文/朱斌 編輯/章蔓菁

2021年以來，外匯局云南省分局（下稱“云南省分局”）深入貫徹落實總局工作部署，扎實推進黨史學習教育，以深學促實干，把強化外匯領域互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治與“我為群眾辦實事”實踐活動緊密結合，積極回應廣大群眾的關切，全力打擊各類網(wǎng)絡炒匯平臺，切實維護人民群眾財產(chǎn)安全。

打造常態(tài)化工作機制 形成全方位打擊合力

近年來，云南省分局堅持綜合施策、精準打擊，建立了清理整治網(wǎng)絡炒匯平臺的常態(tài)化工作機制，取得了突出成效，高效清理整治了15個網(wǎng)絡炒匯平臺。其中，“萬世吉”平臺一案涉案金額30余億元人民幣，參與人員超8萬人，繳獲賭資數(shù)千萬元人民幣。自“我為群眾辦實事”實踐活動開展以來，云南省分局進一步拓寬群眾投訴渠道、動態(tài)調(diào)整處置工具、協(xié)同處理群眾關注的疑難問題，不斷鞏固、完善常態(tài)化工作機制。

一是持續(xù)完善監(jiān)測調(diào)查機制，不斷提升對炒匯平臺的識別能力。其一，拓展監(jiān)測渠道。除了外部門移交、自主發(fā)現(xiàn)的線索外，云南省分局將網(wǎng)站留言、熱線電話、面對面溝通等方式獲取的群眾舉報線索作為重點，實現(xiàn)炒匯平臺線索來源多樣化。其二，統(tǒng)籌監(jiān)測力量。分局統(tǒng)籌科技、綜合、檢查等各條線力量，在日常工作中提高警惕，對涉及網(wǎng)絡炒匯的信息保持高度敏感，確保對新出現(xiàn)的炒匯平臺能在第一時間啟動監(jiān)測。其三，啟動調(diào)查程序。監(jiān)測發(fā)現(xiàn)線索后，迅速由檢查部門啟動調(diào)查，通過網(wǎng)頁瀏覽、微信公眾號搜索、實地走訪等方式，了解平臺業(yè)務開展情況，識別平臺違法違規(guī)行為，為精準施策提供依據(jù)。

二是完善分類處置機制，提升對炒匯平臺的處置效率。其一，建立網(wǎng)絡炒匯平臺案件類別庫。定期梳理轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡炒匯平臺案件，總結案件特征并進行分類，在此基礎上建立網(wǎng)絡炒匯平臺案件類別庫。其二，擬定分類處置方案與流程。深入剖析各類炒匯平臺案件，提煉案件要點，擬定分類處置方案，優(yōu)化分類處置流程。其三，豐富處置工具箱。將約談、關停、勸退、技術屏蔽、處罰等納入處置工具箱，并根據(jù)形勢發(fā)展對工具箱進行動態(tài)調(diào)整，不斷提升處置效率。

三是鞏固聯(lián)合行動機制，形成協(xié)同打擊震懾力。其一，不斷完善分局與省互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組辦公室雙牽頭機制，促使雙方對群眾關注的炒匯平臺相關疑難問題共同回應、共同行動。其二，強化多部門合作機制。聯(lián)合網(wǎng)信辦、市場監(jiān)管局、金融局、通信管理局等部門，針對轄內(nèi)網(wǎng)絡炒匯形勢召開專題研究會議，對各部門職責、溝通接洽和相關案情，進行討論和部署。其三，建立匯警協(xié)作機制。將聯(lián)合打擊網(wǎng)絡炒匯平臺納入分局與省公安廳共同簽訂的《防范打擊外匯領域違法犯罪工作協(xié)作機制》，形成協(xié)同打擊的震懾力。

聚焦網(wǎng)絡炒匯動態(tài) 重拳出擊新型炒匯平臺

在常態(tài)化工作機制高效運轉(zhuǎn)下，傳統(tǒng)網(wǎng)絡炒匯平臺在云南逐漸失去了生存土壤，但一類新型網(wǎng)絡炒匯平臺的出現(xiàn)，引起了分局的高度關注。這類新型網(wǎng)絡炒匯平臺通過發(fā)布境外炒匯信息，誘導境內(nèi)群眾參與境外炒匯，并通過信息服務獲利。相較于傳統(tǒng)炒匯平臺，其危害更加隱蔽，涉及面更廣。對此，云南省分局在常態(tài)化工作機制的基礎上，針對此類新型平臺及時采取了一攬子整治措施，切實維護了人民群眾財產(chǎn)安全。對云南省分局處置此類網(wǎng)絡炒匯平臺過程中展現(xiàn)出的擔當作為，群眾專程送來“匡扶正義 為民服務”錦旗，給予了高度評價。

一是及時響應群眾舉報，第一時間做好風險提示。2021年上半年，云南省分局接到多名群眾舉報稱，部分網(wǎng)站及移動應用程序（APP）發(fā)布涉及宣傳和推廣外匯保證金交易的有關信息內(nèi)容，對社會公眾產(chǎn)生了不良影響。對此，云南省分局高度重視，第一時間通過分局網(wǎng)站向社會公眾提示非法網(wǎng)絡炒匯風險。

二是迅速開展調(diào)查，摸清平臺特征。云南省分局綜合運用多種手段對此類炒匯網(wǎng)站展開調(diào)查，摸清了該類炒匯網(wǎng)站的一系列特征：其一，通過訪問網(wǎng)站鏈接，發(fā)現(xiàn)平臺的網(wǎng)站主頁鏈接了多家境外網(wǎng)絡炒匯平臺，點擊其中任意一個鏈接即可登陸境外網(wǎng)絡炒匯平臺的主頁，表明網(wǎng)站信息帶有明顯的誘導群眾參與境外網(wǎng)絡炒匯的色彩。其二，通過調(diào)查該類網(wǎng)站的實體公司，發(fā)現(xiàn)其公司總部、技術平臺、網(wǎng)站備案呈現(xiàn)三地分離，在全國多個省份均有布局。其三，通過與網(wǎng)站經(jīng)營者進行溝通，發(fā)現(xiàn)其盈利模式主要依賴信息服務，包括一般信息查詢和VIP服務兩類：一般信息查詢可以查詢到平臺的網(wǎng)址、境外監(jiān)管情況等信息，VIP服務則提供更多有關匯率、買賣時機分析等信息。

三是厘清法規(guī)，做好查處準備。其一，從有償信息角度梳理現(xiàn)行法規(guī)，認定該類平臺違反《互聯(lián)網(wǎng)信息服務管理辦法》（國務院令第292號）第四條，提供有償信息服務未取得許可。其二，從金融信息服務角度梳理現(xiàn)行法規(guī)，認定該類平臺違反《金融信息服務管理規(guī)定》（國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室發(fā)布，2019年2月1日起施行）第八條，宣傳了外匯管理部門禁止的產(chǎn)品或者服務信息，客觀上起到了引導不特定社會公眾參與境外炒匯平臺的效果。其三，從金融營銷宣傳角度梳理現(xiàn)行法規(guī)，認定該類平臺違反《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》（銀發(fā)〔2019〕316號）第一條，未取得相應金融業(yè)務資質(zhì)的市場經(jīng)營主體不得開展與該金融業(yè)務相關的營銷宣傳活動。

四是聯(lián)合相關部門，共同開展清理整治。其一，將此類平臺清理整治工作納入云南互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治行動，與省公安廳、省網(wǎng)信辦、省地方金融監(jiān)管局、省市場監(jiān)督管理局、省通信管理局等多個部門召開專題工作會議，深入交流處置意見。其二，會同云南省互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治領導小組辦公室及相關成員單位，共同約談平臺負責人，并督促其整改。其三，針對平臺運營網(wǎng)站及相關移動應用程序、微信公眾號等，綜合采取注銷網(wǎng)站備案、停止接入服務、停止域名解析、禁止轉(zhuǎn)移等措施。

開展“回頭看”專項行動 鞏固打擊成效

2021年，圍繞總局部署的網(wǎng)絡炒匯平臺清理整治“回頭看”專項行動，云南省分局迅速予以落實，對前期清理整治的15家網(wǎng)絡炒匯平臺的處置情況進行了再次檢驗，有力鞏固了對網(wǎng)絡炒匯平臺的打擊成效，進一步完善了網(wǎng)絡炒匯平臺清理整治機制。

一是將“金融為民”理念落實到“回頭看”專項行動中。將“全覆蓋、重實效、查問題、促整治”的總體要求放在首位，始終保持對轄內(nèi)網(wǎng)絡炒匯平臺的高度警惕，維護轄區(qū)外匯市場秩序，以實際行動踐行“金融為民”理念。

二是擬定方案，統(tǒng)一部署。一方面，結合網(wǎng)絡炒匯平臺整治工作開展情況，擬定“回頭看”專項行動方案，明確部署要求，擬定行動時間表并將責任落實到人，確保專項行動按期按質(zhì)完成；另一方面，對轄內(nèi)各中心支局的行動安排進行統(tǒng)一部署，按照整治方案和時限要求，對互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治框架的貫徹落實、專項整治實施以及平臺分類處置、跟蹤監(jiān)測和移送查處等常態(tài)化工作的開展情況，進行自查評估。

三是線上線下多措并舉，對已處置平臺的運營情況進行核實。其一，深入社區(qū)和相關部門開展調(diào)研、摸排，掌握轄區(qū)網(wǎng)絡炒匯平臺現(xiàn)狀，重點關注新查處的網(wǎng)絡炒匯信息平臺的現(xiàn)狀。其二，訪問網(wǎng)站主頁、APP、公眾號，仔細核查是否存在按金交易，防止虛假整改等情況發(fā)生。其三，核查網(wǎng)站、APP、公眾號關停下架是否徹底。其四，重點關注網(wǎng)絡炒匯平臺是否存在通過更換公司、更改備案地、變換域名及IP等方式“死灰復燃”。

下一步，云南省分局將從三方面發(fā)力，持續(xù)打擊非法網(wǎng)絡炒匯，切實維護群眾利益。一是立足實際，深挖炒匯平臺線索來源。對網(wǎng)絡炒匯平臺保持高度敏感，在捕捉到涉嫌炒匯等相關信息后，加強與公安、通信管理、網(wǎng)信等部門的聯(lián)系，協(xié)同開展調(diào)查，深挖違規(guī)平臺線索。二是加強與公安、通信管理等部門的溝通協(xié)作，提升打擊合力和聯(lián)合監(jiān)管效能。推進對網(wǎng)絡炒匯平臺的線索共享，形成包括公安、外匯管理、通信管理、市場監(jiān)督、工信等部門在內(nèi)的聯(lián)合整治工作體系，并通過聯(lián)合開展專項行動，對向炒匯平臺提供服務的系統(tǒng)提供商、服務器提供商、廣告平臺實施延伸檢查，追究相應責任。三是加強信息監(jiān)管，對炒匯平臺綜合施策。嚴厲查處發(fā)布、兜售境外網(wǎng)絡炒匯平臺信息的網(wǎng)站，避免群眾誤入境外炒匯平臺陷阱；密切跟進境外網(wǎng)絡炒匯平臺動態(tài)，摸清其經(jīng)營模式、風險情況等；與互聯(lián)網(wǎng)搜索引擎服務商開展合作，屏蔽炒匯關鍵詞，放置警示標語，營造良好的網(wǎng)絡環(huán)境。