超高凈值人群中國增幅最多，財(cái)富保值增值思考

據(jù)萊坊（Knight Frank）發(fā)布的2021年《財(cái)富報(bào)告》：2020年全球超高凈值人士數(shù)量實(shí)現(xiàn)了2.4%的增長，達(dá)到了52萬多人;亞洲以12%的增幅實(shí)現(xiàn)了大幅上升，中國內(nèi)地實(shí)現(xiàn)了最強(qiáng)勁的16%的年度增長。

未來五年，亞洲將以39%的增幅，成為超高凈值人士數(shù)量增長最多的地區(qū);中國內(nèi)地超高凈值人群增長速度驚人，預(yù)計(jì)到2025年將增加246%。

據(jù)萊坊預(yù)測，中國內(nèi)地最富有的1%人群的準(zhǔn)入門檻也將較2020年的85萬美元增長近70%。

全球有26%的超高凈值人士計(jì)劃在2021年購買新房，比2020年的21%大幅增加。受購房需求的推動(dòng)，預(yù)計(jì)2021年，首爾的豪宅平均價(jià)格將以7%的增長率一路領(lǐng)跑，中國上海以5%的漲幅排在第二位。

國內(nèi)個(gè)人最大規(guī)模保險(xiǎn)金信托落地，單筆3.75億元

平安私人銀行日前協(xié)助客戶成功設(shè)立國內(nèi)客戶個(gè)人最大規(guī)模保險(xiǎn)金信托3.75億元。平安私人銀行介紹，今年上半年，平安私人銀行協(xié)助客戶設(shè)立保險(xiǎn)金信托規(guī)模超200億元，超過過去兩年的總和，累計(jì)規(guī)模達(dá)到300億元，設(shè)立總單數(shù)超7000單，均處于市場前列。

業(yè)內(nèi)人士表示，作為“保險(xiǎn)+信托”的組合，保險(xiǎn)金信托可以充分利用信托的風(fēng)險(xiǎn)隔離、財(cái)富傳承等功能，也可以利用保險(xiǎn)的杠桿、風(fēng)險(xiǎn)管理、保障等功能，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)“1+1>2”的效果。

瑞銀推出境內(nèi)家族信托解決方案

瑞銀近日宣布，正式向中國內(nèi)地高凈值客戶推出境內(nèi)家族信托解決方案，及相關(guān)的家族財(cái)富傳承咨詢服務(wù)。這是國內(nèi)首家推出該服務(wù)的外資銀行。

依托瑞銀歷史悠久、經(jīng)驗(yàn)豐富的財(cái)富管理及家族財(cái)富傳承的業(yè)務(wù)專長，瑞銀（中國）作為客戶的基礎(chǔ)顧問為其家族財(cái)富傳承提供綜合性的咨詢服務(wù)，同時(shí)協(xié)同第三方合作信托公司為客戶提供一體化財(cái)富保全與傳承的家族信托解決方案，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)傳承、風(fēng)險(xiǎn)隔離、資產(chǎn)保值等需求。

亞洲財(cái)富管理成為匯豐業(yè)績的“定海神針”

匯豐亞洲財(cái)富管理業(yè)務(wù)2021上半年增速迅猛，該行擬持續(xù)增聘亞洲財(cái)富管理前線人員。該部門上半年已增聘約600名全職員工，包括中國內(nèi)地聘請的350名個(gè)人財(cái)富策劃師，下半年匯豐計(jì)劃在原定招聘人數(shù)上再多招100名財(cái)富策劃師。增聘后，匯豐今年年底前有望聘請超過1000名亞洲財(cái)富管理專才。

摩根大通向私人銀行客戶推銷內(nèi)部流通的比特幣基金

8月5日媒體消息，摩根大通首次開始向其私人銀行客戶推銷內(nèi)部比特幣基金，完成了從非比特幣大型銀行到數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域真正參與者的轉(zhuǎn)變。據(jù)熟悉此事的兩名消息人士稱，與比特幣巨頭NYDIG合作提供的被動(dòng)管理基金尚未獲得客戶的任何投資。這可能很快就會(huì)改變;顧問們近日才在與銀行的啟動(dòng)電話會(huì)議上準(zhǔn)備就緒。摩根大通拒絕置評。

消息人士稱，4月下旬披露的該基金將作為私人市場上最安全、最便宜的比特幣投資工具呈現(xiàn)給客戶。

摩根大通證券將成首家外資獨(dú)資券商

日前，中國證監(jiān)會(huì)已對摩根大通證券（中國）有限公司控股股東——摩根大通國際金融有限公司受讓5家內(nèi)資股東所持股權(quán)，成為摩根大通證券（中國）唯一股東的事項(xiàng)準(zhǔn)予備案。摩根大通證券（中國）將成為中國首家外資全資控股的證券公司。從更大范圍來看，外資控股券商目前已增至9家。

摩根大通亞太區(qū)主席及首席執(zhí)行官郭利博表示：“能夠在中國設(shè)立并運(yùn)營一家全資證券公司，是我們在這一關(guān)鍵市場達(dá)成的又一重要里程碑。我們相信，在中國金融市場不斷發(fā)展、客戶需求不斷多元化的背景下，此舉將進(jìn)一步強(qiáng)化摩根大通在中國的業(yè)務(wù)平臺(tái)與實(shí)力。”

觀點(diǎn)

工商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理? ?李寶權(quán) 私人銀行與財(cái)富管理行業(yè)“?！迸c“機(jī)”并存

需要各家銀行機(jī)構(gòu)認(rèn)清形勢、把握規(guī)律。一是財(cái)富增長基礎(chǔ)扎實(shí)，但外部環(huán)境仍有擾動(dòng)。二是貨幣寬松拓寬市場，但資產(chǎn)配置難度加大。三是金融科技加快步伐，但市場競爭愈發(fā)激烈。私人銀行與財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型變革加速演進(jìn)，各家銀行機(jī)構(gòu)需要改革圖強(qiáng)，堅(jiān)持客戶至上的初心;堅(jiān)持資產(chǎn)配置的核心理念，搭建綜合服務(wù)體系;堅(jiān)持創(chuàng)新破局的決心;堅(jiān)持專業(yè)致勝的恒心。

招商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理? ?王晏蓉 招行私人銀行未來五年的發(fā)展之路怎么走？

未來五年是私人銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵期，轉(zhuǎn)型核心是在原有的“零售基因”的基礎(chǔ)上，嫁接“公金基因”和“投行基因”，進(jìn)一步適應(yīng)新的客戶需求——以私人銀行客戶需求為核心，打通個(gè)人賬戶、公司賬戶和信托賬戶的全業(yè)務(wù)范圍，構(gòu)建一個(gè)融合零售金融、財(cái)富管理、公司金融、投行服務(wù)的金融生態(tài)。

平安銀行私人銀行總裁? ?李明 平安私人銀行企望會(huì)如何走出差異化服務(wù)？

在服務(wù)方式上，平安私人銀行在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)“1+n+N”服務(wù)，即“1”個(gè)私人銀行家，“n”個(gè)專屬顧問（包括投資顧問、融資顧問、財(cái)富規(guī)劃顧問、企業(yè)治理顧問、私享生活顧問等），“N”個(gè)合作專家（平安集團(tuán)其他專業(yè)公司和各部門的外部專家），打造國內(nèi)領(lǐng)先的頂級私行經(jīng)營體系。在服務(wù)內(nèi)容上，針對企業(yè)家客戶個(gè)性化、綜合化、全生命周期的需求，平安私人銀行提供組合式、定制化的服務(wù)，包括投融資、財(cái)富規(guī)劃、私享生活、經(jīng)營賦能、法律稅務(wù)等。

光大銀行私人銀行部總經(jīng)理? ?潘未名 堅(jiān)持專業(yè)服務(wù)取得顯著成效

順應(yīng)私人銀行業(yè)務(wù)個(gè)性化、智能化的發(fā)展趨向，光大銀行踐行“敏捷、科技、生態(tài)”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型要求，依托“123+N”的數(shù)字銀行發(fā)展體系，提升科技賦能水平，打造業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的數(shù)字私行、移動(dòng)私行，不斷優(yōu)化客戶體驗(yàn)。具體實(shí)踐來看，光大私行創(chuàng)新推出了行業(yè)領(lǐng)先的“財(cái)富AI+”線上直通平臺(tái)。通過數(shù)字人、自然語言處理等技術(shù)的運(yùn)用，打通了全貨架私募產(chǎn)品線上化交易的最后一公里，在合規(guī)的前提下大大提升客戶的認(rèn)購效率。

市場

央行：推動(dòng)實(shí)際貸款利率進(jìn)一步降低

8月9日，中國人民銀行發(fā)布《第二季度中國貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》。報(bào)告指出，嚴(yán)格控制高耗能高排放項(xiàng)目信貸規(guī)模，推動(dòng)“兩高”項(xiàng)目綠色轉(zhuǎn)型升級。同時(shí)，堅(jiān)持不將房地產(chǎn)作為短期刺激經(jīng)濟(jì)的手段，堅(jiān)持穩(wěn)地價(jià)、穩(wěn)房價(jià)、穩(wěn)預(yù)期，保持房地產(chǎn)金融政策的連續(xù)性、一致性、穩(wěn)定性，實(shí)施好房地產(chǎn)金融審慎管理制度，加大住房租賃金融支持力度。此外，報(bào)告還提及，下一階段中國人民銀行將統(tǒng)籌今明兩年宏觀政策銜接，保持貨幣政策穩(wěn)定性，增強(qiáng)前瞻性、有效性，堅(jiān)決不搞“大水漫灌”。堅(jiān)持實(shí)施正常的貨幣政策，搞好跨周期政策設(shè)計(jì)，增強(qiáng)宏觀政策自主性。完善央行政策利率體系，持續(xù)優(yōu)化存款利率監(jiān)管，推動(dòng)實(shí)際貸款利率進(jìn)一步降低。

今年以來公募新發(fā)規(guī)模近2萬億元

Wind數(shù)據(jù)顯示，按成立日計(jì)算，截至8月9日，今年以來新成立的基金數(shù)量達(dá)1047只，募集金額超1.9萬億元，超過2019年全年的1.4萬億元。其中，今年以來股票型、混合型基金募集金額超1.5萬億元，占總募集金額的近八成，權(quán)益類基金成為今年發(fā)行市場當(dāng)之無愧的主角。6月以來，新成立的股票型、混合型基金已募得資金4121億元，后市還將有相對充足的增量資金持續(xù)馳援A股市場。

宗慶后獲基金從業(yè)資格證書，娃哈哈已完成基金管理人備案

基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)顯示，原娃哈哈集團(tuán)董事長宗慶后擔(dān)任法定代表人的浙江娃哈哈創(chuàng)業(yè)投資有限公司（以下簡稱“娃哈哈創(chuàng)投”）在7月9日正式完成基金管理人備案登記，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，管理人備案成功后，需要在半年內(nèi)發(fā)行產(chǎn)品。事實(shí)上，娃哈哈創(chuàng)投早在2010年11月8日就已正式成立。只不過一直到今年7月9日，才正式在基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案。

基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，娃哈哈創(chuàng)投共有包括宗慶后在內(nèi)的7名工作人員（其中3名高管，宗慶后擔(dān)任法定代表人/執(zhí)行事物合伙人），已全部在今年7月取得基金從業(yè)資格證書（除朱思嘉于7月21日取得基金從業(yè)資格證書外、其余6名工作人員均在7月12日取得基金從業(yè)資格證書）。

高盛：60%家族辦公室考慮投資或已持有加密貨幣

大型投資銀行高盛進(jìn)行的一項(xiàng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其近一半的家族辦公室客戶希望在其投資組合中加入加密貨幣，這表明超級富豪對數(shù)字資產(chǎn)正在持越來越樂觀的態(tài)度。據(jù)彭博社報(bào)道，這項(xiàng)調(diào)查對全球150多個(gè)家族辦公室進(jìn)行了調(diào)查，調(diào)查發(fā)現(xiàn)15%的家族辦公室已經(jīng)購買了加密資產(chǎn)。

另有45%的家族辦公室表示有興趣投資這一資產(chǎn)類別，以對沖“更高的通貨膨脹率、長期的低利率，以及一年來前所未有的全球貨幣和財(cái)政刺激措施之后的其他宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展”。然而，其他受訪者表示，圍繞加密貨幣價(jià)格的波動(dòng)性和長期不確定性的擔(dān)憂是他們厭惡這一資產(chǎn)類別的原因。約67%的受訪公司管理著價(jià)值超過10億美元的資產(chǎn)，22%的受訪公司管理的資產(chǎn)超過50億美元。