崔岱瑤

(中國人民公安大學 研究生院，北京 100032)

“殺豬盤”是近幾年曝光較多的新型網(wǎng)絡電信詐騙犯罪類型之一，主要通過婚戀平臺、社交軟件，以戀愛交友為名取得被害人信任，并以投資和賭博為名，誘騙被害人進行投資轉賬以實施詐騙。據(jù)360安全報告數(shù)據(jù)統(tǒng)計，2019年，獵網(wǎng)平臺共收到有效詐騙舉報15505例，從各類型交友詐騙的舉報量來看，交友轉賬占比最高，為63.1%。交友投資占比為19.1%，排在第二位。交友博彩占比17.7%，排在第三位，其中交友投資詐騙人均損失最高，為138791元。

與之相對，目前對該類詐騙犯罪的針對性研究成果卻十分缺乏。現(xiàn)實犯罪的打擊需要和理論研究成果的不足形成鮮明對比，迫切需要對此類犯罪進行有針對性的研究和總結，形成理論成果以供實踐參考和借鑒。

一、網(wǎng)絡交友誘導投資賭博詐騙犯罪的特點

(一)犯罪跨境實施

該類犯罪主要以跨境方式實施，即“兩頭在外，中間在內(nèi)”。除去和境內(nèi)受害人溝通以及受害人轉賬，從初期的犯罪預備到后期的資金轉移，犯罪活動均在境外。犯罪分子將犯罪組織扎根于境外，如東南亞的越南，緬甸，柬埔寨等國，與當?shù)卦∶窆唇Y，受到當?shù)厝说谋幼o。犯罪設立的基站、電話機房、網(wǎng)絡服務器、工作場所等也在境外。從境外開戶并注冊IP地址實施一系列的犯罪準備，在詐騙成功后，誘騙受害人將資金轉移至境外注冊的賬戶，將資金分流并進行境外取現(xiàn)和洗錢。

(二)組織分工明確

該類犯罪屬于有組織犯罪，主要分為供料組，話術組，技術組和洗錢組。供料組通過購買或者盜取社交平臺客戶數(shù)據(jù)資料，根據(jù)受害人的性格特點、擇偶要求、個人喜好等進行信息匯總整理；話術組利用虛假的身份進行聊天搭訕，搭建完美人設，初步騙取受害人的信任。在聊天中有意識透露自己博彩投資盈利的情況，出示虛假的交易截圖等信息，誘騙被害人投資；技術組通過購買虛假身份注冊網(wǎng)站，租用國外IP服務器，搭建賭博網(wǎng)站，自己設置博彩的種類、金額等，并在后臺實時操控受害人的盈虧狀況；洗錢組通過銀行轉賬、第三方支付等途徑將資金快速拆分、層層轉出，再把大部分資金通過水房洗白后轉移到海外賬戶，掩蓋犯罪收益。整個作案時長持續(xù)1至6個月之間，各組分工明確，將受害人一步步引誘至事先設置好的詐騙陷阱當中。

(三)交往非接觸化

該類犯罪主要以互聯(lián)網(wǎng)為依托，通過婚戀交友網(wǎng)站和軟件，以大齡單身青年為目標，利用其對愛情婚姻的渴望來接觸被害人，打“感情牌”來實施詐騙。據(jù)360安全報告數(shù)據(jù)統(tǒng)計，自2017年至2019年，我國約會交友APP下載量連續(xù)高漲，2019年漲幅達38%，且2019年一年社交軟件用戶支出增長顯著，以探探、陌陌為首，消費增長迅速。此類社交軟件在監(jiān)管審核方面松散，注冊門檻低，無需實名、手機等認證，人員混雜。犯罪分子往往通過虛假姓名、身份、頭像等資料進行注冊。而互聯(lián)網(wǎng)時代“快餐社交”的盛行，犯罪分子與受害人無需真實的見面了解，通過網(wǎng)絡進行虛擬的交流和溝通，發(fā)動情感攻勢即可騙取受害人的信任，通過手機、電腦等信息化載體，在實施犯罪更加便捷的同時也避免了自己真實身份暴露的危險。

(四)受騙對象精準化

交友詐騙不同于傳統(tǒng)的“撒網(wǎng)式”電信詐騙，其選取的多為單身中青年或離異男女，此類人群在事業(yè)和生活中處于相對失衡的狀態(tài)，對于感情有著比常人更強烈的渴望，急需尋找伴侶彌補生活上的空虛，同時在資金方面也有較為雄厚的基礎?！案鶕?jù)騰訊110”的數(shù)據(jù)顯示：2019年，“殺豬盤”成為新型詐騙犯罪，受騙群體集中于80后和90后，受騙人群占比71%。在男女比重中，男性青年占比高于女性，2019年受害人性別比例中男性受騙占比為64%，受害人數(shù)為女性1.7倍，而隨著年齡增加，女性則更容易受騙。

二、網(wǎng)絡交友誘導投資賭博詐騙犯罪的偵查難點

(一)跨境警務協(xié)作難

此類詐騙多為跨境實施，需要前往國外進行偵查取證。目前，犯罪集中在東南亞北部一些國家，尤其是與我國南部接壤的緬北地區(qū)。這些地區(qū)發(fā)展水平不高，本身疏于監(jiān)管，一些國家和我國未建交或未簽訂外交引渡關系，未建立友好合作關系，也缺乏協(xié)作經(jīng)驗，在跨國協(xié)作中出于政治因素或抵觸心理等，協(xié)作意愿不強，辦案配合度不高。加之當?shù)卣途瘎账接邢?，發(fā)達程度欠佳，缺乏必要的偵查手段，在境外的辦案偵查中很多偵查措施無法啟用。更甚者，一些地區(qū)存在政府包庇，縱容犯罪等情況，在境外的偵查活動很難有效開展，需要我國與境外進行多方的協(xié)調(diào)和溝通，在程序履行和審批中容易錯失偵查的最佳時期。

(二)偵查取證難度大

此類屬于“非接觸”犯罪，電子證據(jù)是犯罪定性的重要依據(jù)。犯罪中所用的話術劇本、業(yè)務單、U盤、手機電腦以及犯罪分子與受害人的日常聊天及轉賬記錄等均為電子內(nèi)容，很多證據(jù)一經(jīng)銷毀就難以恢復。犯罪證據(jù)還存在于社交軟件等第三方工具中，許多第三方軟件資質(zhì)不夠，后臺數(shù)據(jù)不保存，難以調(diào)取，還有一些軟件具有違規(guī)性質(zhì)，在偵查辦案中因種種原因拒絕配合調(diào)取證據(jù)。犯罪分子與受害人在溝通中還會以內(nèi)部保密的名義叮囑受害人將相關的聊天記錄、轉賬數(shù)據(jù)刪除，受害人在不知情的情況下幫助犯罪分子銷毀了證據(jù)。同時，在詐騙完成后，犯罪分子通常會將社交賬號注銷，造成大量電子證據(jù)流失。這些都嚴重制約偵查工作的推進。

(三)追贓返贓難度大

犯罪分子使用的銀行卡都是通過專門的“卡農(nóng)”，從網(wǎng)上買賣他人身份證，再冒用他人身份證到銀行柜臺進行辦理，銀行卡的開戶人和犯罪行為無關聯(lián)，經(jīng)多次轉手賣出后，流入詐騙團伙手中。在受害人將錢款充值或支付至其設立的平臺后，后臺會自動處理資金的流向，分批次分卡將資金分流。由于小筆多次轉款在日常的監(jiān)管中不會顯示異常，即使鎖定交易資金流向，所有賬戶也很難全部凍結止付。此外，犯罪分子將贓款進行轉移往往借助于商業(yè)性更強的第三方平臺，利用其監(jiān)管松散，實時到賬等特點，通過第三方支付機構提現(xiàn)并轉移。由于相關機構和公安機關之間缺乏配合協(xié)作，沒有止損止付機制，偵查機關在案發(fā)后難以及時凍結，資金最終流向境外。同時境外的結算支付機構和我國不同，資金的追查和返臟不能順暢地對接，且涉及到管轄權和外匯等多方面問題，不能即時對贓款進行查封和止損。

三、網(wǎng)絡交友誘導投資賭博詐騙跨境犯罪的偵查對策

(一)跨境協(xié)作加強打擊

加強國際間的協(xié)作和地區(qū)間的配合，樹立“全球共治”理念，加強國際間的警務協(xié)作。第一，通過簽訂多邊協(xié)議建立協(xié)作機制，以文件規(guī)定確立合作中的具體事宜。如，我國與菲律賓在《中華人民共和國與菲律賓共和國共同聲明》中提及了“共同打擊電信詐騙犯罪”，雙方以先行約定的方式貫徹“全球共治”的理念，這為當下全球共治合作提供了先行示范。第二，加強各國警務人員在機制、情報、交流等多方面的合作往來，搭建共享信息數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)情報資源的共享互換。同時，和近鄰國家加強國際警務平臺的建設，開展諸如“國際警務論壇”、“外警交流培訓”、共建電子取證實驗室等相關活動。通過加強不同地區(qū)警方的協(xié)作，為更多跨國類案件的偵查取證活動提供經(jīng)驗和借鑒。第三，建立暢通的溝通聯(lián)絡機制，減少國與國之間的壁壘障礙，對犯罪加以全球聯(lián)動打擊。

(二)鏈條打擊綜合治理

在法律適用方面，加強對電信詐騙及相關產(chǎn)業(yè)鏈條犯罪的打擊和懲治。我國法律對于個人信息收集販賣等罪名定罪模糊，因此國家應將法律中未涉及到的內(nèi)容進行補充入刑，明確法律適用；在行業(yè)管理方面，公安機關要加強對黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈的打擊。如今越來越多的灰產(chǎn)從業(yè)者從幕后支持轉為直接犯罪。這些人與電信網(wǎng)絡詐騙分子緊密配合，“優(yōu)勢”互補，將違法犯罪行為推向新的技術“高地”。在偵查過程中要順藤摸瓜，對上下游犯罪進行深挖，注重對詐騙犯罪協(xié)助方等多環(huán)節(jié)的犯罪打擊。對于涉及到的通信部門、金融部門、網(wǎng)絡部門等多個行業(yè)，也要加強對行業(yè)本身的監(jiān)管和控制，對其存在的漏洞和灰色地帶綜合治理。

(三)警企合作強化監(jiān)管

公安機關要引導相關企業(yè)加強監(jiān)管，加大對第三方軟件實名制身份認證的管理，提高注冊門檻，對身份信息真實性加以核實和監(jiān)管，嚴格落實一人一賬戶，保證在案發(fā)后可以由人到案，及時偵查?；ヂ?lián)網(wǎng)公司應建立數(shù)據(jù)庫，對社交軟件中留存的信息、圖片、鏈接等使用痕跡證據(jù)備份保存，形成有效電子證據(jù)，保證公安機關在必要時能夠及時的加以調(diào)取。軟件運營方在軟件維護和運營的過程中，要注重對可疑用戶和可疑信息的過濾和篩查，對于違規(guī)違法信息及時過濾刪除，對于高危用戶封號處理，提升虛假信息發(fā)布的成本和難度。公安機關應與第三方支付機構建立密切聯(lián)系，獲得一定的權限來調(diào)取和使用第三方支付數(shù)據(jù)流水，將第三方數(shù)據(jù)和公安內(nèi)網(wǎng)進行聯(lián)結，一旦出現(xiàn)可疑賬戶和頻繁交易等狀況能夠第一時間鎖定可疑對象，并及時通知第三方機構對賬戶進行凍結封鎖，暫緩交易。同時加強第三方支付軟件的注冊門檻，提供實名認證銀行卡綁定等多重認證方式，支付轉賬實行每日限額和單筆最高額限制，啟用人臉識別，指紋識別等生物特征認證，采集轉賬人的真實身份信息，以備后續(xù)對犯罪嫌疑人的偵查。