溫如軍

慈善公益機(jī)構(gòu)“躺槍”

讓受害人多次將小額資金“捐”給慈善基金會(huì)，以“捐贈(zèng)返現(xiàn)”名義返數(shù)倍現(xiàn)金獲取信任，再誘導(dǎo)其將大額資金打入指定賬戶，然后組局的人失聯(lián)……“殺豬盤”的劇情經(jīng)歷過悲情戲、愛情戲，當(dāng)前儼然已經(jīng)升級(jí)為愛心戲。

這是近期頻發(fā)的騙局，犯罪分子打著慈善機(jī)構(gòu)的名義，通過偽造“慈善項(xiàng)目”，以“捐贈(zèng)返利”“做任務(wù)返現(xiàn)”等名義邀約公眾參與刷單等活動(dòng)來行騙。目前已有多家公益慈善機(jī)構(gòu)“躺槍”，不光給機(jī)構(gòu)品牌、公信力帶來巨大損害，機(jī)構(gòu)的賬戶還被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，導(dǎo)致無法正常開展工作。

民政部提醒，參加以慈善機(jī)構(gòu)名義舉辦的活動(dòng)之前，請先核實(shí)活動(dòng)舉辦方的合法身份，認(rèn)真甄別網(wǎng)絡(luò)上和微信群里的各類所謂“基金會(huì)”和“公益慈善項(xiàng)目”。

賬戶凍結(jié)

5月18日上午，北京感恩基金會(huì)發(fā)現(xiàn)，機(jī)構(gòu)人員的社保在自動(dòng)扣款時(shí)被告知“合約狀態(tài)異?！?。

感恩基金會(huì)是北京市民政局登記成立的慈善機(jī)構(gòu)，于2016年9月成為北京市首批獲得慈善組織認(rèn)定的公益基金會(huì)，并于同年10月獲得民政部公開募捐資格。

一開始，基金會(huì)負(fù)責(zé)人以為是網(wǎng)簽代繳合約到期所致，但重新辦理后仍顯示繳納社保不成功。

咨詢稅務(wù)部門、調(diào)取銀行相關(guān)資料后才發(fā)現(xiàn)，基金會(huì)在5月17日被人舉報(bào)，賬戶即被浙江省金華市武義縣公安局凍結(jié)，期限為3天，至5月20日16時(shí)解封。

但3天后，銀行賬戶依然異常，因?yàn)槲淞x縣公安局給中國農(nóng)業(yè)銀行總行下達(dá)了《協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書》，賬戶繼續(xù)凍結(jié)至2022年11月18日。當(dāng)前武義縣公安局正對相關(guān)案件進(jìn)行調(diào)查，案由是“詐騙”。

感恩基金會(huì)意識(shí)到，肯定是有人打著基金會(huì)名義開展詐騙活動(dòng)，使得基金會(huì)“躺槍”了。他們聯(lián)系了武義縣公安局，希望能及早讓賬戶解封，但對方答復(fù)是“等待調(diào)查”。

“我們是做公益的，賬戶凍結(jié)不光影響了工作人員的正常工資發(fā)放和社保繳納，還影響公益項(xiàng)目的開展?！备卸骰饡?huì)理事長周健告訴《中國慈善家》。經(jīng)多次交涉，5月26日，感恩基金會(huì)賬戶終于得以解封。

感恩基金會(huì)的遭遇并非孤案。自去年年底以來，類似案例層出不窮——據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，中國慈善聯(lián)合會(huì)、北京華宇公益基金會(huì)、北京陽光老年健康基金會(huì)、福建省恒申慈善基金會(huì)、上海聯(lián)勸公益基金會(huì)、上海仁德基金會(huì)、海南成美慈善基金會(huì)、南都公益基金會(huì)、浙江省微笑明天慈善基金會(huì)、浙江省婦女兒童基金會(huì)等，都曾被不法分子冒名實(shí)施詐騙活動(dòng)。

新型騙局

4月13日，浙江省婦女兒童基金會(huì)發(fā)布聲明：近期接到關(guān)于第三方冒用“浙江省婦女兒童基金會(huì)”以及基金會(huì)公益項(xiàng)目（“家庭守護(hù)計(jì)劃”“保衛(wèi)健康疫區(qū)加油”等）名義，從事“做任務(wù)返積分”“公益抽獎(jiǎng)”“捐款刪除不良征信”等網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。聲明還表示，該基金會(huì)從未參與、組織過任何商業(yè)性基金、股票、捐贈(zèng)返現(xiàn)、公益抽獎(jiǎng)等活動(dòng)，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

一位姓李的女士向該基金會(huì)反映，在抖音平臺(tái)某投資群內(nèi)，群主聲稱為公益項(xiàng)目捐款，可獲得與捐贈(zèng)金額1：1的積分返還，利用所返還的積分可進(jìn)行股票打新、抽獎(jiǎng)投注等金融投資活動(dòng)。在李女士捐款后不久，該群因被投訴而被封禁，李女士后續(xù)并沒得到任何金融投資回報(bào)，才知道自己遭遇了網(wǎng)絡(luò)詐騙。

陳先生近日接到自稱是支付寶工作人員的電話，對方表示，陳先生可以使用花唄余額向某指定支付寶公益平臺(tái)公益項(xiàng)目捐款，并使用借唄借出額度內(nèi)所有金額打款到指定賬戶，就能修復(fù)自己的不良征信記錄。陳先生按對方要求分兩次支出萬余元后，發(fā)現(xiàn)對方失聯(lián)，而自己的不良征信記錄依舊存在。陳先生情急之下與公益項(xiàng)目中提到的某基金會(huì)聯(lián)系，方知被騙。

目前，利用慈善機(jī)構(gòu)名義開展詐騙活動(dòng)的情況非常普遍。中國慈善聯(lián)合會(huì)副會(huì)長劉忠祥告訴《中國慈善家》，以中國殘疾人福利基金會(huì)為例，近期該基金會(huì)接到很多小額捐贈(zèng)，甚至是幾分錢的善款。這種小額捐贈(zèng)少則幾十筆，多則上百筆，慈善機(jī)構(gòu)無法逐筆核查的情況下，突然有一天，賬戶遭到外地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。

詐騙分子一般會(huì)告訴受害人，某基金會(huì)搞“捐贈(zèng)返現(xiàn)”活動(dòng)，即捐款會(huì)按一定比例返還現(xiàn)金，比如捐10元將得到20元甚至更多的返現(xiàn)。在公眾對捐款不了解的情況下，加上又是慈善賬戶，極具迷惑性。

無一例外，受害人初期都會(huì)收到多達(dá)數(shù)倍的“返現(xiàn)”，但并非來自慈善賬戶，而是另外的私人賬戶。詐騙分子先讓受害人嘗到“甜頭”，讓他們完全放松警惕后，進(jìn)一步引導(dǎo)其“捐”大額資金，并承諾更高的返還比例。

此時(shí)，詐騙分子利用高超的話術(shù)，千方百計(jì)讓受害人將大額“善款”匯至其指定賬戶，然后把錢卷走。當(dāng)受害人發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，就會(huì)向所在公安機(jī)關(guān)報(bào)警。警方認(rèn)定詐騙活動(dòng)和慈善機(jī)構(gòu)的賬戶有關(guān)，就會(huì)對賬戶采取止付、凍結(jié)等措施。

慈善機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶出現(xiàn)異常后，要聯(lián)系公安機(jī)關(guān)說明情況，有時(shí)候一兩天就可以解除相關(guān)措施，但有時(shí)候遲遲不能得到解除。

“賬戶被止付或凍結(jié)，一些慈善活動(dòng)無法開展，尤其對于那些做大病救助的機(jī)構(gòu)來說，相關(guān)善款無法支付給受助人，嚴(yán)重影響其救治。”劉忠祥表示，這對于慈善機(jī)構(gòu)是無妄之災(zāi)，受助對象也無法承受。他建議，針對這個(gè)情況，公安機(jī)關(guān)應(yīng)該采取其他辦法，而不是直接封掉慈善機(jī)構(gòu)的賬戶。

騙子盯上慈善機(jī)構(gòu)

隨著國家反詐騙宣傳的力度不斷加大，許多詐騙方式與手段被揭穿、被打擊，老一套的詐騙難以為繼，詐騙分子便會(huì)“創(chuàng)新”，利用公益基金組織來進(jìn)行詐騙便是其中之一。

這種類型的詐騙之所以能夠得逞，其中一個(gè)原因是，詐騙分子利用了公益基金組織的公開性，比如基金組織的名稱、項(xiàng)目、銀行賬戶等，都是公開信息，騙子隨時(shí)可以獲取。

其二，詐騙分子利用了公益基金組織的公信力。公益基金組織相對于公司來講，具有明顯的公益性，并且要受到政府部門更為嚴(yán)格的監(jiān)管，以及更廣泛的公眾監(jiān)督，所以其公信力與權(quán)威性比一般的公司機(jī)構(gòu)要高，這就為詐騙分子使用混淆手段迷惑受害人提供了條件。

其三，詐騙分子利用了受害人的獲利心理。當(dāng)詐騙分子以給予小利獲得受害人的信任后，在更大利益的誘惑下，受害人往往容易中招。

早在2019年，公安部在相關(guān)新聞發(fā)布會(huì)上表示，虛構(gòu)基金會(huì)和項(xiàng)目已經(jīng)成為一種常用的詐騙手段，需要引起重點(diǎn)關(guān)注。

利用公益基金組織進(jìn)行詐騙為何會(huì)呈現(xiàn)集中爆發(fā)的現(xiàn)象呢？廣東穗江律師事務(wù)所律師劉功武在代理類似電信類詐騙案件中發(fā)現(xiàn)，一種新的詐騙方式出來后，很快就會(huì)在詐騙團(tuán)伙與詐騙分子中像病毒一樣傳播。

“任何一種新型的詐騙方式，會(huì)形成一種模式，有文案、有話術(shù)，各個(gè)詐騙團(tuán)伙與詐騙分子拿到詐騙文案之后，可以組織人馬快速實(shí)施詐騙。”劉功武告訴《中國慈善家》。

遇到這種情況，當(dāng)事人一定要向基金會(huì)、慈善機(jī)構(gòu)官方客服電話核實(shí)信息，不要輕易相信微信群、QQ群等群聊工具中一些人發(fā)布的信息，不能掃來源不明的二維碼，也不能下載未經(jīng)核實(shí)的App，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。必要時(shí)，要在第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

針對公益基金組織的賬戶被查封這種被“誤傷”的情況，劉功武建議，慈善機(jī)構(gòu)要及時(shí)與公安機(jī)關(guān)溝通，提供相關(guān)材料，以證實(shí)自己不是詐騙行為的參與者，而是詐騙行為的受害者，提請公安機(jī)關(guān)及時(shí)解封賬戶。

如果公安機(jī)關(guān)有辦案方面的顧慮，公益基金組織也可以與公安機(jī)關(guān)協(xié)商，在涉案賬戶作為證據(jù)已經(jīng)提取與固定的情形下，以提供相應(yīng)擔(dān)保的方式先行對賬戶進(jìn)行解封，這樣可以既不影響辦案，也不影響公益基金組織的正常運(yùn)作。

清華大學(xué)公益慈善研究院原副院長黃真平在接受《中國慈善家》采訪時(shí)表示，出于辦案需要，公安機(jī)關(guān)對慈善組織賬戶進(jìn)行止付或凍結(jié)，一周之內(nèi)完全可以通過銀行流水等相關(guān)信息查出相關(guān)慈善機(jī)構(gòu)是否與詐騙活動(dòng)有關(guān)。因接到受害人報(bào)警而長時(shí)間凍結(jié)慈善組織的賬戶是沒有法律依據(jù)的，除非公安機(jī)關(guān)能證明慈善組織參與了詐騙活動(dòng)。

黃真平還建議，作為慈善組織，對每一筆善款無法判斷是否和詐騙有關(guān)，但慈善機(jī)構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)賬戶出現(xiàn)異常，比如有大量的、零散的小額資金進(jìn)賬，應(yīng)立即引起警覺，主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。C5D4BD94-49A3-4B3A-A032-F83FEA44ABD9