馬克星

上海第二工業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院，上海 201209

2016年，習(xí)近平總書(shū)記在全國(guó)高校思想政治工作會(huì)議上提出，要堅(jiān)持把立德樹(shù)人作為中心環(huán)節(jié)，把思想政治工作貫穿教育教學(xué)全過(guò)程，實(shí)現(xiàn)全程育人、全方位育人，努力開(kāi)創(chuàng)我國(guó)高等教育事業(yè)發(fā)展新局面。其他各門(mén)課都要守好一段渠、種好責(zé)任田，使各類(lèi)課程與思想政治理論課同向同行，形成協(xié)同效應(yīng)。課程思政將思想政治教育潛移默化地融入專(zhuān)業(yè)課程教學(xué)和改革的各環(huán)節(jié)、各方面，實(shí)現(xiàn)立德樹(shù)人潤(rùn)物無(wú)聲。課程思政教育沒(méi)有通用模式，我們需要結(jié)合專(zhuān)業(yè)課程教學(xué)進(jìn)行不斷探索和融合。眾多學(xué)者從課程思政工作推進(jìn)途徑、實(shí)施重點(diǎn)以及具體課程的思政教學(xué)設(shè)計(jì)等方面進(jìn)行了研究，有效地推進(jìn)了我國(guó)課程思政工作的開(kāi)展。

大學(xué)經(jīng)管類(lèi)專(zhuān)業(yè)課程大多都涉及西方經(jīng)濟(jì)理論，而僅僅講授理論、模型不利于學(xué)生社會(huì)主義核心價(jià)值觀(guān)的形成。本研究以投資組合管理為例，探索該類(lèi)課程的思政要素挖掘和教學(xué)設(shè)計(jì)，在課程教學(xué)中融入中國(guó)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)思想、社會(huì)主義建設(shè)奮斗精神、職業(yè)道德教育等思政元素，這樣有助于提升學(xué)生的文化自信，增強(qiáng)學(xué)生的職業(yè)道德意識(shí)，達(dá)到培養(yǎng)德智體美勞全面發(fā)展的新時(shí)代大學(xué)生的教育目標(biāo)。

一、課程特點(diǎn)及思政必要性

（一）課程性質(zhì)和任務(wù)

投資組合管理是投資學(xué)專(zhuān)業(yè)的專(zhuān)業(yè)必修課程。課程通過(guò)系統(tǒng)介紹投資組合管理決策流程及相關(guān)技術(shù)方法，使學(xué)生了解并掌握投資組合理論的核心內(nèi)容和分析方法，培養(yǎng)學(xué)生科學(xué)進(jìn)行投資組合分析與決策、投資組合管理與調(diào)控的能力。

（二）課程目標(biāo)

1.讓學(xué)生正確理解并掌握投資組合管理的基本概念、原理方法和核心理論。

2.幫助學(xué)生熟練掌握收益與風(fēng)險(xiǎn)、投資組合決策、馬科維茨資產(chǎn)組合理論、資本資產(chǎn)定價(jià)模型、因素模型、套利定價(jià)理論、市場(chǎng)有效性理論等投資組合理論。

3.幫助學(xué)生掌握投資組合理論的應(yīng)用、投資組合的構(gòu)建與調(diào)整，以及對(duì)投資組合績(jī)效、基金管理人能力的常用評(píng)價(jià)方法。

4.培養(yǎng)學(xué)生數(shù)據(jù)收集、數(shù)據(jù)處理和結(jié)果分析的能力，讓學(xué)生了解投資組合管理最新的分析工具和分析方法，掌握并運(yùn)用投資組合分析方法進(jìn)行最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合的決策。

（三）課程思政必要性

課程思政將思想政治教育潛移默化地融入專(zhuān)業(yè)課程教學(xué)的各環(huán)節(jié)，從培養(yǎng)人的視角，立足專(zhuān)業(yè)課程建設(shè)，實(shí)現(xiàn)知識(shí)傳授、能力培養(yǎng)、人格健全與價(jià)值引領(lǐng)。美國(guó)高校隱性思想政治教育通過(guò)把思想政治教育的相關(guān)內(nèi)容滲透在受教育群體的生活、學(xué)習(xí)、工作和實(shí)踐中，使其在無(wú)意識(shí)的狀態(tài)下潛移默化地接受教育?？梢?jiàn)，學(xué)生對(duì)所學(xué)的任何一門(mén)專(zhuān)業(yè)，都需要從歷史、社會(huì)、倫理等多角度分析涉及的道德倫理問(wèn)題。

投資組合管理的課程內(nèi)容涉及證券組合管理等投資必備的基礎(chǔ)理論和相關(guān)行業(yè)的初步實(shí)踐，主要為西方經(jīng)典的投資組合管理理論，其既是證券市場(chǎng)運(yùn)行經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，又具有一定的西方價(jià)值觀(guān)，單純的課堂理論、模型教學(xué)不利于學(xué)生社會(huì)主義核心價(jià)值觀(guān)的形成。因此，有必要將中國(guó)文化和中國(guó)故事融入課程教學(xué)中，讓學(xué)生學(xué)習(xí)優(yōu)秀的中國(guó)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)思想，認(rèn)識(shí)中國(guó)社會(huì)主義建設(shè)的奮斗精神，進(jìn)而增強(qiáng)學(xué)生的國(guó)家榮譽(yù)感和文化自信。

投資組合管理的主要授課對(duì)象為高年級(jí)投資學(xué)專(zhuān)業(yè)的本科生，其主要就業(yè)方向?yàn)橥顿Y、證券、保險(xiǎn)等金融領(lǐng)域。金融相關(guān)行業(yè)具有高風(fēng)險(xiǎn)的特殊性，從業(yè)人員面臨更多的“金錢(qián)”誘惑。受經(jīng)濟(jì)利益的誘惑或因個(gè)人法律意識(shí)淡薄，從業(yè)人員違法違規(guī)事件時(shí)有發(fā)生，亟須加強(qiáng)其職業(yè)道德建設(shè)，增強(qiáng)其法律意識(shí)。在教學(xué)過(guò)程中，將“代客理財(cái)”、合法合規(guī)等觀(guān)念和意識(shí)通過(guò)法律法規(guī)講解、案例分析等形式整合到課程中，能潛移默化地培養(yǎng)學(xué)生的守法敬業(yè)精神，使其具備良好的職業(yè)道德。

二、課程思政元素的挖掘

為了更好地落實(shí)思政教育立德樹(shù)人的核心內(nèi)容，本研究積極挖掘該課程中潛在的思想政治教育元素，以期形成課程思政元素的素材庫(kù)。結(jié)合投資組合管理課程的特點(diǎn)，研究認(rèn)為，可在以下三個(gè)方面進(jìn)行深入挖掘。

（一）中國(guó)傳統(tǒng)文化的經(jīng)濟(jì)學(xué)思想

中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化是中華民族最深厚的文化軟實(shí)力。黨的十八大以來(lái)習(xí)近平總書(shū)記多次指出，我們要堅(jiān)持道路自信、理論自信、制度自信，最根本的還有一個(gè)文化自信。投資組合管理課程主要講述資產(chǎn)組合理論、資本資產(chǎn)定價(jià)模型、套利定價(jià)理論等西方的經(jīng)典投資理論及其應(yīng)用。雖然是西方的經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)這些理論進(jìn)行了體系化的構(gòu)建，但經(jīng)濟(jì)學(xué)思想早已蘊(yùn)含在中國(guó)傳統(tǒng)文化中。將這些優(yōu)秀的中國(guó)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)思想融入課程中，有助于提高大學(xué)生對(duì)傳統(tǒng)文化的認(rèn)知，弘揚(yáng)傳統(tǒng)文化精神，增強(qiáng)文化自信。

《關(guān)于實(shí)施中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化傳承發(fā)展工程的意見(jiàn)》指出，實(shí)施中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化傳承發(fā)展工程，是建設(shè)社會(huì)主義文化強(qiáng)國(guó)的重大戰(zhàn)略任務(wù)。中國(guó)傳統(tǒng)文化中包含大量的經(jīng)濟(jì)學(xué)思想，我國(guó)古代雖然沒(méi)有專(zhuān)門(mén)論述經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的著作，但是豐富的經(jīng)濟(jì)學(xué)思想分散于古代治世典籍中。中國(guó)古代具有“德本財(cái)末”、德財(cái)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)觀(guān)念。春秋時(shí)期，曾子在《大學(xué)》中總結(jié)了“德者，本也，財(cái)者，末也”的觀(guān)點(diǎn)。司馬遷在《史記·貨殖列傳》中說(shuō)：“治生之正道也，而富者必用奇勝。”這些記載反映了高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的理財(cái)觀(guān)念，而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)與收益的分析是串聯(lián)投資組合管理課程內(nèi)容的核心邏輯。

（二）中國(guó)社會(huì)主義建設(shè)的奮斗精神

中國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)所取得的偉大成就，是中國(guó)人民創(chuàng)造性地運(yùn)用中國(guó)本土的經(jīng)濟(jì)智慧和借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)的結(jié)果。其中，艱苦奮斗精神來(lái)源于中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化，是中國(guó)社會(huì)主義建設(shè)過(guò)程中的寶貴精神財(cái)富。

在中國(guó)社會(huì)主義建設(shè)中，涌現(xiàn)出許多艱苦奮斗的英雄模范人物。中華人民共和國(guó)成立70 年來(lái)社會(huì)經(jīng)濟(jì)取得的輝煌成就、中國(guó)證券市場(chǎng)的建立與完善、中國(guó)入世談判等，均是中國(guó)人民艱苦奮斗的碩果。我們應(yīng)將奮斗精神融入投資組合管理課程，使學(xué)生正確認(rèn)識(shí)我國(guó)發(fā)展的階段性和長(zhǎng)期性，保持艱苦奮斗的作風(fēng)。

（三）職業(yè)道德教育

投資學(xué)專(zhuān)業(yè)學(xué)生最主要的就業(yè)方向是到投資、證券公司等金融機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理相關(guān)工作。資產(chǎn)管理?yè)?dān)負(fù)著滿(mǎn)足社會(huì)多元化投資需求，將資金轉(zhuǎn)換為資本，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重?fù)?dān)。經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的本質(zhì)是道德行為問(wèn)題，與其他工作相比，資產(chǎn)管理工作與資金的流動(dòng)和使用息息相關(guān)，從業(yè)人員面臨更大的誘惑。

在投資組合管理課程教學(xué)中加入投資和資產(chǎn)管理相關(guān)的金融法律、法規(guī)，增加資產(chǎn)管理從業(yè)道德相關(guān)的案例分析，可以讓學(xué)生深切領(lǐng)會(huì)合法合規(guī)這一資產(chǎn)管理“帶電的高壓線(xiàn)”，能從相關(guān)案例中汲取教訓(xùn)，忠實(shí)履行“誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)”的職業(yè)道德底線(xiàn)。現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中豐富的職業(yè)道德案例為課程職業(yè)道德教育提供了有效素材。

三、課程思政的教學(xué)設(shè)計(jì)

（一）基于課程設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)的思政設(shè)計(jì)

課程設(shè)計(jì)總體可分為課程目標(biāo)設(shè)計(jì)、課程內(nèi)容設(shè)計(jì)、教學(xué)方式設(shè)計(jì)、課堂管理設(shè)計(jì)和課程評(píng)價(jià)設(shè)計(jì)五個(gè)環(huán)節(jié)。為確保課程思政內(nèi)容融入的系統(tǒng)性與完整性，教學(xué)設(shè)計(jì)分別以這五個(gè)環(huán)節(jié)為切入點(diǎn)，并結(jié)合專(zhuān)業(yè)課程教學(xué)要求融入思政教育內(nèi)容，推動(dòng)投資組合管理課程與思政元素的融合。思政元素融入投資組合管理課程，如表1所示。

課程目標(biāo)設(shè)計(jì)方面：投資組合管理課程教學(xué)目標(biāo)是培養(yǎng)學(xué)生投資組合分析與決策、投資組合管理與調(diào)控的能力，提高學(xué)生的科研和工作能力。思政內(nèi)容設(shè)計(jì)能彌補(bǔ)課程專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)，但思想性、啟發(fā)性不足的問(wèn)題，增加學(xué)生對(duì)中國(guó)優(yōu)秀傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)思想和社會(huì)主義建設(shè)奮斗精神的學(xué)習(xí)，并逐步讓學(xué)生了解投資行業(yè)的基本職業(yè)道德。

課程內(nèi)容設(shè)計(jì)方面：投資組合管理的主要內(nèi)容為西方投資經(jīng)濟(jì)理論，偏重自利，倫理薄弱，這種思想與我國(guó)傳統(tǒng)的義利并行、倫理貫通等投資理財(cái)觀(guān)念截然不同。因此，我們?cè)谡n程內(nèi)容中增加了具有中國(guó)“德本財(cái)末”、德財(cái)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)思想的故事和案例。力爭(zhēng)在課程教學(xué)中講好中國(guó)故事，體現(xiàn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展對(duì)投資管理從業(yè)人員素質(zhì)的需求特點(diǎn)。

教學(xué)方式設(shè)計(jì)方面：該課程的專(zhuān)業(yè)內(nèi)容以講述為主，讓學(xué)生結(jié)合理論知識(shí)完成實(shí)踐內(nèi)容；思政內(nèi)容圍繞專(zhuān)業(yè)內(nèi)容展開(kāi)，中國(guó)古代典籍中的經(jīng)濟(jì)思想和社會(huì)主義建設(shè)奮斗案例主要作為課堂引入；在實(shí)踐內(nèi)容中，增加對(duì)投資基金管理相關(guān)法律法規(guī)的分析，并以現(xiàn)實(shí)投資案例組織學(xué)生討論，啟發(fā)學(xué)生思考。

課堂管理設(shè)計(jì)方面，將結(jié)合課程教學(xué)組織學(xué)生分組選擇案例，并完成案例解析、討論和一次大作業(yè)。在案例選擇上，學(xué)生可選擇投資、基金管理等現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的成功與失敗案例，分析其成敗的原因，引導(dǎo)學(xué)生今后要嚴(yán)守職業(yè)道德，堅(jiān)守合法合規(guī)的原則。

在課程評(píng)價(jià)設(shè)計(jì)方面：專(zhuān)業(yè)教學(xué)部分的評(píng)價(jià)根據(jù)出勤率、分組案例和課后作業(yè)來(lái)計(jì)算平時(shí)成績(jī)，期末采用閉卷考試的方式來(lái)進(jìn)行考核。思政內(nèi)容融入專(zhuān)業(yè)教學(xué)的評(píng)價(jià)是在課后作業(yè)中增加現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)案例分析內(nèi)容，在期末考試中設(shè)計(jì)與職業(yè)道德、合法合規(guī)相關(guān)的開(kāi)放式論述題。

（二）基于教學(xué)內(nèi)容的思政設(shè)計(jì)

課程思政教學(xué)的難點(diǎn)在于如何找到合適的思政元素，并把課程理論與思政內(nèi)容、德育元素相銜接。為了能更好地組織課程，備課環(huán)節(jié)教師需要提前儲(chǔ)備并選擇與課程內(nèi)容相適宜的思政和德育元素，做好思政教育與課程教學(xué)內(nèi)容融合的課程“二次開(kāi)發(fā)”。表2給出了投資組合管理各主要章節(jié)內(nèi)容在中國(guó)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)思想、中國(guó)社會(huì)主義實(shí)踐案例和職業(yè)道德教育三個(gè)方面可供選擇的部分課程思政內(nèi)容。

以風(fēng)險(xiǎn)、收益與投資者效用的教學(xué)為例。在課程開(kāi)始時(shí)，首先與學(xué)生分享、討論中國(guó)著名歷史人物的理財(cái)趣事，如“用奇勝”的呂不韋、“天下言治生者祖”白圭、“痛自節(jié)儉，日用不得過(guò)百五十”的蘇軾，分別體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的理財(cái)觀(guān)念。在學(xué)生了解中國(guó)歷史故事的同時(shí)，引發(fā)學(xué)生對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、收益與投資者效用的思考。在進(jìn)一步講述資產(chǎn)組合中投資者追求“效用最大化”時(shí)，引出“以人為本”的科學(xué)發(fā)展觀(guān)，分析我國(guó)社會(huì)主義建設(shè)以人為本的根本理念。課程最后強(qiáng)調(diào)投資基金“受人之托、代客理財(cái)”的行業(yè)本質(zhì)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售適用性管理辦法》，銷(xiāo)售人員不得違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品。

我國(guó)古代典籍中的經(jīng)濟(jì)學(xué)論述、社會(huì)主義建設(shè)的顯著成就、證券市場(chǎng)的不斷發(fā)展與完善，都為投資組合管理思政和德育提供了豐富的素材。表2給出的僅是部分思政元素，后續(xù)將繼續(xù)構(gòu)建和完善投資組合管理的思政和德育素材庫(kù)，不斷更新和增加適宜的思政元素內(nèi)容，使投資組合管理課程思政設(shè)計(jì)更加體系化。

四、結(jié)論

新時(shí)代，課程思政是高校培養(yǎng)合格的社會(huì)主義建設(shè)者和接班人的一項(xiàng)系統(tǒng)工程，這對(duì)高校教師的教學(xué)提出了新要求。立德樹(shù)人是教育的根本任務(wù)，對(duì)學(xué)生的培養(yǎng)不再是僅僅講授專(zhuān)業(yè)內(nèi)容，而是在專(zhuān)業(yè)知識(shí)講授的同時(shí)培養(yǎng)學(xué)生正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。特別是投資組合管理這類(lèi)主要講述西方經(jīng)典理論的課程，更需要任課教師不斷在教學(xué)方法和手段上改革創(chuàng)新，積極挖掘與課程相關(guān)的思政元素。在課程中融入中國(guó)文化、講好中國(guó)故事，既能幫助學(xué)生掌握專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，又能培養(yǎng)學(xué)生的社會(huì)主義核心價(jià)值觀(guān)和良好的職業(yè)道德修養(yǎng)，同時(shí)實(shí)現(xiàn)又紅又專(zhuān)、德才兼?zhèn)?、全面發(fā)展的人才培養(yǎng)目標(biāo)。