳減排支持工具，精準支持具有顯著碳減排效應的領域的真實體現(xiàn)。

先行“碳”路，厚植綠色發(fā)展底蘊

搭乘央行碳減排支持政策的東風，浦發(fā)銀行成為將碳減排支持工具傳導到實體經(jīng)濟的關鍵一環(huán)。事實上，該行在推動社會低碳轉型的探索早已起步。

據(jù)悉，浦發(fā)銀行是國內(nèi)最早開展碳金融業(yè)務的商業(yè)銀行之一。在多年的實踐中，浦發(fā)銀行不斷豐富創(chuàng)新碳金融業(yè)務產(chǎn)品線，并創(chuàng)下了多個“業(yè)內(nèi)首單”業(yè)務。

公開資料顯示，浦發(fā)銀行對于碳金融業(yè)務的探索發(fā)展始于2009年。在第一筆碳金融業(yè)務成功落地該行后，國內(nèi)銀行業(yè)首單CDM財務顧問業(yè)務、CDM應收賬款質押融資業(yè)務、國際碳保理融資業(yè)務，亦在浦發(fā)銀行誕生。

2012年，伴隨國內(nèi)地方碳交易市場試點工作推進，浦發(fā)銀行圍繞試點交易所及相關企業(yè)開展“融資+融智”創(chuàng)新服務。

憑借碳金融領域積累的先發(fā)優(yōu)勢、與試點交易所建立戰(zhàn)略合作關系，浦發(fā)銀行先后開發(fā)落地碳交易資金結算清算服務、國內(nèi)銀行業(yè)首單碳債券、碳資產(chǎn)抵押融資業(yè)務、CCER質押融資業(yè)務。

此后的2016年，浦發(fā)銀行成為國內(nèi)首個場外碳衍生品清算業(yè)務清算銀行。

2021年，全國碳市場正式啟動上線，浦發(fā)銀行亦逐步落地全國碳市場碳配額質押貸款、CCER+試點碳市場組合質押融資等創(chuàng)新業(yè)務。

2022年，浦發(fā)銀行提出全面打造涵蓋碳市場基礎功能服務、產(chǎn)品創(chuàng)新、交易做市以及能力建設“四位一體”的碳金融服務布局。

數(shù)次創(chuàng)新背后，實則是浦發(fā)銀行在綠色金融領域的高瞻遠矚。

2022年中報里，浦發(fā)銀行將推動“雙碳”轉型、打造“綠色銀行”作為集團“十四五”重大發(fā)展戰(zhàn)略。截至2022年6月末，該行綠色信貸余額近4000億元，居股份制銀行前列。

“低碳轉型和綠色發(fā)展將對未來中國經(jīng)濟發(fā)展模式、產(chǎn)業(yè)發(fā)展格局等產(chǎn)生重大而深遠的影響，為商業(yè)銀行帶來巨大機遇，也對商業(yè)銀行發(fā)揮資金供給作用、引領生產(chǎn)要素配置、跨時空交換風險和收益、提供流動性等多方面提出了更高要求?！逼职l(fā)銀行表示，未來將持續(xù)加強綠色金融業(yè)務能力建設，積極推動自身經(jīng)營和業(yè)務的碳中和。