生一

本以為新華信托股份有限公司（下稱新華信托）在步入破產(chǎn)程序后，一切都將塵埃落定，可誰曾料想僅隔幾日，這家信托公司又因?yàn)橹亓考?jí)罰單出現(xiàn)在了人們的視野中。

7月11日，重慶銀保監(jiān)局官網(wǎng)連發(fā)19條行政處罰信息，其中新華信托一家包攬17張罰單，處罰金額更是高達(dá)1400萬，同時(shí)公司原董事長(zhǎng)、法人李桂林等16人分別因?qū)Ω鬟`規(guī)行為負(fù)有責(zé)任分別遭到行政處罰。這讓人不得不為之震驚，這家于7月6日才被正式批復(fù)進(jìn)入司法破產(chǎn)的信托公司到底觸碰了哪些紅線？

有網(wǎng)友不禁感嘆“想破產(chǎn)，沒那么容易，先把罰單交了再說！”

14項(xiàng)違規(guī)被罰1450萬

7月11日，重慶銀保監(jiān)局公布多則行政處罰信息公開表，涉及新華信托及16名新華信托原內(nèi)部人員，新華信托被罰款1450萬元。

據(jù)渝銀保監(jiān)罰決字〔2022〕30號(hào)公告顯示，本次新華信托主要違法違規(guī)事實(shí)共計(jì)13條。其中包括：未事前報(bào)告關(guān)聯(lián)交易；發(fā)放不當(dāng)激勵(lì)；通過關(guān)聯(lián)方違規(guī)開展實(shí)業(yè)投資；全面風(fēng)險(xiǎn)管理失效；超權(quán)限審批與關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)；違規(guī)審批代關(guān)聯(lián)方投資造成巨額損失；違規(guī)通過關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)虛假出表；向禁止性或限制性領(lǐng)域提供融資；“三查”嚴(yán)重不盡職；資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、減值準(zhǔn)備計(jì)提不足；未按規(guī)定進(jìn)行信息披露；信托受益權(quán)違規(guī)轉(zhuǎn)讓；委托非金融機(jī)構(gòu)推介。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《信托公司管理辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2007年第2號(hào)）第五十九條、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2009年第1號(hào)）第四十八條、第四十九條、第五十條，重慶銀保監(jiān)局對(duì)其罰沒款項(xiàng)共計(jì)1400萬元。

除上述外，新華信托還因違規(guī)為銀行提供通道業(yè)務(wù)被額外罰款50萬元，同時(shí)副總經(jīng)理胡立新被警告。

原董事長(zhǎng)、總經(jīng)理被罰，有兩人被終生禁業(yè)

具體到新華信托內(nèi)部人員所面臨的處罰，原董事長(zhǎng)李桂林因?qū)π氯A信托未事前報(bào)告關(guān)聯(lián)交易問題和發(fā)放不當(dāng)激勵(lì)問題負(fù)主要責(zé)任，被監(jiān)管警告并罰款5萬元；

總經(jīng)理項(xiàng)琥對(duì)新華信托全面風(fēng)險(xiǎn)管理失效問題、超權(quán)限審批與關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)問題以及違規(guī)審批代關(guān)聯(lián)方投資造成巨額損失問題負(fù)管理責(zé)任，被取消高管任職資格3年。

首席風(fēng)險(xiǎn)官張立文對(duì)新華信托發(fā)放不當(dāng)激勵(lì)問題、通過關(guān)聯(lián)方違規(guī)開展實(shí)業(yè)投資問題、全面風(fēng)險(xiǎn)管理失效問題以及受益權(quán)違規(guī)轉(zhuǎn)讓問題負(fù)管理責(zé)任，被監(jiān)管警告。

另有兩人被禁止終身從事銀行業(yè)工作，涉及對(duì)新華信托“三查”嚴(yán)重不盡職問題負(fù)主要責(zé)任以及未按規(guī)定進(jìn)行信息披露負(fù)直接責(zé)任；兩人因?qū)π氯A信托“三查”嚴(yán)重不盡職問題負(fù)責(zé)，被監(jiān)管警告并罰款5萬元；其余8人則因?qū)π氯A信托“三查”嚴(yán)重不盡職、全面風(fēng)險(xiǎn)管理失效等問題被監(jiān)管一一警告。

值得一提的是，此次被取消高管任職資格3年的項(xiàng)琥于2016年10月臨危受命任新華信托總經(jīng)理，至今已近六年。擔(dān)任總經(jīng)理后，彼時(shí)的項(xiàng)琥曾表示要帶領(lǐng)新華信托走出低迷處境。

7月6日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)正式公布關(guān)于新華信托破產(chǎn)的批復(fù)，同意新華信托依法進(jìn)入破產(chǎn)程序。兩年前，新華信托因存在違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為被接管。在被接管將近兩年之后，新華信托卻始終無緣新的投資者。

《金融理財(cái)》在《負(fù)債123億！接管近兩年，43歲新華信托宣告破產(chǎn)：銀保監(jiān)會(huì)同意進(jìn)入破產(chǎn)程序，國(guó)內(nèi)信托公司減至67家》文章中曾經(jīng)提及，2014年新華信托多個(gè)項(xiàng)目出現(xiàn)問題，被監(jiān)管部門暫停了所有集合信托業(yè)務(wù)，啟動(dòng)內(nèi)部整改后，新華信托便從此一蹶不振，同時(shí)身陷多起法律糾紛中。

兌付危機(jī)、官司纏身之下，新華信托曾積極的謀求轉(zhuǎn)變，并在官網(wǎng)發(fā)布了公開招募投資者公告，但仍未擺脫其走向破產(chǎn)的命運(yùn)。