●吳 晃

近幾年，財(cái)政部湖南監(jiān)管局認(rèn)真履行屬地財(cái)政金融監(jiān)管職責(zé)，積極落實(shí)監(jiān)管工作轉(zhuǎn)型新要求，主動(dòng)探索創(chuàng)新監(jiān)管制度、監(jiān)管方法和監(jiān)管形式，推動(dòng)屬地中央金融企業(yè)監(jiān)管提質(zhì)增效。

一、加強(qiáng)財(cái)務(wù)運(yùn)行監(jiān)管，提升財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理水平

立足財(cái)政國(guó)有金融資本出資人監(jiān)管職責(zé)，嚴(yán)格按照相關(guān)財(cái)務(wù)監(jiān)管制度，加強(qiáng)對(duì)中央金融企業(yè)財(cái)務(wù)運(yùn)行監(jiān)管，推動(dòng)金融企業(yè)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)管理提升。

一是推行財(cái)務(wù)自查常態(tài)化。為解決監(jiān)管局人手少、任務(wù)重的矛盾，在日常監(jiān)管中推行財(cái)務(wù)自查常態(tài)化，即：統(tǒng)一布置金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展財(cái)務(wù)自查或?qū)ｍ?xiàng)自查，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管對(duì)象的全覆蓋。通過(guò)自查促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)糾偏，對(duì)于自查存在問(wèn)題疑點(diǎn)和自查不認(rèn)真的及時(shí)發(fā)函進(jìn)行問(wèn)詢，督促整改。

二是不定期開(kāi)展專項(xiàng)監(jiān)管核查。以財(cái)務(wù)制度執(zhí)行監(jiān)管核查為抓手，針對(duì)日常監(jiān)測(cè)、監(jiān)管中反映出來(lái)的重點(diǎn)領(lǐng)域的問(wèn)題或異常情況，開(kāi)展專項(xiàng)監(jiān)管核查，重點(diǎn)關(guān)注深層次、典型性問(wèn)題，深挖問(wèn)題根源，深化金融企業(yè)問(wèn)題整改，與常態(tài)化的財(cái)務(wù)自查形成有效互補(bǔ)。

二、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，提升風(fēng)險(xiǎn)研判和預(yù)警能力

為更及時(shí)、全面地了解金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)狀況，防范財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)，湖南監(jiān)管局主動(dòng)探索金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理新模式，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)研判和預(yù)警。

一是加強(qiáng)監(jiān)測(cè)機(jī)制建設(shè)，推動(dòng)財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)全面覆蓋、規(guī)范開(kāi)展。2020年，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的不同特點(diǎn)，結(jié)合財(cái)政金融監(jiān)管的新要求，湖南監(jiān)管局制定了銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管工作實(shí)施辦法，構(gòu)建起3類金融企業(yè)涉及資產(chǎn)負(fù)債、經(jīng)營(yíng)損益、財(cái)務(wù)及金融風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)方面630余個(gè)指標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，按季對(duì)30家相關(guān)金融企業(yè)開(kāi)展財(cái)務(wù)及金融風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和分析。2021年，季度監(jiān)測(cè)范圍還擴(kuò)展到了銀行前200家重點(diǎn)客戶貸款和資產(chǎn)管理公司全部存量項(xiàng)目。

二是突出監(jiān)測(cè)重點(diǎn)，做好情況反映和風(fēng)險(xiǎn)示警。結(jié)合當(dāng)期經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行的熱點(diǎn)及難點(diǎn)，重點(diǎn)關(guān)注金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況和潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患，形成專題分析材料按季報(bào)送財(cái)政部、省政府及有關(guān)部門，提供決策參考。

三是運(yùn)用多種手段，強(qiáng)化監(jiān)測(cè)分析結(jié)果的使用。將監(jiān)測(cè)分析與核查、自查、調(diào)研、調(diào)查、函詢等方法緊密結(jié)合，運(yùn)用監(jiān)測(cè)分析結(jié)果，提升監(jiān)管的針對(duì)性和有效性。比如，結(jié)合平時(shí)現(xiàn)場(chǎng)核查掌握的情況對(duì)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，強(qiáng)化對(duì)異常情況的研判識(shí)別，對(duì)于需要進(jìn)一步了解的情況發(fā)函問(wèn)詢或現(xiàn)場(chǎng)核查，對(duì)存在問(wèn)題的督促及時(shí)整改。

三、加強(qiáng)內(nèi)外監(jiān)管協(xié)同，提升財(cái)政金融監(jiān)管效能

近年來(lái)，為落實(shí)屬地財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，湖南監(jiān)管局著力強(qiáng)化局內(nèi)外協(xié)同監(jiān)管，形成監(jiān)管閉環(huán)，提升財(cái)政金融監(jiān)管成效和影響力。

一是打造監(jiān)管信息交流平臺(tái)，增強(qiáng)財(cái)政金融監(jiān)管影響力。按年組織財(cái)政金融監(jiān)管工作會(huì)議，貫徹中央重大財(cái)稅政策和全國(guó)財(cái)政會(huì)議精神，通報(bào)年度財(cái)政金融監(jiān)管問(wèn)題，部署下一年財(cái)政金融監(jiān)管工作，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)工作交流。不定期召開(kāi)財(cái)政金融工作聯(lián)席會(huì)議，加強(qiáng)與“一行兩局”等監(jiān)管機(jī)構(gòu)信息交流共享，強(qiáng)化監(jiān)管問(wèn)題通報(bào)互用，織牢財(cái)政金融監(jiān)管“信息網(wǎng)”。

二是構(gòu)建外部金融協(xié)同監(jiān)管工作機(jī)制。2019年8月，湖南監(jiān)管局與中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行、湖南銀保監(jiān)局、湖南證監(jiān)局共同形成了《關(guān)于加強(qiáng)協(xié)同監(jiān)管與工作配合的意見(jiàn)》，建立了財(cái)政金融監(jiān)管工作聯(lián)席會(huì)議機(jī)制、信息共享機(jī)制、監(jiān)管協(xié)同工作機(jī)制，強(qiáng)化業(yè)務(wù)交流，提升監(jiān)管工作能力，加強(qiáng)監(jiān)管成果互通共享，推動(dòng)監(jiān)管工作協(xié)同互動(dòng)，實(shí)現(xiàn)財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和防控“同頻共振”。

三是暢通內(nèi)部監(jiān)管協(xié)作渠道。監(jiān)管局內(nèi)部各處室之間，特別是在監(jiān)管對(duì)象或業(yè)務(wù)內(nèi)容存在交叉的領(lǐng)域，實(shí)行監(jiān)管信息共享、監(jiān)管工作共推，形成有效合力。比如，2020年12月考慮到地方政府債務(wù)與金融機(jī)構(gòu)貸款的緊密相關(guān)性，湖南監(jiān)管局兩個(gè)處室聯(lián)合開(kāi)展了銀行對(duì)地方政府平臺(tái)公司及國(guó)有企業(yè)新增放款情況的調(diào)查，摸清銀行系統(tǒng)與地方政府債務(wù)關(guān)聯(lián)底數(shù)。