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        被接管原“明天系”保險(xiǎn)帝國(guó)轉(zhuǎn)身

        2021-12-27 00:41:07左良
        金融理財(cái) 2021年12期

        左良

        備受市場(chǎng)關(guān)注度的原“明天系”保險(xiǎn)帝國(guó)的兩大重要棋子——天安人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱:天安人壽)、華夏人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱:華夏人壽)接管工作迎來(lái)新進(jìn)展。

        日前有權(quán)威人士向《金融理財(cái)》透露,“天安人壽、華夏人壽的原管理層及核心團(tuán)隊(duì)近乎全部“下課”,僅華夏人壽保留2人。薪酬上僅發(fā)基本生活費(fèi)。相關(guān)職務(wù)由接管組以及托管組成員接替。在接管結(jié)束之前,已‘下課’的高管們需協(xié)助監(jiān)管調(diào)查,不得謀求新的去向。 ”

        公開資料顯示,華夏人壽、天安人壽等保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是“明天系”案發(fā)前幾年的主要融資渠道,資產(chǎn)規(guī)模和股東占款規(guī)模也最大。迄今為止,“明天系”在相關(guān)機(jī)構(gòu)造成的窟窿約上千億元無(wú)法彌補(bǔ)。自去年接管以來(lái),接管組依法合規(guī)對(duì)天安人壽、華夏人壽進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置,開展清產(chǎn)核資、資產(chǎn)處置等相關(guān)工作,積極為天安人壽、華夏人壽下一步走入正軌創(chuàng)造有利條件。

        業(yè)內(nèi)人士指出,原核心管理層“大撤退”,表明監(jiān)管對(duì)于兩家險(xiǎn)企風(fēng)險(xiǎn)處置成果的肯定。與此同時(shí),接管工作已經(jīng)進(jìn)入了“關(guān)鍵期”,接下來(lái)引入新的戰(zhàn)略投資者或?qū)⒈惶嵘献h事日程。

        去年7月,在市場(chǎng)呼風(fēng)喚雨20余年的“明天系”,旗下天安人壽、華夏人壽等核心風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)正式被接管,其資產(chǎn)也已經(jīng)在一年多的接管期內(nèi)被有序清理并承接。

        對(duì)于天安人壽、華夏人壽而言,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置無(wú)疑是當(dāng)前最重要的工作。然而,在此重要時(shí)刻,據(jù)權(quán)威人士向《金融理財(cái)》透露,“天安人壽、華夏人壽的原管理層及核心團(tuán)隊(duì)近乎全部‘下課’,僅華夏人壽保留常務(wù)副總裁提建設(shè)等兩人。薪酬上僅發(fā)基本生活費(fèi)。相關(guān)職務(wù)由接管組以及托管組成員接替?!?/p>

        “在接管結(jié)束之前,已‘下課’的高管們需協(xié)助監(jiān)管調(diào)查。直至歷史問(wèn)題查清之后,才能離開所在險(xiǎn)企,自主就業(yè)、創(chuàng)業(yè)?!?權(quán)威人士進(jìn)一步透露。

        《金融理財(cái)》注意到,天安人壽、華夏人壽的償付能力報(bào)告均停留在2020年第一季度。

        根據(jù)兩家險(xiǎn)企的償付能力報(bào)告顯示,天安人壽管理層成員包括:總經(jīng)理陳玉龍、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人唐寧、副總經(jīng)理張連慶、副總經(jīng)理解彤、副總經(jīng)理陳頎、總精算師劉勇、董事會(huì)秘書王偉、副總經(jīng)理李磊、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人唐寧、監(jiān)事會(huì)主席陳祥義等人。

        華夏人壽管理層成員包括:董事長(zhǎng)李飛、監(jiān)事會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)項(xiàng)子強(qiáng)、總經(jīng)理趙子良、高級(jí)副總裁關(guān)海祥、常務(wù)副總裁提建設(shè)、高級(jí)副總裁于振亭、副總經(jīng)理元虎、總精算師李建偉、審計(jì)責(zé)任人劉冬、副總經(jīng)理鄒明紅、董事會(huì)秘書彭曉東等人。

        按照有關(guān)規(guī)定,自接管之日起,被接管機(jī)構(gòu)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)停止履行職責(zé),相關(guān)職能全部由銀保監(jiān)會(huì)派駐的接管組承擔(dān)。接管組行使被接管機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理權(quán),接管組組長(zhǎng)行使被接管機(jī)構(gòu)法定代表人職責(zé)。

        值得一提的是,天安人壽、華夏人壽的接管組均在今年有所調(diào)整變化。

        2月,銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公告,經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)研究同意,調(diào)整天安人壽等接管組組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)人選。公告稱:天安人壽接管組增補(bǔ)一名副組長(zhǎng),由姚渝同志擔(dān)任;6月,再次調(diào)整華夏人壽接管組組長(zhǎng)人選。銀保監(jiān)會(huì)人身險(xiǎn)部一級(jí)巡視員劉宏健接任華夏人壽接管組組長(zhǎng)。

        目前,天安人壽、華夏人壽兩家保險(xiǎn)公司接管情況為:華夏人壽:接管組組長(zhǎng):劉宏?。ㄣy保監(jiān)會(huì)人身險(xiǎn)部副主任,一級(jí)巡視員)(6月調(diào)整);接管組副組長(zhǎng):黃志強(qiáng)(保險(xiǎn)學(xué)會(huì)黨委委員,秘書長(zhǎng))郗永春(銀保監(jiān)會(huì)資金部副主任)鄭海陽(yáng)(信達(dá)資產(chǎn)天津分公司黨委書記,總經(jīng)理)

        天安人壽:接管組組長(zhǎng):陳映東(銀保監(jiān)會(huì)人身險(xiǎn)管部主任)接管組副組長(zhǎng):江先學(xué)(銀保監(jiān)會(huì)天津局巡視員)張忠良(保險(xiǎn)保障基金黨委委員,副總經(jīng)理)姚渝(信托業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)事長(zhǎng),曾任人身險(xiǎn)部產(chǎn)品處處長(zhǎng))(2月增補(bǔ))。

        在業(yè)內(nèi)看來(lái),原核心管理層“大撤退”,表明監(jiān)管對(duì)于兩家險(xiǎn)企風(fēng)險(xiǎn)處置成果的肯定。

        與此同時(shí),接管工作已經(jīng)進(jìn)入了“關(guān)鍵期”,接下來(lái)引入財(cái)務(wù)實(shí)力雄厚、核心主業(yè)突出、社會(huì)聲譽(yù)良好、公司治理規(guī)范、有實(shí)力、有意愿支持公司長(zhǎng)期穩(wěn)健發(fā)展的戰(zhàn)略股東,是華夏人壽、天安人壽風(fēng)險(xiǎn)處置的核心任務(wù)。

        “引戰(zhàn)并非易事”,據(jù)權(quán)威人士透露,“銀保監(jiān)會(huì)對(duì)于保險(xiǎn)公司股東資質(zhì)審核比較嚴(yán)格。目前要找到一家既有資金實(shí)力接盤股權(quán),又能夠符合監(jiān)管導(dǎo)向的投資者實(shí)屬不易。后續(xù)還可能要補(bǔ)充償付能力缺口、彌補(bǔ)資產(chǎn)損失。這對(duì)于股東潛在的資金需求更大,這對(duì)買家持續(xù)出資能力也提出挑戰(zhàn)?!?/p>

        除此之外,現(xiàn)在與資本熱衷謀求金融牌照的時(shí)代已經(jīng)不同,不少投資者開始回籠現(xiàn)金流,資本對(duì)保險(xiǎn)牌照的價(jià)值認(rèn)識(shí)逐漸理性,目前牌照市場(chǎng)中并不缺乏標(biāo)的,且價(jià)格已經(jīng)有所下沉。

        以大家保險(xiǎn)集團(tuán)有限責(zé)任公司(下稱:大家保險(xiǎn))為例。9月底,大家保險(xiǎn)98.78%股權(quán)二次掛牌期滿后,仍然未征集到意向受讓方,信息發(fā)布終結(jié)。北京金融資產(chǎn)交易所撤下大家保險(xiǎn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓的頁(yè)面。

        據(jù)了解,此次98.78%股權(quán)掛牌價(jià)為302.12億元,較上一輪掛牌價(jià)打了九折。盡管如此,截止9月26日,大家保險(xiǎn)仍未收到來(lái)自任何意向買家的股權(quán)受讓申請(qǐng)文件。

        這意味著,這一規(guī)模高達(dá)300多億元的引入戰(zhàn)略投資者計(jì)劃最終“流標(biāo)”。 此前TCL、厚樸資本、海藍(lán)實(shí)業(yè)、春華資本、廈門金圓、京東、奇瑞等都曾表示過(guò)對(duì)大家保險(xiǎn)股權(quán)的興趣。隨后有消息爆料,大家保險(xiǎn)或?qū)⑷陜?nèi)不再考慮引戰(zhàn)事宜,公司層面決定先改善公司經(jīng)營(yíng)。

        時(shí)間回溯到2017年年初,“明天系”實(shí)際控制人肖建華歸案,其隱秘控制的多個(gè)金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露。

        經(jīng)調(diào)查自1999年明天控股集團(tuán)正式成立以來(lái),“明天系”通過(guò)無(wú)數(shù)空殼公司非法占有或控制大量金融牌照,長(zhǎng)期占用大量金融機(jī)構(gòu)資金,形成大股東逾期占款無(wú)法歸還,最終無(wú)力自救,償付危機(jī)不斷,最終不得不由監(jiān)管部門依法委托機(jī)構(gòu)接管。

        2020年7月17日下午5點(diǎn),銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布公告,鑒于華夏人壽、天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、天安人壽、易安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司觸發(fā)了接管條件,為保護(hù)保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人合法權(quán)益,銀保監(jiān)會(huì)決定對(duì)上述機(jī)構(gòu)實(shí)施接管。

        同時(shí),接管組依據(jù)相關(guān)法律,銀保監(jiān)會(huì)委托機(jī)構(gòu)托管。其中,國(guó)壽健康產(chǎn)業(yè)投資有限公司托管華夏人壽、新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司托管天安人壽。接管后,被接管機(jī)構(gòu)繼續(xù)照常經(jīng)營(yíng),公司債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。接管組將依法履職,保持公司穩(wěn)定經(jīng)營(yíng),依法保護(hù)保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人等各利益相關(guān)方的合法權(quán)益。

        接管期初定一年。然而,2021年7月16日,銀保監(jiān)會(huì)決定延長(zhǎng)“明天系”旗下華夏人壽、天安人壽等多家機(jī)構(gòu)接管期限一年,自2021年7月17日起至2022年7月16日止。

        銀保監(jiān)會(huì)公告稱,實(shí)施接管以來(lái),各接管組恪盡職守,勤勉盡責(zé),積極推進(jìn)現(xiàn)場(chǎng)檢查、清產(chǎn)核資工作,基本摸清了風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),維持了公司日常運(yùn)轉(zhuǎn),避免了金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大和經(jīng)營(yíng)狀況惡化,最大限度保護(hù)了保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人、信托投資人的合法權(quán)益。

        資料顯示,華夏人壽、天安人壽等保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是“明天系”案發(fā)前幾年的主要融資渠道,資產(chǎn)規(guī)模和股東占款規(guī)模也最大。迄今為止,“明天系”在相關(guān)機(jī)構(gòu)造成的窟窿約上千億元無(wú)法彌補(bǔ)。其中,被接管的“明天系”保險(xiǎn)公司中華夏人壽的資產(chǎn)規(guī)模最大,2019年底總資產(chǎn)為5873億元;2019年年末,天安人壽總資產(chǎn)2036億元,虧損25億元。

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