楊閏然
疫情的次生效應(yīng)使得物質(zhì)生產(chǎn)遭受重創(chuàng)。雖然我們暫時(shí)還沒(méi)有擺脫疫情的威脅,但整個(gè)社會(huì)一直處在與風(fēng)險(xiǎn)抗?fàn)幍倪^(guò)程中,比如快速推出新冠疫苗,不斷在研制新藥,應(yīng)勢(shì)調(diào)整城市防控措施。
我們一起挺過(guò)了一年又一年。
知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、香港大學(xué)馮氏基金講席教授與亞洲環(huán)球研究所所長(zhǎng)、耶魯大學(xué)原金融學(xué)終身教授陳志武提出,風(fēng)險(xiǎn)是逼迫人類(lèi)不斷文明化的一個(gè)核心驅(qū)動(dòng)力,而物質(zhì)生產(chǎn)能力或說(shuō)勞動(dòng)生產(chǎn)率,無(wú)法作為唯一的判斷人類(lèi)文明進(jìn)步的指標(biāo)。
這些年,陳志武一直在關(guān)注“風(fēng)險(xiǎn)維度”,新出版的《文明的邏輯:人類(lèi)與風(fēng)險(xiǎn)的博弈》就是從風(fēng)險(xiǎn)治理的角度梳理人類(lèi)文明的發(fā)展歷程。從自然風(fēng)險(xiǎn)到人造風(fēng)險(xiǎn),人類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)力不斷提升的同時(shí),也在面臨新的挑戰(zhàn)。
在當(dāng)下,回過(guò)頭來(lái)思考“人類(lèi)是如何走過(guò)來(lái)的”,有助于我們更加理性地去看待疫情這樣一場(chǎng)劇烈的負(fù)面沖擊。
南風(fēng)窗:在考入大學(xué)之前,你一直生活在湖南茶陵,這一段生活經(jīng)歷對(duì)你的歷史觀以及思考文明的邏輯有哪些特別的影響?
陳志武:現(xiàn)在研究文明的邏輯,以及人類(lèi)與風(fēng)險(xiǎn)的博弈,與我在湖南農(nóng)村的經(jīng)歷有很多關(guān)系,包括人與人之間的關(guān)系、宗族、族譜、祠堂等。沒(méi)有這樣經(jīng)歷的人,一般是很難理解的。比如我們小時(shí)候經(jīng)常不聽(tīng)話,唯一能讓我們守規(guī)矩的,就是大人跟我們說(shuō):“你要是不聽(tīng)話,等下雨的時(shí)候,雷公就會(huì)打你?!睂?duì)小時(shí)候的我們來(lái)說(shuō),雷公這樣的神太具威懾力了。
雷暴雨是客觀存在的,但雷公是虛構(gòu)的,相信雷公存在、認(rèn)為他獎(jiǎng)罰嚴(yán)明,是迷信。但這種迷信對(duì)于規(guī)范人的行為,效果非常顯著。小時(shí)候的經(jīng)歷讓我看到了,雖然迷信不一定提升生產(chǎn)率,也不改善人的物質(zhì)生產(chǎn)能力或物質(zhì)生活,但可以樹(shù)立權(quán)威、建立規(guī)范秩序,帶來(lái)人們行為的“文明化“即規(guī)則秩序,減少暴力的頻率,也從心理上提升人類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)力,使人們不必恐懼于風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。
我到廣東后發(fā)現(xiàn),沿海地區(qū)的人比我們湖南人更加迷信,特別是幾年以前搬到香港,看到在香港地皮這么寶貴的地方,也建有很多天后廟、媽祖廟。后來(lái)我才明白,沿海地方的人在古代,遠(yuǎn)海打魚(yú)、航海都是高危職業(yè),風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)高于內(nèi)陸種植業(yè),人們?cè)诔龊G盁o(wú)法預(yù)知臺(tái)風(fēng)暴雨。因此,在高不確定性的條件下,漁民、水手為了給自己壯膽,每次出海前會(huì)舉行祭祀儀式,求神保佑。
南風(fēng)窗:迷信是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)最早的反應(yīng),在各個(gè)社會(huì)當(dāng)中都普遍存在,那么它有改變實(shí)際當(dāng)中的經(jīng)濟(jì)行為嗎?為何生產(chǎn)率不能完全解釋文明進(jìn)化的邏輯?
陳志武:迷信雖然都是一些虛構(gòu)的故事,但對(duì)實(shí)際經(jīng)濟(jì)行為影響很大。有了迷信壯膽以后,人們往往受到虛構(gòu)故事的指引和約束,從而能降低交易風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)成本和社會(huì)治理成本,降低暴力。對(duì)于建立規(guī)則和秩序,迷信起了非常大的作用。這不僅在中國(guó)如此,在歐洲、埃及、印度、美洲等各社會(huì)都如此。只要有風(fēng)險(xiǎn)、有不確定性,人類(lèi)就會(huì)尋找迷信的幫助,盡管隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展,這種依賴(lài)在下降。
在《文明的邏輯:人類(lèi)與風(fēng)險(xiǎn)的博弈》的書(shū)中,我就強(qiáng)調(diào),以前我們總是認(rèn)為,生產(chǎn)率是判斷一種文明創(chuàng)舉是進(jìn)步還是落后的唯一標(biāo)準(zhǔn),而忽視同樣重要的甚至更重要的“風(fēng)險(xiǎn)”維度。若按照這種思路,即使一種文明創(chuàng)舉大大提升了人們應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)沖擊的能力,但沒(méi)有改善我們的物質(zhì)生產(chǎn)能力,那么這種創(chuàng)舉是無(wú)用的,由這些創(chuàng)舉演變出的文明也不會(huì)是先進(jìn)的。
儒家文明恰恰追求這種抗風(fēng)險(xiǎn)能力。孔子在《論語(yǔ)》中說(shuō):“不患寡而患不均,不患貧而患不安。”這句話的后半句常常被人忽視,意思是說(shuō):物質(zhì)生產(chǎn)能力有多高、物質(zhì)產(chǎn)出有多少不是最重要的,最重要的是人們對(duì)未來(lái)生老病死風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)安全風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)是否有擔(dān)憂。
自孔子以后,儒家的關(guān)注點(diǎn)在于如何提升人們的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力,而非提高生產(chǎn)力,強(qiáng)調(diào)通過(guò)建構(gòu)穩(wěn)定可靠的人際關(guān)系和社會(huì)結(jié)構(gòu),給每個(gè)名分相應(yīng)的責(zé)任與義務(wù),強(qiáng)化誠(chéng)信以減低人際失信風(fēng)險(xiǎn),達(dá)到更安全的人際資源共享和風(fēng)險(xiǎn)互助。
受到儒家文化影響的國(guó)家及地區(qū),族人之間互相幫助、互通有無(wú)的能力會(huì)更強(qiáng)。如果只從生產(chǎn)力角度看,儒家在兩千多年里為中國(guó)社會(huì)帶來(lái)實(shí)質(zhì)性的科學(xué)技術(shù)進(jìn)步十分有限。但是,儒家文化的發(fā)展和建構(gòu),很大程度上提升了中國(guó)人的安全度。我和同仁的多項(xiàng)實(shí)證研究也驗(yàn)證了這一點(diǎn),這就是一個(gè)非常積極的貢獻(xiàn)。
南風(fēng)窗:你曾經(jīng)提出過(guò)你的觀察:在新冠病毒危機(jī)發(fā)生以后,富人的財(cái)富增長(zhǎng)很多,而窮人的財(cái)富沒(méi)有增長(zhǎng)。布魯金斯學(xué)會(huì)的一項(xiàng)研究也發(fā)現(xiàn),家庭收入越低,在疫情期間的損失就越大。這一現(xiàn)象是如何造成的?
陳志武:疫情發(fā)生后,富人的財(cái)富增長(zhǎng)很多,而窮人的財(cái)富沒(méi)怎么增長(zhǎng),主要是因?yàn)閺拿绹?guó)美聯(lián)儲(chǔ)到歐洲央行,到日本的央行等等,都在增加貨幣的供應(yīng);加上財(cái)政刺激也是去救市、救經(jīng)濟(jì),以應(yīng)對(duì)疫情危機(jī),這些使股市不斷創(chuàng)新高,債券市場(chǎng)的價(jià)格也不斷上漲。
這樣一來(lái),誰(shuí)持有金融資產(chǎn),誰(shuí)就可以從那些刺激政策中獲益,而窮人沒(méi)有金融資產(chǎn)。另一方面,對(duì)于低收入家庭而言,工作就是他們最主要的收入來(lái)源,但疫情給各行各業(yè)都帶來(lái)了強(qiáng)烈沖擊,造成低收入群體的擴(kuò)大,從而使他們與富人之間的財(cái)富差距進(jìn)一步拉大。
當(dāng)然,各個(gè)國(guó)家在扶持中小微企業(yè)方面的表現(xiàn)其實(shí)差別很大,有些國(guó)家會(huì)發(fā)放補(bǔ)貼讓這些企業(yè)盡量維持,還有一些國(guó)家對(duì)于企業(yè)并沒(méi)有提供太多的經(jīng)濟(jì)幫助,而那些對(duì)中小微企業(yè)沒(méi)有支持的國(guó)家,其低收入群體受到的沖擊就更大,收入差距就進(jìn)一步擴(kuò)大。
南風(fēng)窗:在本次新冠疫情的沖擊之下,各國(guó)的中央銀行都對(duì)資本市場(chǎng)、金融市場(chǎng)做了非常多的干預(yù),這一行為會(huì)帶來(lái)哪些問(wèn)題?
陳志武:各國(guó)央行對(duì)貨幣、對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行太多干預(yù)之后,一方面會(huì)加大整個(gè)社會(huì)的財(cái)富差距,挑戰(zhàn)社會(huì)穩(wěn)定性。另一方面,通貨膨脹率會(huì)大大上升,各種商品的漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn)增加,容易引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
比如,美國(guó)的通脹率正在向10%的大關(guān)挺近,這是上世紀(jì)70年代中期以來(lái)沒(méi)有經(jīng)歷過(guò)的通脹率。之所以會(huì)造成這種局面,還是因?yàn)槊缆?lián)儲(chǔ)放水太多;這樣一來(lái),美聯(lián)儲(chǔ)又不得不采取更加激進(jìn)的緊縮政策。就這樣瞎折騰。
工業(yè)革命之前,人類(lèi)社會(huì)面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)主要是自然風(fēng)險(xiǎn)。19世紀(jì)以來(lái),隨著工業(yè)革命的深化和各類(lèi)市場(chǎng)的突飛猛進(jìn),尤其是現(xiàn)代國(guó)家的三駕馬車(chē)—即福利國(guó)家、財(cái)政國(guó)家、貨幣國(guó)家—也逐步出現(xiàn),這些進(jìn)展當(dāng)然提高了各社會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)力,把自然風(fēng)險(xiǎn)即天災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)基本解決好了,但也帶來(lái)了更多的人造風(fēng)險(xiǎn),比如金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)、銀行擠兌風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)蕭條風(fēng)險(xiǎn)等。
這些風(fēng)險(xiǎn)是人類(lèi)社會(huì)在19世紀(jì)之前很少碰到的?,F(xiàn)在,人造風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的挑戰(zhàn)越來(lái)越大,人類(lèi)在未來(lái)會(huì)繼續(xù)探索解決人造風(fēng)險(xiǎn)的辦法。
南風(fēng)窗:新冠肺炎疫情發(fā)生后,全球面臨了大蕭條以來(lái)最大的經(jīng)濟(jì)萎縮,這兩個(gè)時(shí)期有哪些相似之處?
陳志武:當(dāng)下跟大蕭條相似之處是,嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)事件沖擊了社會(huì)各方面的穩(wěn)定,社會(huì)暴力又重新抬頭了。在上世紀(jì)30年代大蕭條時(shí)期,美聯(lián)儲(chǔ)在貨幣政策方面表現(xiàn)得不盡如人意,作用非常有限,政府福利計(jì)劃也沒(méi)有真正實(shí)施。
但是今天,美國(guó)政府在各個(gè)層面的干預(yù)程度很大,提供的福利支持非常多,美聯(lián)儲(chǔ)政策的調(diào)整頻率也更高。30年代做得太少,而現(xiàn)在做得太多了。所以,接下來(lái)各國(guó)會(huì)重新思考這些問(wèn)題,糾正一些過(guò)分的做法。
南風(fēng)窗:當(dāng)下,企業(yè)成本負(fù)擔(dān)比較重,現(xiàn)金流的壓力非常大。這一點(diǎn),無(wú)論大中型企業(yè)還是中小型企業(yè)都得面對(duì),那么它們?cè)撊绾翁嵘癸L(fēng)險(xiǎn)能力?
陳志武:從企業(yè)的角度來(lái)講,尤其是國(guó)內(nèi)企業(yè),很明顯的一點(diǎn)是,在過(guò)去二十幾年的發(fā)展中它們喜歡什么都做,不管是主業(yè)還是非主業(yè)都搞大幅度擴(kuò)張,甚至借錢(qián)擴(kuò)張。但,今天以及未來(lái)相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間里,不能再像之前那樣毫不畏懼風(fēng)險(xiǎn)了,企業(yè)應(yīng)該回歸主業(yè),回到自己最具核心競(jìng)爭(zhēng)力的業(yè)務(wù)上來(lái),以收縮增加抗擊風(fēng)險(xiǎn)的能力。
對(duì)個(gè)體而言也是如此,應(yīng)當(dāng)從追求高回報(bào)轉(zhuǎn)向追求低風(fēng)險(xiǎn),以此應(yīng)對(duì)“經(jīng)濟(jì)體之間的脫鉤”將會(huì)帶來(lái)的陣痛風(fēng)險(xiǎn)。如果是剛畢業(yè)的年輕人,則可以花更多時(shí)間去讀書(shū),對(duì)自己做更多的投資,提升人力資本,為今后做好鋪墊,因?yàn)槲磥?lái)幾年的機(jī)會(huì)成本比較低。
南風(fēng)窗:市場(chǎng)對(duì)未來(lái)的預(yù)期已經(jīng)發(fā)生重大變化,很多人也都處在一種焦慮的狀態(tài)中,現(xiàn)在關(guān)注從原始社會(huì)以來(lái)人類(lèi)與風(fēng)險(xiǎn)抗?fàn)幍臍v史,對(duì)當(dāng)下的人們有著什么樣的啟示意義?
陳志武:各個(gè)國(guó)家都在面對(duì)新冠病毒的沖擊,與此同時(shí)我們也看到俄羅斯、烏克蘭等地的暴力沖突在上升。大家都非常擔(dān)心,擔(dān)心在疫情以及暴力戰(zhàn)爭(zhēng)的沖擊下未來(lái)的世界是否會(huì)變得更加糟糕。
在這個(gè)時(shí)間點(diǎn),我覺(jué)得很有必要靜下心來(lái),回頭去看看過(guò)去幾千年人類(lèi)是怎么走過(guò)來(lái)的。因?yàn)檫^(guò)去人類(lèi)經(jīng)歷的災(zāi)難和苦難挑戰(zhàn)很多,他們是如何走過(guò)來(lái)的,為什么苦難并沒(méi)有阻擋他們繼續(xù)推動(dòng)文明化發(fā)展等等,通過(guò)了解這些問(wèn)題的答案,就可以讓我們對(duì)當(dāng)下的處境有更清晰的認(rèn)知,帶出更多正能量。
?從古至今,人類(lèi)最強(qiáng)烈的愿望就是:要活下去,而且要活得更好。只要這個(gè)愿望還在,短期的挑戰(zhàn)最終會(huì)迫使人們建立并維護(hù)新的規(guī)則,讓社會(huì)重新回到文明秩序。所以我認(rèn)為,風(fēng)險(xiǎn)是逼迫人類(lèi)在文明化進(jìn)程上不斷邁進(jìn)的一個(gè)核心驅(qū)動(dòng)力,人類(lèi)文明化進(jìn)程就是一個(gè)戰(zhàn)勝野蠻與暴力的進(jìn)程。
經(jīng)過(guò)過(guò)去四十年的全球化發(fā)展,各國(guó)相互間的貿(mào)易關(guān)系和投資關(guān)系都很緊,而且相互捆綁在一起的程度是人類(lèi)歷史上沒(méi)有經(jīng)歷過(guò)的。但是,與此同時(shí),還缺乏維持國(guó)與國(guó)關(guān)系的世界政府,還沒(méi)有建立和維護(hù)各國(guó)都接受的規(guī)則的世界政府,這個(gè)“地球村”還沒(méi)有一個(gè)大家都認(rèn)的而且擁有規(guī)則制定權(quán)和執(zhí)行權(quán)的“村公府”;所以,全球化和逆全球化的來(lái)回?fù)u擺就不奇怪。這個(gè)過(guò)程盡管會(huì)持續(xù)一些年,但最終會(huì)有新的文明化創(chuàng)舉出現(xiàn)的,過(guò)去的歷史也證明了這一點(diǎn)。