張愛然，張園萍，祁 云，姚有利

（山西大同大學煤炭工程學院，山西大同 037003）

在市場經(jīng)濟體制下，經(jīng)過長期探索，我國煤礦已建立和完善安全投入長效機制，煤礦安全投入已形成以《安全生產(chǎn)法》為核心，相關(guān)法律、條例、政策、通知等的法律體系。關(guān)于安全投入與監(jiān)管研究，國內(nèi)學者采用博弈分析取得的成果頗豐[1-5]。而新《安全生產(chǎn)法》要求在煤礦等高危領(lǐng)域強制實施安全生產(chǎn)責任保險，且《企業(yè)安全生產(chǎn)費用提取和使用管理辦法（征求意見稿）》在各行業(yè)企業(yè)原有使用范圍基礎(chǔ)上，增列了安全生產(chǎn)責任保險支出[6]。實施安責險后煤礦安全投入保障機制的研究還比較欠缺，本文重點進行此研究。

通過建立地方政府-煤炭企業(yè)、煤炭企業(yè)-保險公司、煤炭企業(yè)-員工、員工-政府四組博弈模型，從保障煤炭企業(yè)安全投入的角度分析，找出影響企業(yè)安全投入的各種保障因素，進而構(gòu)建煤炭企業(yè)安全投入保障機制結(jié)構(gòu)圖，以期使煤炭企業(yè)從進入煤炭行業(yè)開始就重視安全投入，提高煤礦安全保障能力，并為政府提供決策參考。

1 博弈模型建立與分析

煤炭企業(yè)安全投入保障機制是指影響煤炭企業(yè)安全投入的各保障因素之間的相互作用、相互制約，最終保障煤炭企業(yè)安全投入水平，實現(xiàn)煤炭企業(yè)安全生產(chǎn)的運行機制[7]。

1.1 地方政府-煤炭企業(yè)博弈模型

地方政府和煤炭企業(yè)之間存在著制約和促進的雙重關(guān)系：政府一方面要承擔監(jiān)管成本及煤礦發(fā)生事故帶來的負效應(yīng)，另一方面政府也從煤炭產(chǎn)業(yè)的發(fā)展中獲得稅收和穩(wěn)定就業(yè)；煤炭企業(yè)一方面獲得煤炭經(jīng)營帶來的利益，另一方面也要承擔巨額的安全投入及由于投入不到位帶來的罰款或發(fā)生事故帶來的損失。

1.1.1 博弈模型建立

假設(shè)：

（1）參與者：地方政府、煤炭企業(yè)；

（2）地方政府的策略空間：{認真監(jiān)管，監(jiān)管不力}；

（3）煤炭企業(yè)的策略空間：{安全投入到位，安全投入不到位}；

（4）收益與成本。

設(shè)地方政府收益L，政府認真監(jiān)管成本C1，發(fā)現(xiàn)企業(yè)安全投入不到位的概率μ1（即監(jiān)管效能）；政府不認真監(jiān)管的成本C2，發(fā)現(xiàn)企業(yè)投入不到位的概率μ2，企業(yè)安全投入不到位被政府檢查出來，地方政府獲得罰款K1；若本期企業(yè)安全投入不到位而政府沒有檢查出來導致發(fā)生事故，此時地方政府也將承擔社會負效應(yīng)D。煤炭企業(yè)正常生產(chǎn)收益R，安全投入到位的成本A，企業(yè)安全投入到位時的激勵H1（如獲得資助的機會、信譽提高等），假設(shè)企業(yè)安全投入的充分程度為θ（0≤θ≤1，θ=0 表示企業(yè)沒有進行安全投入，θ=1表示企業(yè)安全投入到位），投入不到位發(fā)生事故的概率γ，發(fā)生事故后煤炭企業(yè)的損失S1，同時被政府罰款T。由此得，地方政府和煤炭企業(yè)的博弈支付矩陣見表1。

表1 地方政府和煤炭企業(yè)的博弈支付矩陣

期望收益函數(shù)：

式中：G、E分別為地方政府和煤炭企業(yè)在博弈過程中各自的期望收益；p為地方政府認真監(jiān)管的概率；q為煤炭企業(yè)安全投入到位的概率；g11、g12分別為煤炭企業(yè)安全投入到位、不到位情況下地方政府認真監(jiān)管的收益；g21、g22分別為煤炭企業(yè)安全投入到位、不到位情況下地方政府監(jiān)管不力的收益；e11、e21分別為地方政府認真監(jiān)管、監(jiān)管不力情況下煤炭企業(yè)進行充分安全投入的收益；e12、e22分別為地方政府認真監(jiān)管、監(jiān)管不力情況下煤炭企業(yè)安全投入不充分的收益。

所以，該博弈的均衡解為：

1.1.2 博弈結(jié)果分析

1.2 煤炭企業(yè)-保險公司博弈模型

在安全生產(chǎn)領(lǐng)域引入保險制度，特別是高危行業(yè)強制實施安責險，是安全生產(chǎn)工作綜合治理的一項重要措施，是對監(jiān)管體制的創(chuàng)新，將保險納入行業(yè)風險管理體系，浮動費率倒逼企業(yè)改善安全條件，保險公司的風險管理和事故預防增值服務(wù)協(xié)助企業(yè)加強安全管理[8]。

1.2.1 博弈模型建立

煤炭企業(yè)投保安責險后和保險公司形成“安保互動”[9]，但煤炭企業(yè)和保險公司又有各自的需求和目標。設(shè)煤炭企業(yè)購買安責險的保費支出B；購買保險后企業(yè)發(fā)生事故，保險公司賠償P；保險公司承保后主動對企業(yè)進行風險管理并監(jiān)督其落實防治措施的成本N；假設(shè)保險公司只通過調(diào)整續(xù)保保費（即浮動費率）激勵企業(yè)進行安全投入，如果投保當年沒有發(fā)生理賠事故，則下一年保費減少J，反之發(fā)生理賠事故或檢查發(fā)現(xiàn)煤炭企業(yè)安全投入不足，下一年保費增加J，P ＞＞J；企業(yè)安全投入到位或保險公司采取主動管理措施時不發(fā)生事故，反之則發(fā)生事故的概率β。考慮企業(yè)第二年的保費變化，煤炭企業(yè)和保險公司的博弈支付矩陣見表2。

表2 煤炭企業(yè)和保險公司的博弈支付矩陣

期望收益函數(shù)：

式中：E′、X分別為煤炭企業(yè)和保險公司在博弈過程中各自的期望收益；q為煤炭企業(yè)安全投入到位的概率；m為保險公司主動對煤炭企業(yè)進行風險管理并監(jiān)督其落實防治措施的概率；e′11、e′12分別為保險公司主動、不主動對煤炭企業(yè)進行風險管理時煤炭企業(yè)進行充分安全投入的收益；e′21、e′22分別為保險公司主動、不主動對煤炭企業(yè)進行風險管理時煤炭企業(yè)安全投入不充分的收益；x11、x21分別為煤炭企業(yè)安全投入到位、不到位情況下保險公司主動進行風險管理并監(jiān)督其落實防治措施的收益；x12、x22分別為煤炭企業(yè)安全投入到位、不到位情況下保險公司不主動進行風險管理的收益。

根據(jù)《安全生產(chǎn)責任保險事故預防技術(shù)服務(wù)規(guī)范》（AQ9010-2019）的強制性原則，當保險公司主動作為（即m=1）時，令θ=1 才能使煤炭企業(yè)的期望收益最大，而θ=1 表示企業(yè)安全投入到位，因此投保安全生產(chǎn)責任險后保險公司有助于保障煤炭企業(yè)安全投入到位。

1.2.2 博弈結(jié)果分析

1.3 煤炭企業(yè)-員工博弈模型

1.3.1 博弈模型建立

員工是煤炭企業(yè)安全投入的利益攸關(guān)者，雖然其在保障安全投入方面幾乎沒有話語權(quán)，但員工選擇離開或繼續(xù)工作對企業(yè)影響較大。如果煤炭企業(yè)安全投入到位，員工選擇離開，企業(yè)重新招聘、培訓新工人的成本W(wǎng)；如果煤炭企業(yè)安全投入不到位，員工選擇離開，企業(yè)除了負擔重新招聘、培訓新工人的成本W(wǎng)之外，還有減產(chǎn)帶來的損失S2；員工在安全投入到位的企業(yè)選擇留下的收益有工資Z和安全健康保障及發(fā)展機會F，員工在安全投入不到位的企業(yè)選擇留下的收益有工資Z，且會失去安全健康保障及發(fā)展機會F（從長遠看Z＜＜F）。由此得，煤炭企業(yè)和員工的博弈支付矩陣見表3。

表3 煤炭企業(yè)和員工支付矩陣

期望收益函數(shù)：

式中：E′′、Y分別為煤炭企業(yè)和員工在博弈過程中各自的期望收益；q為煤炭企業(yè)安全投入到位的概率；n為員工選擇留下繼續(xù)工作的概率；其他字母含義見建立博弈模型時的說明。

1.3.2 博弈結(jié)果分析

1.4 煤炭企業(yè)員工-政府的博弈模型

1.4.1 博弈模型建立

如前文所述，員工雖然在安全投入決策方面沒有話語權(quán)，但根據(jù)《安全生產(chǎn)法》，從業(yè)人員有權(quán)對本單位安全生產(chǎn)工作存在的問題提出批評、檢舉、控告。為充分發(fā)揮員工的監(jiān)督者和舉報人作用，建立員工和政府之間的博弈模型見表4。表中：對于安全投入不到位的煤炭企業(yè)，員工選擇舉報，如果政府查處，政府付出檢查成本C3，同時收獲罰款K2和社會效應(yīng)I，員工會收獲舉報獎勵H2；如果政府不查處，社會效應(yīng)為-I，特別是員工舉報后政府仍不查處，政府公信力受損-M，員工有失業(yè)風險；員工選擇不舉報，不論政府是否查處員工恒有工資收入Z。

表4 煤炭企業(yè)員工和政府的支付矩陣

1.4.2 博弈結(jié)果分析

由表4 知，政府查處（即y=1）時，舉報獎勵越大，員工舉報的積極性越大[11]。若政府不查處，理性的員工不會舉報。無論員工是否舉報，政府不查處都會有損公信力，政府查處收獲的罰款和社會效應(yīng)與檢查成本相差越多，查處的概率越大。因此，政府應(yīng)降低檢查成本，建立員工反饋機制，增加員工舉報獎勵；同時政府應(yīng)保證舉報渠道暢通和信息保密。

2 安全投入保障機制的構(gòu)建與運行

綜上可知，影響煤炭企業(yè)安全投入的外部保障因素主要有政府、保險公司、安全技術(shù)服務(wù)公司、社會公眾；內(nèi)部保障因素主要有決策者和員工。由此，構(gòu)建煤炭企業(yè)安全投入保障機制結(jié)構(gòu)圖，如圖1。

圖1 煤炭企業(yè)安全投入保障機制結(jié)構(gòu)圖

該保障機制的運行為：政府作為煤炭企業(yè)的監(jiān)管者，在保障企業(yè)安全投入到位中具有重要作用，政府可以通過政策引導和不同的監(jiān)管手段保障煤炭企業(yè)進行充分的安全投入；政府對安全技術(shù)服務(wù)公司和保險公司進行監(jiān)管，并通過反饋信息了解煤炭企業(yè)的安全狀況和安全投入，要求保險公司對煤炭企業(yè)進行風險管理和事故預防，并承擔事故賠償；同時煤炭企業(yè)的安全投入情況接受員工和社會公眾的監(jiān)督，政府建立暢通高效的舉報查處機制，提升社會治理效能。

在煤炭企業(yè)內(nèi)部，一方面企業(yè)通過安全文化建設(shè)、全員安全責任制落實等活動熏陶員工，提高員工的安全意識和安全理念，員工主動關(guān)注、監(jiān)督企業(yè)的安全生產(chǎn)情況促使企業(yè)進行充分的安全投入；另一方面企業(yè)對員工進行人文關(guān)懷，為員工職業(yè)生涯的長遠發(fā)展提供空間，促使員工積極參與安全文化建設(shè)，全員安全責任時代的安全文化會影響企業(yè)進行充分安全投入的決策。

3 結(jié)論

（1）政府在煤炭企業(yè)安全投入保障中具有重要作用。政府給予煤炭企業(yè)一定的優(yōu)惠政策和補貼，或增加企業(yè)安全投入的融資機會，減少企業(yè)對安全投入成本的負擔，可以提高企業(yè)安全投入到位的概率。政府減少監(jiān)管成本，并提高監(jiān)管效能，建立健全企業(yè)安全投入的激勵懲罰機制，提高對安全投入到位企業(yè)的激勵，增加對安全投入不到位企業(yè)的懲罰力度，有利于促進企業(yè)進行充分的安全投入。

（2）投保安責險有助于保障煤炭企業(yè)安全投入到位。政府給予投保安責險的煤炭企業(yè)一定的優(yōu)惠政策和補貼，給予保險公司相應(yīng)的財稅支持政策，加快培養(yǎng)既懂保險又懂安全生產(chǎn)的專業(yè)人才，并立法要求保險公司對煤炭企業(yè)進行風險管理并監(jiān)督其采取預防措施。

（3）在全社會貫徹宣傳安全發(fā)展理念，進行全民生命安全教育，建立健全員工和社會公眾的監(jiān)督反饋機制，增加舉報獎勵。同時，政府應(yīng)保證舉報渠道暢通和信息保密，減少員工舉報的顧慮。

（4）增加就業(yè)創(chuàng)業(yè)機會，擴大員工就業(yè)的選擇空間，利用市場機制倒逼煤炭企業(yè)重視安全投入和安全生產(chǎn)。