曹 帥

（中國人民公安大學(xué)，北京 100038）

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最早出現(xiàn)在上世紀(jì)90 年代的臺灣，并于2003 年在大陸興起，截至目前已成為我國發(fā)展最快的刑事犯罪，特別是在嚴(yán)峻的疫情形勢下持續(xù)呈高發(fā)態(tài)勢，其嚴(yán)重危害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，造成了極其惡劣的社會影響。而實(shí)踐中關(guān)于“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”的稱謂五花八門，且其概念和含義也不統(tǒng)一，目前接受度較高的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙定義是：主要利用網(wǎng)絡(luò)、電信手段實(shí)施詐騙的犯罪，其危害性不僅是侵害特定主體財(cái)產(chǎn)權(quán)法益，更是對不特定人的財(cái)產(chǎn)造成威脅，同時(shí)妨害信息安全、破壞信息運(yùn)行秩序[1]。本文主要通過對近十年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的文獻(xiàn)進(jìn)行系統(tǒng)的梳理和歸納，并運(yùn)用CiteSpace 軟件探析該犯罪在當(dāng)前形勢下的新特點(diǎn)及未來的發(fā)展趨勢，為我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理提供指導(dǎo)建議。

一、文獻(xiàn)來源和研究方法

本文以CNKI全文數(shù)據(jù)庫中已收錄的文獻(xiàn)為數(shù)據(jù)源，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪為研究對象，時(shí)間跨度設(shè)置為2011 到2022年，并進(jìn)行高級檢索共得到1534篇文獻(xiàn)，經(jīng)過篩選后將其中的1149篇文獻(xiàn)導(dǎo)入CiteSpace軟件進(jìn)行可視化分析。

首先，通過對近十年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)文量進(jìn)行時(shí)間分布分析，以探析歷年來學(xué)者對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的關(guān)注程度和該類犯罪的發(fā)展態(tài)勢。如下頁圖1 所示，我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪大致可分為三個階段，一是2011-2013 年為潛伏階段，發(fā)文量雖有小幅增長，但總體處于潛伏期；二是從2016 年開始相較之前出現(xiàn)巨幅增長；三是從2017-2022 年間，雖在2018 年有所降低，但總體仍呈上升趨勢。

圖1 國內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)文量年度分布圖

其次，通過對不同階段發(fā)文量變化原因進(jìn)行分析可以發(fā)現(xiàn)，2016 年“江西余干重金求子詐騙”和“徐玉玉被詐騙致死案”對社會造成了極其惡劣的影響，并將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪推動成為社會輿論的焦點(diǎn)。為此，2016 年國務(wù)院建立了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的專項(xiàng)聯(lián)席制度[2]，這也是導(dǎo)致2016 年相較之前發(fā)文量呈現(xiàn)巨幅增長的重要原因。而在2018 年發(fā)文量有小幅度降低，這和2018 年國務(wù)院打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議決定的開展新一輪打擊治理電信詐騙犯罪的專項(xiàng)活動有一定關(guān)系[3]。但從發(fā)文量和案件增長量來看，即使在專項(xiàng)行動的重拳打擊下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的增長勢頭也并未得到有效遏制，這可能和犯罪分子不斷變換犯罪手段、升級犯罪模式等因素有關(guān)。

二、熱點(diǎn)關(guān)鍵詞及其聚類分析

關(guān)鍵詞是一類研究主題中作者對該領(lǐng)域研究內(nèi)容的提煉濃縮和高度概括，高頻關(guān)鍵詞不僅可以反應(yīng)當(dāng)下研究熱點(diǎn)，還可以反應(yīng)未來的研究方向[4]。本文運(yùn)用CiteSpace軟件中的Keyword分析得到了關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的研究熱點(diǎn)，并生成了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的關(guān)鍵詞突現(xiàn)圖、關(guān)鍵詞聚類圖。

本文將CiteSpace 軟件統(tǒng)計(jì)的排序前10 的熱點(diǎn)關(guān)鍵詞截取出來，如表1 所示。從熱點(diǎn)關(guān)鍵詞可以看出當(dāng)前公安機(jī)關(guān)是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的中堅(jiān)力量，治理方式更加傾向于專項(xiàng)行動、合成作戰(zhàn)及打擊防范。這些治理方式反應(yīng)了針對此類“非接觸式”的犯罪，要加緊開展專項(xiàng)行動以打擊治理，同時(shí)加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警等技術(shù)防范，以有效提升對詐騙信息、詐騙電話的預(yù)警和處置能力[5]。另外，受害人作為熱點(diǎn)研究對象，主要原因是其直接關(guān)系人民群眾的安全感和社會穩(wěn)定，對受害人的研究可以使公安機(jī)關(guān)更加深入的了解受害人群特征、受害人心理、受害人背景等，以制定更具針對性的預(yù)防措施[6]。

表1 國內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪領(lǐng)域的研究熱點(diǎn)

為更深入研究熱點(diǎn)關(guān)鍵詞之間的關(guān)系，更精確地把握該犯罪的研究方向，在CiteSpace 軟件進(jìn)行熱點(diǎn)關(guān)鍵詞分析的基礎(chǔ)上，再次采用LLR 算法對熱點(diǎn)詞進(jìn)行聚類，如下頁圖2 所示。通過對自動生成的聚類標(biāo)識詞進(jìn)行分類，可將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪研究做以下歸納。

圖2 國內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪熱點(diǎn)詞聚類圖譜

（一）犯罪性質(zhì)及特征研究

由熱點(diǎn)詞聚類#0 網(wǎng)絡(luò)詐騙、#3 特點(diǎn)和#6 詐騙分析可知，當(dāng)下對犯罪形態(tài)及特征的研究仍居于首位，且電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)出一些新的特征，如該類犯罪的模式也由過去的“漫天撒網(wǎng)”到現(xiàn)在的“精準(zhǔn)詐騙”，盡管漫天撒網(wǎng)的詐騙方式仍然存在，但隨著公民信息泄露問題的日益嚴(yán)重，“精確化”詐騙的模式也越來越占據(jù)主導(dǎo)地位，犯罪分子通過利用掌握的公民個人信息進(jìn)行詐騙，使該類犯罪更具針對性、迷惑性和欺騙性[7]。

（二）犯罪實(shí)施媒介研究

由熱點(diǎn)詞聚類#2 手機(jī)卡和#5 二維碼分析可知，手機(jī)等移動互聯(lián)網(wǎng)設(shè)備是犯罪分子實(shí)施詐騙所需要借助的主要媒介，在此媒介基礎(chǔ)上同時(shí)衍生出了非法提供流量卡、銀行卡等的“卡商”，非法出租、出售微信號、QQ 號等虛擬賬號的“號商”，以及非法提供二維碼等各類收款碼的“碼商”，正因如此也導(dǎo)致了“販卡”、“販號”等黑色產(chǎn)業(yè)鏈條的快速發(fā)展[8]。

（三）犯罪治理機(jī)制研究

由熱點(diǎn)詞聚類#1 多管齊下、#7 網(wǎng)格員、#8 源頭治理和#9 防火墻分析可知，當(dāng)前對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理以防范為主，同時(shí)強(qiáng)調(diào)源頭治理和運(yùn)用多種方式齊抓共管。面對犯罪手法不斷更新、升級的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，多部門需要齊抓共管聯(lián)合開展源頭治理，查漏洞和堵源頭是根除該類犯罪的舉措，同時(shí)也是防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動的首要任務(wù)[9]。

三、發(fā)展脈絡(luò)及趨勢分析

對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展脈絡(luò)進(jìn)行分析，不僅有助于刻畫某一段時(shí)間內(nèi)該類犯罪熱點(diǎn)問題的時(shí)間演變路徑，還能夠深入挖掘該類犯罪的階段性特征及研究發(fā)展趨勢，因此通過運(yùn)用CiteSpace 軟件繪制了國內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展脈絡(luò)。如下頁圖3 所示，網(wǎng)絡(luò)詐騙的研究大致可以分為四個發(fā)展階段，依次為2011-2013 年；2013-2016年；2016-2019 年；2019-2022 年。

圖3 國內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展脈絡(luò)

為了進(jìn)一步研究國內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展趨勢，還需要對某一時(shí)間段被引頻次突增的熱點(diǎn)關(guān)鍵詞進(jìn)行重現(xiàn)。通過對突現(xiàn)詞的分析，能夠識別出該研究領(lǐng)域涌現(xiàn)的新熱點(diǎn)，并能夠及時(shí)預(yù)測未來的發(fā)展趨勢。以下運(yùn)用CiteSpace 軟件繪制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪研究領(lǐng)域被引頻次排序前10 的關(guān)鍵詞突現(xiàn)圖，如圖4 所示，隨著時(shí)間的推移突現(xiàn)詞由2016-2017 年的“電信詐騙”、“公安部”、“偽基站”到2018-2019 年的“共同犯罪”，再演變?yōu)?020-2022 年的“電話卡”和“犯罪團(tuán)伙”，最后演變?yōu)椤熬W(wǎng)格員”、“齊抓共管”、“預(yù)警信息”和“社區(qū)民警”。

圖4 國內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的關(guān)鍵詞突現(xiàn)圖

從突現(xiàn)詞“共同犯罪”、“犯罪團(tuán)伙”演變?yōu)椤熬W(wǎng)格員”、“齊抓共管”等可以分析出，過去對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的研究更多的傾向于對該類犯罪本身的研究，通過對該類犯罪的性質(zhì)展開研判分析，從而有針對性的開展偵查打擊工作，以遏制該類犯罪的發(fā)展勢頭，并對詐騙犯罪團(tuán)伙形成整體威懾。但是，通過對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)分析可以發(fā)現(xiàn)，其犯罪手段變化快，犯罪模式升級迅速，而實(shí)踐中偵查打擊手段不可避免的存在滯后性，且各地司法機(jī)關(guān)普遍存在電子證據(jù)調(diào)取難、偵查破案難、案件管轄難、認(rèn)定處理難、關(guān)聯(lián)犯罪和共同犯罪認(rèn)定難等五大難題[10]，這也是該類犯罪屢禁不止的一個重要原因。

當(dāng)前的突現(xiàn)詞“網(wǎng)格員”、“齊抓共管”、“預(yù)警信息”和“社區(qū)民警”等，更側(cè)重于從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防的角度對其進(jìn)行治理，如“預(yù)警信息”體現(xiàn)在隨著大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)的發(fā)展，可以把這類技術(shù)用于識別、攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息，從而實(shí)現(xiàn)運(yùn)用技術(shù)達(dá)到預(yù)警反制的效果[11]；另外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屢打不絕的原因之一是過去對此類犯罪認(rèn)識不夠深入、尤其是對精確掌握個人信息的詐騙方式宣傳力度明顯不足，而“網(wǎng)格員”、“齊抓共管”和“社區(qū)民警”均強(qiáng)調(diào)從被害人防治的視角開展源頭治理，通過運(yùn)用多種宣傳方式使群眾了解詐騙本質(zhì)，避免陷入詐騙犯罪分子精心設(shè)置的陷阱[12]。因此，關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理方式由最初的偵查打擊為主，到現(xiàn)在“打防結(jié)合、以防為主”治理策略的轉(zhuǎn)變，體現(xiàn)了我國對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪研究的不斷深入和治理理念的不斷完善。

四、疫情形勢下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新特點(diǎn)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展趨勢緊跟社會熱點(diǎn)，特別是自新冠肺炎病毒疫情爆發(fā)以來，人們的社會生活方式發(fā)生了巨大改變，犯罪分子也正是基于疫情防控需求和公民生活方式向網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)移的背景，在詐騙對象的精準(zhǔn)化、詐騙手法的隱蔽化和犯罪組織的產(chǎn)業(yè)化、鏈條化等方面呈現(xiàn)出與傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪更突出的特點(diǎn)。

（一）詐騙對象精準(zhǔn)化特征更為凸顯

過去，詐騙犯罪分子獲取公民的部分信息后往往通過群發(fā)群呼等方式實(shí)施詐騙，而這也使得詐騙成功率和效率都相對較低。但隨著疫情期間人們生活方式更多的向互聯(lián)網(wǎng)的轉(zhuǎn)移，使得人們在電商平臺及各類手機(jī)軟件中留下了更多的個人上網(wǎng)信息，這也給了犯罪分子可乘之機(jī)，使得犯罪分子也比以往更加注重通過互聯(lián)網(wǎng)對公民個人信息的全面搜集，如犯罪分子通過行業(yè)內(nèi)部的非法渠道或使用爬蟲等黑客技術(shù)獲取公民的各類信息，并以此作為精準(zhǔn)詐騙的基礎(chǔ)，這也就導(dǎo)致了其作案模式的轉(zhuǎn)變。犯罪分子在獲取公民信息后會經(jīng)過進(jìn)一步的分析，然后根據(jù)公民個人特點(diǎn)制作針對性極強(qiáng)的詐騙劇本，這也使得被害人極易落入犯罪分子“精心布置”的詐騙陷阱。

（二）詐騙手法更加多樣化和隱蔽化

截止目前，根據(jù)公安部的不完全統(tǒng)計(jì)，已成型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型已超過60 種，犯罪手段更是高達(dá)300 余種[13]。隨著“互聯(lián)網(wǎng)＋”時(shí)代的到來，詐騙的手法也與時(shí)俱進(jìn)的緊跟時(shí)代熱點(diǎn)，并根據(jù)熱點(diǎn)不斷的升級和更新詐騙手法，從而使詐騙手段更具迷惑性。尤其是在疫情形勢下，詐騙手法也緊隨防疫政策和時(shí)事熱點(diǎn)不斷翻新，如在疫情爆發(fā)之初犯罪分子利用出售醫(yī)用口罩和特效藥等防疫物資為由進(jìn)行詐騙；隨著疫情形勢的發(fā)展犯罪分子也會通過發(fā)布虛假機(jī)票、火車票退票或改簽等信息的網(wǎng)址鏈接以誘導(dǎo)被害人進(jìn)而實(shí)施詐騙；另外犯罪分子也會利用疫情影響如快遞滯留、企業(yè)無法復(fù)工復(fù)產(chǎn)等社會影響，冒充電商賣家、客服或相關(guān)機(jī)關(guān)單位工作人員等進(jìn)行詐騙。同時(shí)，詐騙手法的不斷翻新，如犯罪分子在實(shí)施詐騙活動時(shí)通過變換使用網(wǎng)絡(luò)代理IP 軟件、語音偽裝軟件改音、任意顯號軟件或利用互聯(lián)網(wǎng)構(gòu)建虛擬的平臺等手段使得被害人在報(bào)案時(shí)無法提供有價(jià)值的線索，從而使得詐騙手段的隱蔽性極大的增強(qiáng)。

（三）犯罪組織向產(chǎn)業(yè)化、鏈條化趨勢發(fā)展更為突出

隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手法的不斷升級翻新和技術(shù)水平的不斷提高，特別是疫情形勢下對涉疫詐騙劇本的更新，對社會熱點(diǎn)技術(shù)的運(yùn)用等都對犯罪組織的“專業(yè)性”要求越來越高，這也就導(dǎo)致犯罪組織由過去的單一化向產(chǎn)業(yè)化、鏈條化發(fā)展的趨勢愈加明顯。一般而言，該類犯罪組織是由幕后的組織領(lǐng)導(dǎo)者、提供各類技術(shù)支撐的人員、負(fù)責(zé)拆分贓款的專業(yè)拆賬人員以及負(fù)責(zé)持卡取款的人員等構(gòu)成的多層級的“金字塔”型結(jié)構(gòu)[14]。犯罪組織這種明確的分工形式使得整個詐騙過程諸環(huán)節(jié)的實(shí)施如同“流水線生產(chǎn)”環(huán)環(huán)相扣并按固定的詐騙流程步步推進(jìn)，各環(huán)節(jié)之間的緊密聯(lián)系和有序協(xié)作也就衍生出了一套由諸多上下游犯罪共同構(gòu)成的黑色“產(chǎn)業(yè)鏈”，該鏈條不僅為詐騙活動提供了一整套的服務(wù)，還使詐騙活動更具欺騙性和隱蔽性，這也導(dǎo)致公民更加難以防范。

五、新形勢下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理對策

盡管電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪快速增長的勢頭得到了一定程度的遏制，但在疫情形勢影響下，隨著人們的生產(chǎn)生活加速向互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)移，這在很大程度上加劇了該類犯罪的發(fā)生，也使得新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成為當(dāng)下的主流犯罪。且其犯罪形態(tài)和特征都發(fā)生了多維度變化，如犯罪的技術(shù)手段不斷升級，詐騙類型不斷翻新，犯罪分子通過利用大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段爬取公民和企事業(yè)單位重要信息也變得愈加頻繁[15]。面對嚴(yán)峻犯罪形勢下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)出的新特點(diǎn)，本文從以下四個方面對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理工作提供建議。

（一）嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的上下游相關(guān)犯罪，切斷產(chǎn)業(yè)化的犯罪鏈條

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是由多個環(huán)節(jié)共同構(gòu)成，且各個環(huán)節(jié)緊密相連共同組成了嚴(yán)密的犯罪鏈條，如組織領(lǐng)導(dǎo)者負(fù)責(zé)編制詐騙劇本、招募和培訓(xùn)人員等；技術(shù)人員通過各種途徑獲取公民信息并通過搭建各類詐騙軟件、鏈接等為詐騙活動提供技術(shù)支持；以及負(fù)責(zé)具體詐騙活動的實(shí)施人員和負(fù)責(zé)拆賬取款的銷贓洗錢人員等。這也說明不論哪種類型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，背后都有多種多樣的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，這些產(chǎn)業(yè)鏈也附帶著多種上下游犯罪。因此，如果僅針對某一詐騙行為本身進(jìn)行打擊，而并未從源頭觸動該類犯罪的根基，只能起到治標(biāo)不治本的作用，因?yàn)檎麄€詐騙犯罪鏈條及相關(guān)的上下游犯罪依舊存在。由此，公安機(jī)關(guān)必須加大對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊的力度和深度，從而實(shí)現(xiàn)全鏈條、全流程的打擊，并通過摧毀該類犯罪背后黑灰產(chǎn)業(yè)鏈來達(dá)到消除該類犯罪的生存空間的目的[16]。

（二）建立跨國家、區(qū)域的情報(bào)合作平臺，強(qiáng)化預(yù)警能力

大多數(shù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的幕后組織者將犯罪窩點(diǎn)設(shè)立在境外并遠(yuǎn)程指揮詐騙活動的實(shí)施，要事先掌握犯罪分子的作案動機(jī)和行動蹤跡，就需要建立跨國和跨區(qū)域的情報(bào)交流平臺和警務(wù)協(xié)作機(jī)制。而大數(shù)據(jù)分析和應(yīng)用技術(shù)的興起，使情報(bào)共享交流平臺的構(gòu)建成為現(xiàn)實(shí)，通過大數(shù)據(jù)的運(yùn)用不僅可以使不同國家和地區(qū)的信息達(dá)到有效共享的目的，還可以實(shí)現(xiàn)對犯罪嫌疑人的身份和行為等特征進(jìn)行挖掘，并根據(jù)犯罪特征及規(guī)律建模，從而使犯罪趨勢可以被分析、預(yù)測和調(diào)查，以此對即將發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件較為準(zhǔn)確的預(yù)測。

簡言之，治理方式要由案后的被動偵查向案前主動預(yù)警轉(zhuǎn)變，過去公安機(jī)關(guān)在接到報(bào)案后只能就案件開展小規(guī)模、跨地域的偵查，而面對高發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，公安機(jī)關(guān)仍采用傳統(tǒng)的被動偵查模式只能使其疲于應(yīng)對和力不從心[17]。建立跨國家和區(qū)域的情報(bào)共享平臺可以有效的應(yīng)對此類犯罪，公安機(jī)關(guān)也應(yīng)當(dāng)充分借助情報(bào)平臺大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢，將收集的信息匯總并進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析，通過與多地公安部門共享情報(bào)，實(shí)現(xiàn)多警種多區(qū)域的信息共享模式，從而實(shí)現(xiàn)有效的事先預(yù)警和精準(zhǔn)打擊犯罪的目的。

（三）加強(qiáng)精準(zhǔn)化的宣傳教育和對行業(yè)的監(jiān)管力度，實(shí)現(xiàn)源頭治理

隨著公民信息泄露問題的日益嚴(yán)重，犯罪分子往往針對不同群體和不同公民個人實(shí)施不同詐騙手段，對公民的精準(zhǔn)化詐騙趨勢日益明顯，因此宣傳教育要緊扣被害人的防范弱點(diǎn)，使之更加具有針對性，并達(dá)到精準(zhǔn)防范的目的。宣傳教育是根治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的根源性方法，加強(qiáng)宣傳教育應(yīng)充分調(diào)動各行業(yè)各部門通過“線上線下相結(jié)合”等多種方式，立體化、多層次、全方位的開展反詐宣傳教育，一方面要擴(kuò)大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的社會宣傳面，另一方面要針對不同人群的防范薄弱點(diǎn)實(shí)施精準(zhǔn)化宣傳，切實(shí)提高公民的防范意識和能力。

另外，電信網(wǎng)絡(luò)是犯罪分子實(shí)施該類犯罪的必備“工具”，沒有此類“工具”也就無法實(shí)施該類犯罪，而犯罪分子恰恰利用電信網(wǎng)絡(luò)行業(yè)的監(jiān)管漏洞，將合法平臺作為其實(shí)施詐騙的媒介。因此，必須加強(qiáng)對金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)部門的監(jiān)管，包括建立健全行業(yè)安全評估和準(zhǔn)入制度；建立行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制；嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)絡(luò)賬號實(shí)名登記安全管理制度等，以從源頭鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪產(chǎn)生的條件，使其無處生根[18]?？傊?，要完善各部門協(xié)同防控風(fēng)險(xiǎn)，加大懲處力度和強(qiáng)化源頭治理，從源頭有效堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實(shí)施的各類條件，以有效遏制其高發(fā)態(tài)勢，保護(hù)人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全。

（四）完善多方協(xié)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)綜合治理

要從根本上防治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生，僅靠公安機(jī)關(guān)的力量是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，公安機(jī)關(guān)必須聯(lián)合電信行業(yè)和銀行業(yè)并形成良性互動，一方面公安機(jī)關(guān)對詐騙信息進(jìn)行分析后將研判結(jié)果告知電信行業(yè)和銀行業(yè)，使其能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)早規(guī)避；另一方面電信行業(yè)和銀行業(yè)除了將可疑號碼或異常交易賬戶進(jìn)行預(yù)警和攔截外，還應(yīng)第一時(shí)間和公安機(jī)關(guān)協(xié)作以提高對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的事先發(fā)現(xiàn)和事中阻斷能力。當(dāng)然，對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的協(xié)同治理，充分發(fā)揮銀行、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)的技術(shù)優(yōu)勢和行業(yè)優(yōu)勢是強(qiáng)化該類犯罪協(xié)同治理的關(guān)鍵，也是利用科技手段整合社會資源建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)警體系的有力保障。因此，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理需要社會各界力量共同參與，實(shí)現(xiàn)綜合治理不僅要求公安機(jī)關(guān)多警種、多部門和多地區(qū)的共同協(xié)作，還要求公安機(jī)關(guān)與通信運(yùn)營商、銀行、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等深化合作，同時(shí)也要發(fā)揮社區(qū)基層、傳媒等宣傳力量，使得各方主體共同加入反詐戰(zhàn)線，從而實(shí)現(xiàn)線上和線下相結(jié)合的立體化綜合治理模式[19]。

總體來說，我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近十年來以年20%-30%的速度急劇增長，成為主導(dǎo)我國刑事犯罪總體趨勢的一類犯罪。盡管公安機(jī)關(guān)采取了專項(xiàng)整治等多種方式打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪，但由于該類犯罪技術(shù)手段不斷更新，鏈條不斷延展等使得其發(fā)案量增速不減、破案率難以提升。為推動電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的有效治理，習(xí)近平總書記在2021 年4 月9 日對打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示，并為我國當(dāng)前和今后一個時(shí)期電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理工作指明了方向，提供了根本遵循[20]。未來，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以新發(fā)展理念為價(jià)值引領(lǐng)，以大數(shù)據(jù)為支撐，綜合社會各界力量從源頭對該類犯罪進(jìn)行防控，以有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展態(tài)勢。