吳田田

4月29日，五一小長(zhǎng)假前夕，湖北銀保監(jiān)局連開(kāi)多張罰單，其中涉及中國(guó)進(jìn)出口銀行湖北省分行（下稱(chēng)“進(jìn)出口行”）、中國(guó)工商銀行股份有限公司（下稱(chēng)“工行”）湖北省分行以及中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（下稱(chēng)“農(nóng)行”）湖北省分行、鄂州分行。

三家銀行中農(nóng)行罰款金額最高，兩家分行累計(jì)被罰401萬(wàn)元，并沒(méi)收非法所得7.7萬(wàn)余元；工行罰款金額350萬(wàn)元，位列第二；進(jìn)出口行罰款金額260萬(wàn)元，居于第三。

此外，農(nóng)行一名負(fù)責(zé)人吳宏偉被禁止從事銀行業(yè)工作1年。

從違法違規(guī)事實(shí)來(lái)看，據(jù)銀保監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局官網(wǎng)顯示，三家銀行均涉及到貸款問(wèn)題。

具體來(lái)看，農(nóng)行湖北省分行主要違法違規(guī)事實(shí)共10條：

并購(gòu)貸款用于購(gòu)買(mǎi)“四證”不全房地產(chǎn)項(xiàng)目公司的股權(quán)；向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；對(duì)個(gè)人住房按揭貸款調(diào)查不盡職，貸款形成不良；貸款三查不盡職，信貸資金被挪用；貸后管理不盡職，流動(dòng)資金貸款流入房地產(chǎn)領(lǐng)域；貸后管理不盡職、貸款形成不良；銀行承兌匯票貿(mào)易背景審核不盡職，貼現(xiàn)資金用于發(fā)放委托貸款；中間業(yè)務(wù)服務(wù)收費(fèi)質(zhì)價(jià)不符；向不符合條件的借款人發(fā)放還舊借新貸款掩蓋風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)還舊借新方式延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露。

此次罰款涉及到農(nóng)行湖北分行及9家分支機(jī)構(gòu)，并對(duì)8名負(fù)責(zé)人進(jìn)行警告。

鄂州分行的主要違法違規(guī)事實(shí)是隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況，罰款金額為11萬(wàn)元。

同期被罰的工行湖北分行主要違法違規(guī)事實(shí)有8條：

授信審查不盡職導(dǎo)致并購(gòu)貸款用于購(gòu)買(mǎi)“四證”不全房地產(chǎn)項(xiàng)目公司股權(quán)；授信審查不盡職導(dǎo)致并購(gòu)貸款用于增資；貸款三查不盡職且分類(lèi)不準(zhǔn)；浮利分費(fèi)；貸款三查不盡職且存在浮利分費(fèi)；個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款用途監(jiān)督不盡職，貸款資金流入房地產(chǎn)領(lǐng)域；貸款三查不盡職形成不良；貸后管理不盡職形成不良。

罰款涉及到工行湖北分行及6家分支機(jī)構(gòu)，并對(duì)7名負(fù)責(zé)人予以警告。

處罰信息顯示，進(jìn)出口行的主要違法違規(guī)事實(shí)有6條：

貸款用途不合規(guī)；通過(guò)租金保理業(yè)務(wù)變相違規(guī)新增地方政府融資平臺(tái)貸款；租金保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)交易不真實(shí)；保理業(yè)務(wù)貸后管理不審慎；貸款管理不審慎，貸款形成不良；未嚴(yán)格落實(shí)“實(shí)貸實(shí)付”。

除了對(duì)進(jìn)出口行湖北分行付款260萬(wàn)以外，還對(duì)3名負(fù)責(zé)人予以警告。