哈格斯特朗

球拍和球總價(jià)1.1美元，球拍比球貴1美元，球的價(jià)格是多少？

你現(xiàn)在腦中出現(xiàn)了一個(gè)答案。但很遺憾，大多數(shù)情況下，你的答案是錯(cuò)的。不要失望，超過(guò)一半的哈佛、麻省理工和普林斯頓的學(xué)生都算錯(cuò)了這道題。

耶魯大學(xué)的市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)副教授弗里德里克在2005年做了這項(xiàng)認(rèn)知反映試驗(yàn)。他對(duì)測(cè)試人們的認(rèn)知推理很感興趣，特別是人們?nèi)绾慰刂拼竽X的反射性決策中心——通常稱為直覺。

多年來(lái)，心理學(xué)家對(duì)于認(rèn)知過(guò)程被分為兩種思維模式的想法很感興趣，傳統(tǒng)上指的是能夠產(chǎn)生“快速和相關(guān)”認(rèn)知的直覺，和“慢而受到規(guī)則約束”的推理。如今，這些認(rèn)知系統(tǒng)通常被稱為系統(tǒng)1和系統(tǒng)2。系統(tǒng)1的思考是直覺式的，自動(dòng)執(zhí)行，快速且不受控制。系統(tǒng)2是反射性的，以一種受控方式，緩慢而審慎。系統(tǒng)2的思考行為需要關(guān)注和基于規(guī)則應(yīng)用的主觀經(jīng)驗(yàn)。

盡管我們希望自己具有很強(qiáng)的系統(tǒng)2能力，事實(shí)上，我們更多的思考發(fā)生在系統(tǒng)1。讓我們回來(lái)再看一下弗里德里克測(cè)試的大學(xué)生。超過(guò)一半的學(xué)生說(shuō)球的價(jià)格是0.1美元，最讓人驚訝的是，當(dāng)再次讓他們確認(rèn)這是否是其最終答案時(shí)，他們?nèi)詧?jiān)持了這個(gè)答案。

顯然這些大學(xué)生是沉湎于系統(tǒng)1的思考中，而不能或者不愿意轉(zhuǎn)換到系統(tǒng)2。如果他們哪怕用很短時(shí)間想一想，他們都會(huì)意識(shí)到1美元減去10美分，得到的差值是90美分，而不是1美元。大學(xué)生令人驚奇的高出錯(cuò)率表明了兩個(gè)問(wèn)題。其一，人們不習(xí)慣努力思考問(wèn)題，而是更傾向于使用第一個(gè)浮現(xiàn)在腦海的答案;其二，系統(tǒng)2的流程確實(shí)沒有很好地監(jiān)督系統(tǒng)1的思考。

弗里德里克也發(fā)現(xiàn)那些在認(rèn)知反映試驗(yàn)中表現(xiàn)良好的人傾向于更耐心地回答問(wèn)題。系統(tǒng)2思考是一個(gè)相對(duì)較慢的過(guò)程。當(dāng)被迫快速回答時(shí)，我們沒有足夠多的時(shí)間去關(guān)注處于反射過(guò)程中心的理性。

這不是說(shuō)直覺在我們的思考中沒有一個(gè)角色，情況遠(yuǎn)不是如此。我敢說(shuō)，如果沒有基本的直覺，我們無(wú)法生存。當(dāng)你在駕駛汽車時(shí)，如果后車輪開始打滑，直覺告訴你要把方向盤打向滑動(dòng)的那一邊。你沒有足夠多的時(shí)間進(jìn)行系統(tǒng)2思考并仔細(xì)羅列所有不同的選項(xiàng)。

卡尼曼曾因?qū)θ祟惻袛嗪蜎Q策的研究而獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)。他相信確有直覺能力揭示答案的案例，但是這類案例依賴于兩個(gè)條件。第一，“環(huán)境的規(guī)律性足夠強(qiáng)，使其能進(jìn)行預(yù)測(cè)”;第二，必須有“有機(jī)會(huì)通過(guò)實(shí)踐了解這些規(guī)律”。

例如，國(guó)際象棋、橋牌和撲克牌，它們都出現(xiàn)在有規(guī)律的環(huán)境中，經(jīng)常針對(duì)這些項(xiàng)目進(jìn)行訓(xùn)練有助于人們發(fā)展直覺技能。軍官、消防隊(duì)員、理療師和護(hù)士主要得益于有足夠多的處理同類突發(fā)事件的經(jīng)驗(yàn)，所以可以發(fā)展出熟練的直覺能力。

直覺能力主要存在于在簡(jiǎn)單可預(yù)測(cè)環(huán)境中操作的人身上，而在更復(fù)雜環(huán)境中的人較難發(fā)展出這種能力?？崧蟛糠謺r(shí)間用于研究診療師、選股人和經(jīng)濟(jì)學(xué)者，注意到直覺能力的案例很少出現(xiàn)在這些人身上。換言之，直覺看上去在因果關(guān)系較易判斷的線性系統(tǒng)中能夠充分發(fā)揮作用。但是對(duì)于非線性系統(tǒng)，包括股市和經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，系統(tǒng)1思考，即我們大腦的直覺部分，作用較不明顯。

讓我們先轉(zhuǎn)回到大學(xué)生那個(gè)話題。我們可以假設(shè)他們都是聰明人，那么為何他們?cè)诮獯鹉切﹩?wèn)題時(shí)會(huì)出錯(cuò)呢？為什么他們完全根據(jù)直覺就給出了結(jié)論（系統(tǒng)1思考），為什么系統(tǒng)2思考無(wú)法糾正他們的錯(cuò)誤答案呢？一言以蔽之，他們?nèi)狈Τ渥愕男畔?chǔ)備。

直覺具有偏誤?！霸谖覀兊娜粘Ｉ钪校ǔＴ试S自己接受印象和感覺的指引，而我們對(duì)于自己的直覺想法和偏好的自信通常經(jīng)得起考驗(yàn)。但是并不總是如此。我們甚至在錯(cuò)了的時(shí)候也很自信，客觀的觀察者比我們自己更可能發(fā)現(xiàn)我們的錯(cuò)誤?！?/p>

卡尼曼告訴我們，要求系統(tǒng)2思考參與的活動(dòng)，需要自我控制，而持續(xù)的自我松懈是不受歡迎的。我們經(jīng)常將那些放棄思考的人說(shuō)成是“他懶得驗(yàn)證他所說(shuō)的話是否有意義”或者“不幸的是，她試圖說(shuō)出浮現(xiàn)在腦海中的第一件事”。

根據(jù)卡尼曼的說(shuō)法，“那些試圖避免智力懶惰問(wèn)題的人可以被稱為‘勤勉。他們更為警醒，也更為積極主動(dòng)，較不愿意滿足于接受表面上特別有吸引力的答案，對(duì)待自己的直覺感受更為嚴(yán)格?！比绾卫斫馇诿隳兀糠浅：?jiǎn)單，這意味著你的系統(tǒng)2思維是強(qiáng)大的、有活力的，不太容易疲倦。系統(tǒng)2和系統(tǒng)1的區(qū)別如此大，以至于基思·斯塔諾維奇將這兩者稱作“不同的頭腦”。

但是一個(gè)“獨(dú)立分離的頭腦”只有在可以分辨的時(shí)候才是獨(dú)立的。如果你的系統(tǒng)2思考沒有通過(guò)學(xué)習(xí)不同學(xué)科所獲得的主要思維模式加以充分武裝的話，那么它的功能就比較弱。

對(duì)于長(zhǎng)期接受現(xiàn)代投資組合理論和有效市場(chǎng)假說(shuō)的你來(lái)說(shuō)，是否會(huì)馬上和自動(dòng)地用這種基于物理學(xué)的模型解釋市場(chǎng)行為，或者你會(huì)放慢思考，同時(shí)考慮市場(chǎng)的生物性功能是否有可能改變那種結(jié)果？

當(dāng)你分析自己的投資組合時(shí)，是否能夠抵御幾乎自己都無(wú)法控制的想賣出虧損頭寸的想法，哪怕你完全了解你的這種感受是一種不理性——損失帶來(lái)的痛苦是同樣數(shù)量的收益所帶來(lái)快樂的2倍？你是否可以阻止自己每天不停地檢視自己的價(jià)位，哪怕你知道這樣頻繁地查閱價(jià)格會(huì)影響你的判斷？

是的，做這些事情是需要?jiǎng)幽X筋的。是的，要想得出一個(gè)結(jié)論是需要花費(fèi)更多時(shí)間的。是的，這樣做遠(yuǎn)比依從于自己的第一感覺困難。所有這些，幫助你縮窄心件空隙，并且加強(qiáng)你的系統(tǒng)2思考能力。這是為了讓你保持勤勉，充分地發(fā)展你的獨(dú)立思維。

（摘自《查理·芒格的智慧》）