王瑯

反壟斷燒到金融領(lǐng)域，近日一家保險(xiǎn)公司遭市場(chǎng)監(jiān)管總局頂格處罰。

11月20日，市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)外發(fā)布《市場(chǎng)監(jiān)管總局依法對(duì)43起未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案作出行政處罰決定》。其中，中華聯(lián)合保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱中華保險(xiǎn)）赫然在列。

處罰決定書顯示，中華保險(xiǎn)和上海云鑫創(chuàng)業(yè)投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱上海云鑫）設(shè)立合營(yíng)企業(yè)涉嫌壟斷行為，被頂格處罰50萬(wàn)元。

除此之外，43家企業(yè)中，中信銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱：中信銀行）也因違反相關(guān)規(guī)定被處罰。業(yè)內(nèi)觀點(diǎn)認(rèn)為，反壟斷執(zhí)法已經(jīng)從互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域延伸到了金融保險(xiǎn)領(lǐng)域。此次中華保險(xiǎn)和中信銀行因違反反壟斷法相關(guān)規(guī)定被處罰的案例，或許只是一個(gè)“前菜”。未來(lái)監(jiān)管層可能會(huì)對(duì)金融保險(xiǎn)領(lǐng)域在“壟斷”方面的違規(guī)行為，進(jìn)一步加強(qiáng)管理。

因違反反壟斷法，市場(chǎng)監(jiān)管總局近日對(duì)中華保險(xiǎn)處以50萬(wàn)元罰款。

處罰決定書顯示，2021年8月12日，市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)中華保險(xiǎn)和上海云鑫設(shè)立合營(yíng)企業(yè)涉嫌未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案進(jìn)行立案調(diào)查。

據(jù)悉，中華保險(xiǎn)于2006年在北京市注冊(cè)成立，最終控制人是中國(guó)東方資產(chǎn)管理股份有限公司，中華保險(xiǎn)主營(yíng)業(yè)務(wù)包括投資設(shè)立保險(xiǎn)企業(yè)、監(jiān)管控股投資企業(yè)的國(guó)內(nèi)國(guó)際業(yè)務(wù)、投資和咨詢業(yè)務(wù)等。上海云鑫于2014年在上海市注冊(cè)成立，是螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱螞蟻集團(tuán)）的全資子公司。螞蟻集團(tuán)主營(yíng)業(yè)務(wù)包括數(shù)字支付與商家服務(wù)、數(shù)字金融科技平臺(tái)以及創(chuàng)新業(yè)務(wù)等。

2016年12月29日，合營(yíng)雙方簽署交易協(xié)議，成立農(nóng)聯(lián)中鑫科技股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱農(nóng)聯(lián)中鑫），其中，中華保險(xiǎn)持股60%，上海云鑫持股40%。2017年3月13日，農(nóng)聯(lián)中鑫取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照。2017年3月，中華保險(xiǎn)和上海云鑫設(shè)立合營(yíng)企業(yè)農(nóng)聯(lián)中鑫，分別持股60%、40%，取得農(nóng)聯(lián)中鑫的共同控制權(quán)。

2017年3月13日，農(nóng)聯(lián)中鑫取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照，在此之前未依法申報(bào)，違反《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成未依法申報(bào)違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中?；谡{(diào)查情況和評(píng)估結(jié)論，市場(chǎng)監(jiān)管總局分別給予中華保險(xiǎn)和上海云鑫50萬(wàn)元罰款的行政處罰。

根據(jù)《反壟斷法》第二十條規(guī)定“經(jīng)營(yíng)者集中是指下列情形：（一）經(jīng)營(yíng)者合并；（二）經(jīng)營(yíng)者通過(guò)取得股權(quán)或者資產(chǎn)的方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán)；（三）經(jīng)營(yíng)者通過(guò)合同等方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán)或者能夠?qū)ζ渌?jīng)營(yíng)者施加決定性影響”。

除了上述案件，市場(chǎng)監(jiān)管總局同期公示違反反壟斷法的共有43起案件。

11月20日，市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)外發(fā)布《市場(chǎng)監(jiān)管總局依法對(duì)43起未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案作出行政處罰決定》。

通告中指出，市場(chǎng)監(jiān)管總局根據(jù)《中華人民共和國(guó)反壟斷法》，對(duì)43起未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案件立案調(diào)查。經(jīng)查，上述案件均違反了《中華人民共和國(guó)反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中，評(píng)估認(rèn)為不具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)效果。市場(chǎng)監(jiān)管總局根據(jù)《中華人民共和國(guó)反壟斷法》第四十八條、四十九條作出行政處罰決定，對(duì)涉案企業(yè)分別處以50萬(wàn)元罰款。

值得一提的是，我國(guó)的反壟斷執(zhí)法在持續(xù)強(qiáng)化，且相關(guān)的處罰已經(jīng)從互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域延伸到了金融領(lǐng)域?！督鹑诶碡?cái)》注意到，除了中華保險(xiǎn)之外，金融領(lǐng)域里中信銀行也遭市場(chǎng)監(jiān)管總局處罰。

處罰決定書顯示，2021年8月12日，市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)福建百度博瑞網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱：百度）與中信銀行新設(shè)合營(yíng)企業(yè)涉嫌未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案進(jìn)行立案調(diào)查。2015年11月，百度與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立合營(yíng)企業(yè)。交易完成后，百度和中信銀行分別持有合營(yíng)企業(yè)30%、70%股權(quán)，共同控制合營(yíng)企業(yè)。2017年9月5日，合營(yíng)企業(yè)設(shè)立。

2015年11月，百度與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立合營(yíng)企業(yè)，取得合營(yíng)企業(yè)控制權(quán)，屬于《反壟斷法》第二十條規(guī)定的經(jīng)營(yíng)者集中。2017年9月5日，合營(yíng)企業(yè)設(shè)立，在此之前未依法申報(bào)，違反《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中。

基于上述調(diào)查情況和評(píng)估結(jié)論，市場(chǎng)監(jiān)管總局決定分別給予百度、中信銀行50萬(wàn)元罰款的行政處罰。

我國(guó)反壟斷執(zhí)法正在持續(xù)強(qiáng)化，年內(nèi)多家金融機(jī)構(gòu)遭嚴(yán)懲。

在此次處罰決定書中，市場(chǎng)監(jiān)管總局方面稱：“本次公布的案件均為過(guò)去應(yīng)當(dāng)申報(bào)而未申報(bào)的交易，案件數(shù)量多、涉及企業(yè)廣泛、交易時(shí)間跨度較長(zhǎng)。”

今年9月，市場(chǎng)監(jiān)管總局發(fā)布的《中國(guó)反壟斷執(zhí)法年度報(bào)告（2020）》中就表示，要高擎反壟斷利劍，直擊市場(chǎng)主體發(fā)展痛點(diǎn)，用心解決人民群眾最關(guān)心最直接最現(xiàn)實(shí)的問(wèn)題，促進(jìn)民生改善和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，提升人民群眾獲得感，促進(jìn)統(tǒng)一開放、競(jìng)爭(zhēng)有序的現(xiàn)代市場(chǎng)體系建設(shè)。

11月18日，國(guó)家反壟斷局正式掛牌成立，此前，我國(guó)反壟斷工作由市場(chǎng)監(jiān)管總局下設(shè)的反壟斷局管理，屬于司局級(jí)部門，此次成立的國(guó)家反壟斷局則屬于副部級(jí)機(jī)構(gòu)，在行政級(jí)別和執(zhí)法力度上將得到提升。

近期，銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹清表示“堅(jiān)持金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營(yíng)，對(duì)于同類業(yè)務(wù)、同類主體一視同仁，對(duì)違法違規(guī)金融活動(dòng)“零容忍，堅(jiān)決制止監(jiān)管套利?！鼻捌卺槍?duì)金融反壟斷和防止資本無(wú)序擴(kuò)張的實(shí)際需要，在銀行、保險(xiǎn)、證券以及其他金融領(lǐng)域采取了一系列措施，取得了初步成效。

今年以來(lái)， 市場(chǎng)監(jiān)管總局針對(duì)中國(guó)銀泰投資收購(gòu)杭銀消費(fèi)金融股權(quán)，以及蘇寧易購(gòu)集團(tuán)和南京銀行設(shè)立合營(yíng)企業(yè)，兩起案件中的違法行為均作出行政處罰決定。銀泰投資、蘇寧易購(gòu)、南京銀行均被處以50萬(wàn)元人民幣的頂格處罰。

業(yè)內(nèi)指出，此次中華保險(xiǎn)和中信銀行因違反反壟斷法相關(guān)規(guī)定被處罰的案例，或許只是一個(gè)“前菜”。未來(lái)監(jiān)管層可能會(huì)對(duì)金融保險(xiǎn)領(lǐng)域在“壟斷”方面的違規(guī)行為，進(jìn)一步加強(qiáng)管理。