年樂(lè)

4月22日，重慶銀保監(jiān)局接連下發(fā)5張罰單，對(duì)泰康人壽、人保壽險(xiǎn)、新華人壽、中國(guó)人壽、生命人壽5家險(xiǎn)企11名保險(xiǎn)從業(yè)人員實(shí)施終身禁業(yè)的處罰。

罰單顯示，上述11名保險(xiǎn)從業(yè)人員均犯非法吸收公眾存款罪。這一處罰在今年2月已有跡象，重慶銀保監(jiān)局此前接連下發(fā)《行政處罰事先告知書(shū)送達(dá)公告》。

據(jù)悉11名人員在2014年至2017年期間，向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳重慶盛云穆迪股權(quán)投資基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“盛云穆迪公司”）發(fā)行的“盛云大山”產(chǎn)品，幫助盛云穆迪公司以銷(xiāo)售基金為名，非法募集資金，行吸收公眾存款之實(shí)。

據(jù)重慶銀保監(jiān)局4月22日下發(fā)的5張罰單顯示，這11人涉及：中國(guó)人壽重慶市分公司1名、人保壽險(xiǎn)重慶市分公司1名、泰康人壽重慶分公司1名、新華人壽重慶分公司6名、富德生命人壽重慶分公司2名保險(xiǎn)從業(yè)人員。

根據(jù)此前，銀保監(jiān)會(huì)重慶監(jiān)管局連續(xù)對(duì)外公示了5條行政處罰事先告知書(shū)送達(dá)公告可知，這11人身份分別為：時(shí)任泰康人壽重慶分公司保險(xiǎn)從業(yè)人員周媛，時(shí)任人保壽險(xiǎn)重慶市分公司保險(xiǎn)從業(yè)人員張念來(lái)，時(shí)任新華人壽重慶分公司保險(xiǎn)從業(yè)人員謝逢平、廖強(qiáng)、李芳、孟雷、陳雪、張曉波，時(shí)任中國(guó)人壽重慶市分公司保險(xiǎn)從業(yè)人員萬(wàn)玲，和時(shí)任生命人壽重慶分公司保險(xiǎn)從業(yè)人員何蘭萍、張君向。

重慶監(jiān)管局認(rèn)為，這11名保險(xiǎn)從業(yè)人員均涉及在2014年至2017年這三年期間不同時(shí)間階段，向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳盛云穆迪公司發(fā)行的“盛云大山”產(chǎn)品，幫助盛云穆迪公司以銷(xiāo)售基金為名，非法募集資金，行吸收公眾存款之實(shí)。經(jīng)重慶市渝北區(qū)人民法院判決、重慶市第一中級(jí)人民法院裁定，上述11人均犯非法吸收公眾存款罪。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十七條的規(guī)定和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)授權(quán)，重慶監(jiān)管局禁止這11名保險(xiǎn)從業(yè)人員終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

根據(jù)第一百七十七條內(nèi)容顯示，違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

其中，終身禁業(yè)屬于最為嚴(yán)厲的處罰情況。此次5家險(xiǎn)企11名保險(xiǎn)從業(yè)人員一同被終身禁入保險(xiǎn)行業(yè)，可見(jiàn)監(jiān)管部門(mén)對(duì)非法吸收公眾存款行為的打擊力度。

從重慶監(jiān)管局下發(fā)的5條行政處罰事先告知書(shū)可以看到，上述11名保險(xiǎn)從業(yè)人員，均是由于向盛云穆迪公司發(fā)行的“盛云大山”產(chǎn)品，幫助盛云穆迪公司以銷(xiāo)售基金為名，非法募集資金，行吸收公眾存款之實(shí)，才被擬禁止終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的。

《金融理財(cái)》注意到，2018年基金業(yè)協(xié)會(huì)曾公開(kāi)表示，有的機(jī)構(gòu)假稱資金在知名金融機(jī)構(gòu)托管，實(shí)際并未托管，罔顧投資者的資金安全。其中就包括了盛云穆迪公司。

回溯事件經(jīng)過(guò)，2017年有網(wǎng)友在天涯論壇發(fā)帖投訴，盛云穆迪公司通過(guò)某知名保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，一些投保人在不知道企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況下簽訂了合同，一年后卻遭遇無(wú)法兌付、血本無(wú)歸的境地。

理財(cái)產(chǎn)品不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，成交只是開(kāi)始，后續(xù)幾個(gè)月甚至幾年的服務(wù)，如果業(yè)務(wù)員跟消費(fèi)者簽單之時(shí)就是不合規(guī)的，消費(fèi)者又拿什么保障自己未來(lái)幾年的利益呢？

目前盛云穆迪公司已被注銷(xiāo)私募基金管理人，此前備案信息顯示，盛云穆迪基金旗下三位高管均沒(méi)有基金從業(yè)資格。工商信息也顯示，盛云穆迪基金已經(jīng)被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。

業(yè)內(nèi)指出，“假借”銀行、保險(xiǎn)工作人員之手賣(mài)產(chǎn)品，打著大型金融機(jī)構(gòu)的旗號(hào)，更容易讓投資者信以為真，這些問(wèn)題私募的套路令人防不勝防，投資者需要提高警惕。