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        瑞穗金融的低碳轉(zhuǎn)型

        2021-11-14 15:23:13SachiSuzukiJanetWong
        董事會 2021年10期
        關(guān)鍵詞:瑞穗借款人燃煤

        Sachi Suzuki (鈴木祥) Janet Wong

        瑞穗金融集團(Mizuho Financial Group)是日本第三大金融服務集團,資產(chǎn)規(guī)模居世界第16位。它在零售和商業(yè)銀行業(yè)務、企業(yè)和機構(gòu)、全球市場和資產(chǎn)管理領(lǐng)域開展業(yè)務。

        瑞穗金融集團面臨來自環(huán)保非營利組織的批評,稱其資助化石燃料和農(nóng)業(yè)綜合企業(yè)的活動與森林砍伐、泥炭地破壞和非法勞工開采有關(guān),尤其是在東南亞。截至2020年3月31日,根據(jù)公司披露的信息,根據(jù)氣候相關(guān)財務披露特別工作組(TCFD)的定義,碳相關(guān)行業(yè)約占瑞穗總信貸敞口的7.3%。報告指出,電力公用事業(yè)、石油和天然氣以及煤炭行業(yè)面臨著高轉(zhuǎn)型風險,其中國內(nèi)風險約占碳相關(guān)行業(yè)的40%。燃煤發(fā)電廠的融資額為2990億日元(30億美元),估計占2019財年貸款和貼現(xiàn)票據(jù)總額的0.4%。

        可喜的是,在機構(gòu)投資者的推動和參與下,公司承諾到2050年結(jié)束對新建燃煤電廠的融資并將燃煤電廠的風險敞口降至零,這是唯一一家做出此類承諾的日本銀行。同時,在負責任的農(nóng)業(yè)綜合企業(yè)融資方面,公司在棕櫚油、木材和紙漿行業(yè)修訂的融資政策中認可關(guān)鍵行業(yè)標準(NDPE和FPIC)。

        推動

        自2009年以來,F(xiàn)ederated Hermes的EOS部門與公司的高級管理人員保持聯(lián)系,包括首席財務官、投資者關(guān)系主管和可持續(xù)發(fā)展主管。從2017年起,我們加強了對環(huán)境相關(guān)信息披露和管理的參與。

        2017年9月,我們參與了一項關(guān)于氣候變化的合作投資者倡議,與包括瑞穗金融集團在內(nèi)的62家全球最大銀行簽署聯(lián)名信,呼吁根據(jù)TCFD建議進行報告,其中包括進一步披露金融機構(gòu)面臨的與氣候變化相關(guān)的風險和機遇,以及董事會和高管如何管理這些風險和機遇。

        此后,我們在東京總部、花旗銀行全球投資者學院在美國的網(wǎng)絡以及通過電話會議和信函,與公司代表就可持續(xù)融資政策和ESG披露交換了意見和建議。

        2020年初,我們致函投資者關(guān)系負責人和可持續(xù)發(fā)展負責人,分享有關(guān)氣候變化、負責任的農(nóng)業(yè)綜合企業(yè)融資和其他主題的新興最佳實踐和建議。在氣候變化方面,我們建議瑞穗澄清煤炭聯(lián)盟(Powering Past Coal Alliance)強調(diào)的煤炭淘汰時間表,并將其納入與現(xiàn)有燃煤電廠再融資相關(guān)的政策中。我們分享了負責任銀行(PRB)簽署方到2050年實現(xiàn)凈零目標的原則,并建議其闡明其整個貸款和投資組合與《巴黎協(xié)定》保持一致的戰(zhàn)略和目標。在負責任的農(nóng)業(yè)綜合企業(yè)融資方面,我們敦促借款人遵守可持續(xù)棕櫚油圓桌會議制定的最新標準,承諾不砍伐森林、不開墾泥炭地、不過度開采(NDPE)。我們還支持與氣候相關(guān)的股東提案,日本金融機構(gòu)在2020年6月的年度股東大會上面臨的第一個挑戰(zhàn)——雖然沒有通過,但仍然獲得了34.5%的支持。

        改變

        在TCFD報告方面,瑞穗成為第一家于2020年5月發(fā)布TCFD報告的日本金融服務集團。報告包括對實體和轉(zhuǎn)型風險的情景分析,以及到2050年信貸成本的預計增長。除了特定行業(yè)的融資和投資政策,它強調(diào)了參與而不是撤資的重要性,以影響借款人實現(xiàn)低碳經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型。

        在氣候變化戰(zhàn)略方面,該公司于2019年8月成為聯(lián)合國負責任銀行原則的創(chuàng)始簽署方。2020年4月,它成為第一家停止為新建燃煤電廠融資的日本銀行,而不論在任何市場使用的技術(shù)的效率如何。它還計劃到2030年將其約3000億日元(完全由項目融資構(gòu)成)的燃煤電廠敞口減少50%,預計到2050年將其降至零。在年度股東大會上,它宣布了一項更令人鼓舞的估計,即到2040年結(jié)束其對燃煤發(fā)電廠的風險敞口,這比最初的時間表早了10年。在煤炭開采方面,不向采用山頂移除法的項目提供融資。此外,它還設定了2019財年至2030財年的25億日元的可持續(xù)融資目標,其中12億日元用于環(huán)境融資。

        在負責任的農(nóng)業(yè)企業(yè)融資方面,瑞穗于2020年4月首次在其環(huán)境和社會政策中提及,其與棕櫚油、木材和紙漿行業(yè)的借款人就NDPE,以及實現(xiàn)自由意志與信息完整下的事前同意(FPIC)標準進行了接觸。

        下一步

        在氣候變化方面,我們將繼續(xù)探討信貸成本的預期增加,將如何轉(zhuǎn)化為促進向低碳經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的具體行動和政策,以及其與資助其他碳部門有關(guān)的戰(zhàn)略、指標和目標。

        在負責任的農(nóng)業(yè)綜合企業(yè)融資方面,我們鼓勵瑞穗披露其與借款人就滿足NDPE和FPIC標準進行合作的例子。我們還將繼續(xù)參與其他治理主題,包括高管薪酬、交叉持股以及負責任地使用人工智能和數(shù)據(jù)治理。

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