中國農(nóng)業(yè)銀行山東安丘市支行李興華2021年1月8日來稿指出，商業(yè)銀行應(yīng)加大農(nóng)村反洗錢工作力度，切實防范洗錢風(fēng)險。

一是銀行特別是涉農(nóng)銀行要充分利用基層營業(yè)機(jī)構(gòu)點多面廣的優(yōu)勢，在農(nóng)村開展反洗錢工作。嚴(yán)把現(xiàn)金收付、賬戶管理、冠字號碼查詢?nèi)狸P(guān)口，加強(qiáng)客戶身份識別，提升反洗錢工作能力，防范洗錢及資金風(fēng)險，逐步把反洗錢工作重心向鄉(xiāng)鎮(zhèn)和偏遠(yuǎn)村、社區(qū)延伸。同時，縣域支行要強(qiáng)化對農(nóng)村地區(qū)營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作的檢查力度，加大對鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點反洗錢工作的指導(dǎo)，切實提高基層網(wǎng)點反洗錢工作水平。

二是農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)網(wǎng)點要正確處理好業(yè)務(wù)營銷與風(fēng)險防控的關(guān)系，嚴(yán)格按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)化流程，實現(xiàn)反洗錢外部環(huán)境與銀行內(nèi)部控制的有機(jī)結(jié)合。銀行在柜臺業(yè)務(wù)現(xiàn)金收付中發(fā)現(xiàn)變造、偽造幣要按操作程序沒收。反洗錢人員要持證上崗，對多頭開戶、多人集中開零余額賬戶等情況一查到底。加強(qiáng)非核查客戶管理，不放過任何可疑跡象，對涉假申請復(fù)審、復(fù)議的客戶，按規(guī)定進(jìn)行冠字號碼查詢，如期答復(fù)，多方配合、上下聯(lián)動，開展好反洗錢工作。

三是銀行要深入村鎮(zhèn)加強(qiáng)反洗錢宣傳，幫助農(nóng)民朋友認(rèn)識到洗錢犯罪就存在于每個人身邊。充分發(fā)揮農(nóng)村反洗錢前沿關(guān)卡的重要作用，教育、動員廣大農(nóng)民朋友積極參與到反洗錢工作中來，提高他們的防范能力，謹(jǐn)防貪圖蠅頭小利而出租、出借賬戶，套取資金，被洗錢犯罪分子利用。在提高認(rèn)識的基礎(chǔ)上，發(fā)動村民積極主動地配合金融機(jī)構(gòu)做好反洗錢工作，為創(chuàng)建潔凈、規(guī)范、有序的農(nóng)村支付環(huán)境作出積極努力。