歐陽峰

不法分子利用“郵幣卡”交易實(shí)施詐騙（圖/視覺中國(guó)）

“郵幣卡”是郵票、紀(jì)念幣、電話卡的簡(jiǎn)稱。近年來，已形成了“郵幣卡電子盤”的新型交易模式。然而，一些不法分子卻將郵票、紀(jì)念幣等當(dāng)作股票來炒作、操縱價(jià)格，引誘投資者在高位接盤，莊家套現(xiàn)獲得巨額收益后玩消失，多數(shù)投資者最終都血本無歸。

家住郟縣城關(guān)鎮(zhèn)的許俊，通過網(wǎng)上炒股賺了不少錢。2015年下半年起，股市行情一波比一波低，許俊果斷將股票悉數(shù)清倉(cāng)，200萬元資金落袋為安。城關(guān)鎮(zhèn)雖然不是大鎮(zhèn)，卻有個(gè)股友會(huì)，大家都說許俊是“股神”。

從股市上抽身后，許俊開始考慮其他投資。2016年10月初，有女性頭像的陌生人向許俊發(fā)起了添加好友的請(qǐng)求，見對(duì)方網(wǎng)名叫“投資大拿”，許俊心生好奇，加了好友。許俊翻看了“投資大拿”的朋友圈，對(duì)方不僅顏值高，還坐擁名車和別墅，他覺得這個(gè)美女來頭不小。

此后半個(gè)月，兩人聊得很嗨，“投資大拿”自報(bào)實(shí)名叫周燕，稱呼許俊為哥哥。許俊問：“你是富二代吧？”周燕發(fā)了個(gè)“吐舌頭”的表情，說自己跟著大佬做投資。許俊追問做什么投資？周燕卻說：“馬上要去參加朋友的派對(duì)，有空再聊?！?/p>

10月28日，許俊突然被周燕拉進(jìn)郵幣卡微信群，剛剛?cè)肴海苎嗑桶l(fā)了“歡迎新人”的紅包。許俊發(fā)了30元的紅包作為回應(yīng)，并當(dāng)即私聊周燕：“這是什么情況？”周燕告知，群?jiǎn)T都是炒郵幣卡的網(wǎng)友，微信群每天都有“實(shí)操”講座，有老師指導(dǎo)大家如何看盤和分析：“跟炒股票一個(gè)模式?！痹S俊身處相對(duì)閉塞的小鎮(zhèn)，第一次聽聞還有炒郵幣卡這種投資方式，在微信上發(fā)了一個(gè)“疑問”的表情。周燕立即科普了郵幣卡交易知識(shí)，勸許俊先在群內(nèi)“潛水”，如果有興趣再?zèng)Q定是否投資。

許俊在群內(nèi)“潛水”三四天，每天都有何老師、朱老師為大家語音講課，并現(xiàn)場(chǎng)答疑解惑。不時(shí)有群友分享：“老師對(duì)每枚郵幣卡的預(yù)測(cè)都很精準(zhǔn)?！庇腥藭癯隽耸找娼貓D，按老師的預(yù)測(cè)操作確實(shí)賺到了錢，表示“炒郵幣卡比炒股票賺錢”。許俊不由心動(dòng)，嘗試著投入3萬元，僅5天時(shí)間，就賺到了2000元，他也覺得這比炒股賺錢“來得快”。

初嘗甜頭后，許俊發(fā)微信給周燕，想了解平臺(tái)的背景。周燕說：“放心吧，這是在河北某大宗商品交易平臺(tái)上操作，絕對(duì)沒有問題?！彼€表示自己的奔馳車和別墅都是靠?jī)?nèi)幕消息賺到的，以后有內(nèi)幕會(huì)及時(shí)分享：“有錢大家賺?！痹S俊上網(wǎng)搜索河北某大宗商品交易平臺(tái)的官網(wǎng)，得知該市場(chǎng)以國(guó)內(nèi)、國(guó)際郵幣卡藏品實(shí)物市場(chǎng)為基礎(chǔ)，依托現(xiàn)代電商信息技術(shù)，實(shí)現(xiàn)電子交易系統(tǒng)、銀行結(jié)算系統(tǒng)、倉(cāng)儲(chǔ)物流系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)、信息發(fā)布系統(tǒng)一體化。平臺(tái)是正規(guī)的，而且還有“講師”每天分析，許俊如同吃了定心丸，開始操作郵幣卡。此后，周燕不時(shí)在微信私聊時(shí)透露一些內(nèi)幕消息，許俊陸續(xù)投入178萬元資金。

2019年12月，許俊購(gòu)買的郵幣卡遭遇滑鐵盧，每天開盤跌停，最終虧損到賬戶上僅剩7萬元。

許俊多年炒股有虧有盈，這次炒郵幣卡，不到兩個(gè)月時(shí)間，竟然輸?shù)谩爸皇Ａ搜濕谩?。他覺得事有蹊蹺，于是仔細(xì)查看分析了每種郵幣卡的價(jià)格走勢(shì)，認(rèn)為存在人為操縱的跡象。聯(lián)想自己莫名其妙被周燕加微信，然后被勸說投資郵幣卡，他覺得這是個(gè)“局”，自己被騙了。

2020年1月16日，許俊向郟縣警方報(bào)案。警方告知，平頂山市公安經(jīng)偵大隊(duì)接到的類似報(bào)警已經(jīng)有上百起，正在統(tǒng)一偵辦。

周燕很快被平頂山市警方抓獲。26歲的周燕，2014年從職校畢業(yè)后，一直待業(yè)。2015年10月初，她在某網(wǎng)站上看到河南中和天成企業(yè)管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱天成公司）招聘信息，就投遞了簡(jiǎn)歷。10月20日，周燕接到郵件，趕到平頂山地標(biāo)建筑的寫字樓，總經(jīng)理范光輝親自面試，只簡(jiǎn)單問了幾句，當(dāng)即同意周燕入職。

10月21日到27日，周燕接受了新人培訓(xùn)。老師給15個(gè)學(xué)員發(fā)了話術(shù)文稿，還用PPT講解了成功案例，并講授獲客途徑，以及與目標(biāo)客戶的聊天技巧、客戶心理、郵幣卡開發(fā)流程、朋友圈維護(hù)等。老師還給員工發(fā)放了包裝成女性“白富美”的微信號(hào)和QQ號(hào)。要求員工用發(fā)放的微信號(hào)、QQ號(hào)添加好友成功后，通過聊天的方式慢慢取得客戶信任。然后再給客戶講自己正在炒郵幣卡，掙了不少錢，也會(huì)給客戶講有老師指導(dǎo)操作，有內(nèi)幕消息，穩(wěn)賺不賠，可以跟著莊家掙大錢。還會(huì)給客戶發(fā)送虛假的盈利賬單，告訴客戶某種郵幣卡未來的價(jià)格走勢(shì)，讓客戶去關(guān)注。

周燕交代說，客戶開戶后，“導(dǎo)師助理”給客戶推薦購(gòu)買某一種郵幣卡。當(dāng)客戶入金購(gòu)進(jìn)該郵幣卡時(shí)，價(jià)格會(huì)持續(xù)上漲，先讓客戶賺點(diǎn)小錢，等客戶的資金大批進(jìn)入時(shí)，漲到一定程度必然會(huì)跌，這些公司都是可以控制的。客戶賠錢后，“導(dǎo)師助理”會(huì)繼續(xù)騙客戶說大資金馬上進(jìn)入，價(jià)格很快會(huì)被拉升，騙客戶繼續(xù)入金補(bǔ)倉(cāng)。

老師還強(qiáng)調(diào)，當(dāng)客戶動(dòng)搖時(shí)，業(yè)務(wù)員要及時(shí)跟進(jìn)，安撫客戶情緒，解釋說自己也賠錢了，但要堅(jiān)信“導(dǎo)師”的預(yù)測(cè)，“比如炒股，肯定會(huì)有反彈的機(jī)會(huì)”。進(jìn)而引導(dǎo)客戶追加投入。客戶補(bǔ)倉(cāng)后仍然繼續(xù)虧損，然后“導(dǎo)師助理”繼續(xù)重復(fù)之前的套路騙客戶。等客戶虧損資金額度變大之后，不再相信了，客戶就會(huì)自己停止入金，不再做這個(gè)了。

天成公司的導(dǎo)師、導(dǎo)師助理、操盤手及業(yè)務(wù)員相繼落網(wǎng)。2020年2月7日，潛逃至山西省翼城縣的總經(jīng)理范光輝在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)投案自首。董事長(zhǎng)范某猛仍然在逃。除范光輝外，其余人員均另案處理。

2021年4月，平頂山市人民檢察院以詐騙罪單獨(dú)對(duì)范光輝提起公訴。出庭檢察員指控稱，2015年11月份至2016年12月份，以天成公司董事長(zhǎng)范某猛為首，以范光輝等人為業(yè)務(wù)骨干組織、領(lǐng)導(dǎo)詐騙集團(tuán)以非法占有為目的，依托河北某大宗商品交易平臺(tái)，通過實(shí)際控制的公司誘騙他人炒郵幣卡電子盤，入金購(gòu)買公司可以操控的《中華孝道》《貓》《十二屆運(yùn)動(dòng)會(huì)》等十種郵幣卡，并人為操控郵幣卡價(jià)格走勢(shì)，造成郵幣卡暴跌，以此獲取他人投入的資金。

法庭上，公訴人揭露了炒郵幣卡詐騙的套路。范光輝組織、領(lǐng)導(dǎo)該公司以業(yè)務(wù)員在微信上冒充“白富美”，通過公司購(gòu)買的手機(jī)號(hào)添加被害人為好友，業(yè)務(wù)員采用在朋友圈炫富，與被害人拉家常等方式，獲取被害人信任，以掌握內(nèi)幕消息，可以跟著莊家炒郵幣卡電子盤賺取高額利潤(rùn)為誘餌，吸引被害人投資，并通過郵幣卡電子盤，先人為操控拉動(dòng)郵幣卡價(jià)格上漲，再人為操控郵幣卡價(jià)格巨幅下跌，以此獲取被害人投入的資金。

經(jīng)司法審計(jì)，截至2016年12月30日大盤停盤，天成公司詐騙許俊等人2805.73萬元。在此期間，范光輝獲取非法收入399.92萬元。

范光輝當(dāng)庭供認(rèn)，他每天的主要工作就是發(fā)出郵幣卡買賣的交易指令，由操盤手具體執(zhí)行。分買、賣、倒量三種?！百I”就是當(dāng)天的買量要超過賣量，是凈買入，讓大盤呈上漲趨勢(shì)，意思就是大漲，走勢(shì)就是放量大漲?！百u”是當(dāng)天的凈賣出量超過買入的數(shù)量，凈賣出，讓大盤呈下跌趨勢(shì)，意味著暴跌，走勢(shì)就會(huì)放量大跌，如此一番炒作，達(dá)到客戶賠錢公司賺錢的目的。“倒量”是指當(dāng)天的賣出、買入量大致一樣，但是總換手率要超過5%。公司控盤率達(dá)到95%，并且后臺(tái)數(shù)據(jù)可以看到客戶的持倉(cāng)量、資金量、成本等數(shù)據(jù)。范光輝直言不諱地說：“這個(gè)盤沒什么技術(shù)含量，基本算是躺著賺錢?！?/p>

法院審理認(rèn)為，被告人范光輝伙同他人以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。且系共同犯罪，范光輝在共同犯罪中起主要作用，應(yīng)認(rèn)定為主犯。范光輝主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，依法構(gòu)成自首，予以從輕處罰。關(guān)于辯護(hù)人提出“天成公司是由范某猛投資成立的，范光輝擔(dān)任總經(jīng)理，持股比例、對(duì)公司管理人員的任命、資金流動(dòng)都是范某猛負(fù)責(zé)”的意見，經(jīng)查屬實(shí)。

2021年5月17日，河南省平頂山市中級(jí)人民法院作出一審判決，被告人范光輝犯詐騙罪，判處有期徒刑15年，剝奪政治權(quán)利5年，并處罰金人民幣100萬元。宣判后，范光輝沒有提出上訴。

（文中除范光輝外，其余人名為化名）

編輯：夏春暉 386753207@qq.com