鄧 玉 劉海華 蔣慧峰 陳 松

（1.中國(guó)農(nóng)業(yè)科學(xué)院農(nóng)業(yè)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)與檢測(cè)技術(shù)研究所，北京 100081； 2.浙江鴻程計(jì)算機(jī)系統(tǒng)有限公司，杭州 310013）

社會(huì)信用體系是現(xiàn)代國(guó)家治理制度的重要組成部分，是維護(hù)社會(huì)秩序和經(jīng)濟(jì)秩序的重要手段。 建立以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制已成為國(guó)務(wù)院多個(gè)部門(mén)推進(jìn)“放管服” 改革，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的重要措施[1]。 2014年開(kāi)始，農(nóng)業(yè)農(nóng)村部部署開(kāi)展農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用體系建設(shè)工作，各地相繼啟動(dòng)試點(diǎn)示范[2]，推動(dòng)構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制。 信用評(píng)價(jià)是信用體系建設(shè)的基礎(chǔ)和前提[3]。 當(dāng)前有關(guān)農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)的指標(biāo)研究較少，且多沒(méi)有充分考慮農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管的工作需要。 本文基于對(duì)農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全失信因素的分析，采用定量化分析方法探索建立一套信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和信用等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，以期為建立以信用為基礎(chǔ)的農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管機(jī)制提供依據(jù)。

一、 相關(guān)研究述評(píng)

（一） 指標(biāo)體系研究與農(nóng)業(yè)農(nóng)村領(lǐng)域相關(guān)的指標(biāo)體系研究多從金融信用風(fēng)險(xiǎn)的角度切入。 例如，王輝[4]以吉林省個(gè)體農(nóng)戶數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證研究，提出從自然特征、 償債能力、 經(jīng)營(yíng)狀況和道德情況4 個(gè)維度開(kāi)展農(nóng)戶信用評(píng)價(jià)； 徐超和宋丹[5]從主體現(xiàn)金償債能力、 當(dāng)現(xiàn)金流不足時(shí)的盈利能力以及可變現(xiàn)資產(chǎn)等方面設(shè)計(jì)了6 大方面20 個(gè)指標(biāo)；倪旭[6]分別針對(duì)生產(chǎn)企業(yè)、 合作社、 家庭農(nóng)場(chǎng)，從基本情況、 經(jīng)營(yíng)狀況、 還款能力、 信用狀況、 宏觀環(huán)境等方面進(jìn)行了評(píng)價(jià)指標(biāo)研究。 現(xiàn)有研究中，學(xué)者極少基于農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全角度探討信用評(píng)價(jià)問(wèn)題，僅有薛欽源等[7]在分析農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用影響因素的基礎(chǔ)上，從農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體的基本素質(zhì)、 財(cái)務(wù)狀況、 信譽(yù)記錄、 質(zhì)量控制水平、 投入品管理及政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境6 個(gè)方面，首次構(gòu)建了包含21 個(gè)指標(biāo)的農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。

（二） 技術(shù)方法研究常見(jiàn)的信用評(píng)價(jià)方法有專(zhuān)家打分法、 線性判別法、 Logit 模型、 行業(yè)比較法、 層次分析法和神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型等[8]。 經(jīng)梳理，可以將常見(jiàn)的信用評(píng)價(jià)方法分為兩大類(lèi)，一類(lèi)是經(jīng)驗(yàn)型信用評(píng)價(jià)方法，包括專(zhuān)家打分法、 層次分析法等，這些方法在建立指標(biāo)體系時(shí)非常依賴(lài)于受訪專(zhuān)家的個(gè)人經(jīng)驗(yàn)。 例如，羅鈦龍等[9]提出了基于層次分析法和模糊綜合評(píng)價(jià)法相結(jié)合的農(nóng)業(yè)種植生產(chǎn)基地信用評(píng)價(jià)模型。 另一類(lèi)是數(shù)據(jù)型信用評(píng)價(jià)方法，此類(lèi)方法主要是利用機(jī)器學(xué)習(xí)算法開(kāi)展信用評(píng)價(jià)。例如，倪旭[6]、 韓修龍[10]提出引入XGBoost 算法，利用基于數(shù)據(jù)挖掘的大數(shù)據(jù)分析方法，實(shí)現(xiàn)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體信用評(píng)價(jià)中信用信息的動(dòng)態(tài)自適應(yīng)識(shí)別。

綜上所述，目前，有關(guān)我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)的直接研究非常少，僅有研究中多從金融風(fēng)險(xiǎn)角度切入，并未充分考慮農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管的實(shí)際需要和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的質(zhì)量安全要素，指標(biāo)設(shè)計(jì)效果也未在實(shí)際的監(jiān)管對(duì)象中進(jìn)行驗(yàn)證。 因此，本文力圖避免以上不足，從明確農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用的概念出發(fā)，梳理影響農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)中質(zhì)量安全信用的要素，構(gòu)建符合我國(guó)國(guó)情的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，并在實(shí)際監(jiān)管環(huán)境中予以驗(yàn)證。

二、 農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的構(gòu)建

一般認(rèn)為，信用是建立在信任基礎(chǔ)上，不用立即付款或擔(dān)保就可以獲得資金、 物資或服務(wù)的能力。 這種能力以在約定期限內(nèi)償還的承諾為條件[11]。 在實(shí)際應(yīng)用中，信用即反應(yīng)主體履約償債的能力，也表達(dá)其主觀上的意愿。 進(jìn)而，本文認(rèn)為，農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用可以定義為農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中保障農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全的意愿和能力。 農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)是根據(jù)主體信用信息，運(yùn)用統(tǒng)計(jì)和其他方法，建立信用評(píng)分模型，對(duì)主體農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用進(jìn)行評(píng)價(jià)，并用分?jǐn)?shù)的形式表現(xiàn)出來(lái)的活動(dòng)。

（一） 失信影響因素從生產(chǎn)實(shí)踐中看，造成農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體發(fā)生質(zhì)量安全失信行為的原因可能來(lái)自主觀和客觀兩個(gè)方面。

主觀方面，主要有兩大考慮因素：一是主體內(nèi)控管理不到位帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。 從市場(chǎng)抽檢和輿情監(jiān)測(cè)[12]掌握的情況看，農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)環(huán)節(jié)的投入品問(wèn)題依然是引發(fā)質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵，一些規(guī)模主體在標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)實(shí)施方面的不作為、 亂作為，給農(nóng)產(chǎn)品的質(zhì)量安全帶來(lái)重大風(fēng)險(xiǎn)。 二是主體信息閉塞造成的風(fēng)險(xiǎn)。 從筆者基層調(diào)研的反饋情況來(lái)看，中小型生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體，在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、 加工、 儲(chǔ)運(yùn)過(guò)程中或多或少存在質(zhì)量安全知識(shí)缺乏的情況，比較突出的是超范圍用藥和忽視休藥間隔期問(wèn)題。

客觀方面，也有兩大考慮因素：一是主體的客觀類(lèi)型帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。 從調(diào)研的情況看，規(guī)模以上主體出于名譽(yù)考慮，一般很少在質(zhì)量安全上出問(wèn)題。部分主體通過(guò)綠色食品、 有機(jī)農(nóng)產(chǎn)品認(rèn)證，更加珍惜自身的品牌價(jià)值，且受益于人力和財(cái)力條件，其保障質(zhì)量安全的能力也顯著優(yōu)于個(gè)體農(nóng)戶。 二是與國(guó)家宏觀政策導(dǎo)向和產(chǎn)業(yè)整體趨勢(shì)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。

基于上述分析，本文將影響主體農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用水平的因素劃分為5 個(gè)方面。

1.主體基本情況。 主要考慮農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體信用檔案基礎(chǔ)信息項(xiàng)的完整程度，包括社會(huì)信用代碼（或身份證號(hào)）、 主體名稱(chēng)（或姓名）、 主體類(lèi)別、 法定代表人 （負(fù)責(zé)人）、 法定代表人身份證號(hào)、 地址、 經(jīng)營(yíng)范圍、 聯(lián)系人、 聯(lián)系方式等。

2.主體內(nèi)控管理情況。 主要考慮主體自身管控農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全水平的能力，包括是否建立農(nóng)業(yè)投入品管理制度、 生產(chǎn)記錄制度、 食用農(nóng)產(chǎn)品承諾達(dá)標(biāo)合格證（以下簡(jiǎn)稱(chēng)合格證） 管理制度，是否依法執(zhí)行生產(chǎn)記錄制度，明晰記錄使用農(nóng)業(yè)投入品的名稱(chēng)、 來(lái)源、 用法、 用量和使用的日期、 停用的日期； 動(dòng)物疫病、 植物病蟲(chóng)草害的發(fā)生和防治情況；收獲、 屠宰或者捕撈的日期等。 其他還包括一些具有指導(dǎo)和提升性質(zhì)的內(nèi)容，包括是否規(guī)范開(kāi)具合格證、 是否進(jìn)行產(chǎn)品檢測(cè)，以及是否應(yīng)用信息化工具進(jìn)行內(nèi)控管理。

3.政府監(jiān)管情況。 主要考慮政府對(duì)主體監(jiān)管的不良信息記錄，包括直接記錄和非直接記錄。 直接記錄是指農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)的不良記錄，一般包括監(jiān)督抽查、 專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)測(cè)和例行監(jiān)測(cè)的記錄信息，也包括執(zhí)法人員在日常的巡查檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為記錄。 非直接記錄包括其他1年內(nèi)各類(lèi)行政處罰、 失信記錄、 市場(chǎng)監(jiān)管異常記錄等，可以通過(guò)調(diào)用相關(guān)公共信用數(shù)據(jù)獲取。

4.社會(huì)反饋情況。 主要考慮社會(huì)公眾對(duì)主體農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全狀況的反饋，包括主流媒體曝光的農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全負(fù)面輿情，以及相關(guān)平臺(tái)或組織收到涉及主體農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全問(wèn)題的投訴。

5.行業(yè)認(rèn)可水平。 主要考慮主體自身主動(dòng)提升品牌價(jià)值和生產(chǎn)水平的意愿。 包括產(chǎn)品認(rèn)證、 體系認(rèn)證以及主體自愿參加各類(lèi)培訓(xùn)的情況。

（二） 指標(biāo)集合構(gòu)建基于上述失信影響因素分析，本文劃分確定了15 個(gè)農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)的指標(biāo)（見(jiàn)表1），其中指標(biāo)類(lèi)型分為3 類(lèi)。

表1 農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)指標(biāo)集合

1.層次加分型指標(biāo)。 該類(lèi)指標(biāo)在判分時(shí)根據(jù)主題對(duì)指標(biāo)內(nèi)容的完成情況遞進(jìn)加分。 例如評(píng)分“信用檔案完整度” 指標(biāo)時(shí)，根據(jù)農(nóng)業(yè)農(nóng)村部門(mén)的規(guī)定，農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用檔案應(yīng)當(dāng)至少包括社會(huì)信用代碼（或身份證號(hào)）、 主體名稱(chēng)（或姓名）、 主體類(lèi)別等9 項(xiàng)基礎(chǔ)信息，可根據(jù)主體提供信用檔案信息的完整度按比例加分。

2.是否判斷型指標(biāo)。 該類(lèi)指標(biāo)在判分時(shí)根據(jù)主體是否開(kāi)展或完成相關(guān)工作進(jìn)行二元判斷。 例如評(píng)分“是否開(kāi)具合格證” 指標(biāo)時(shí)，只要主體按規(guī)定開(kāi)具合格證，即得分。 從實(shí)際可執(zhí)行的角度考慮，該類(lèi)指標(biāo)不關(guān)注具體執(zhí)行的質(zhì)量和細(xì)節(jié)差異。

3.否決扣分型指標(biāo)。 該類(lèi)指標(biāo)在判分時(shí)如果發(fā)現(xiàn)主體存在相關(guān)情況就全部扣分。 例如如果主體存在監(jiān)督抽查不合格信息，隨即扣除該項(xiàng)指標(biāo)的全部得分。

三、 農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)指標(biāo)權(quán)重的確定與信用等級(jí)的劃分

（一） 指標(biāo)權(quán)重的確定在確定了評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的指標(biāo)內(nèi)容后，需要依次為各級(jí)指標(biāo)賦予權(quán)重。本文采用美國(guó)運(yùn)籌學(xué)家SATTY 提出的層次分析法（Analytic hierarchy process，簡(jiǎn)稱(chēng)AHP） 進(jìn)行各級(jí)指標(biāo)權(quán)重的確定。 AHP 是一種簡(jiǎn)便、 靈活而又實(shí)用的多準(zhǔn)則決策方法，筆者曾使用該方法進(jìn)行指標(biāo)體系設(shè)計(jì)與計(jì)算[13]。

根據(jù)上述指標(biāo)集合建立判斷矩陣，以問(wèn)卷形式邀請(qǐng)6 位專(zhuān)家（涉及監(jiān)管部門(mén)、 研究機(jī)構(gòu)和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)主體） 憑經(jīng)驗(yàn)確定同層元素的相對(duì)重要性。 根據(jù)計(jì)算，CR總＝0.0021＜0.1，層次分析的總體排序一致性可以接受。 最終農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)指標(biāo)權(quán)重見(jiàn)表2。

表2 農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)指標(biāo)權(quán)重

（二） 信用等級(jí)的劃分信用等級(jí)是以既定的符號(hào)對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象主觀和客觀履約意愿及可能性的表示。 參考行業(yè)內(nèi)分級(jí)的一般做法[7]，結(jié)合監(jiān)管實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，本文將信用等級(jí)劃分為5 個(gè)等級(jí)（見(jiàn)表3）。

表3 農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)

四、 農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的驗(yàn)證應(yīng)用

2017年，浙江省農(nóng)業(yè)農(nóng)村廳出臺(tái)了 《浙江省農(nóng)資和農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體信用檔案建設(shè)實(shí)施方案》 和《浙江省農(nóng)業(yè)投入品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體失信“黑名單” 管理辦法（試行）》，在農(nóng)資生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域建立主體信用檔案。 杭州市是全國(guó)較早一批開(kāi)展農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用試點(diǎn)探索的城市，積累了完善的信用檔案數(shù)據(jù)和執(zhí)法監(jiān)管樣本。

為驗(yàn)證上述評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的科學(xué)性和可行性，選擇浙江省杭州市規(guī)模以上農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體作為對(duì)象，對(duì)該市3259 家生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體進(jìn)行農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)驗(yàn)證應(yīng)用，評(píng)價(jià)分值分布情況見(jiàn)圖1。 如圖1 所示，得分在70～80 分之間的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體最多，峰值出現(xiàn)在70 分。 根據(jù)本文的信用等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)處理后的結(jié)果見(jiàn)圖2。 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體的農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用等級(jí)整體分布呈現(xiàn)近似正態(tài)分布態(tài)勢(shì)，符合預(yù)期結(jié)果。

圖1 杭州市規(guī)模以上農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)分值分布情況

圖2 杭州市規(guī)模以上農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)等級(jí)分布情況

五、 展望

建立農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)指標(biāo)體系僅僅是農(nóng)安信用體系建設(shè)工作的第一步，如何利用指標(biāo)開(kāi)展好評(píng)價(jià)并最終服務(wù)于政府監(jiān)管是一項(xiàng)長(zhǎng)期性課題。 從實(shí)踐情況看，目前我國(guó)基層政府開(kāi)展農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用評(píng)價(jià)主要依賴(lài)政府主導(dǎo)，即政府作為農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全信用管理的主導(dǎo)者，以行政手段組織農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體建立信用檔案并認(rèn)定信用評(píng)價(jià)體系，同時(shí)由政府部門(mén)或者政府認(rèn)可的第三方機(jī)構(gòu)輔助開(kāi)展信用評(píng)價(jià)工作。 短期看，這種模式有助于相關(guān)工作的迅速推開(kāi)，也有利于營(yíng)造信用工作的社會(huì)氛圍。 但從長(zhǎng)期看，單純依靠政府主導(dǎo)的信用評(píng)價(jià)模式缺乏推動(dòng)系統(tǒng)更新的內(nèi)生動(dòng)力，評(píng)價(jià)指標(biāo)容易與產(chǎn)業(yè)脫節(jié)。 所以，一個(gè)良性的信用評(píng)價(jià)必須有效引入、 多方介入，由專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)主導(dǎo)，以促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展、 規(guī)范行業(yè)監(jiān)管為目標(biāo)，不斷更新指標(biāo)體系，既服務(wù)于政府監(jiān)管，也服務(wù)于市場(chǎng)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)信用評(píng)價(jià)的良性循環(huán)。