金 梅，倪 晗

（蘭州交通大學(xué) 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，蘭州 730070）

“洗錢”一詞，最初源于二十世紀(jì)初期，由西方“money-laundering”一詞字面翻譯而來(lái)。現(xiàn)階段，大眾對(duì)洗錢的廣義理解為“以各種不同形式將違法所得（毒品、走私犯罪等）進(jìn)行隱藏及掩飾，目的即是將非法收益合法化”。2003年，我國(guó)的反洗錢工作正式由公安部移交至中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)，同年修訂的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》奠定了中國(guó)人民銀行在反洗錢工作中的主導(dǎo)地位。自此，在中國(guó)人民銀行的牽頭組織下，我國(guó)在反洗錢的制度建設(shè)、組織建設(shè)、規(guī)章修訂與實(shí)施等方面都向前邁進(jìn)了一步，并于2007年順利加入國(guó)際金融行動(dòng)特別工作組，成為國(guó)際反洗錢組織的一員，順應(yīng)了世界格局變化的大勢(shì)。隨后于2009年底頒布的《中國(guó)2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》，為我國(guó)的反洗錢工作布局了五年期的戰(zhàn)略規(guī)劃。2018年中國(guó)的“兩會(huì)”及十九大的召開(kāi)，使得中國(guó)的反腐倡廉工作更進(jìn)一步，與此同時(shí)，反洗錢工作的實(shí)施也變得愈加重要。

然而，隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，洗錢手段不斷更新，洗錢活動(dòng)愈發(fā)猖獗，中國(guó)的洗錢犯罪問(wèn)題愈發(fā)嚴(yán)峻，開(kāi)始引發(fā)社會(huì)各界的普遍關(guān)注，學(xué)術(shù)界開(kāi)始涌現(xiàn)出大量研究成果。近些年來(lái)，學(xué)者將研究聚焦于“反洗錢”的內(nèi)涵、立法、監(jiān)管及防控等方面，研究方法多樣化，研究主題逐漸深入，發(fā)現(xiàn)我國(guó)的反洗錢監(jiān)管及協(xié)調(diào)機(jī)制仍存在諸多不足，如政府部門間監(jiān)管不足、機(jī)構(gòu)間信息不對(duì)稱、法律保障不健全等問(wèn)題。因此，為理清不同階段反洗錢相關(guān)研究的主題脈絡(luò)，研究不同主題之間的關(guān)聯(lián)情況及研究方向，對(duì)相關(guān)研究的進(jìn)化屬性與特征進(jìn)行系統(tǒng)分析，本文基于CNKI數(shù)據(jù)庫(kù)，借助可視化工具CiteSpace，準(zhǔn)確繪制科學(xué)知識(shí)圖譜，系統(tǒng)性地對(duì)反洗錢的研究現(xiàn)狀（年度文獻(xiàn)統(tǒng)計(jì)、高產(chǎn)作者與機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)、文獻(xiàn)共被引、熱點(diǎn)詞聚類等方面）進(jìn)行了分析研究，對(duì)反洗錢相關(guān)研究的發(fā)展脈絡(luò)與研究熱點(diǎn)進(jìn)行了詳細(xì)梳理，力圖為國(guó)內(nèi)反洗錢戰(zhàn)略的制定及實(shí)施提供理論參考，為完善我國(guó)反洗錢相關(guān)政策機(jī)制提供借鑒。

一、數(shù)據(jù)來(lái)源與研究方法

1.數(shù)據(jù)來(lái)源

為保證原始數(shù)據(jù)的全面性及真實(shí)性，提高可信度，本文以國(guó)內(nèi)文獻(xiàn)收錄最多、覆蓋最廣的CNKI中國(guó)知網(wǎng)為樣本數(shù)據(jù)源。同時(shí)，為提高文獻(xiàn)分析質(zhì)量，選擇CNKI收錄期刊中的學(xué)術(shù)論文為數(shù)據(jù)來(lái)源。以主題詞“反洗錢”進(jìn)行高級(jí)精確檢索，時(shí)間跨度選取“不限”至2018年，檢索日期為2020年11月30日，共得到8 402篇文獻(xiàn)。經(jīng)初始檢索和對(duì)比篩選，對(duì)檢索結(jié)果進(jìn)行去重及整理，剔除卷首語(yǔ)、期刊會(huì)議征稿、個(gè)人學(xué)術(shù)成果介紹、書(shū)評(píng)、科研機(jī)構(gòu)介紹、無(wú)作者以及不相關(guān)的條目，最終得到有效樣本文獻(xiàn)8 227篇。所有文獻(xiàn)均包含作者、機(jī)構(gòu)、發(fā)表日期、關(guān)鍵詞、摘要等重要信息，以refworks格式導(dǎo)出信息到Citespace軟件中進(jìn)行預(yù)處理。

2.研究方法

目前，學(xué)術(shù)界繪制知識(shí)圖譜的工具主要有CiteSpace、VOSviewer及SPSS等，本文數(shù)據(jù)的處理基于CiteSpaceⅤ可視化工具，版本為2019年8月31日更新的5.0.R2.64-bit。該軟件是一款基于數(shù)據(jù)挖掘的可視化分析工具，可對(duì)作者、機(jī)構(gòu)、國(guó)家/地區(qū)的合作網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行分析，對(duì)文獻(xiàn)的共引情況、引文空間的知識(shí)聚類進(jìn)行挖掘，提取研究熱點(diǎn)，總結(jié)領(lǐng)域發(fā)展規(guī)律，最終實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)可視化、知識(shí)可視化的有機(jī)結(jié)合。

研究分別將“作者”、“機(jī)構(gòu)”、“關(guān)鍵詞”作為網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)類型，以三年為一分割，關(guān)聯(lián)強(qiáng)度的計(jì)算默認(rèn)Cosine算法，選擇每個(gè)時(shí)間分區(qū)中出現(xiàn)頻次最高的前50項(xiàng)數(shù)據(jù)，裁剪方法使用尋徑網(wǎng)絡(luò)算法（PFNET），同時(shí)允許可對(duì)切片網(wǎng)絡(luò)及合并網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行裁剪，依次生成共現(xiàn)圖譜，進(jìn)行可視化分析。其中，圖譜中的節(jié)點(diǎn)年輪大小表示頻次數(shù)量，節(jié)點(diǎn)年輪深淺表示由遠(yuǎn)及近的不同年份，連線粗細(xì)表示共線/合作強(qiáng)度。同時(shí)，中心性反映了相應(yīng)節(jié)點(diǎn)在圖譜中的重要作用，即在網(wǎng)絡(luò)中充當(dāng)中介作用的大小。

二、研究的基本特征分析

1.年度文獻(xiàn)量統(tǒng)計(jì)分析

通過(guò)對(duì)各年度的文獻(xiàn)發(fā)表量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，可從總體上對(duì)年度文獻(xiàn)的發(fā)表情況及研究趨勢(shì)進(jìn)行大致的分析與預(yù)測(cè)。分別繪制高質(zhì)量期刊、碩博論文及全部文獻(xiàn)的發(fā)表情況，有利于幫助我們更精確地分析特定時(shí)期內(nèi)學(xué)術(shù)領(lǐng)域內(nèi)的反洗錢研究熱潮。具體如圖1所示。

圖1 1994-2019年國(guó)內(nèi)反洗錢發(fā)文量年度統(tǒng)計(jì)分析（圖頭在下面）Fig.1 Annual statistical analysis of the domestic anti-money laundering documents from 1994 to 2019（The head of the picture is below）

檢索顯示，1994年開(kāi)始出現(xiàn)反洗錢領(lǐng)域相關(guān)研究文獻(xiàn)，當(dāng)年發(fā)文量為5篇，隨后的9年內(nèi)相關(guān)研究文獻(xiàn)的數(shù)目開(kāi)始緩慢增加，至2003年論文成果數(shù)量呈現(xiàn)出急劇上升的態(tài)勢(shì)，總發(fā)文量為338篇，文獻(xiàn)量?jī)粼?22篇，其中高質(zhì)量期刊凈增62篇，說(shuō)明該年我國(guó)反洗錢工作主管部門的調(diào)整，對(duì)學(xué)術(shù)界的科研導(dǎo)向發(fā)揮了重要影響。隨后的4年內(nèi)，反洗錢領(lǐng)域文獻(xiàn)的數(shù)量穩(wěn)步增長(zhǎng)，至2007年，我國(guó)加入國(guó)際金融行動(dòng)特別工作組，研究文獻(xiàn)的數(shù)量達(dá)到近25年來(lái)的頂峰，發(fā)文數(shù)高達(dá)629篇，其中高質(zhì)量期刊161篇。隨著2009年《中國(guó)2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》的頒布，我國(guó)反洗錢監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制初步形成穩(wěn)定體系，學(xué)術(shù)界逐漸減少了對(duì)該領(lǐng)域的關(guān)注，文獻(xiàn)總發(fā)行量緩慢減少，而高質(zhì)量期刊的發(fā)文量趨于平衡態(tài)勢(shì)，說(shuō)明仍有諸多學(xué)者持續(xù)追蹤我國(guó)反洗錢工作的發(fā)展進(jìn)程，致力于反洗錢領(lǐng)域的相關(guān)學(xué)術(shù)研究。第一個(gè)“反洗錢五年戰(zhàn)略規(guī)劃”結(jié)束后，自2013年起，反洗錢領(lǐng)域的相關(guān)研究熱情呈現(xiàn)出波動(dòng)趨勢(shì)，但最終趨于平穩(wěn)，說(shuō)明在政策導(dǎo)向下，反洗錢問(wèn)題研究已經(jīng)成為當(dāng)前學(xué)術(shù)領(lǐng)域研究的熱點(diǎn)問(wèn)題。值得關(guān)注的是，盡管有關(guān)反洗錢領(lǐng)域的相關(guān)文獻(xiàn)數(shù)量總體呈現(xiàn)出穩(wěn)定態(tài)勢(shì)，但優(yōu)質(zhì)期刊數(shù)量較少，該研究領(lǐng)域有待深化拓展，亟需更多優(yōu)質(zhì)研究為我國(guó)反洗錢領(lǐng)域提供理論支撐及參考。

縱覽我國(guó)反洗錢領(lǐng)域相關(guān)文獻(xiàn)的主題分布，能夠進(jìn)一步挖掘研究領(lǐng)域文獻(xiàn)的分布特征。排前五名的依次為：反洗錢、財(cái)政金融、金融機(jī)構(gòu)、洗錢犯罪及反洗錢法。說(shuō)明反洗錢領(lǐng)域的相關(guān)學(xué)術(shù)研究主要集中于金融學(xué)科及法律學(xué)科，其中，金融領(lǐng)域的研究致力于對(duì)上游洗錢行為的金融監(jiān)管、制度實(shí)施及協(xié)調(diào)機(jī)制的完善；而法律領(lǐng)域的研究將重心放在反洗錢立法、犯罪成因以及對(duì)洗錢犯罪的治理研究上。由此可說(shuō)明，反洗錢相關(guān)領(lǐng)域的研究已成為一項(xiàng)綜合學(xué)術(shù)問(wèn)題，學(xué)科交叉研究將成為領(lǐng)域內(nèi)未來(lái)發(fā)展的必然趨勢(shì)。

2.高產(chǎn)出作者及合作關(guān)系分析

發(fā)文作者是進(jìn)行學(xué)術(shù)研究的主體，通過(guò)對(duì)發(fā)文數(shù)量及被引頻次較高的作者及其合作網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行結(jié)構(gòu)特征分析，繪制作者共現(xiàn)圖譜及合作網(wǎng)絡(luò)，有助于了解領(lǐng)域內(nèi)的核心作者群及合作關(guān)系。表1呈現(xiàn)了發(fā)文10篇以上的作者信息統(tǒng)計(jì)。

由表1可知，反洗錢為主題的期刊發(fā)文量，排名前五位的分別為童文俊、王亞宏、吳崇攀、薛耀文及張成虎。其中童文俊作為該領(lǐng)域研究的中堅(jiān)力量，現(xiàn)就職于中國(guó)人民銀行上海總部反洗錢部門，致力于反洗錢一線實(shí)務(wù)工作已多年，發(fā)文104篇，被引頻次最高的文獻(xiàn)為《互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險(xiǎn)與防范對(duì)策研究》，該文章從基礎(chǔ)及延伸兩個(gè)不同層次剖析了當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，從管理、制度、監(jiān)管等不同方面切入，提出了如何防范金融洗錢風(fēng)險(xiǎn)的有效建議。排名第二位的是中國(guó)黃金報(bào)的作者王亞宏，被引頻次最高文獻(xiàn)為《黃金領(lǐng)域反洗錢個(gè)案研究》，文章通過(guò)研究利用黃金進(jìn)行洗錢犯罪的反洗錢個(gè)案，發(fā)現(xiàn)黃金在洗錢流程中扮演的重要角色，并針對(duì)其發(fā)揮的作用提出了相關(guān)的合理建議。中國(guó)人民銀行?？谑兄行闹械膮浅缗室?6篇的發(fā)文量，居于第三名，他的代表文獻(xiàn)為《第三方支付跨境業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)分析及對(duì)策》，該文章以第三方支付平臺(tái)為研究主體，重點(diǎn)分析了其在客戶身份識(shí)別、可疑交易監(jiān)測(cè)、交易真實(shí)性審核等環(huán)節(jié)實(shí)施反洗錢義務(wù)的障礙與痛點(diǎn)，并提出了相關(guān)建議。第四位作者是薛耀文，他被引頻次最高的文獻(xiàn)為《基于成本約束的智能節(jié)點(diǎn)洗錢效用與路徑分析》。該文依據(jù)行為金融學(xué)理論和復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)理論，分析了洗錢交易次數(shù)及其可能性，提出了智能節(jié)點(diǎn)洗錢路徑的兩種新型計(jì)算方法，并得出了相應(yīng)研究結(jié)論。位居第五的是西安交通大學(xué)的張成虎，他的代表作是《基于貝葉斯分類的可疑金融交易識(shí)別研究》，文章利用多層次信息分析方法，概括出基于不同層次的可疑金融交易具有的特征，同時(shí)選擇適合的數(shù)據(jù)挖掘手段，基于貝葉斯判定原理得出實(shí)驗(yàn)結(jié)論，為反洗錢的監(jiān)測(cè)環(huán)節(jié)提出建議?？傮w上看，目前我國(guó)反洗錢領(lǐng)域的研究者發(fā)文較為集中，從作者發(fā)文量的統(tǒng)計(jì)來(lái)看，目前已形成一定的高產(chǎn)作者群，但仍需更多的學(xué)者加入。

表1 1994-2019年作者發(fā)文量統(tǒng)計(jì)情況（發(fā)文10篇以上）Tab.1 Statistics of author publications from 1994 to 2019（More than 10 papers）

通過(guò)對(duì)共現(xiàn)圖譜進(jìn)行分析，可以清晰地看到核心作者、機(jī)構(gòu)及其合作關(guān)系。其中，節(jié)點(diǎn)字體大小及數(shù)量代表核心作者/群體出現(xiàn)的頻次；節(jié)點(diǎn)年輪大小代表作者發(fā)文的數(shù)量；輪環(huán)由冷色至暖色漸變代表時(shí)間依次推進(jìn)；線條的數(shù)量表示作者之間的合作關(guān)系，粗細(xì)代表合作強(qiáng)度。對(duì)作者進(jìn)行共現(xiàn)分析，得到圖3的作者共現(xiàn)圖譜。圖譜生成核心作者391個(gè)，關(guān)系線205條，網(wǎng)絡(luò)密度為0.002 7，核心作者之間的關(guān)聯(lián)較為分散。從共現(xiàn)頻次看，排在前三位的作者分別為童文俊、吳崇攀與王亞宏。其中，童文俊的高頻發(fā)文區(qū)間為2009-2012年，吳崇攀的高頻發(fā)文區(qū)間為2009-2016年，而王亞宏的高頻發(fā)文區(qū)間為1997-2016年。

圖2 國(guó)內(nèi)反洗錢文獻(xiàn)主題分布Fig.2 Theme distribution of domestic anti-money laundering literature

圖3 1994-2019年反洗錢研究作者共現(xiàn)圖譜Fig.3 Co-occurrence map of anti money laundering research authors from 1994 to 2019

合作研究已成為學(xué)術(shù)界的普遍情況。因合作發(fā)文可取長(zhǎng)補(bǔ)短，開(kāi)拓思路，多數(shù)研究者更愿選擇聯(lián)合發(fā)文的方式。因此，利用CiteSpace對(duì)作者合作網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行研究，能夠反映真實(shí)情況，可信度較高。從作者合作網(wǎng)絡(luò)（圖4）來(lái)看，關(guān)于反洗錢領(lǐng)域的文獻(xiàn)研究呈現(xiàn)出大分散、小集聚的特點(diǎn)，核心作者的中心性較差，各聚類群之間缺少緊密聯(lián)系，合作關(guān)系較少，只有少部分作者的合作關(guān)系，在圖中以點(diǎn)狀或兩點(diǎn)一線的方式表現(xiàn)。合作關(guān)系相對(duì)緊密的有以張成虎、姚文輝組成的研究團(tuán)隊(duì)，吳崇攀、玄立平組成的研究團(tuán)隊(duì)，薛耀文、張朋柱組成的研究團(tuán)隊(duì)等。他們團(tuán)隊(duì)的核心帶頭人往往發(fā)文量較多，學(xué)術(shù)影響也相對(duì)較大。從合作強(qiáng)度來(lái)看，不同的研究團(tuán)隊(duì)內(nèi)部合作關(guān)系較強(qiáng)，但團(tuán)隊(duì)之間的合作關(guān)系較少，各自仍處于獨(dú)立研究狀態(tài)，長(zhǎng)期看不利于反洗錢領(lǐng)域的深入研究與發(fā)展。

圖4 1994-2019年反洗錢研究作者合作網(wǎng)絡(luò)Fig.4 Anti-Money laundering research author cooperation network from 1994 to 2019

從知識(shí)基礎(chǔ)角度分析，一個(gè)領(lǐng)域內(nèi)的高被引文獻(xiàn)往往具有較高的學(xué)術(shù)影響力和認(rèn)可程度，且研究結(jié)論常被用作其他研究學(xué)者深入研究的知識(shí)來(lái)源。因此，通過(guò)對(duì)反洗錢領(lǐng)域高被引作者的分析，可知在該領(lǐng)域內(nèi)起關(guān)鍵性作用且貢獻(xiàn)較大的作者，有助于梳理反洗錢領(lǐng)域研究的發(fā)展歷程。由表2可看出，被引頻次最高的作者是馬運(yùn)全，代表文章《P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)與行為矯正》，被引391次，該文章將P2P網(wǎng)絡(luò)借貸作為反洗錢研究的主體，從業(yè)務(wù)流程、實(shí)際運(yùn)作等方面對(duì)可能發(fā)生的洗錢行為進(jìn)行了分析，并提出了相關(guān)建議，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸的安全發(fā)展。排名第二位的是楊勝剛，選取其代表作《反洗錢領(lǐng)域大額與可疑信息報(bào)告制度的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析》，該文章被引108次，該文章基于經(jīng)濟(jì)學(xué)視角，從不對(duì)稱信息及博弈論角度對(duì)大額與可疑信息報(bào)告進(jìn)行分析，并提出相關(guān)政策建議。

表2 1994-2019年反洗錢研究高頻次被引作者列表（被引100次以上）Tab.2 List of frequently cited authors for anti-money laundering research from 1994 to 2019（more than 100 times cited）

綜上而言，通過(guò)對(duì)高產(chǎn)出作者的合作與被引關(guān)系進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)在反洗錢領(lǐng)域，雖然有大批學(xué)者具有較高的發(fā)文量和被引量，但成果產(chǎn)出多且業(yè)界影響大的學(xué)者仍相對(duì)缺乏，研究者之間的合作關(guān)系較少，還未形成跨學(xué)科合作關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，不利于在反洗錢領(lǐng)域內(nèi)進(jìn)行更深入的探索。如何打破現(xiàn)有的碎片化研究格局，是當(dāng)前學(xué)界面臨的迫切任務(wù)。

3.研究機(jī)構(gòu)合作統(tǒng)計(jì)分析

對(duì)發(fā)文量較高的科研機(jī)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，可以揭示出我國(guó)反洗錢領(lǐng)域的主要研究機(jī)構(gòu)的分布情況，從另一角度分析該領(lǐng)域中堅(jiān)研究力量。表3對(duì)發(fā)文20篇以上的科研機(jī)構(gòu)進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)。為更準(zhǔn)確地對(duì)發(fā)文機(jī)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，此處只選取第一作者的發(fā)文機(jī)構(gòu)進(jìn)行分析。

表3 科研機(jī)構(gòu)發(fā)文統(tǒng)計(jì)（發(fā)文量20篇以上）Tab.3 Statistics of documents issued by scientific research institutions（more than 20 papers）

由表3可看出，關(guān)于反洗錢的研究機(jī)構(gòu)主要集中于各省市人民銀行，其次還有少量高校（如西安交通大學(xué)金融學(xué)院、北京師范大學(xué)刑事法律科學(xué)研究院）及律所。其中，位居第一的是中國(guó)人民銀行上?？偛浚嫌?jì)發(fā)文量101篇，其次是中國(guó)人民銀行?？谥行闹?，發(fā)文93篇。發(fā)文量在30篇以上的發(fā)文機(jī)構(gòu)可覆蓋全部發(fā)文數(shù)的71%，由此說(shuō)明，研究反洗錢的金融機(jī)構(gòu)科研能力相對(duì)集中，且差異較大。從地理分布看，前幾名的發(fā)文機(jī)構(gòu)主要集中在中東部地區(qū)，西部較少，說(shuō)明反洗錢行動(dòng)的實(shí)施在中東部地區(qū)相對(duì)較多，可以為學(xué)術(shù)研究提供更好的研究平臺(tái)。

圖5 1994-2019年反洗錢研究機(jī)構(gòu)共現(xiàn)圖譜Fig.5 Co-occurrence map of anti-money laundering research institutions from 1994 to 2019

從研究機(jī)構(gòu)共現(xiàn)圖中可以得到，中國(guó)人民銀行上?？偛孔鳛樽詈诵牡墓铂F(xiàn)機(jī)構(gòu)，中心性達(dá)到0.76，此外中國(guó)人民銀行?？谥行闹屑皾?jì)南分行頻次也較高?？傮w來(lái)看，我國(guó)核心機(jī)構(gòu)的分布大多以分散點(diǎn)形式存在，研究機(jī)構(gòu)之間合作關(guān)系較弱，研究力量相對(duì)分散，機(jī)構(gòu)間缺乏橫向合作。

三、研究熱點(diǎn)分析

關(guān)鍵詞是對(duì)所研究文獻(xiàn)內(nèi)容的高度概括和精煉，若某一關(guān)鍵詞在所研究領(lǐng)域內(nèi)頻繁出現(xiàn)，基本可將其視為該領(lǐng)域的代表詞匯。在此基礎(chǔ)上，根據(jù)關(guān)鍵詞之間的共現(xiàn)關(guān)系及強(qiáng)度情況，再將其與出現(xiàn)時(shí)間相聯(lián)系，進(jìn)行聚類，便可得到一段時(shí)期內(nèi)該領(lǐng)域的研究熱點(diǎn)，用于領(lǐng)域未來(lái)趨勢(shì)的分析與預(yù)測(cè)。

表4列出了反洗錢相關(guān)文獻(xiàn)中出現(xiàn)的前30個(gè)高頻關(guān)鍵詞，可發(fā)現(xiàn)相關(guān)研究具有明顯特征：主題詞以“反洗錢法”為核心（中心度為1），貫穿反洗錢相關(guān)文獻(xiàn)涉及的金融和法律兩個(gè)學(xué)科。關(guān)于金融學(xué)科，研究集中在財(cái)政金融、金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管、商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融等方面，關(guān)于法律學(xué)科，研究集中在洗錢犯罪、洗錢風(fēng)險(xiǎn)、上游犯罪、可疑交易及恐怖融資等方面?？傮w而言，反洗錢領(lǐng)域文獻(xiàn)研究層次逐漸清晰，研究?jī)?nèi)容隨時(shí)代特征逐漸拓展，研究思路逐漸深入，研究對(duì)象愈加全面。

表4 1994-2019年反洗錢高頻關(guān)鍵詞列表Tab.4 List of anti-money laundering high-frequency keywords from 1994 to 2019

生成的高頻關(guān)鍵詞共現(xiàn)圖譜如圖6所示。共有156個(gè)網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)，534條連線，網(wǎng)絡(luò)密度為0.014 3。一般來(lái)說(shuō)，頻次越高，年輪厚度越大，中心性越強(qiáng)；且不同的年輪環(huán)顏色代表著該關(guān)鍵詞在時(shí)間線上出現(xiàn)的不同時(shí)刻；圖中粉色加粗節(jié)點(diǎn)表示在特定時(shí)期的突變關(guān)鍵詞。由圖可見(jiàn)，“反洗錢法”年輪厚度最大，代表著該關(guān)鍵詞處于核心地位，其中介作用較為明顯，在該領(lǐng)域的研究中起著十分重要的作用。綜合來(lái)看，國(guó)內(nèi)關(guān)于反洗錢的研究呈現(xiàn)出“集聚分化”的網(wǎng)絡(luò)特征，研究體系愈發(fā)完善，分支節(jié)點(diǎn)間顯現(xiàn)出了一定的關(guān)聯(lián)性和承接性。

圖6 1994-2019年反洗錢高頻關(guān)鍵詞共現(xiàn)圖譜Fig.6 Co-occurrence map of anti-money laundering high-frequency keywords from 1994 to 2019

在對(duì)關(guān)鍵詞進(jìn)行共線網(wǎng)絡(luò)的分析后，進(jìn)一步對(duì)反洗錢研究文獻(xiàn)進(jìn)行聚類網(wǎng)絡(luò)分析，分別選取LSI算法（左）及LLR算法（右）對(duì)聚類進(jìn)行命名。前者可反映研究主流，而后者強(qiáng)調(diào)研究特點(diǎn)。聚類后，以LSI算法為例，可得到11個(gè)聚類，其研究視角、測(cè)度方法及研究對(duì)象呈現(xiàn)出豐富化、多元化、深入化的特征，詳細(xì)信息見(jiàn)表5。聚類名稱按包含關(guān)鍵詞由多至少進(jìn)行排序，依次為：數(shù)字貨幣（16）、金融機(jī)構(gòu)（15）、美利堅(jiān)合眾國(guó)（15）、金融交易（14）、個(gè)人所得稅管理辦法（13）、恐怖融資（13）、保險(xiǎn)事業(yè)（13）、反洗錢法（13）、監(jiān)測(cè)分析（12）、客戶身份識(shí)別（12）、財(cái)政金融（12）、合規(guī)管理（7）。

表5 關(guān)鍵詞聚類表（LSI）Tab.5 Key word clustering table

續(xù)上表

四、研究前沿變遷

為挖掘文獻(xiàn)研究主題變遷的趨勢(shì)，預(yù)測(cè)反洗錢領(lǐng)域未來(lái)的發(fā)展方向及需要關(guān)注的問(wèn)題，在對(duì)關(guān)鍵詞共現(xiàn)進(jìn)行分析后，繪制關(guān)鍵詞變遷timezone時(shí)區(qū)圖譜。圖中標(biāo)記點(diǎn)為關(guān)鍵詞出現(xiàn)年份，以出現(xiàn)頻率為累計(jì) 量，去除掉出現(xiàn)次數(shù)在4次以下的關(guān)鍵詞，得到圖8。

圖7 1994-2019年反洗錢高頻關(guān)鍵詞網(wǎng)絡(luò)的聚類（LSI&LLR）Fig.7 Clustering of anti-money laundering high-frequency keyword networks from 1994 to 2019

圖8 1994-2019年反洗錢高頻關(guān)鍵詞時(shí)區(qū)圖Fig.8 Time zone chart of anti money laundering high-frequency keywords from 1994 to 2019

由圖可看出，2000年之前，反洗錢文獻(xiàn)共現(xiàn)關(guān)鍵詞很少，相關(guān)研究尚處于萌芽期，說(shuō)明該階段國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)反洗錢相關(guān)領(lǐng)域的重視程度不足；2000-2003年，隨著學(xué)界對(duì)反洗錢相關(guān)基礎(chǔ)認(rèn)識(shí)的不斷深化，研究?jī)?nèi)容更加廣泛，反洗錢相關(guān)文獻(xiàn)的發(fā)文數(shù)量穩(wěn)步增長(zhǎng)，主要熱點(diǎn)包括洗錢犯罪、財(cái)政金融、反洗錢法律制度等；2003-2008年，隨著中國(guó)人民銀行正式負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)反洗錢相關(guān)工作，研究方向開(kāi)始轉(zhuǎn)向反洗錢機(jī)構(gòu)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)、中國(guó)人民銀行、客戶身份識(shí)別等，發(fā)文數(shù)量激增；隨著2009年底《中國(guó)2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》的頒布，我國(guó)的反洗錢有了五年期的戰(zhàn)略規(guī)劃，研究熱點(diǎn)開(kāi)始側(cè)重中外對(duì)比，如美利堅(jiān)合眾國(guó)、北美洲，同時(shí)追隨時(shí)代發(fā)展趨勢(shì)，研究熱點(diǎn)極大豐富，在反洗錢領(lǐng)域出現(xiàn)了區(qū)塊鏈、比特幣、第三方機(jī)構(gòu)、手機(jī)銀行、一帶一路等新興概念，說(shuō)明學(xué)者在該階段對(duì)反洗錢領(lǐng)域的研究更加綜合和全面。

此外，通過(guò)CiteSpace軟件提供的突變?cè)~檢測(cè)，結(jié)合詞頻的時(shí)間分布情況，可以進(jìn)一步分析反洗錢領(lǐng)域文獻(xiàn)的研究前沿動(dòng)態(tài)。突現(xiàn)詞，指在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)頻次驟增的關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)，突現(xiàn)率可用于描述該時(shí)段內(nèi)關(guān)鍵詞的熱度情況，檢測(cè)結(jié)果見(jiàn)圖9。

圖9 1994-2019年反洗錢文獻(xiàn)關(guān)鍵詞突變圖譜Fig.9 Key word mutation map of anti-money laundering literature from 1994 to 2019

從關(guān)鍵詞突變圖譜來(lái)看，在早期研究中，1994年以前并未形成突變關(guān)鍵詞；2003年開(kāi)始產(chǎn)生突變的關(guān)鍵詞包括洗錢犯罪和中華人民共和國(guó)，表明國(guó)內(nèi)的洗錢行為開(kāi)始引發(fā)研究學(xué)者的關(guān)注；2005年開(kāi)始產(chǎn)生突變的關(guān)鍵詞包括本位幣、反洗錢制度、反洗錢機(jī)構(gòu)、外匯、洗錢行為等，對(duì)于反洗錢的研究更加是綜合、全面。從突現(xiàn)率看，“反洗錢法”于2006-2007年間熱度達(dá)到最高（52.860 5），說(shuō)明學(xué)者們?cè)谠摃r(shí)期對(duì)反洗錢進(jìn)行了較深入研究，主要探討了洗錢罪、大額交易、金融服務(wù)水平等內(nèi)容。

五、結(jié)論與展望

本文基于CiteSpace可視化軟件，利用CNKI數(shù)據(jù)庫(kù)分析了1994-2019年我國(guó)反洗錢領(lǐng)域相關(guān)的學(xué)術(shù)文獻(xiàn)，按時(shí)間順序?qū)Ψ聪村X研究進(jìn)展進(jìn)行了梳理，對(duì)研究熱點(diǎn)和前沿變遷做了分析和預(yù)測(cè)，得出如下結(jié)論：

（1）自2003年我國(guó)反洗錢工作正式由公安部轉(zhuǎn)向中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)以后，學(xué)術(shù)界相關(guān)文獻(xiàn)的發(fā)文量迅速增長(zhǎng)，研究?jī)?nèi)容逐漸細(xì)化，研究主體分布多為銀行工作者及高?？蒲泄ぷ髡?，合作群體較為固定。但不同研究機(jī)構(gòu)之間的合作聯(lián)系較少，還未在反洗錢領(lǐng)域內(nèi)形成學(xué)科交叉研究的趨勢(shì)。反洗錢作為一個(gè)綜合性較強(qiáng)的研究領(lǐng)域，隨著洗錢形式的多變及科技的不斷創(chuàng)新，打擊洗錢行為需學(xué)術(shù)界不斷貢獻(xiàn)新內(nèi)容，與時(shí)俱進(jìn)，反洗錢的實(shí)踐也需政府部門根據(jù)不同的實(shí)際情況反復(fù)摸索，循序漸進(jìn)。因此，應(yīng)鼓勵(lì)研究作者與機(jī)構(gòu)增加合作交流，增加對(duì)反洗錢涉及領(lǐng)域的多元化研究，增強(qiáng)學(xué)術(shù)及社會(huì)影響力，進(jìn)一步為完善我國(guó)反洗錢相關(guān)制度及監(jiān)管協(xié)調(diào)體制的建立提供理論支撐。

（2）通過(guò)對(duì)關(guān)鍵詞進(jìn)行聚類，可將研究熱點(diǎn)按學(xué)科歸為兩類：關(guān)于金融學(xué)科，研究集中在財(cái)政金融、金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管、商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融等方面，關(guān)于法律學(xué)科，研究集中在洗錢犯罪、洗錢風(fēng)險(xiǎn)、上游犯罪、可疑交易及恐怖融資等方面。通過(guò)典型文獻(xiàn)梳理，發(fā)現(xiàn)雖有關(guān)于反洗錢制度安排、機(jī)制建設(shè)、法律完善等相關(guān)研究文獻(xiàn)較多，但視角相對(duì)狹窄，仍待拓寬。

（3）從關(guān)鍵詞時(shí)區(qū)圖分析來(lái)看，反洗錢研究的主題演變可分為四個(gè)階段：反洗錢研究萌芽期（2000年以前）、反洗錢研究探索期（2000-2003年）、反洗錢研究發(fā)展期（2003-2008年）以及反洗錢研究外延期（2008-至今）?？梢?jiàn)，反洗錢的研究熱潮往往與政策形勢(shì)的變化相同步，具有較為明顯的政策指向性。而反洗錢作為我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)的重要內(nèi)容，學(xué)術(shù)研究應(yīng)適當(dāng)超前于政策，才能更有利于為后續(xù)制度的設(shè)立和完善提供新思路。

未來(lái)學(xué)者的研究方向，建議立足我國(guó)反洗錢的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)和治理路徑，以職務(wù)犯罪領(lǐng)域的反洗錢活動(dòng)為視角，更多吸收和借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家反洗錢的先進(jìn)理念和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，尤其是以金融領(lǐng)域之外的房地產(chǎn)、貴重金屬、博彩、拍賣、國(guó)有企業(yè)、貿(mào)易洗錢等行業(yè)為研究重點(diǎn)，以期對(duì)完善我國(guó)法律規(guī)章制度、完善反洗錢的國(guó)際合作機(jī)制構(gòu)建且建立與之相適應(yīng)的司法協(xié)助規(guī)則、完善以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的反洗錢監(jiān)管體系、完善我國(guó)的反洗錢組織架構(gòu)，以及控制上游經(jīng)濟(jì)犯罪，遏制下游非法資產(chǎn)處置、加強(qiáng)監(jiān)管與輿論警示，構(gòu)建公平正義的和諧社會(huì)等方面均具有重大的意義。