劉會成張 涵

(1 廣東金融學(xué)院保險學(xué)院，廣東廣州，510521；2 廣東金融學(xué)院工商管理學(xué)院，廣東廣州，510521)

一、引言

中國自2000年進(jìn)入老齡化社會，此后老齡化程度不斷加深。中國社會科學(xué)院世界社保研究中心發(fā)布的《中國養(yǎng)老金精算報告2019—2050》顯示，全國城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老金將在2035年前后耗盡，2050年則會出現(xiàn)11.28億元的巨大缺口[1]。延遲退休是中國緩解養(yǎng)老金支付壓力的重要選擇之一，中國自2004年開始討論延遲退休問題。2013年，中共十八屆三中全會通過《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》，提出“研究制定漸進(jìn)式延遲退休年齡政策”[2]；2015年的《中華人民共和國國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十三個五年規(guī)劃綱要》提出“實施漸進(jìn)式延遲退休年齡政策”[3]；2016年第32屆世界社會保障峰會時任人力資源和社會保障部部長指出“適時出臺漸進(jìn)性的延遲退休年齡政策”[4]；2021年的《中華人民共和國國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》提出“逐步延遲法定退休年齡”[5]。但當(dāng)前具體的延遲退休方案仍未出臺。同時，國內(nèi)學(xué)術(shù)界在該不該延遲退休年齡、為什么延遲退休年齡、何時延遲退休年齡、如何實施延遲退休政策、延遲退休政策有何影響等方面展開熱烈的探討，并形成不同的見解[6]。

從國際比較來看，在政策實踐方面，美國、日本、德國、英國和法國等國家分別最早于1983年、1986年、1992年、1995年和2011年正式實施延遲退休改革，中國至今基本執(zhí)行1978年的退休政策[7]；在學(xué)術(shù)研究方面，國外關(guān)于延遲退休的研究始于20世紀(jì)60年代末70年代初，國內(nèi)則始于20世紀(jì)90年代末[8]。目前對延遲退休文獻(xiàn)進(jìn)行系統(tǒng)梳理、分析的研究非常稀少，基于科學(xué)計量分析的研究成果匱乏。本文借助CiteSpace可視化軟件工具，全面梳理和對比分析2000年以來國內(nèi)外關(guān)于延遲退休問題的研究成果，探尋其研究動態(tài)、演進(jìn)路徑和熱點(diǎn)前沿，以期為我國延遲退休的理論研究和實踐發(fā)展提供有價值的參考。

二、數(shù)據(jù)來源與研究方法

(一)數(shù)據(jù)來源

選取中國知網(wǎng)(CNKI)和Web of Science(WOS)核心合集兩個中英文數(shù)據(jù)庫作為數(shù)據(jù)來源，選定文獻(xiàn)檢索、更新日期為2021年7月13日，具體搜索操作策略如下。

1.CNKI檢索

通過CNKI的高級檢索功能，剔除學(xué)位論文、會議、報紙、圖書和特色期刊等非研究型文獻(xiàn)后，取CNKI高級檢索條件為“主題=‘延遲退休’或‘推遲退休’”的學(xué)術(shù)期刊，設(shè)置檢索起止時間為2000—2021年，期刊來源包括EI來源期刊、北大核心期刊、CSSCI 和CSCD等來源期刊，共檢索出629篇文獻(xiàn)。再人工手動剔除導(dǎo)讀、資訊和記者評論等非學(xué)術(shù)研究文獻(xiàn)，最終獲得606篇研究延遲退休的國內(nèi)樣本文獻(xiàn)。

2.WOS檢索

2021年7月7日起Web of Science更新了新界面，本文仍選擇舊界面“Web of Science(Classic)” 進(jìn)行WOS檢索。設(shè)定基本檢索條件：選擇數(shù)據(jù)庫=(“Web of Science核心合集”)，主題=(“delayed retirement” or “postponing retirement ”)，時間跨度=(“自定義范圍：2000—2021”)。共檢索出758篇文獻(xiàn)。接著設(shè)定“文獻(xiàn)類型”=(“ARTICLE OR REVIEW OR MEETING ABSTRACT OR PROCEEDINGS PAPER”)，最終獲得748篇研究延遲退休的國際樣本文獻(xiàn)。

(二)研究方法

本文采用科學(xué)知識圖譜法和文獻(xiàn)計量法展開分析。目前，信息可視化技術(shù)作為文獻(xiàn)計量學(xué)領(lǐng)域一種重要的研究方法被廣泛應(yīng)用于數(shù)字圖書館、教育學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、圖書情報等領(lǐng)域，其中，CiteSpace和VOSviewer是可視化分析比較常用的兩種繪制知識圖譜的軟件，都可以實現(xiàn)分析關(guān)鍵詞、作者、科研機(jī)構(gòu)、文獻(xiàn)共被引、期刊共被引、發(fā)文地區(qū)等功能，但是兩者的使用前提和操作難度存在差異。VOSviewer軟件主要以密度、距離等解析各個節(jié)點(diǎn)之間的強(qiáng)弱、聚類關(guān)系，使用該軟件一般需要輸入共詞矩陣格式的數(shù)據(jù)，操作復(fù)雜，且數(shù)據(jù)格式要求比Citespace軟件高；CiteSpace軟件主要以連線、樹形圖等解析各個節(jié)點(diǎn)間的強(qiáng)弱、聚類關(guān)系，使用時操作簡單，對格式要求不高[9-10]。因此，本文選擇CiteSpace軟件對2000—2021年的606篇CNKI文獻(xiàn)和748篇WOS文獻(xiàn)繪制科學(xué)圖譜和進(jìn)行計量分析。近年來該軟件在保險研究領(lǐng)域應(yīng)用較多[11-14]。本文選擇投稿時最新的軟件版本Citespace5.7.R5進(jìn)行分析，以期直觀地展現(xiàn)延遲退休研究領(lǐng)域的動態(tài)發(fā)展規(guī)律，揭示其研究現(xiàn)狀、熱點(diǎn)和前沿問題。

三、延遲退休問題的文獻(xiàn)可視化分析

(一)研究概況

1.文獻(xiàn)產(chǎn)量年度變化趨勢

2000—2021年，國內(nèi)外關(guān)于延遲退休的文獻(xiàn)數(shù)量均總體呈現(xiàn)“緩慢增加——爆發(fā)式增長——快速下滑”的變化軌跡(圖1)。本文將這期間延遲退休研究趨勢分為摸索、起步、發(fā)展、下滑等四個階段。

圖1 2000—2021年國內(nèi)外延遲退休研究文獻(xiàn)產(chǎn)量變化趨勢

縱觀國際樣本文獻(xiàn)可知：在摸索階段(2000—2006年)，每年發(fā)表的延遲退休方面的文章在5～11篇，數(shù)量很少；在起步階段(2007—2008年)，這類文章數(shù)量上升到每年17～18篇；在發(fā)展階段(2007—2019年)，發(fā)文量快速遞增，至2019年已高達(dá)95篇，是摸索階段的9倍之多；下滑階段(2020至今)，發(fā)文量開始快下滑。

縱觀國內(nèi)樣本文獻(xiàn)可知：在摸索階段(2000—2009年)，研究延遲退休的文章年均發(fā)表3篇左右；在起步階段(2010—2012年)，此類文章年均發(fā)表約15篇；在發(fā)展階段(2013—2017年)，延遲退休關(guān)注熱度逐步攀升，2016和2017兩年發(fā)文量分別高達(dá)93篇、92篇，是起步階段的6倍左右；下滑階段(2018—至今)呈現(xiàn)一定波動，2018年發(fā)文量劇減37篇，2019年有所回升，之后又迅速減少。

2.文獻(xiàn)期刊來源分布

606篇CNKI文獻(xiàn)出自66種EI、CSSCI、CSCD、北大核心等來源刊物，748篇WOS文獻(xiàn)分布在473種來源期刊。按延遲退休研究的期刊發(fā)文數(shù)量分別對CNKI和WOS期刊由多到少進(jìn)行排序，排前10位和前12位的期刊如表1所示。

表1 延遲退休發(fā)文量前10位CNKI來源期刊和前12位的WOS來源期刊

可以看出，研究延遲退休的國內(nèi)期刊覆蓋學(xué)科較廣，發(fā)文量排在前10位的CNKI來源期刊發(fā)文總量為53篇，占全部606篇樣本文獻(xiàn)的8.75%。其中，《人口研究》《財經(jīng)研究》《經(jīng)濟(jì)研究》和《金融研究》刊文量較多，發(fā)文量分別占全部中文文獻(xiàn)樣本的1.49%、1.49%、1.16%和1.16%。發(fā)文量前10的期刊的平均復(fù)合影響因子為7.193，《經(jīng)濟(jì)研究》《金融研究》的復(fù)合影響因子分別高達(dá)15.063和10.043，說明國內(nèi)部分延遲退休研究具有較高學(xué)術(shù)和影響力水平的成果。

此外，研究延遲退休的國際期刊覆蓋學(xué)科也較廣，發(fā)文量在前12位的WOS來源期刊總計有100篇，占全部748篇樣本文獻(xiàn)的13.37%。其中，“Journal of Pension Economics & Finance” “Journals of Gerontology Series B-psychological Sciences and Social Sciences” “Applied Economics”發(fā)文量位列前三，分別占WOS樣本期刊的2.14%、1.87%和1.20%。發(fā)文量前12位WOS來源期刊的平均影響因子為2.581，說明國際延遲退休研究領(lǐng)域具有一些學(xué)術(shù)和影響力水平較高的成果。

3.發(fā)文國家(地區(qū))和機(jī)構(gòu)分布

WOS來源期刊上收錄的延遲退休研究文獻(xiàn)來自51個國家(地區(qū))和1010個研究機(jī)構(gòu)，期刊發(fā)文量最多的前10個國家和前11個研究機(jī)構(gòu)分布分別如圖2、圖3所示。由圖2可知，美國的發(fā)文量為286篇居首位，占總文獻(xiàn)量的38.24%，遠(yuǎn)高于其他國家(地區(qū))。由圖3可知，排名前11位的研究機(jī)構(gòu)中，除了英國的倫敦大學(xué)學(xué)院(15篇)、芬蘭的赫爾辛基大學(xué)(13篇)和中國的北京大學(xué)(9篇)外，其余8所大學(xué)(105篇)均來自美國。這說明，美國在延遲退休領(lǐng)域的科研水平較高，影響力較強(qiáng)。中國發(fā)文量為105篇(1)在WOS來源期刊上將“CHINA(中國)”的99篇文獻(xiàn)和“TAIWAN(臺灣)”的6篇文獻(xiàn)分列在兩個區(qū)域,臺灣自古就是中國神圣不可分割的領(lǐng)土,這樣處理顯然不合理。本文將臺灣的6篇文獻(xiàn)納入中國的發(fā)文量，由此，中國有105篇關(guān)于延遲退休的WOS來源文獻(xiàn)。，占總文獻(xiàn)量的14.04%，排在第2位，說明中國在延遲退休領(lǐng)域具備一定的科研地位和國際競爭力。需要指出的是，各國發(fā)文占比之和(129.96%)遠(yuǎn)大于100%，是因為延遲退休研究存在著跨國界的合作。

圖2 延遲退休領(lǐng)域發(fā)文量前10位的國家(數(shù)量及占比)

圖3 在延遲退休領(lǐng)域國際發(fā)文量前11位的研究機(jī)構(gòu)(數(shù)量)

CNKI來源期刊收錄的關(guān)于延遲退休的文獻(xiàn)來自363個國內(nèi)研究機(jī)構(gòu)。如圖4所示，按期刊發(fā)文量由多到少排序，前11位研究機(jī)構(gòu)覆蓋華東(2所)、華南(1所)、華北(3所)、華中(2所)、東北(1所)、西南(1所)和西北(1所)等地區(qū)，且分布較均勻，說明延遲退休問題已經(jīng)在中國引起廣泛關(guān)注。同時，這11所機(jī)構(gòu)全部是雙一流大學(xué)，其中，中南財經(jīng)政法大學(xué)(43篇)、中國人民大學(xué)(41篇)、武漢大學(xué)(32篇)和北京大學(xué)(26篇)發(fā)文量位列前4位，也反映出國內(nèi)延遲退休領(lǐng)域的科研水平較高。

圖4 在延遲退休領(lǐng)域國內(nèi)發(fā)文量前11位的機(jī)構(gòu)(數(shù)量)

(二)核心研究團(tuán)隊及其合作情況

運(yùn)行CiteSpace軟件，選擇節(jié)點(diǎn)類型(Node types)為“作者(Author)”和“機(jī)構(gòu)(Institution)”兩個選項，繪制科學(xué)網(wǎng)絡(luò)圖譜，以呈現(xiàn)發(fā)文作者間和發(fā)文機(jī)構(gòu)間的相關(guān)性、合作關(guān)系。圖譜中節(jié)點(diǎn)數(shù)、節(jié)點(diǎn)大小分別表示延遲退休領(lǐng)域發(fā)文作者、機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的頻數(shù)、頻次高低，線條數(shù)、線條粗細(xì)分別表示發(fā)文作者間和機(jī)構(gòu)間的合作關(guān)系和合作強(qiáng)度(2)圖譜左上角“N”值指代節(jié)點(diǎn)數(shù)，“E”值指代有合作關(guān)系的線條數(shù)。圖譜中節(jié)點(diǎn)大小表明出現(xiàn)頻次高低，節(jié)點(diǎn)越大說明出現(xiàn)頻次越高；線條粗細(xì)代表關(guān)系合作強(qiáng)度，越粗代表合作越密切。。

1.國內(nèi)核心研究團(tuán)隊及其合作情況

2000—2021年國內(nèi)研究延遲退休的學(xué)者、機(jī)構(gòu)合作網(wǎng)絡(luò)圖譜分別如圖5和圖6所示。圖5中有839個節(jié)點(diǎn)、675個連接線條，網(wǎng)絡(luò)密度(實際關(guān)系數(shù)與最大理論關(guān)系數(shù)之比)為0.0019。從共被引頻次來看，在606篇國內(nèi)樣本文獻(xiàn)中，有839個國內(nèi)學(xué)者發(fā)表了關(guān)于延遲退休的文章，其中，曾益發(fā)表最多(19次)，其次是薛惠元(15次)和楊華磊(13次)，席恒、陽義南、封進(jìn)和石晨曦等學(xué)者人均發(fā)表在7次以上。從合作網(wǎng)絡(luò)與合作強(qiáng)度來看，最大子網(wǎng)絡(luò)成員達(dá)31個節(jié)點(diǎn)，占總節(jié)點(diǎn)的3%，延遲退休領(lǐng)域已經(jīng)形成了分別以曾益為核心，以薛惠元為核心，以張熠為核心的三個較大的研究團(tuán)隊，此外，還有分別以穆懷中為核心，以柳清瑞為核心，以張志遠(yuǎn)、張銘洪為核心等小團(tuán)隊。但這些大大小小的團(tuán)隊之間鮮有合作關(guān)系，即呈“小集中、大分散”的合作網(wǎng)絡(luò)分布特征。

圖5 2000—2021年國內(nèi)研究延遲退休的學(xué)者的合作網(wǎng)絡(luò)圖譜

圖6 2000—2021年國內(nèi)研究延遲退休的機(jī)構(gòu)的合作網(wǎng)絡(luò)圖譜

圖6中有452個節(jié)點(diǎn)，相關(guān)線條和網(wǎng)絡(luò)密度均為0，最大子網(wǎng)絡(luò)成員只有1個節(jié)點(diǎn)。這說明，從共被引頻次來看，共有452個國內(nèi)研究機(jī)構(gòu)發(fā)表了延遲退休方面的文章，其中，中南財經(jīng)政法大學(xué)公共管理學(xué)院發(fā)表最多(14次)，其次是武漢大學(xué)社會保障研究中心(12次)，中山大學(xué)嶺南學(xué)院、西北大學(xué)公共管理學(xué)院和遼寧大學(xué)人口研究所平均發(fā)表在7次以上。從合作網(wǎng)絡(luò)與合作強(qiáng)度來看，相關(guān)線條和網(wǎng)絡(luò)密度均為0，最大子網(wǎng)絡(luò)成員只有1個節(jié)點(diǎn)，說明該領(lǐng)域的國內(nèi)研究機(jī)構(gòu)之間合作關(guān)系微乎其微。

2.國際核心研究團(tuán)隊及其合作情況

2000—2021年，國際上研究延遲退休的學(xué)者、研究機(jī)構(gòu)的合作網(wǎng)絡(luò)圖譜分別如圖7和圖8所示。圖7中有1870個節(jié)點(diǎn)、3856個連接線條，網(wǎng)絡(luò)密度為0.0022。從共被引頻次來看，在1870個進(jìn)行延遲退休研究的國際學(xué)者中，哥倫比亞大學(xué)的Glymour發(fā)表最多(7次)，其次是荷蘭跨學(xué)科人口研究所的Henkens(5次)。從合作網(wǎng)絡(luò)與合作強(qiáng)度來看，已經(jīng)形成了以Glymour為核心的規(guī)模較大的研究團(tuán)隊，還有多個較小規(guī)模的研究團(tuán)隊，如以Henkens為核心的團(tuán)隊。各團(tuán)隊內(nèi)部學(xué)者之間總計有3856個連接線條(遠(yuǎn)大于節(jié)點(diǎn)數(shù)1870)，且線條較粗，說明團(tuán)隊成員合作非常頻繁。但最大子網(wǎng)絡(luò)成員只有31個節(jié)點(diǎn)，僅占總節(jié)點(diǎn)的1%，說明團(tuán)隊外部之間合作關(guān)聯(lián)極少，國際研究團(tuán)隊間整體上也呈現(xiàn)“小集中、大分散”的合作網(wǎng)絡(luò)分布特征。

圖7 2000—2021年國際研究延遲退休的學(xué)者的合作網(wǎng)絡(luò)圖譜

圖8 2000—2021年國際研究延遲退休的機(jī)構(gòu)的合作網(wǎng)絡(luò)圖譜

由圖8可知，延遲退休研究領(lǐng)域研究機(jī)構(gòu)的國際合作遠(yuǎn)比國內(nèi)機(jī)構(gòu)之間合作更密切，最大子網(wǎng)絡(luò)成員有481個節(jié)點(diǎn)，占總節(jié)點(diǎn)比49%。從共被引頻次來看，980個節(jié)點(diǎn)代表有980個研究機(jī)構(gòu)發(fā)表延遲退休方面的文章，其中密歇根大學(xué)(25次)和哈佛大學(xué)(20次)的文章被引頻次最多，其后依次是倫敦大學(xué)學(xué)院(14次)、哥倫比亞大學(xué)(13次)和芬蘭赫爾辛基大學(xué)(13次)的文章，來自伊利諾伊大學(xué)、北京大學(xué)、杜克大學(xué)的文章被引頻次也較多，均在9次以上。從合作網(wǎng)絡(luò)與合作強(qiáng)度來看，1779根連接線條遠(yuǎn)大于節(jié)點(diǎn)數(shù)(980個)，網(wǎng)絡(luò)密度為0.0037，說明在國際延遲退休研究領(lǐng)域，研究機(jī)構(gòu)之間保持著廣泛而密切的合作關(guān)系，已經(jīng)形成了分別以密歇根大學(xué)、哈佛大學(xué)、北京大學(xué)等為核心的11個科研團(tuán)隊，它們不僅內(nèi)部合作緊密，而且彼此之間的合作也很密切。值得注意的是，這11個團(tuán)隊中有8個隸屬美國，其余3個分別來自中國、英國和芬蘭，這說明這些國家在延遲退休研究領(lǐng)域有很強(qiáng)的實力，影響力很強(qiáng)。

(三)學(xué)科分布

延遲退休問題研究是一個多學(xué)科交叉領(lǐng)域，本節(jié)將運(yùn)行軟件CiteSpace，選擇節(jié)點(diǎn)類型為“學(xué)科領(lǐng)域(Category)”，繪制學(xué)科主題的科學(xué)網(wǎng)絡(luò)圖譜如圖9所示。分別對WOS文獻(xiàn)按共被引頻次排序，對CNKI文獻(xiàn)按發(fā)文量由高到低排序(3)文獻(xiàn)共被引頻次、發(fā)文量都是反映某研究領(lǐng)域所覆蓋學(xué)科主題的重要指標(biāo)，且前者比后者更準(zhǔn)確、有效；但由于CNKI、WOS中英文數(shù)據(jù)存在差異性，CiteSpace的文獻(xiàn)共被引功能無法適用于CNKI中文數(shù)據(jù)。為了避免單一扁平化的分析方式，此處將WOS、CNKI文獻(xiàn)分別按共被引頻次、發(fā)文量排序處理。，統(tǒng)計出前13位的學(xué)科名稱，進(jìn)而分析國內(nèi)外延遲退休研究的學(xué)科分布，具體如表2所示。

圖9 2000—2021年國際延遲退休研究所涉學(xué)科主題的共現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)圖譜

結(jié)合圖9和表2可以看出，2000—2021年國際上延遲退休研究涉及商業(yè)與經(jīng)濟(jì)學(xué)(Business & Economics)，經(jīng)濟(jì)學(xué)(Economics)，老年醫(yī)學(xué)(Geriatrics & Gerontology)和老年學(xué)(Gerontology)等多個學(xué)科領(lǐng)域。其中，最大子網(wǎng)絡(luò)來自商業(yè)與經(jīng)濟(jì)學(xué)(Business & Economics)，共有124個節(jié)點(diǎn)，占總節(jié)點(diǎn)的比例高達(dá)86%，其共被引頻次為257次，占總文獻(xiàn)被引頻次的34.36%。這說明，商業(yè)與經(jīng)濟(jì)學(xué)(Business & Economics)是國際延遲退休研究領(lǐng)域覆蓋的核心學(xué)科，并且與其他多個學(xué)科之間高度滲透、交叉與融合。圖9中共有143個節(jié)點(diǎn)、349根連接線條，網(wǎng)絡(luò)密度為0.0344，說明WOS文獻(xiàn)共涉及143個學(xué)科門類，且它們之間緊密交叉；表2中僅前13位學(xué)科主題的累積共被引頻次就達(dá)1022次，占WOS文獻(xiàn)總數(shù)的累積比例為136.62%，說明存在一篇文章跨多個學(xué)科的情形，也說明國際上延遲退休是一個跨學(xué)科，高度綜合且深度交叉的研究領(lǐng)域。

表2按發(fā)文量由高到低排列出研究延遲退休的CNKI文獻(xiàn)中前13位的學(xué)科名稱。國內(nèi)延遲退休研究主要覆蓋宏觀經(jīng)濟(jì)管理與可持續(xù)發(fā)展(275篇)、人才學(xué)與勞動科學(xué)(266篇)和保險學(xué)(251篇)3個學(xué)科的發(fā)文量共計792篇(大于樣本容量606篇)，占比累計高達(dá)130.69%。這說明，存在一篇文獻(xiàn)覆蓋多個學(xué)科領(lǐng)域的情形，也反映出在國內(nèi)延遲退休是一個多學(xué)科緊密交叉、深度融合的綜合性研究領(lǐng)域。

表2 延遲退休研究前13位學(xué)科主題分布

(四)研究熱點(diǎn)

關(guān)鍵詞是對文獻(xiàn)的研究主題、創(chuàng)新論點(diǎn)進(jìn)行集中描述、高度概括的詞或詞組。包含高頻共被引的關(guān)鍵詞成員越多，規(guī)模越大的聚類，越能反映該研究領(lǐng)域的熱點(diǎn)[15]。因此，對關(guān)鍵詞進(jìn)行共現(xiàn)聚類分析可以洞悉延遲退休領(lǐng)域的研究熱點(diǎn)。

1.關(guān)鍵詞共現(xiàn)分析

2000—2021年國內(nèi)延遲退休研究的關(guān)鍵詞共現(xiàn)時間線視圖如圖10所示。時間線圖中模塊度值Q=0.6772(大于0.3)，表明聚類結(jié)構(gòu)顯著；加權(quán)平均輪廓系數(shù)S=0.8940(大于0.7)，表明聚類分布均勻，且聚類結(jié)果具有高度可信性。將392個關(guān)鍵詞按共現(xiàn)頻次高低排序，可知熱點(diǎn)關(guān)鍵詞依次是延遲退休(222次)、人口老齡化(67次)、養(yǎng)老保險(63次)、退休年齡(59次)、延遲退休年齡(41次)、老齡化(36次)、養(yǎng)老金(26次)、彈性退休(19次)等，“十”字符號越大代表該關(guān)鍵詞共被引頻次越高。延遲退休研究的共現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)被劃分成延遲退休、人口老齡化、全國統(tǒng)籌等14個聚類，聚類規(guī)模從#0至#13依次遞減，規(guī)模越大表明該聚類領(lǐng)域越重要。各個聚類被引時間從左到右表示由遠(yuǎn)及近，起止不一的線(粗線)反映該聚類起止的時間跨度，縱橫復(fù)雜交錯的連接線(細(xì)線)表明各個關(guān)鍵詞與其他聚類中的關(guān)鍵詞彼此有關(guān)聯(lián)，產(chǎn)生了共被引記錄。例如，最大聚類(#0延遲退休)主要包含延遲退休、養(yǎng)老金缺口、養(yǎng)老金收入、老年人力資源、老年人福利等多個關(guān)鍵詞，該聚類中最大的“十”字對應(yīng)共被引頻次最高的關(guān)鍵詞“延遲退休”(222次)，幾乎與本聚類及其他聚類中的關(guān)鍵詞都產(chǎn)生連接的共被引細(xì)線。

圖10 2000—2021年國內(nèi)延遲退休研究關(guān)鍵詞共現(xiàn)時間線視圖

2000—2021年國際延遲退休問題研究的關(guān)鍵詞共現(xiàn)時間線視圖如圖11所示。時間線圖中模塊度值Q=0.5667(大于0.3)，表明聚類結(jié)構(gòu)顯著；加權(quán)平均輪廓系數(shù)S=0.8285(大于0.7)，表明聚類分布均勻，且聚類結(jié)果具有高度可信性。將323個關(guān)鍵詞按共現(xiàn)頻次由高到低排序，得出熱點(diǎn)關(guān)鍵詞依次是退休(retirement，179次)、健康(health，125次)、年齡(age，86次)、社會保障(social security，80次)等，“十”字符號越大代表該關(guān)鍵詞共被引頻次越高。該研究的國際共現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)被劃分成#0老年工人(older workers)、#1認(rèn)知(cognition)、#2失業(yè)(unemployment)、#3社會保障(social security)等12個聚類。聚類規(guī)模由上到下表示依次遞減，其中最大的聚類(#0老年工人)主要包含老年勞動力(aging workforce)、工作滿意度(job satisfaction)、延遲退休(delayed retirement，)等多個關(guān)鍵詞。該聚類中較粗的兩個“十”字對應(yīng)關(guān)鍵詞“就業(yè)(employment)”和“老年工人(older workers)”的共被引頻次較高，分別有51次和44次，它們都與本聚類及其他聚類中的關(guān)鍵詞產(chǎn)生連接的共被引細(xì)線。

圖11 2000—2021年國際延遲退休研究關(guān)鍵詞共現(xiàn)時間線視圖

2.研究熱點(diǎn)分析

結(jié)合圖10、圖11，筆者查閱2000年來國內(nèi)外延遲退休問題的研究文獻(xiàn)，將延遲退休問題的研究熱點(diǎn)歸納為以下五個方面。

(1)“退休”與“延遲退休”的內(nèi)涵

相關(guān)熱點(diǎn)關(guān)鍵詞主要有延遲退休、退休年齡、推遲退休年齡、退休、延遲退休年齡、彈性退休、法定退休年齡等。對于退休與延遲退休的內(nèi)涵，既有來自法律上的規(guī)定，又有來自學(xué)術(shù)研究的界定?；跀?shù)據(jù)的可獲取性、研究方法和角度的多樣性和具體研究問題的特殊性等，學(xué)者們會選擇不同的定義[16]。比如，Denton和Spencer從勞動力、自我認(rèn)知、收入減少、停止工作等多個角度提出了8種退休的定義[17]；和俊民基于社會保障、勞動條件和行為事實狀態(tài)等三個范疇梳理了退休的概念[18]。

(2)個人退休行為與決策

相關(guān)熱點(diǎn)關(guān)鍵詞主要有養(yǎng)老保險、就業(yè)、退休、OLG模型、退而不休、生育政策、性別平等、退休意愿、退休決策、收入再分配、企業(yè)職工等。個人退休行為與決策的研究主要涉及影響因素和研究方法兩個方面：其一，個人的退休行為與決策受身體健康狀況、受教育程度、社會地位、工作性質(zhì)、收入水平、養(yǎng)老保險制度、人口死亡率、性別等諸多因素的影響。例如，Shimizutani和Oshio發(fā)現(xiàn)日本老人領(lǐng)取退休金的最佳退休年齡受貼現(xiàn)率、風(fēng)險偏好、死亡率和財富積累的影響[19]；陽義南基于廣東省2011年21個地級市的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，工齡、工資對職工退休年齡選擇有正向影響，養(yǎng)老金對男性職工退休年齡有負(fù)向影響，而教育年限對女性職工退休年齡有正向影響，事業(yè)單位、社會職務(wù)高的職工相對較晚選擇退休[20]。其二，國內(nèi)外關(guān)于個人退休決策的研究中涌現(xiàn)出豐富的模型方法，主要以世代交疊(OLG)模型及嵌入資產(chǎn)組合、長壽風(fēng)險、延遲退休等諸多因素的OLG模型居多。比如，曾燕等基于長壽風(fēng)險暴露下的兩期OLG模型展開分析，發(fā)現(xiàn)選擇延遲退休能實現(xiàn)個人最優(yōu)和社會效用最大化，由此提倡彈性退休[21]。

(3)國家退休政策與改革

相關(guān)熱點(diǎn)關(guān)鍵詞主要有延遲退休政策、全國統(tǒng)籌、老齡化、法定退休年齡、社會保障、公共政策、城鎮(zhèn)職工、全面二孩、生育率、待遇公平、養(yǎng)老金替代率、繳費(fèi)率、代際公平等。退休政策與改革是牽動社會各界利益的理論課題和實踐難題，現(xiàn)有這方面的研究視角很多，但主要聚焦于政策的可行性分析。例如Magnani借用世代交疊一般均衡模型分析了意大利的養(yǎng)老金體制改革對宏觀經(jīng)濟(jì)的影響，發(fā)現(xiàn)延遲退休政策只能短期或者中期內(nèi)減少養(yǎng)老金赤字，長期來看其作用不明顯[22]；封進(jìn)等研究發(fā)現(xiàn)，在生育機(jī)會成本較高、嬰幼兒缺失社會照料的現(xiàn)狀下，實行可選擇的退休年齡可以緩解延遲退休和提高生育率這兩大政策目標(biāo)間的沖突，因此延遲退休政策具有一定可行性[23]。

(4)延遲退休政策的福利效應(yīng)

相關(guān)熱點(diǎn)關(guān)鍵詞主要有養(yǎng)老金缺口、收支平衡、可持續(xù)性、經(jīng)濟(jì)增長、人口紅利、勞動力、青年就業(yè)、擠出效應(yīng)、養(yǎng)老金財富、收入再分配、個體效用、福利、OLG模型、CGE模型等。已有研究主要從社會效應(yīng)和個人效用兩個層面分析延遲退休政策的福利影響效應(yīng)，具體研究視角有五個。一是養(yǎng)老金可持續(xù)性視角。能否緩解養(yǎng)老金支付壓力，彌補(bǔ)日益劇增的養(yǎng)老金缺口，從而維持養(yǎng)老金的平衡與可持續(xù)性，是延遲退休問題研究最早出現(xiàn)且最常見的爭論焦點(diǎn)[24]。例如，Diaz-Gimenez和Diaz-Saavedra分析了西班牙2010年延遲法定退休年齡改革3年后的數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)延遲退休的改革舉措足以解決當(dāng)時的養(yǎng)老金可持續(xù)性問題[25]；邱牧遠(yuǎn)等基于75期世代交疊模型探討延遲退休對養(yǎng)老金收支平衡的影響，發(fā)現(xiàn)延遲退休長期有提升產(chǎn)出的作用，短期則受政策目標(biāo)影響，另外與提高養(yǎng)老金稅率相比，該舉措能更加激勵人力資本的投資[26]。二是就業(yè)和勞動力供給視角。推行延遲退休會不會對青年就業(yè)和勞動力市場產(chǎn)生“擠壓效應(yīng)”困擾著決策層，也是學(xué)術(shù)界爭議的一大焦點(diǎn)[27]。例如，Belan等運(yùn)用一個代際重疊模型研究延遲退休對青年和老年人勞動參與的影響，發(fā)現(xiàn)延遲退休會增加年輕人對老年人的護(hù)理轉(zhuǎn)移時間，從而促使年輕人更長時間參與勞動[28]；劉陽等指出，延遲退休對勞動力市場同時存在擠出效應(yīng)和產(chǎn)出效應(yīng)，但前者是短期效應(yīng)，后者卻能長期地彌補(bǔ)擠出效應(yīng)帶給年輕人的就業(yè)沖擊[29]。三是經(jīng)濟(jì)增長視角?，F(xiàn)有一些研究認(rèn)為，延遲退休帶來的經(jīng)濟(jì)影響不明顯，甚至阻礙經(jīng)濟(jì)增長，但主流研究還是偏向于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。例如，Li和Merette采用OLG-CEG模型研究得出延遲退休和科技進(jìn)步促進(jìn)中國經(jīng)濟(jì)增長[30]；嚴(yán)成樑通過一個加入內(nèi)生出生率和延遲退休兩個變量的OLG模型，發(fā)現(xiàn)延遲退休在新古典和內(nèi)生兩個經(jīng)濟(jì)增長模式下對經(jīng)濟(jì)增長都有正向效應(yīng)[31]。四是個人工資收入視角。推行延遲退休政策普遍會引起退休前工資收入大于退休后收入，但依然存在有些人退休前工資收入不高于退休后養(yǎng)老收入的情形，國內(nèi)外對于延遲退休會造成個人工資收入增加還是減少依然存在爭論。例如，Hendricks認(rèn)為延遲退休會增加工資收入[32]；嚴(yán)成樑基于OLG模型證明了延遲退休會減少工資收入[33]。五是個人養(yǎng)老金財富視角。由于不同國家養(yǎng)老金體系及其養(yǎng)老金參數(shù)存在差異性，通過精算貼現(xiàn)值、世代交疊理論、新古典增長理論等方法計算得出的延遲退休對養(yǎng)老金財富的作用效應(yīng)也不同。例如，Elsayed等利用荷蘭的實驗數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)延遲退休對養(yǎng)老金財富無顯著影響[34]；韓冰潔和周志凱從職工生命周期的角度分析，認(rèn)為在考慮基本養(yǎng)老保險或者職業(yè)年金的情況下，延遲退休會使個人養(yǎng)老金財富增加[35]。

(5)延遲退休的具體實施方案

相關(guān)熱點(diǎn)關(guān)鍵詞主要有人口老齡化、延遲退休、彈性、漸進(jìn)式、合理退休年齡、方案、女性、精算分析等。實行彈性制、漸進(jìn)式延遲退休已成為國內(nèi)外學(xué)者的普遍共識，是立足現(xiàn)在、面對未來的共同發(fā)展趨勢[36]。但在具體的延遲退休方案上，因國情、研究視角、兼顧利益目標(biāo)等不同，學(xué)者們在實施原則、制度設(shè)計、退休時機(jī)等方面各執(zhí)己見。例如，Lacomba和Lagos分析不同年齡和工資的職工對法定退休年齡的投票情況，認(rèn)為實施延遲退休政策時需要增加退休制度的再分配性[37]；席恒和翟紹果提倡從“95制”到“99制”五個延遲退休方案中優(yōu)選，實行漸進(jìn)式延遲退休[38]。

(五)研究進(jìn)展趨勢與前沿

突現(xiàn)詞(Burst Terms)是短期內(nèi)突然出現(xiàn)頻次較高的詞匯，對關(guān)鍵詞進(jìn)行突現(xiàn)分析可以有效展示某一研究領(lǐng)域的進(jìn)展趨勢和前沿。運(yùn)行CiteSpace軟件的“Burstness(突現(xiàn))”選項功能，按照突現(xiàn)起始年份排序，得出2000—2021年國內(nèi)外延遲退休研究領(lǐng)域的前20名突現(xiàn)詞圖譜，具體如圖12所示。

說明：“Strength”指突現(xiàn)強(qiáng)度，“Begin”指突現(xiàn)起始年份，“End”指突現(xiàn)結(jié)束年份。

在CNKI來源文獻(xiàn)的突現(xiàn)詞圖譜(圖12左)中，從突現(xiàn)強(qiáng)度來看，“延遲退休年齡”最大，其后依次為“退休年齡”“法定退休年齡”“養(yǎng)老金”“收支平衡”“彈性退休制度” “延長退休年齡”等關(guān)鍵詞。這表明，在養(yǎng)老金缺口日益增大、收支失衡風(fēng)險不斷增加的背景下，延遲退休年齡(或法定退休年齡)或?qū)嵭袕椥酝诵葜贫仁菄鴥?nèi)延遲退休研究的核心熱點(diǎn)。從突現(xiàn)時間來看，“延遲退休年齡”“法定退休年齡”“提前退休”等持續(xù)時間最長，自2000年起，連續(xù)12～14年成為國內(nèi)持續(xù)型的研究熱點(diǎn)；“基本養(yǎng)老保險”“人力資本”“精算平衡”“基金可持續(xù)”和“可持續(xù)性”等從2016—2018年起成為熱點(diǎn)，一直持續(xù)至今。綜合來看，近22年來國內(nèi)延遲退休研究的熱度不斷上升：2000—2015年，主要側(cè)重于對“退休”“退休年齡”的界定，以及對延遲退休政策的可行性和合理性進(jìn)行探討；2016—2019年開始重點(diǎn)關(guān)注個體退休意愿、養(yǎng)老金的收支平衡問題；2018年至今，選擇何種切實可行的延遲退休方案，維持養(yǎng)老金的可持續(xù)性，成為國內(nèi)延遲退休研究領(lǐng)域關(guān)注的前沿問題。

在WOS來源文獻(xiàn)的突現(xiàn)詞圖譜(圖12右)中，從突現(xiàn)強(qiáng)度來看，“社會保障(social security)”最大，其后依次為“養(yǎng)老金(pension)”“行為(behavior)”“保險(insurance)”“團(tuán)體(association)”“收入(income)”“生活(life)”等關(guān)鍵詞。這說明，隨著許多國家先后實施延遲退休政策，基于社會保障水平、養(yǎng)老金的可持續(xù)性、個人退休行為、個體(或團(tuán)體)的生活幸福感等視角評估延遲退休福利效應(yīng)成為國際延遲退休研究的焦點(diǎn)。從突現(xiàn)時間來看，“社會保障(social security)”和“養(yǎng)老金(pension)”自2004—2006年起，連續(xù)7～11年成為國際研究熱點(diǎn)；“團(tuán)體(association)”“沮喪(depression)”“壓力(stress)”等從2018年興起，一直保持熱度至今。綜合來看，國際延遲退休研究比國內(nèi)起步早，主要聚焦于延遲退休的福利效應(yīng)研究。特別是延遲退休后個體或團(tuán)體的生活幸福感如何變化，自2018年至今，一直是國際延遲退休研究領(lǐng)域關(guān)注的前沿問題。

四、結(jié)論與展望

本文運(yùn)用文獻(xiàn)計量法和CiteSpace可視化軟件，對2000—2021年期延遲退休研究領(lǐng)域CNKI和WOS收錄的文獻(xiàn)進(jìn)行分析，揭示延遲退休問題的研究現(xiàn)狀、進(jìn)展、熱點(diǎn)和前沿，得出以下結(jié)論。

第一，從研究概況來看，2000—2021年，雖然國內(nèi)和國際延遲退休研究的年度發(fā)文量變化步調(diào)不同，但都經(jīng)歷了摸索、起步、發(fā)展、下滑等四個階段。國內(nèi)和國際發(fā)表延遲退休主題的文章數(shù)量在前10位和前12位的期刊具有較高的影響因子，表明這一時期延遲退休研究領(lǐng)域具有相當(dāng)數(shù)量較高學(xué)術(shù)水平的成果。相關(guān)發(fā)文期刊分布比較分散，表明延遲退休研究涉及學(xué)科較廣；發(fā)文國家和機(jī)構(gòu)的分布數(shù)量排名反映出美國、中國、英國和芬蘭在延遲退休研究領(lǐng)域具有較高的科研水平和較強(qiáng)的影響力。

第二，從核心研究團(tuán)隊(學(xué)者群、研究機(jī)構(gòu))來看，國內(nèi)研究團(tuán)隊之間和國際研究團(tuán)隊之間都呈“小集中、大分散”的合作網(wǎng)絡(luò)分布特征，國際研究機(jī)構(gòu)之間保持著廣泛而密切的合作，而國內(nèi)研究機(jī)構(gòu)間合作較少。

第三，從學(xué)科分布來看，不論在國際上還是在國內(nèi)，延遲退休都已經(jīng)成為多學(xué)科緊密交叉、高度滲透、深度融合的綜合性研究領(lǐng)域。

第四，從熱點(diǎn)與前沿來看，國內(nèi)外延遲退休問題的研究熱點(diǎn)大致包括“退休”與“延遲退休”的內(nèi)涵、個人退休行為與決策、國家退休政策與改革、延遲退休的福利效應(yīng)和延遲退休的具體方案等五個方面。其中，國內(nèi)研究的前沿問題是選擇何種可行的延遲退休方案，以維持養(yǎng)老金的可持續(xù)性，國際研究的前沿問題是延遲退休后個人或團(tuán)體的生活幸福感如何變化。

綜而述之，20多年來，國內(nèi)外延遲退休研究呈現(xiàn)百家爭鳴、蓬勃發(fā)展的態(tài)勢，未來的研究應(yīng)基于準(zhǔn)確的實際數(shù)據(jù)進(jìn)行更全面、系統(tǒng)、客觀、深入的精算分析，進(jìn)一步結(jié)合中國實際提出具體可行、有效的延遲退休方案。建議從國家、社會、個人三個層面著手，強(qiáng)化“正向推力”和弱化“負(fù)向阻力”，推進(jìn)我國延遲退休政策的理論研究和實施實踐：國家層面，要深化養(yǎng)老保險制度與退休制度改革，完善配套制度和政策體系；社會層面，要全國統(tǒng)籌，調(diào)整人口與就業(yè)結(jié)構(gòu)，健全多支柱養(yǎng)老金體系，科學(xué)、辯證、人文地兼顧勞動者、企業(yè)、政府的多方利益，分類、漸進(jìn)、彈性地推進(jìn)實施；個人層面，要加強(qiáng)退休觀念引導(dǎo)，尊重個人退休意愿，使人們可以在合理的退休年齡區(qū)間內(nèi)自主、彈性選擇退休。