楊陽(yáng)

博時(shí)基金憑借著豐富的產(chǎn)品儲(chǔ)備、全面的投研能力和領(lǐng)先的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，成為深圳地區(qū)本年度首批獲得試點(diǎn)開展基金投顧業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)之一。

“專業(yè)的投、優(yōu)質(zhì)的顧”是近年來(lái)博時(shí)基金的重要發(fā)展戰(zhàn)略之一，并且已在投資團(tuán)隊(duì)、組合構(gòu)建、風(fēng)險(xiǎn)控制、運(yùn)營(yíng)陪伴等方面進(jìn)行業(yè)務(wù)布局，以期用專業(yè)全面的資產(chǎn)管理服務(wù)，給客戶帶來(lái)“可以信賴、值得托付”的投資體驗(yàn)。

基金投顧業(yè)務(wù)對(duì)行業(yè)健康發(fā)展具有積極意義

當(dāng)前，面對(duì)市場(chǎng)上八千余只公募基金產(chǎn)品，以及復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境，投資者普遍存在著“頻繁買賣”、“追漲殺跌”、“資產(chǎn)配置難”、“投資紀(jì)律差”等投資特點(diǎn)，這在很大程度上導(dǎo)致了“基金賺錢而客戶不賺錢”的投資困局。

博時(shí)基金投顧業(yè)務(wù)致力于從根源上改善客戶投資體驗(yàn)，滿足多樣化的投資者財(cái)富管理需求，充分站在客戶投資需求的角度，提供更專業(yè)化的財(cái)富管理指導(dǎo)和更個(gè)性化的陪伴服務(wù)，幫助客戶逐步建立更長(zhǎng)期、理性、健康的投資習(xí)慣，讓投資者真正享受到持有基金的收益。

基金投顧業(yè)務(wù)的推廣，也將對(duì)行業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展起到重要意義。

首先，對(duì)于機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，通過(guò)為客戶量身定制專屬的資產(chǎn)配置方案，提供長(zhǎng)期持續(xù)的陪伴與服務(wù)，有利于在制度設(shè)計(jì)上，引導(dǎo)行業(yè)更加注重客戶利益、滿足客戶需求。

其次，對(duì)于居民來(lái)說(shuō)，投顧業(yè)務(wù)的重點(diǎn)不僅在“投”，也在于“顧”，是引導(dǎo)和養(yǎng)成資產(chǎn)多元化配置的習(xí)慣、優(yōu)化居民資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的重要組成部分，有助于服務(wù)機(jī)構(gòu)與投資者深入溝通、長(zhǎng)期同行、共同成長(zhǎng)。

最后，對(duì)于行業(yè)來(lái)說(shuō)，適時(shí)推出的基金投顧業(yè)務(wù)，正是回歸財(cái)富管理本源過(guò)程的重要一環(huán)，作為具有社會(huì)責(zé)任感的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，希望以專業(yè)、科學(xué)的服務(wù)為投資者取得收益、增強(qiáng)投資體驗(yàn)，形成行業(yè)正向循環(huán)。

博時(shí)基金全力布局基金投顧業(yè)務(wù)

博時(shí)基金作為獲準(zhǔn)試點(diǎn)開展基金投顧業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，以切實(shí)改善客戶盈利體驗(yàn)、提升客戶理財(cái)服務(wù)感受為出發(fā)點(diǎn)，歷經(jīng)兩年時(shí)間的籌備，抓準(zhǔn)時(shí)機(jī)、戰(zhàn)略布局、組建隊(duì)伍，進(jìn)行了各項(xiàng)工作的充分準(zhǔn)備。

博時(shí)基金身為“老五家”基金公司之一，擁有完整的產(chǎn)品線布局，產(chǎn)品類型涵蓋股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、QDII型等主流基金品種，服務(wù)客戶總數(shù)量逾1.4億人，同時(shí)受托管理部分社?；鹨约岸鄠€(gè)企業(yè)的年金賬戶，為進(jìn)一步開展投顧業(yè)務(wù)提供了豐富的產(chǎn)品和策略儲(chǔ)備。

20多年的基金管理經(jīng)驗(yàn)，使得博時(shí)基金對(duì)于基金的理解和評(píng)估具備一定的優(yōu)勢(shì)和獨(dú)特的視角。在投顧團(tuán)隊(duì)和基金管理能力方面，博時(shí)基金早在2016年已經(jīng)成立了多元資產(chǎn)管理部，專門負(fù)責(zé)投顧研究、FOF投資和組合管理。目前多元資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)共9人，是基金行業(yè)內(nèi)較大的資產(chǎn)配置投研團(tuán)隊(duì);團(tuán)隊(duì)成員平均投研年限近7年，在管公募基金FOF產(chǎn)品共7只，大類資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)豐富。并且博時(shí)基金在業(yè)內(nèi)率先進(jìn)行了投研一體化改革，形成了研究驅(qū)動(dòng)型、多元化的風(fēng)格投資策略。投顧團(tuán)隊(duì)依靠博時(shí)投研大平臺(tái)，跨團(tuán)隊(duì)深度合作，對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度更高，判斷力更準(zhǔn)確。

除了專業(yè)的“投”，博時(shí)基金非常注重投顧業(yè)務(wù)中“顧”的能力打造。博時(shí)基金已打造了“投前一投中一投后”的全過(guò)程鏈條的投顧陪伴服務(wù)體系，通過(guò)行為指導(dǎo)為客戶創(chuàng)造更多價(jià)值。博時(shí)基金是當(dāng)前業(yè)內(nèi)為數(shù)不多成立了“知識(shí)管理中心”的基金公司，專門負(fù)責(zé)“顧”的內(nèi)容生產(chǎn)。秉承著投資顧問(wèn)和客戶利益相一致的原則，博時(shí)基金將引導(dǎo)投資者更加理性地進(jìn)行投資和決策，讓客戶對(duì)投顧建立信任，為客戶帶來(lái)優(yōu)質(zhì)的投資體驗(yàn)和回報(bào)。

在合規(guī)風(fēng)控方面，博時(shí)基金始終秉承合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健的企業(yè)文化理念，結(jié)合投顧業(yè)務(wù)特點(diǎn)，按照自上而下、統(tǒng)籌兼顧的原則建立了全面、高效的合規(guī)風(fēng)控管理體系，明確了投顧業(yè)務(wù)銷售、投資、運(yùn)營(yíng)等全業(yè)務(wù)流程的合規(guī)風(fēng)控要求，通過(guò)健全的內(nèi)控體系、清晰的職責(zé)分工、專業(yè)的流程管控、有效的制約監(jiān)督，為公司基金投顧業(yè)務(wù)健康發(fā)展和投資者權(quán)益提供了堅(jiān)實(shí)的支持保障。

兩大核心能力為投顧業(yè)務(wù)展業(yè)保駕護(hù)航

第一，博時(shí)基金在系統(tǒng)和技術(shù)方面始終保持業(yè)內(nèi)領(lǐng)先，并充分發(fā)揮多年來(lái)在金融科技領(lǐng)域（尤其是云原生架構(gòu)、大數(shù)據(jù)、人工智能等方面）的技術(shù)積累和經(jīng)驗(yàn)沉淀，通過(guò)白上而下的一體化創(chuàng)新設(shè)計(jì)，將先進(jìn)的科技和專業(yè)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)深度融合，為基金投顧業(yè)務(wù)建設(shè)了高性能、開放架構(gòu)、敏捷迭代的服務(wù)平臺(tái)，全面滿足投顧業(yè)務(wù)全流程運(yùn)作的需求。在投顧策略端，博時(shí)基金基于覆蓋投資管理全鏈條、全流程、全資產(chǎn)、全球化的投資數(shù)字化支撐平臺(tái)“新一代投資決策系統(tǒng)”構(gòu)建了投顧策略平臺(tái)，通過(guò)行業(yè)前列的智能投研、智能交易、智能風(fēng)控、自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)等功能，高效支持了投資研究及交易管理、合規(guī)風(fēng)控管理、績(jī)效歸因等投顧業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)。在投顧服務(wù)端，博時(shí)基金采用云原生Serverless架構(gòu)研發(fā)了投顧運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，通過(guò)微服務(wù)、De-vops、持續(xù)發(fā)布、容器云、彈性伸縮等先進(jìn)技術(shù)，能夠很好的支持投顧賬號(hào)管理、投顧交易、投顧運(yùn)營(yíng)等功能。博時(shí)基金的投顧系統(tǒng)可以支撐互聯(lián)網(wǎng)級(jí)別的海量客戶，并具有極高的可擴(kuò)展性和可維護(hù)性。

第二，博時(shí)基金有深厚的互聯(lián)網(wǎng)客戶基礎(chǔ)積累，為投顧業(yè)務(wù)的展業(yè)提供有力的支持。博時(shí)基金擁有超6000萬(wàn)的互聯(lián)網(wǎng)客戶，在螞蟻金服、天天基金、招商銀行、平安銀行等10多家渠道上線財(cái)富號(hào)，其中在螞蟻金服財(cái)富號(hào)上關(guān)注數(shù)超過(guò)1500萬(wàn)，位居行業(yè)第一。博時(shí)基金互聯(lián)網(wǎng)合作伙伴超過(guò)100家，覆蓋互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、銀行、券商等不同類型的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。眾多的互聯(lián)網(wǎng)客戶和合作機(jī)構(gòu)為未來(lái)投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了良好基礎(chǔ)。

未來(lái)，博時(shí)基金將以投資者利益為首要目標(biāo)，真正站在客戶立場(chǎng)上，切實(shí)履行好受托責(zé)任，致力于成為深受客戶信賴的、保持國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的投顧業(yè)務(wù)服務(wù)商，堅(jiān)守為社會(huì)創(chuàng)造財(cái)富、為客戶創(chuàng)造價(jià)值的初心之路。