孫曉強(qiáng)

《天津市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》提出，大力發(fā)展科技金融、航運(yùn)金融、綠色金融和普惠金融，研發(fā)更加高效便捷的金融產(chǎn)品，加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域支持力度。近年來(lái)，為了落實(shí)制造業(yè)立市戰(zhàn)略，促進(jìn)智能制造發(fā)展，增強(qiáng)全國(guó)先進(jìn)制造研發(fā)基地核心競(jìng)爭(zhēng)力，天津市深入推進(jìn)制造業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，投資規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型氛圍日益濃厚，制定全國(guó)首個(gè)促進(jìn)智能制造地方性法規(guī)，將產(chǎn)業(yè)基金和金融服務(wù)作為兩項(xiàng)重要條款，鼓勵(lì)和激勵(lì)制造業(yè)主體和金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，加速制造業(yè)智能發(fā)展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。但隨著制造業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的大規(guī)模開(kāi)展，制造業(yè)企業(yè)面臨的資金問(wèn)題不斷凸顯，必須加大金融支持力度，促進(jìn)制造業(yè)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，打造制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展體系。

一、 制造業(yè)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型正面臨資金的巨大挑戰(zhàn)

一是數(shù)字化轉(zhuǎn)型資金需求劇增。近年來(lái)，天津出臺(tái)百億元智能制造專項(xiàng)資金，推動(dòng)制造業(yè)提質(zhì)增效和智能科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展。截至2020年底，已累計(jì)支持五批項(xiàng)目1726個(gè)，安排資金52.1億元，建成智能工廠和數(shù)字化車間102個(gè)。2020 年天津制造業(yè)抗壓能力盡顯，制造業(yè)增加值全年增長(zhǎng)1.5%，占全市規(guī)上工業(yè)的比重為72.9%，同時(shí)智能制造投資增長(zhǎng)22.9%，增勢(shì)明顯，全市制造數(shù)字化轉(zhuǎn)型穩(wěn)步推進(jìn)。天津市2021年政府工作報(bào)告提出，要大力發(fā)展壯大高端裝備、汽車、石油化工、航空航天等優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)，推動(dòng)冶金、輕紡等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)高端化、智能化、綠色化升級(jí)，建設(shè)數(shù)字車間、智能工廠100家。制造業(yè)企業(yè)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中需要進(jìn)行設(shè)備升級(jí)、軟件系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、技術(shù)改造、擴(kuò)大生產(chǎn)以及對(duì)外投資等，導(dǎo)致企業(yè)面臨較大資金需求。

二是大多數(shù)制造業(yè)企業(yè)實(shí)際融資授信低、融資成本高。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，除少數(shù)上市公司及資信較好的企業(yè)能夠在資本市場(chǎng)、金融市場(chǎng)上進(jìn)行大額融資外，大部分制造業(yè)企業(yè)還是需要依靠自身的資源整合，尋找其他有效的融資途徑進(jìn)行融資。對(duì)于大多數(shù)實(shí)施數(shù)字化轉(zhuǎn)型的中小企業(yè)而言，其資金需求量大，但受經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小、資質(zhì)不佳、資信等級(jí)不高等的限制，難以從金融機(jī)構(gòu)獲得成本低且金額足夠的融資。

三是金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目?jī)?chǔ)備和轉(zhuǎn)化率不足。金融機(jī)構(gòu)的項(xiàng)目?jī)?chǔ)備一般鎖定大型企業(yè)和重點(diǎn)企業(yè)，它們往往通過(guò)具有比較成本優(yōu)勢(shì)的公司債等直接融資渠道解決項(xiàng)目投融資需求。對(duì)于有資金需求且融資難的制造業(yè)中小企業(yè)而言，缺少以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為核心導(dǎo)向的專業(yè)性評(píng)價(jià)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，很難得到金融機(jī)構(gòu)的資金支持，導(dǎo)致數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目轉(zhuǎn)化率較低。

四是智能制造專項(xiàng)資金亟待撬動(dòng)社會(huì)資本融入。截至2020年末，已有總規(guī)模1000億元的基金群支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展，制造業(yè)企業(yè)貸款余額2628億元，其中，制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額1038億元，同比增長(zhǎng)27.63%。到2023年，天津市將實(shí)施產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新能力提升、智能制造賦能、制造業(yè)品質(zhì)提升、主題園區(qū)培育等6項(xiàng)工程，集中攻堅(jiān)10條重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈，智能制造專項(xiàng)資金的支持力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，亟待吸引社會(huì)資本融入，進(jìn)一步提升金融資源配置質(zhì)效。

二、 促進(jìn)制造業(yè)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，打造制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展體系的金融支持對(duì)策

一是夯基礎(chǔ)：構(gòu)建制造業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型數(shù)據(jù)庫(kù)。聚焦新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)、高端裝備制造、生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)、新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈、節(jié)能環(huán)保和新材料等先進(jìn)制造業(yè)領(lǐng)域，建立制造業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型企業(yè)庫(kù)、項(xiàng)目庫(kù)，收錄和匯總制造業(yè)企業(yè)的基本信息、融資現(xiàn)狀以及融資需求。針對(duì)不同發(fā)展階段、不同行業(yè)領(lǐng)域、不同規(guī)模的制造業(yè)企業(yè)的需求，設(shè)計(jì)有針對(duì)性的金融產(chǎn)品，加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)客戶和重點(diǎn)項(xiàng)目的中長(zhǎng)期貸款投放，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)為制造業(yè)數(shù)字化升級(jí)提供嵌入式金融服務(wù)，介入企業(yè)設(shè)備升級(jí)、軟件系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、技術(shù)改造等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過(guò)投融資顧問(wèn)、優(yōu)化融資和交易結(jié)構(gòu)、綜合融資支持等手段滿足制造業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)的金融需求，不斷改進(jìn)和提升對(duì)中小型制造業(yè)企業(yè)金融服務(wù)的質(zhì)量效率。

二是立標(biāo)準(zhǔn)：設(shè)計(jì)制造業(yè)信用評(píng)價(jià)體系。針對(duì)制造業(yè)各行業(yè)發(fā)展特點(diǎn)，建立制造業(yè)公共信用信息與金融信息共享整合機(jī)制，以制造業(yè)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展模型為核心，完善以信用為基礎(chǔ)的制造業(yè)信用評(píng)價(jià)體系，構(gòu)建以知識(shí)資產(chǎn)、有形資產(chǎn)為核心的綜合型制造業(yè)企業(yè)信用評(píng)價(jià)體系。結(jié)合投融資市場(chǎng)不同金融機(jī)構(gòu)的特色，建立投融資機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)評(píng)級(jí)體系，并有針對(duì)性地進(jìn)行制造業(yè)企業(yè)融資需求對(duì)接匹配，通過(guò)建立企業(yè)信息全景數(shù)據(jù)庫(kù)及企業(yè)信用評(píng)估模型，提升對(duì)制造業(yè)中小企業(yè)等長(zhǎng)尾客戶能貸、惠貸能力，為企業(yè)提供相應(yīng)融資解決方案。

三是建平臺(tái)：搭建制造業(yè)中小企業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)。通過(guò)信息采集、信用評(píng)價(jià)、信息共享、融資對(duì)接等功能，加強(qiáng)政、銀、企三方的合作交流，定期向金融機(jī)構(gòu)推介經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃和重點(diǎn)項(xiàng)目，幫助金融機(jī)構(gòu)做好項(xiàng)目?jī)?chǔ)備、開(kāi)發(fā)和篩選，提高儲(chǔ)備項(xiàng)目質(zhì)量。建立金融機(jī)構(gòu)項(xiàng)目?jī)?chǔ)備信息共享機(jī)制，加強(qiáng)各金融機(jī)構(gòu)彼此間的信息交流，實(shí)現(xiàn)服務(wù)協(xié)同，以便承接大額銀團(tuán)貸款。制造業(yè)企業(yè)也可以通過(guò)服務(wù)平臺(tái)在不同的金融機(jī)構(gòu)融資授信，選擇不同的授信產(chǎn)品，長(zhǎng)短搭配、差異布局，使可動(dòng)用的資金方式更加靈活。

四是搭市場(chǎng)：打造制造業(yè)場(chǎng)外股權(quán)交易市場(chǎng)。借助北京證券交易所的設(shè)立，依托天津市制造業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)和金融創(chuàng)新運(yùn)營(yíng)區(qū)建設(shè)，在天津適時(shí)發(fā)起并設(shè)立制造業(yè)場(chǎng)外股權(quán)交易市場(chǎng)，創(chuàng)新打造具有天津特色的運(yùn)營(yíng)服務(wù)模式。對(duì)于一些初創(chuàng)型和風(fēng)險(xiǎn)較高不足以登錄北交所的制造業(yè)企業(yè)，通過(guò)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的支持，引入頂尖科創(chuàng)人才和風(fēng)險(xiǎn)資本，加速創(chuàng)新成果產(chǎn)業(yè)化，打造一個(gè)全新高效的金融資源要素綜合交易平臺(tái)，提升市場(chǎng)要素資源配置水平。

五是設(shè)基金：設(shè)立制造業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型基金。采用產(chǎn)業(yè)投資基金的方式，引導(dǎo)社會(huì)資本投向制造業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)域，以基金作為天津市制造業(yè)與資本的對(duì)接紐帶，不斷為天津市制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)與高質(zhì)量發(fā)展提供資本賦能。進(jìn)一步發(fā)揮海河產(chǎn)業(yè)基金、濱海產(chǎn)業(yè)基金作用，以股權(quán)投資、債務(wù)融資等方式，積極引導(dǎo)千億級(jí)母基金支持和培育制造業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)項(xiàng)目。鼓勵(lì)園區(qū)與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合設(shè)立智能制造基金，引導(dǎo)創(chuàng)投、風(fēng)投及各種私募基金投資天津數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點(diǎn)企業(yè)和重點(diǎn)項(xiàng)目。

作者系中共天津市委黨校第60期中青年干部培訓(xùn)一班學(xué)員，天津市工業(yè)和信息化局信息技術(shù)發(fā)展處處長(zhǎng)

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