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        凈值回撤風(fēng)險高“核心優(yōu)選”有妙招

        2022-04-12 00:00:00汲雪嬌

        近期市場出現(xiàn)寬幅震蕩,部分理財產(chǎn)品也出現(xiàn)了回撤的情況,一些投資者產(chǎn)生了焦慮或恐慌的情緒。

        其實(shí),購買理財產(chǎn)品時,不僅要關(guān)注收益、凈值曲線、管理團(tuán)隊(duì)等,還要看一個衡量風(fēng)險控制能力的重要指標(biāo)——最大回撤。

        什么是最大回撤?

        通俗點(diǎn)說就是一定時間內(nèi),比如一年以內(nèi),理財產(chǎn)品凈值從前期最高點(diǎn)跌到最低點(diǎn),下跌的幅度,就是最大回撤。最大回撤反映了產(chǎn)品在某一時間內(nèi)最糟糕的業(yè)績表現(xiàn)。

        假設(shè)工小鯉購買的理財產(chǎn)品A,在一年內(nèi),其凈值從1塊錢漲到了2塊錢,最后又跌到了1.5元。那么理財產(chǎn)品的凈值從2塊錢,跌到1.5元這個下跌的幅度,就是這只理財產(chǎn)品過去一年的最大回撤率。計算公式為:(2-1.5)/2*100%=25%。

        為什么要關(guān)注理財產(chǎn)品的“最大回撤”?

        首先,最大回撤能在一定程度上反映理財產(chǎn)品的投資經(jīng)理控制風(fēng)險的能力。

        一般來說,投資風(fēng)格偏穩(wěn)健型的投資經(jīng)理,其管理的產(chǎn)品的回撤控制也相對優(yōu)秀,而投資風(fēng)格偏激進(jìn)型的投資經(jīng)理,其管理的產(chǎn)品的回撤也相對較大。當(dāng)然,以上結(jié)論并不是絕對的。

        其次,對投資者來說,最大回撤會影響我們的投資體驗(yàn)。

        由于風(fēng)險與收益是共存的,一般回撤較大的產(chǎn)品,收益增長的彈性也相對較大,短期內(nèi)的波動可能對投資者心理產(chǎn)生較大影響,尤其是當(dāng)回撤幅度超出投資者的可承受范圍,可能會因此產(chǎn)生焦慮、恐慌等負(fù)面情緒,從而影響后續(xù)的投資行為。

        最后,最大回撤能夠幫助我們更合理地選擇理財產(chǎn)品。

        假設(shè)同一時期內(nèi),A、B兩只理財產(chǎn)品的收益率相同,A產(chǎn)品的最大回撤為10%,B產(chǎn)品的最大回撤為30%。收益率相同的情況下,回撤越小說明理財產(chǎn)品的抗跌能力越強(qiáng),A產(chǎn)品更有優(yōu)勢。

        假設(shè)同一時期內(nèi),A產(chǎn)品的收益率為30%,最大回撤為20%,B產(chǎn)品的收益率為10%,最大回撤為5%。從“收益回撤比”角度來看,A產(chǎn)品的收益回撤比為1.5,B產(chǎn)品為2,此時B產(chǎn)品更有優(yōu)勢。

        “優(yōu)選”有方,助您穿越周期

        總而言之,在選擇理財產(chǎn)品前,廣大投資者可以根據(jù)理財產(chǎn)品的歷史最大回撤情況,結(jié)合投資者自身的風(fēng)險承受能力來選擇更適合自己的理財產(chǎn)品。

        工銀理財核心優(yōu)選·最短持有期系列產(chǎn)品,定位于“穩(wěn)健低波”策略,運(yùn)作穩(wěn)健,回撤可控,助您“坐穩(wěn)扶好”,穿越周期!

        產(chǎn)品特點(diǎn)

        (1)從歷史業(yè)績上看,系列產(chǎn)品近期各期限表現(xiàn)出“投資穩(wěn)健,回撤可控”的特點(diǎn)。

        (2)從資產(chǎn)配置上看,配置部分穩(wěn)健類資產(chǎn)作為“壓艙石”以穩(wěn)定凈值波動,同時嚴(yán)控久期風(fēng)險敞口,注重客戶持有體驗(yàn),力爭提升30天持有勝率。

        (3)從組合管理上看,追求業(yè)績風(fēng)格可持續(xù)性,自上而下設(shè)定產(chǎn)品組合管理目標(biāo),明確資產(chǎn)配置比例量化方案,高頻監(jiān)測產(chǎn)品業(yè)績及運(yùn)作情況,出現(xiàn)極端市場情況時及時響應(yīng)。

        產(chǎn)品介紹

        風(fēng)險提示:一切產(chǎn)品要素均以產(chǎn)品說明書等法律文件為準(zhǔn)。業(yè)績比較基準(zhǔn)僅用于評價投資結(jié)果和測算業(yè)績報酬,不代表管理人對本理財產(chǎn)品的收益承諾或保障,理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn),不等于理財產(chǎn)品實(shí)際收益,理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹(jǐn)慎。

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