□李運(yùn)兵 文 強(qiáng)

中國近代資本主義是以往經(jīng)濟(jì)史、社會(huì)史的重要論域，基于馬克思主義唯物史觀有關(guān)社會(huì)形態(tài)的歷史理論，包含山西票號的內(nèi)陸金融資本成為研判中國近代資本主義發(fā)展的重要依據(jù)。不可否認(rèn)的是，過往的研究大多以沿海地區(qū)通商口岸的金融發(fā)展為中心，雖然也有關(guān)于晉商、徽商等內(nèi)陸傳統(tǒng)商業(yè)群體的討論，但相關(guān)論述多沿著傳統(tǒng)與現(xiàn)代、中國與西方的模式展開敘述，其中所隱含的古今中外的歷史敘述難辭西方中心論的嫌疑。值得注意的是，上?？萍即髮W(xué)人文科學(xué)研究院王路曼教授的新作《中國內(nèi)陸資本主義與山西票號：1720—1920年間的銀行、國家與家庭》為該領(lǐng)域的研究注入了新的力量。作者早年就讀于北京大學(xué)歷史學(xué)系，后又先后在新加波國立大學(xué)歷史系、美國南加州大學(xué)歷史學(xué)獲得碩士、博士學(xué)位?？缥幕膶W(xué)術(shù)訓(xùn)練，使得作者擁有了從中國看西方和從西方看中國的雙重視野，也使得她能夠從新的視角與方法觀察中國近代資本主義的發(fā)生與演變，縱觀其著作主要從以下三個(gè)方面推進(jìn)了中國近代資本主義發(fā)展的研究范式：

一、視角轉(zhuǎn)換：走出西方“新自由主義”思想對于世界近代資本主義近代社會(huì)發(fā)展路徑的單一想象

早在1912年，新史學(xué)的開創(chuàng)者梁啟超受邀在平遙票號年會(huì)上發(fā)表“蒞臨山西票號歡迎會(huì)演說詞”，他認(rèn)為票號具備向現(xiàn)代銀行轉(zhuǎn)型的機(jī)會(huì)(黃鑒暉：《山西票號史料》)。不過也有時(shí)人提出了完全不同的判斷，李宏齡認(rèn)為“正是存在于內(nèi)陸家族企業(yè)與通商口岸西式機(jī)構(gòu)之間的不可調(diào)和的緊張關(guān)系，阻止了票號轉(zhuǎn)型為現(xiàn)代銀行”(《山西票商成敗記》)。此類觀點(diǎn)遵循了“沖擊-回應(yīng)”的敘事模式，即認(rèn)為在西方金融帝國的沖擊下，票號逐漸萎縮直至退隱。

王路曼認(rèn)為，雖然鴉片戰(zhàn)爭帶來了沿海地區(qū)通商口岸商業(yè)資本的迅速崛起，但以山西票號為代表的內(nèi)陸資本主義并非處于被動(dòng)的地位，她通過對日升昌等各地票號匯兌賬目的分析指出：自19世紀(jì)20年代起，晉商票號已經(jīng)構(gòu)筑起清朝內(nèi)地、蒙古邊疆以及俄羅斯遠(yuǎn)東地區(qū)的商貿(mào)平臺；1840年以后，通商口岸的外資銀行開始主導(dǎo)國際化的資本貿(mào)易，但其業(yè)務(wù)范圍多局限于東部沿海，對于內(nèi)陸的中國社會(huì)影響甚微，相關(guān)的商業(yè)貿(mào)易乃是由山西票號來推動(dòng)的，可以說“作為來自內(nèi)陸的家族企業(yè)，創(chuàng)造性地推動(dòng)把可以加速資本主義發(fā)展的新金融機(jī)構(gòu)和手段，帶給了內(nèi)陸與沿海”。因此，中國資本主義的發(fā)展源于“通商口岸不斷擴(kuò)展的市場與貿(mào)易”以及“內(nèi)陸地區(qū)不斷發(fā)展的私人資本主義企業(yè)”，“兩個(gè)相互關(guān)聯(lián)而非單一的經(jīng)濟(jì)動(dòng)力中心推動(dòng)”(第50頁)。此外，她強(qiáng)調(diào)從微觀角度看，票號在資本構(gòu)成、復(fù)式簿記系統(tǒng)、匯兌網(wǎng)絡(luò)以及雇傭職業(yè)經(jīng)理人等方面與19世紀(jì)世界各地的資本主義機(jī)構(gòu)相呼應(yīng)；從宏觀角度看，票號在資本和商品市場的跨區(qū)域擴(kuò)張，以及作為非官方的財(cái)政機(jī)構(gòu)為省級政府運(yùn)送呈交稅銀官款等方面，都發(fā)揮了至關(guān)重要的作用。(第204頁)因此，有關(guān)中國近代資本主義的研究必須跳出西方新自由主義發(fā)展以及對東方傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)沖擊影響的單一想象。

二、多元比較：通過宗族、家庭與國家的分層研究，剖析中國內(nèi)陸資本主義的延生邏輯

作為近代商業(yè)銀行的前身，晉商票號具有強(qiáng)烈的地域?qū)傩裕酝鶎Υ说难芯窟^多強(qiáng)調(diào)其所代表的內(nèi)陸金融業(yè)的被動(dòng)性。此類分析多以韋伯式的資本主義敘事邏輯作為前置條件，預(yù)設(shè)了內(nèi)陸資本落后封閉的價(jià)值標(biāo)簽，王路曼認(rèn)為對此必須回到歷史語境，從商業(yè)資本、貿(mào)易發(fā)展、國家力量多個(gè)維度綜合研判。

首先，從商業(yè)資本和貿(mào)易發(fā)展的角度來看，山西并不是中國的內(nèi)陸，而是歐亞的腹地，晉商資本在近代歐亞地區(qū)的商業(yè)貿(mào)易中扮演了“金融中介”和“資本企業(yè)”雙重身份。一方面，晉商票號滲透于東西南北的城市與鄉(xiāng)村，成為鏈接海外資本與內(nèi)地商品的中介平臺；另一方面，晉商票號也逐步參與了東部的錢莊、殖民地銀行的貿(mào)易系統(tǒng)之中。例如，他們通過從兩湖地區(qū)、閩越地區(qū)的鄉(xiāng)村獲得茶葉、投資茶葉生產(chǎn)、為茶園和作坊雇傭工人、為市場定制產(chǎn)品、管理茶葉物流、鼓勵(lì)傳播有關(guān)生產(chǎn)銷售的信息方式，直接參與國家貿(mào)易新秩序。(第55頁)

其次，國家力量與山西票號之間呈現(xiàn)出一種復(fù)雜的關(guān)系。一方面，清政府的各級官員對于紛繁復(fù)雜的稅收、匯兌等財(cái)政行為的需求，使得票號逐漸成為清廷各級政府財(cái)政功能的補(bǔ)充；另一方面，清廷面對各級官吏依托票號的舞弊行為，以及對后者在戰(zhàn)爭、稅收、匯兌等業(yè)務(wù)上的依賴，又使得清廷對于票號始終充滿著敵對情緒。

再次，王路曼把山西票號的衰落理解為山西商人在晚清變局下的某種主動(dòng)選擇，羅東推薦該書的理由稱，作者強(qiáng)調(diào)“票號是金融機(jī)構(gòu)，也是一種私人共同體。他們將積累的資本轉(zhuǎn)而投入到工廠、學(xué)校教育等領(lǐng)域，以另一種方式尋找發(fā)展機(jī)會(huì)”。實(shí)際上，自甲午戰(zhàn)爭以后，山西票號所承擔(dān)的匯解業(yè)務(wù)已逐漸被新成立的現(xiàn)代銀行所代替，在此期間清政府加大了銀元、紙幣等金融舉措的實(shí)施力度，加速了票號官辦業(yè)務(wù)的收縮，此外清廷對票號的金融監(jiān)管亦加深了二者之間的對立，雖然此前山西票號已將業(yè)務(wù)向鐵路、礦產(chǎn)等實(shí)業(yè)轉(zhuǎn)移，但截至清王朝退位的1911年，其各級政府對于山西票號欠款的本息總額已達(dá)數(shù)百萬，繼之而來的北洋政府則拒絕為其償還債務(wù)，此舉又加速了票號的進(jìn)一步衰落。

以上情況說明，近代中國的內(nèi)陸資本呈現(xiàn)出一種多元的復(fù)雜性，即“票號不僅僅是資本主義的銀行公司，它更是深植于晚清社會(huì)、政治和文化網(wǎng)絡(luò)，有著獨(dú)特性地家族企業(yè)”(第198頁)，正是由于此類盤根錯(cuò)節(jié)的復(fù)雜關(guān)系，造就了近代中國內(nèi)陸資本主義衍生的現(xiàn)實(shí)困境。

三、歷史反思：對既有中國近代資本主義萌芽研究范式補(bǔ)充

20世紀(jì)40年代，著名歷史學(xué)家侯外廬先生撰述了系列論著討論“中國近代資本主義思潮”，他指出明清時(shí)期的商業(yè)活動(dòng)和農(nóng)村公社的家族組織相結(jié)合形成了一種特殊的經(jīng)濟(jì)力量，卻受到官有商業(yè)的限制，呈現(xiàn)出“死的抓住活的的例證”。上世紀(jì)60年代，隨著日本、新加坡、臺灣、香港、韓國等具有東亞文明特色的區(qū)域性資本主義模式取得重大成就，遂使得“儒家資本主義”成為研究中國近代資本主義的一種參考范式。杜維明、余英時(shí)等學(xué)人予以關(guān)注，他們認(rèn)為具有資本功能的商業(yè)資本在塑造明清中國文化、社會(huì)和家庭中，發(fā)揮了至關(guān)重要的作用。循此思路，王路曼著重分析了山西票號“宗族”與“地域”相結(jié)合的特殊方式，對于內(nèi)陸資本主義的獨(dú)特影響。她指出，山西票號的核心成員多以晉中家族化的商幫為中心，如三晉源、長盛川、百川通、大德通、大德恒等票號，彼此之間圍繞地域、宗族、血緣產(chǎn)生千絲萬縷的聯(lián)系，形成了地域-宗族化的資本聚集。例如，晉商票號多以“黨”為名，源于宗族祠堂，因此以“忠孝仁義”為內(nèi)核傳統(tǒng)的宗法倫理成為了票號各堂之間的精神紐帶，資本的募股、分紅也是依此為根基。此外，宗族的各級成員構(gòu)成了晉商票號從業(yè)的骨干，宗法血緣構(gòu)成了晉中的總號與遍布全國的分號之間的隱形擔(dān)保。不過作者亦強(qiáng)調(diào)，多數(shù)票號家庭具有特殊的非資本主義生世界，例如他們會(huì)將早期的商業(yè)成功投入封建時(shí)代的功名與捐官，守舊的鄉(xiāng)土情結(jié)亦使得山西票號的金融資本在金融和銀行業(yè)現(xiàn)代化和西化的潮流中止步不前，錯(cuò)失了向現(xiàn)代金融資本轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略機(jī)遇期。

總之，王路曼利用大量一手材料，摒棄了單一的經(jīng)濟(jì)分析模式，合理借鑒了“加州學(xué)派”關(guān)于市場、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)的動(dòng)態(tài)說明經(jīng)濟(jì)社會(huì)變化內(nèi)在聯(lián)系的分析方法，她通過對票號、家庭、地域、政府、經(jīng)濟(jì)、文化等要素的綜合考察，細(xì)致地刻畫了以山西票號為代表的內(nèi)陸金融資本的衍生邏輯，為近代中國的社會(huì)經(jīng)濟(jì)文化研究提供了新的視角與思路。