胡婷

合法合規(guī)，是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基石。合規(guī)，意味著企業(yè)要遵守適用的法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定。若不合規(guī)，企業(yè)可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失，由此造成的風(fēng)險(xiǎn)，即為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。無(wú)數(shù)經(jīng)驗(yàn)事實(shí)表明，企業(yè)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，都與企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)。在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控過(guò)程中，法律風(fēng)險(xiǎn)防控就是其中的重要一環(huán)。

那么，如何增強(qiáng)企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，構(gòu)建企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的防火墻，提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力呢？在與《今日重慶》的對(duì)話中，刁益敏律師就這些熱門問(wèn)題一一作了解答。

風(fēng)險(xiǎn)管控對(duì)于企業(yè)的重要性

《今日重慶》：企業(yè)為什么要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，重要性在哪里？

刁益敏：企業(yè)完善的內(nèi)控體系、風(fēng)險(xiǎn)管控體系，與企業(yè)提高競(jìng)爭(zhēng)力、確保可持續(xù)發(fā)展是密不可分的。

《今日重慶》：如果企業(yè)不懂風(fēng)險(xiǎn)管控，會(huì)出現(xiàn)什么樣的問(wèn)題？

刁益敏：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理失控一旦觸發(fā)，很容易導(dǎo)致企業(yè)管理層、企業(yè)股東承擔(dān)相應(yīng)的民事、行政責(zé)任，甚至面臨被追究刑事責(zé)任的法律風(fēng)險(xiǎn)。此外，還可能引發(fā)訴訟糾紛，給企業(yè)造成重大的損失，甚至導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營(yíng)受阻以及受到監(jiān)管處罰等。

比如，一家公司設(shè)立時(shí)，股權(quán)架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)管理等方面存在法律問(wèn)題，加上那家公司又沒(méi)有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從而引發(fā)兩股東爭(zhēng)奪公司控制權(quán)，最終導(dǎo)致公司停產(chǎn)、陷入僵局。

在另一起案件中，某家公司由于沒(méi)有進(jìn)行有效的合規(guī)管控，股東之間因控制權(quán)之爭(zhēng)，引發(fā)企業(yè)高管涉嫌挪用資金9.2億元、涉嫌職務(wù)侵占1300多萬(wàn)元。

其實(shí)，許多民營(yíng)企業(yè)都存在類似問(wèn)題，如一些公司股東將公司財(cái)產(chǎn)和個(gè)人財(cái)產(chǎn)混同，或者濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益，或者公司董事和控股股東因怠于履行義務(wù)，導(dǎo)致公司主要財(cái)產(chǎn)、帳冊(cè)、重要文件等滅失，無(wú)法進(jìn)行清算等。這些問(wèn)題在無(wú)形中給公司、股東帶了巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)。

企業(yè)家要增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

《今日重慶》：為何企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理如此重要？

刁益敏：我在和一些企業(yè)家的溝通交流中發(fā)現(xiàn)，一部分企業(yè)家不僅缺乏法治觀念和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，而且缺乏“法律思維”。

究其根源，大多數(shù)企業(yè)家不具備風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，或不懂風(fēng)險(xiǎn)管理，或不知道如何采取風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)措施，而企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)很可能在某些時(shí)刻爆發(fā)，導(dǎo)致企業(yè)財(cái)產(chǎn)、商譽(yù)受損等，甚至導(dǎo)致企業(yè)走向滅亡。

《今日重慶》：對(duì)企業(yè)來(lái)講，怎么提高法律風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)？

刁益敏：如何有效防范和化解法律風(fēng)險(xiǎn)，是每個(gè)企業(yè)家都要思考的問(wèn)題。如果不加以防控，企業(yè)前路將可能有更多的陷阱和風(fēng)險(xiǎn)。

首先是要增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)，很多是可以事前預(yù)防的。但往往一些“不該發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)”還是頻繁發(fā)生了，究其原因在于企業(yè)家的法律意識(shí)不強(qiáng)，防范法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠，在法律風(fēng)險(xiǎn)防范上的投入不足?；诖?，他們應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，把法律風(fēng)險(xiǎn)管理和防控理念植入到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中。

其次是要找到正確化解法律風(fēng)險(xiǎn)事件的有效路徑。當(dāng)企業(yè)發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)事件后，有的企業(yè)家常常會(huì)尋找“關(guān)系”解決，這往往會(huì)錯(cuò)過(guò)解決法律風(fēng)險(xiǎn)事件的最好時(shí)機(jī)。事實(shí)上，企業(yè)應(yīng)尋求專業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)管控團(tuán)隊(duì)來(lái)解決經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

企業(yè)要構(gòu)建法律風(fēng)險(xiǎn)防控體系

《今日重慶》：從企業(yè)的角度上講，法律風(fēng)險(xiǎn)防控的重點(diǎn)有哪些？

刁益敏：首先，應(yīng)對(duì)企業(yè)進(jìn)行全面深入的法律調(diào)查，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別后確定企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并開(kāi)出具體的風(fēng)險(xiǎn)清單。其次，結(jié)合企業(yè)自身實(shí)際情況，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、損失程度、損失范圍等，對(duì)各類法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)分和排序，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)分析和法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。第三，根據(jù)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的特點(diǎn)和管理水平，提出風(fēng)險(xiǎn)控制管理的措施建議。第四，企業(yè)應(yīng)實(shí)時(shí)跟蹤內(nèi)外部法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的變化，及時(shí)監(jiān)督和檢查法律風(fēng)險(xiǎn)管理流程的運(yùn)行狀況，確保法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的有效執(zhí)行，并根據(jù)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題持續(xù)改進(jìn)法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

《今日重慶》：制定合理的法律風(fēng)險(xiǎn)防控體系，是否可以最大程度避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生？

刁益敏：是的，如果運(yùn)用法治思維構(gòu)建法律風(fēng)險(xiǎn)防控的體系，很多的法律風(fēng)險(xiǎn)是可以規(guī)避的。

比如，我曾參與處理的一起關(guān)于集團(tuán)型企業(yè)印章管理失控引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)案件。當(dāng)時(shí)，涉案企業(yè)組織結(jié)構(gòu)龐大，其合同涉及人事、采購(gòu)、銷售等不同部門，合同簽署及印章管理需求較復(fù)雜，用印難以統(tǒng)一管控，加上眾多項(xiàng)目地點(diǎn)又距離集團(tuán)較遠(yuǎn)。企業(yè)為了方便用章，便把其中的一枚公章交給項(xiàng)目負(fù)責(zé)人使用，由于沒(méi)有對(duì)公章進(jìn)行嚴(yán)格管控，該負(fù)責(zé)人用公章以企業(yè)的名義借款后潛逃。最終，該企業(yè)損失600多萬(wàn)元。

其實(shí)，針對(duì)集團(tuán)型企業(yè)，可以建立一套用章管理體系，比如通過(guò)電子印章的模式，采取有效的印章管控就可以避免此類事件的發(fā)生；還可以采用“電子簽約+數(shù)據(jù)存證+實(shí)體章管控+防偽打印”的一體化印控解決方案，結(jié)合智能硬件、軟件系統(tǒng)、CA認(rèn)證、數(shù)字簽名、加密和安全技術(shù)，系統(tǒng)性解決企業(yè)“用章難”“管章難”和“驗(yàn)章難”的問(wèn)題，既提升了企業(yè)的用章效率和合法合規(guī)性，也能有效防范企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)。

《今日重慶》：企業(yè)完善法律風(fēng)險(xiǎn)防控的體系后，是不是就可以安枕無(wú)憂了？

刁益敏：不是的，由于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程， 因此企業(yè)應(yīng)實(shí)時(shí)跟蹤內(nèi)外部法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的變化，及時(shí)監(jiān)督和檢查法律風(fēng)險(xiǎn)管理流程的運(yùn)行現(xiàn)狀。法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)也是一個(gè)遞進(jìn)的動(dòng)態(tài)過(guò)程，也需要根據(jù)內(nèi)外部法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境變化進(jìn)行評(píng)估調(diào)整。企業(yè)在制定法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施后，也應(yīng)評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)是否可以承受，如果不可承受，應(yīng)調(diào)整或制定新的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并評(píng)估新的措施效果。

法律風(fēng)險(xiǎn)管控體系的完善過(guò)程，涉及法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)的控制和有效的監(jiān)督等各個(gè)環(huán)節(jié)。這需要企業(yè)全員參與并接受培訓(xùn)，從而更好落實(shí)、監(jiān)督、完善。只有這樣，企業(yè)才能夠?qū)崿F(xiàn)真正持續(xù)健康發(fā)展的良好生態(tài)。