從上市公司管理咨詢，到人生規(guī)劃及風險管理咨詢，宋敦琪的職業(yè)生涯，將聚焦點從“企業(yè)”身上轉(zhuǎn)移、投射到“人”身上，并希冀借助“保險+服務”實現(xiàn)個人與客戶的全人人生。

宋敦琪現(xiàn)任中國太平洋人壽保險股份有限公司（以下簡稱太保）金玉蘭財富管理中心保險規(guī)劃師，是金玉蘭首批人生規(guī)劃師，曾在2018年獲得MDRT美國百萬圓桌會員榮譽。

她畢業(yè)于中國人民大學人力資源管理專業(yè)，在加盟太保金玉蘭之前，一直從事企業(yè)管理咨詢工作，曾在中國知名的上市管理咨詢公司工作十年有余，歷任客戶經(jīng)理、培訓經(jīng)理、人力資源外包事業(yè)部華南區(qū)總經(jīng)理、專業(yè)團隊合伙人等職務。

“原先在上市公司做企業(yè)管理咨詢領域的時候，我們更多的是幫助企業(yè)改善管理、提升業(yè)績。轉(zhuǎn)折點在2015年，那年因為股市出現(xiàn)異常波動，身邊的朋友、企業(yè)家包括我自己的經(jīng)濟情況都大受打擊，那時候我才意識到我們需要做好家庭的財務規(guī)劃，保障家庭的財富安全。而對于企業(yè)家來說，也應該做好企業(yè)資產(chǎn)與家庭資產(chǎn)的隔離，提前規(guī)避風險。對我而言，從企業(yè)咨詢到保險咨詢服務，轉(zhuǎn)變的只是角色，但內(nèi)核都是規(guī)避風險，做好防范?！?/p>

金玉蘭財富管理中心是太保打造的高端保險項目，主要服務于中高端收入人群，以“一人一方案，全面提升客戶體驗”為宗旨，采用人生規(guī)劃咨詢模式，為客戶及其家庭私人定制、提供風險管理咨詢服務，并設計保險配置解決方案。

“金玉蘭項目以人生規(guī)劃咨詢?yōu)槟Ｊ剑瑥陌l(fā)掘、了解客戶的需求及目標開始，‘望聞問切，分析客戶的健康狀況、財務現(xiàn)狀以及未來的高品質(zhì)生活目標，通過模擬測算得出專屬于他個人的健康與財務分析報告?？蛻艨梢悦魑廊绾畏婪恫煌松A段可能面臨的風險，以及如何更好地實現(xiàn)教育儲備、養(yǎng)老規(guī)劃、財富傳承等等美好生活目標?！?/p>

從人生規(guī)劃出發(fā)，并涵蓋全生命周期管理，金玉蘭項目從最基礎也是最重要的身體健康開始，通過保險產(chǎn)品，提供諸如太醫(yī)管家、太保藍本和生命銀行等健康服務項目，進行身體層面的風險管控;其次，以財務健康來實現(xiàn)教育規(guī)劃與養(yǎng)老規(guī)劃等高品質(zhì)家庭生活;最后，在身體與財務健康的基礎上，通過投資、信托等方式實現(xiàn)資產(chǎn)的積累、財富的保值增值以及傳承等更高階的目標?！翱蛻魧ξ覀冇幸环菪湃?，就意味著我們對客戶有一輩子的責任和使命，那就是幫助客戶實現(xiàn)美好的生活目標，達到全人人生的境界?！?/p>

全人人生的理念來自于MDRT美國百萬圓桌會議，“它意味著身體自由、時間自由，財富自由，還有心靈自由。”

“每年都會以達成MDRT為首要目標。同時我也有一個比較遠大的理想，我希望用10年的時間，以高學歷、高門檻以及高規(guī)格的培訓，建立一支500人的精英團隊，其中獲得MDRT的成員占比達到30～50%。正如我的團隊名稱‘同源，我希望我們可以同心協(xié)力，實現(xiàn)個人事業(yè)和保險行業(yè)的源遠流長?！?/p>

對于個人，宋敦琪也希望自己能夠更多地參與公益慈善事業(yè)，將積極向上的能量傳遞出去，并回饋社會。早在2017年，宋敦琪便擔任金玉蘭“藍絲帶”愛心大使?！?018年前去參加MDRT美國百萬圓桌會議的時候，我發(fā)現(xiàn)許多優(yōu)秀的人都會積極參與公益慈善事業(yè)并回饋社會。我也堅信，用善生發(fā)智慧，用愛溫暖人間。”