◆虞喬木 王錚

公安機關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)虛假信息詐騙案件的實踐研究——基于公安部推廣的“廈門經(jīng)驗”之思考

◆虞喬木 王錚

（1.中國人民公安大學 北京 100038；2.杭州市公安局刑偵支隊 浙江 310002）

新冠疫情使得各國邊境封鎖，跨國抓捕行動受限，再加上電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多線程、立體式、信息化的犯罪特點，導致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案發(fā)率有所抬頭，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪刻不容緩。本文探討借鑒廈門經(jīng)驗，運用公安大數(shù)據(jù)創(chuàng)建理論模型，創(chuàng)新反詐中心運行機制，通過頂層保障機制、預(yù)警勸阻機制、要素采集機制以及督導培訓機制，著力打造集防范、接警、止付、研判、偵查、打擊、宣傳、協(xié)調(diào)行業(yè)治理功能于一體的實戰(zhàn)化智能平臺。研究發(fā)現(xiàn)公安機關(guān)可以轉(zhuǎn)變打擊思路，提升研判能力和技術(shù)，注重反詐防范宣傳的有效性，構(gòu)建潛在受害人精準預(yù)警機制，深化行業(yè)監(jiān)管、打擊灰色產(chǎn)業(yè)鏈，充分發(fā)揮聯(lián)席會議的作用，不斷提升公安機關(guān)打擊防范能力水平。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；廈門經(jīng)驗；以防為主

公安機關(guān)反電信網(wǎng)絡(luò)虛假信息欺詐犯罪中心簡稱“反詐中心”，是公安機關(guān)面對新型網(wǎng)絡(luò)犯罪所成立的專門應(yīng)對部門。根據(jù)最高人民法院2019年發(fā)布的《司法大數(shù)據(jù)專題報告之網(wǎng)絡(luò)犯罪特點和趨勢》的報告顯示，2016年至2018年新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的案件量及在全部刑事案件總量中的占比均呈逐年上升趨勢，2018年案件量顯著增加，同比升幅為50.91%。該報告還指出，這些高發(fā)的網(wǎng)絡(luò)犯罪案件中，詐騙犯罪占比三分之一，并且還存在著愈發(fā)嚴重的趨勢，2017年網(wǎng)絡(luò)詐騙案件僅占全部詐騙案件的7.67%，2018年占比猛增至17.61%[1]。針對電信網(wǎng)絡(luò)虛假信息詐騙犯罪不斷高發(fā)的嚴峻形勢，公安部聯(lián)合其他相關(guān)部門開展了 “云劍-2020”、全國“斷卡”等打擊電信網(wǎng)絡(luò)虛假信息詐騙犯罪的治理工作并取得階段性顯著成效。但是隨著新冠疫情的突然爆發(fā)，疫情防控進入常態(tài)化階段[2]，國際航班班次銳減、各國不斷宣布關(guān)閉邊境、國內(nèi)國際政府重點聚焦于疫情防控等原因，“電詐”案件呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，部分詐騙集團頭目在境外或邊境地區(qū)依靠當?shù)氐胤轿溲b組織搭建詐騙窩點，公開招募人員，實施詐騙，再加上公安民警跨國抓捕網(wǎng)絡(luò)信息詐騙犯的大規(guī)模行動擱淺，被害人損失數(shù)額巨大，甚至出現(xiàn)了因詐致貧、因詐返貧、因詐不能脫貧的情況。另外，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，疫情詐騙、“殺豬盤”、兼職刷單、校園貸、返利詐騙等方式不斷更新內(nèi)容，立體式打造“詐騙環(huán)境”、遠程式多線操控、信息化技術(shù)操作不僅使得群眾受騙金額不斷增大，也大幅增加了公安機關(guān)反詐部門破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的難度。廈門市公安局根據(jù)“以打開路、以防為主”的工作理念，推出以公安為引領(lǐng)，各網(wǎng)絡(luò)運營商、銀行、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等為輔助，實現(xiàn)公安業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、固定網(wǎng)、移動網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)的‘三網(wǎng)’數(shù)據(jù)的多層次、全方位融合、多手段協(xié)同聯(lián)動”的打防一體、以防為主、智能實戰(zhàn)機制。

圖1 司法大數(shù)據(jù)專題報告之網(wǎng)絡(luò)犯罪特點和趨勢

1 網(wǎng)絡(luò)虛假信息欺詐犯罪的獨有特征

（1）多線式、立體性

傳統(tǒng)犯罪屬于單線式交互性犯罪，傳統(tǒng)的詐騙分子一般只有少數(shù)的幾個人，通過較為簡單面對面交互式交流，使被害人陷入錯誤認識，從而自愿交出金錢。總的來說，傳統(tǒng)詐騙犯罪的要素是單線條的，一對一的，詐騙數(shù)額也基本是被害人隨身攜帶的少數(shù)金額。但是新型的網(wǎng)絡(luò)虛假信息欺詐犯罪是一種立體式犯罪，由多名經(jīng)過話術(shù)訓練的“專業(yè)”詐騙分子團伙，運用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)獲取被害人相關(guān)個人信息并且篡改來電顯示、交易記錄、公章文案等，誘使被害人進入一個詐騙團伙所打造的全方位、多線式、立體性的空間，詐騙團伙成員之間互相串通、沆瀣一氣，沒有反詐經(jīng)歷的被害人容易被圍獵，落入詐騙團伙精心打造的騙局，對被害人進行心理鉗制，發(fā)送指令，裹挾著被害人使其配合詐騙團伙共同完成詐騙行為。

（2）遠程操控性

傳統(tǒng)犯罪需要詐騙分子和被害人進行面對面的交流，其可能還需要通過面部表情進行表演，使得被害人陷入錯誤認識從而處分財產(chǎn)。但是電信詐騙犯罪沒有傳統(tǒng)刑事案件所謂的“可視性”實體犯罪現(xiàn)場[3]，犯罪團伙身處國外，通過聊天軟件、打電話等方式和被害人取得聯(lián)絡(luò)，彼此之間并不用見面，其通過專業(yè)的話語技巧、恰當?shù)慕巧才攀沟米靼阜绞匠蔀榱魉€生產(chǎn)，被害人成為電詐分子的“棋子”，受困于犯罪集團主犯所精心設(shè)計的詐騙劇本和程序操控。具體來說，操控方式有心理操控和技術(shù)操控[4]。心理操控是詐騙分子通過專業(yè)的詐騙技術(shù)針對被害人心理進行預(yù)判，使其陷入害怕心理，然后針對被害人身份個人信息，量身打造其所需要的人去“幫助”，從而使得被害人身陷騙局并且深信不疑。技術(shù)操控則是運用和被害人不許見面的特點，偽造詐騙分子個人虛假信息，通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)印證為“某某公務(wù)人員”或者“某某老板”，為心理操控提供技術(shù)保障，騙取被害人信任。

（3）各環(huán)節(jié)產(chǎn)業(yè)化分包

詐騙團伙由網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)團隊、負責主要詐騙的團隊、負責配合主要詐騙的配角團隊、洗錢團隊、辦卡的團伙等多股勢力組成，每個勢力都有著專屬于自己的規(guī)章制度和工作流程，電詐的各環(huán)節(jié)儼然形成了產(chǎn)業(yè)鏈分包，其所帶來的隱蔽性、專業(yè)性更強。在這個嚴密的組織網(wǎng)絡(luò)框架下，詐騙團伙還會購買一些公民個人信息，對公民個人信息進行分析，對存在較大受騙可能性的群眾進行重點研究，制定打造出符合其特征的話術(shù)。整個電詐團伙組織嚴密，分工明確，因此警方在打擊、取證、抓捕、防范方面存在較大的難度。

2 公安機關(guān)偵辦“電詐”案件所面臨的困境

（1）嫌疑人隱匿境外利用網(wǎng)絡(luò)跨境作案

傳統(tǒng)的偵查方式大體可以分為：由人到案、由案到人[5]。電詐案件面對的現(xiàn)實則是，這些詐騙分子都具有高超的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)團隊，該技術(shù)團隊是由精通各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)的人員組成，他們會利用國內(nèi)商戶和境外商戶之間的正常貿(mào)易漂洗贓款，擾亂正常的國際貿(mào)易秩序。巨大的資金賬戶數(shù)據(jù)流動、嫻熟的操作手法、隱匿的網(wǎng)絡(luò)地址再加上如今犯罪分子利用比特幣等網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣進行交易，其網(wǎng)絡(luò)地址更加難以追蹤，導致公安民警難以將境外犯罪分子繩之以法。

（2）各行業(yè)獨立運作信息壁壘未被打通

電詐犯罪團伙施行犯罪利用互聯(lián)網(wǎng)、銀行卡、虛擬貨幣等方式進行犯罪，因此想要及時阻斷資金轉(zhuǎn)出，保障被害人的合法利益，需要公安機關(guān)和銀行、電信公司等部門通力合作。但是由于公安、金融、通信等行業(yè)的特殊性，每個單位內(nèi)部系統(tǒng)均相對獨立，公安系統(tǒng)中的公民個人信息、銀行系統(tǒng)和通信系統(tǒng)中客戶的銀行賬號和電話號碼等難以快速對接，銀行卡的申請、注銷以及電話號碼的注冊、廢止等都沒有和公安內(nèi)部身份信息相聯(lián)通。

（3）灰色產(chǎn)業(yè)鏈缺乏相關(guān)監(jiān)管

電詐犯罪的主要作案手段便是通過電話、微信、QQ等通訊設(shè)備和被害人取得聯(lián)系，然后誘使被害人向其指定的銀行卡（對公賬戶）匯款。電詐犯罪中的犯罪工具電話卡和銀行卡交易屬于灰色產(chǎn)業(yè)鏈，目前針對銀行卡（對公賬戶）的非法交易可以通過侵犯公民個人信息罪立案，但是電話卡的開辦、非法交易沒有明確的法律法規(guī)可以涵蓋，因此成為灰色產(chǎn)業(yè)鏈，為電詐團伙取得犯罪工具提供了渠道。

（4）反詐騙宣傳效果不理想

社區(qū)民警、反詐中心的工作人員一直對相關(guān)潛在受害人撥打電話予以提醒，但是狡猾的詐騙分子也常常以政府人員的名義打電話，并且詐騙分子利用手頭的公民個人信息往往更能贏得被害人的信任。因此反詐宣傳一直在進行，但是數(shù)據(jù)顯示許多老百姓在被提示自己存在被詐騙的風險后仍舊不以為然，并且還出現(xiàn)剛剛被提示防范詐騙，過幾天就被騙的情形。

3 關(guān)于對“廈門經(jīng)驗”的借鑒與參考

廈門市公安局于2015年成立反詐中心，由公安機關(guān)反詐部門、銀行以及通信運營商形成三方合作。2020年廈門市公安局針對高發(fā)的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，堅持“偵查打擊、重點整治、防范治理”的原則，突出大數(shù)據(jù)分析，充分挖掘網(wǎng)絡(luò)信息，整合建模篩選數(shù)據(jù)，精準預(yù)警實時勸阻，創(chuàng)新反詐中心運行機制，著力打造集防范、接警、止付、研判、偵查、打擊、宣傳、協(xié)調(diào)行業(yè)治理功能于一體的實戰(zhàn)化智能平臺，切實發(fā)揮公安局龍頭作用，實現(xiàn)打擊、防范、治理工作一體化、智能化、高效化、精準化。根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，在“廈門經(jīng)驗”的指引下，2020年廈門市公安局打擊電詐取得初步成效，打掉47個非法第四方支付平臺，抓獲146名犯罪嫌疑人，打掉35個犯罪團伙、搗毀65個窩點，涉案金額高達62.3億元。

圖2 廈門市公安局打擊治理中心運行機制

3.1 頂層保障機制

（1）充足警力保障。廈門市反詐打擊治理中心制定了市、區(qū)兩級的機制運轉(zhuǎn)方案，通過綜合協(xié)調(diào)、接警處置、研判打擊、技術(shù)支撐的四個功能開展運作，各分局建有專門警力負責的反詐工作專班，根據(jù)市公安局所規(guī)定的職責，成立綜合協(xié)調(diào)組、研判打擊組、摸排管控組，在各自轄區(qū)進行宣、管、防、打的業(yè)務(wù)工作。

（2）專門經(jīng)費保障。警務(wù)保障部門等相關(guān)后勤部門全力支持和保障“反詐綜合平臺”升級、創(chuàng)新，足額確保打擊治理中心的升級、維護、日常運行的經(jīng)費。通過“警企合作”、“購買服務(wù)”等方式統(tǒng)籌安排相關(guān)經(jīng)費。

（3）行動落實保障。各市局、分局研判中心所分析、歸納、總結(jié)得出的情報需要研判民警按照一定的規(guī)章要求和審批流程，在規(guī)定的法定權(quán)限內(nèi)確?；鶎用窬軌蚵鋵嵑瞬椋骨閳笮畔蚀_落地。

3.2 預(yù)警勸阻機制

（1）緊急勸阻。通過公安大數(shù)據(jù)平臺研判，對于核查出準確地址的，反詐中心直接通過全省的接處警系統(tǒng)下發(fā)到各個派出所，由所里的民警前往確切地址展開線下勸阻，并且同時推送屬地分局的研判專班，其負責跟蹤推進、二次判斷和屬地落實工作。對于難以核查出精確地址的信息，但是經(jīng)過研判分析認為屬于高風險預(yù)警信息的，則經(jīng)過打擊治理中心研判后，參照明確地址進行推送。其他類型的信息，則推送至預(yù)警用戶收集所屬分局的專班，使其進行研判落實，屬于本轄區(qū)的則由派出所民警線下面對面勸阻，經(jīng)核查屬于外地的，則反饋至市打擊治理中心。

（2）一般勸阻。通過打擊治理中心的綜合研判分析，對潛在受害人進行可能被騙的等級劃分，通過公文的指令形勢下發(fā)分局專班開展精準宣傳、防范，各分局專班在接到精準宣防指令后，由派出所組織民警限時開展上門宣傳，并且每日下班前向打擊中心反饋前一日的宣防工作情況。

3.3 要素采集機制

（1）快采設(shè)備配發(fā)到派出所。每個派出所民警配發(fā)數(shù)據(jù)采集設(shè)備，開展涉網(wǎng)要素信息采集工作，明確電信網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)場勘查工作規(guī)范，全省按照省廳刑偵總隊的規(guī)范和格式進行數(shù)據(jù)的采集工作。

（2）被害人涉網(wǎng)要素采集。對被害人的特征、被騙原因等相關(guān)因素進行采集，上傳打擊治理中心，分析其背后的原因，再運用大數(shù)據(jù)分析類似相關(guān)人員，進行預(yù)警。

（3）嫌疑人涉網(wǎng)要素采集。對犯罪嫌疑人的聲音、作案手段、相關(guān)電話卡、銀行卡（對公賬戶）及轉(zhuǎn)移的子卡都要準確、規(guī)范采集上傳備案。

3.4 督導培訓機制

（1）做到“四必督”。所謂“四必督”是指“大額警情必督、社區(qū)多發(fā)必督，部位多發(fā)必督，勸阻失效必督”，通過督導的方案施加壓力，使宣傳工作有動力，確保各項防詐宣傳工作落地、落實。

（2）全警大培訓，宣防抓重點?？偨Y(jié)防詐宣傳經(jīng)驗，由領(lǐng)導牽頭，組織相關(guān)專家編寫、印發(fā)《精準宣防工作手冊》，定期組織派出所民警學習，確?；鶎用窬诜丛p宣傳中能夠突出重點，抓住關(guān)鍵，守住群眾的錢袋子。

4 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理路徑的思考與探索

4.1 轉(zhuǎn)變思路，以打開路、以防為主

打掉多少犯罪團伙固然是公安彰顯戰(zhàn)績的重要數(shù)據(jù)，但是群眾的損失金額仍舊難以在抓捕詐騙分子之后得到挽回，受害群眾并不會因為公安機關(guān)打擊數(shù)個詐騙團伙而獲得滿意感。因此轉(zhuǎn)變打擊的思路，開展以公安牽頭，通信公司、銀行等各相關(guān)部門合作的新型治理模式，以提前預(yù)警、及時警告為原則，以迅速攔截的“斷卡”行為為手段，以大數(shù)據(jù)分析、精準研判為支撐，全面織牢、織密反詐“防護網(wǎng)”，切實守好人民群眾的“錢袋子”。

4.2 宣傳和防控精準化

（1）運用公安大數(shù)據(jù)常態(tài)化宣防勸阻。電詐案件具有跨省市、跨行業(yè)的特征，公安機關(guān)應(yīng)推動開放全國、全省的相關(guān)警情和案件信息，統(tǒng)一全國對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的現(xiàn)場勘察方式，依托公安大數(shù)據(jù)平臺整合建模，精準篩選出預(yù)警對象，規(guī)范上門核查、教育以及勸阻工作的相關(guān)步驟和程序；技偵和網(wǎng)安等部門要持續(xù)推進、優(yōu)化科學預(yù)警模型的建設(shè)。

（2）對新的詐騙內(nèi)容和手段實時展開動態(tài)化解析。治理中心專班人員針對最新發(fā)生的新型詐騙案，通過對被害人的受害心理特點進行剖析和研究，制作各類詐騙案的經(jīng)驗總結(jié)，動態(tài)更新反詐騙手冊，為防宣工作提供最新反詐案例。結(jié)合案件的偵辦，深入剖析犯罪分子的作案規(guī)律以及逃避打擊的方式，在防宣過程中阻塞其漏洞。

（3）開展針對性、精細化的防詐宣傳。打擊治理中心成立電話預(yù)警中心，將情報研判組提供的潛在受害人針對性地通過電話的方式進行宣傳預(yù)警；其次公布、宣傳反詐熱線，為廣大群眾提供答疑解惑。另外，制作高質(zhì)量的宣傳素材，及時公布最新的詐騙案例，發(fā)布最新預(yù)警信號，提升反詐宣傳工作的吸引力。

4.3 研判、打擊形成聯(lián)動式、高效化組合拳

（1）實行每案必研。依托打擊治理中心平臺，對每個電詐案件進行分析、研判、匯總，全流程掌握案件發(fā)生的起因、經(jīng)過、結(jié)果，落實24小時內(nèi)研判制度，實時上傳案件進展。

（2）整治灰色鏈條。對相關(guān)的“僵尸戶”銀行卡、對公賬戶、電話號碼等渠道和路徑展開重點排查，通過數(shù)據(jù)鏈搜尋可能會給詐騙團伙提供第三方技術(shù)平臺支撐的企業(yè)，從中挖掘線索、堅決打擊。

4.4 推動反詐工作機制規(guī)范化

（1）發(fā)揮聯(lián)席會議制度作用，統(tǒng)一規(guī)范標準，準確掌握態(tài)勢。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的協(xié)同治理，需要公安機關(guān)、電信運營商、銀行等部門與行業(yè)之間的緊密協(xié)作與配合。[6]應(yīng)當由電信運營商、人民銀行等部門制定統(tǒng)一的行業(yè)規(guī)范，以公安機關(guān)為引領(lǐng)，健全電詐警情接警處警全過程閉環(huán)操作，各部門之前密切協(xié)作配合，發(fā)布準確數(shù)據(jù)，為市局單位做出決策提供情報支撐。

（2）加強人員管控，嚴防出境作案。出入境管理部門、治安部門、打擊治理中心等部門要對有電詐前科人員進行摸排，建立管控機制，防止其在本地或者出境繼續(xù)行騙。各分局、社區(qū)民警依托情報，主要梳理轄區(qū)內(nèi)的重點涉詐人員，上傳同步平臺，實現(xiàn)境外人員盡快回國、境內(nèi)重點人員不能出境、列管列控人員無法作案、作案人員及時抓獲。

（3）強化監(jiān)督核查，嚴格落實主體責任，形成聯(lián)動防范格局。打擊治理中心、督察支隊要根據(jù)工作任務(wù)、工作要求的落實情況，對各治理主體展開定期考核、壓力測試、問題通報，及時查找宣防的盲區(qū)和漏洞，對考評合格的工作人員上報其部門領(lǐng)導并進行相關(guān)處罰，確保聯(lián)動機制順暢運行。

5 總結(jié)

虛假網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相比于傳統(tǒng)詐騙犯罪具有立體式、遠程操控性、嚴密的組織性等特點，并且犯罪團伙往往藏匿于境外，運用互聯(lián)網(wǎng)來詐騙境內(nèi)群眾。新冠疫情的全球爆發(fā)導致反詐工作的海外追捕工作陷入停滯狀態(tài)，有效威懾犯罪分子的“亮劍”行動暫時停止，使得海外詐騙團伙的犯罪態(tài)勢不斷上升，電詐手段不斷翻新，謊編的劇情也與時俱進，洗錢方式還新增了比特幣等虛擬貨幣，導致警方在搜集過程中難以固定證據(jù)、追蹤線索、挽回損失。因此公安機關(guān)需要轉(zhuǎn)變思路，以防范、宣傳為主要理念，充分挖掘網(wǎng)絡(luò)信息，整合建模、篩選數(shù)據(jù)，以精準預(yù)警、實時勸阻、即時斷卡為主要行動，摸排國內(nèi)相關(guān)灰色產(chǎn)業(yè)鏈，對境內(nèi)犯罪團伙重拳出擊，嚴厲整治、規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)，提高公安身份信息的保護力度，做好人民財產(chǎn)的守護神。

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國家重點研發(fā)計劃項目（2018YFC0822806）階段性研究成果；2020年度首都社會安全研究基地研究生項目“首都警務(wù)品牌傳播研究——基于“楓橋經(jīng)驗”品牌建設(shè)的啟示”（編號：CCSS2020ZSS07）階段性研究成果