王強(qiáng)

摘要：市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用體系建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)在要求，是推進(jìn)信用信息系統(tǒng)建設(shè)和應(yīng)用的重要舉措，是轉(zhuǎn)變政府職能的核心要義。通過研究市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域的企業(yè)社會(huì)信用評(píng)價(jià)與管理技術(shù)，構(gòu)建涵蓋信用信息歸集、信用評(píng)級(jí)、信用信息共享、信用信息應(yīng)用與信用修復(fù)的監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系，研制相關(guān)評(píng)價(jià)方法，評(píng)價(jià)指標(biāo)和管理標(biāo)準(zhǔn)，解決評(píng)價(jià)指標(biāo)不統(tǒng)一以及評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和評(píng)定辦法不透明、不規(guī)范的問題，提升企業(yè)誠信意識(shí)和信用水平，推進(jìn)信用監(jiān)管制度機(jī)制改革創(chuàng)新，營(yíng)造公平誠信的市場(chǎng)環(huán)境、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的有序發(fā)展。

關(guān)鍵詞：市場(chǎng)監(jiān)管 信用 標(biāo)準(zhǔn)化 標(biāo)準(zhǔn)體系

On the Construction of Credit Standard System in the Field of Market Supervision

Wang Qiang

（Tianjin Institute of Standardization）

Abstract： The standardization of credit system construction in the field of market supervision is the inherent requirement of the development of market economy， an important measure to promote the construction and application of credit information system， and the core of the transformation of government functions. Through the research of enterprise social credit evaluation and management technology in the field of market supervision， we build a credit standard system covering credit information collection， credit rating， credit information sharing， credit information application and credit repair in the field of supervision， develop relevant evaluation methods， evaluation indexes and management standards， and solve the problems of inconsistent evaluation indexes， opaque evaluation index system and evaluation methods. To solve these problems， we should improve the awareness and level of enterprise credit， promote the reform and innovation of credit supervision system and mechanism， create a fair and honest market environment， and promote the orderly development of economy and society.

Key words： market supervision， credit， standardization，? standard system

1 引言

當(dāng)前，全國上下都在全面深化改革，大力推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)、轉(zhuǎn)變政府職能。國家將社會(huì)信用體系建設(shè)作為政府職能的一項(xiàng)重要內(nèi)容，在國務(wù)院印發(fā)的《關(guān)于“先照后證”改革后加強(qiáng)事中事后監(jiān)管的意見》中明確“職責(zé)法定、信用約束、協(xié)同監(jiān)管、社會(huì)共治”的基本原則，將信用管理作為市場(chǎng)監(jiān)管的重要手段，作為由事前監(jiān)管向事中事后監(jiān)管轉(zhuǎn)型的重要抓手。體制機(jī)制的改革往往伴隨著制度的不斷確立和調(diào)整，而在市場(chǎng)化高度發(fā)達(dá)的今天，標(biāo)準(zhǔn)是協(xié)調(diào)制度與市場(chǎng)的重要橋梁。同時(shí)，以提升產(chǎn)品質(zhì)量為核心，以推進(jìn)企業(yè)誠實(shí)守信和履行社會(huì)責(zé)任為抓手，以信用信息共享為支撐，圍繞市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域，研究企業(yè)信用評(píng)價(jià)技術(shù)管理方法和信用信息共享手段，構(gòu)建市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系，制定關(guān)鍵環(huán)節(jié)標(biāo)準(zhǔn)，解決評(píng)價(jià)指標(biāo)不統(tǒng)一以及評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和評(píng)定辦法不透明、不公開、不規(guī)范的問題，推動(dòng)簡(jiǎn)政放權(quán)和監(jiān)管體制創(chuàng)新，支撐企業(yè)誠信和社會(huì)責(zé)任建設(shè)，推進(jìn)我國產(chǎn)品質(zhì)量水平有效提升。

2 信用標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)及市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用管理現(xiàn)狀

2.1 信用相關(guān)國家標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)現(xiàn)狀

標(biāo)準(zhǔn)化是社會(huì)信用體系建設(shè)的重要基礎(chǔ)和技術(shù)保障，《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014—2020年）》提出，到2020年社會(huì)信用標(biāo)準(zhǔn)體系基本建立。鑒于市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域沒有行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，且各地地方標(biāo)準(zhǔn)多為配套地方管理政策發(fā)布實(shí)施，故僅對(duì)信用相關(guān)國家標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。在目前我國共發(fā)布信用相關(guān)國家標(biāo)準(zhǔn)中，七成以上的執(zhí)行主體是法人（企業(yè)）。在適用于法人的信用標(biāo)準(zhǔn)中，標(biāo)準(zhǔn)化基礎(chǔ)類、信用信息共享類、信用信息歸集類、信用信息應(yīng)用類、信用信息服務(wù)類、信用管理類、信用評(píng)價(jià)類各有分布。而信用信息歸集、信用管理、信用評(píng)價(jià)3類標(biāo)準(zhǔn)總占比超過了80%。從側(cè)面反映了在市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域，無論是信用信息采集、信息管理、信用評(píng)價(jià)還是信用應(yīng)用的標(biāo)準(zhǔn)都有明顯的需求。但目前看還沒有一個(gè)明確的標(biāo)準(zhǔn)制定實(shí)施路徑和體系設(shè)計(jì)，各標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)布實(shí)施也大多是由科研成果、計(jì)劃任務(wù)轉(zhuǎn)化而來，市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)形成的標(biāo)準(zhǔn)占比較低，在標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)量和質(zhì)量上還不能完全滿足市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域全方位信用管理的要求。

2.2 市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用管理現(xiàn)狀

《關(guān)于成立國務(wù)院推進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變和“放管服”改革協(xié)調(diào)小組的通知》（國辦發(fā)〔2018〕65號(hào)）以及《國務(wù)院關(guān)于在市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域全面推行部門聯(lián)合“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管的意見》（國發(fā)〔2019〕5號(hào)）中均明確提到健全以“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管為基本手段、以重點(diǎn)監(jiān)管為補(bǔ)充、以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制。信用監(jiān)管被定位成為新型監(jiān)管機(jī)制的基礎(chǔ)。但由于目前尚處在經(jīng)濟(jì)機(jī)制的轉(zhuǎn)型階段，以下問題還依舊存在。

一是部門信息未有效融合，信息共享不夠充分。很多部門都有自己相對(duì)獨(dú)立的監(jiān)管系統(tǒng)，甚至有的部門內(nèi)部有四五個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中形成的各類信息分別歸屬不同部門和系統(tǒng)，信息融合度、共享度不高，難以形成完整的企業(yè)信用信息鏈，影響了企業(yè)信用信息的高效應(yīng)用。二是信用約束機(jī)制不夠完善，失信懲戒力度不足。目前的信用約束機(jī)制主要考慮限制失信企業(yè)參與招投標(biāo)、獲取銀行貸款，但受限于全社會(huì)信用意識(shí)整體不強(qiáng)、社會(huì)信用體系建設(shè)不健全、企業(yè)自律意識(shí)較弱，這些手段難以對(duì)失信企業(yè)形成足夠的威懾力。同時(shí)，占市場(chǎng)主體數(shù)量較大比重的小微企業(yè)和個(gè)體工商戶在經(jīng)營(yíng)過程中很少涉及政府采購、招投標(biāo)等事務(wù)，現(xiàn)有信用監(jiān)管體系很難對(duì)這部分市場(chǎng)主體實(shí)施有效的信用監(jiān)管。三是信用監(jiān)管威懾力尚未充分顯現(xiàn)。現(xiàn)有制度設(shè)計(jì)還不能約束企業(yè)主動(dòng)如實(shí)填報(bào)，一些地方數(shù)據(jù)空值、極值現(xiàn)象較為普遍，基層市場(chǎng)監(jiān)管部門存在代為填報(bào)現(xiàn)象。各地信用懲戒標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，人為制造不同地區(qū)營(yíng)商環(huán)境的不公平。

總之，現(xiàn)有的企業(yè)信用監(jiān)管體系在實(shí)際運(yùn)行中暴露出了法律法規(guī)不夠健全、失信內(nèi)容不夠完善、懲戒措施不夠到位等諸多問題?？紤]到當(dāng)前市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用體系建設(shè)基礎(chǔ)、進(jìn)展、形勢(shì)和發(fā)展需求，深化市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用體系建設(shè)要從加強(qiáng)信用信息歸集共享機(jī)制、信用信息公示機(jī)制、分級(jí)分類監(jiān)管機(jī)制、失信懲戒機(jī)制、信用修復(fù)機(jī)制、強(qiáng)制退出機(jī)制等方面筑牢信用監(jiān)管的制度規(guī)則，同時(shí)，要從加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)、重點(diǎn)領(lǐng)域信用監(jiān)管、社會(huì)共治模式和信息化建設(shè)等方面提供重要支撐和保障，從而推動(dòng)市場(chǎng)監(jiān)管信用體系朝著法治化、規(guī)范化、精準(zhǔn)化、共治化、智能化方向發(fā)展。

3 標(biāo)準(zhǔn)化工具適用理論分析

標(biāo)準(zhǔn)化是為在一定的范圍內(nèi)獲得最佳秩序，對(duì)實(shí)際的或潛在的問題制定共同的和重復(fù)使用的規(guī)則的活動(dòng)。它包括制定、發(fā)布及實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)的過程。標(biāo)準(zhǔn)化的實(shí)現(xiàn)效果是從“相對(duì)無序”化為“相對(duì)有序”。在社會(huì)科學(xué)領(lǐng)域，標(biāo)準(zhǔn)所規(guī)定和約束的對(duì)象從個(gè)體擴(kuò)展到群體以及群體之間的關(guān)系，由群體中的個(gè)體特征和關(guān)系特征所構(gòu)成的群體特征是社會(huì)管理標(biāo)準(zhǔn)化的主要對(duì)象。市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域中的信用監(jiān)管就充分滿足了以上幾點(diǎn)特征：一是市場(chǎng)主體具備生產(chǎn)流通的商業(yè)特征，二是信用關(guān)系具備信息溝通互認(rèn)的社會(huì)特征。標(biāo)準(zhǔn)的作用是不斷將抽象化為具象，標(biāo)準(zhǔn)化的過程是不斷抽象概括的過程。這充分證明了市場(chǎng)監(jiān)管信用標(biāo)準(zhǔn)的自然性。另一方面，標(biāo)準(zhǔn)本身的群體性也內(nèi)在地要求標(biāo)準(zhǔn)所要規(guī)定的外延對(duì)象具有普遍性，標(biāo)準(zhǔn)一旦經(jīng)過權(quán)威機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)和認(rèn)定，則整個(gè)適用群體都必須服從。這就構(gòu)成了市場(chǎng)監(jiān)管信用標(biāo)準(zhǔn)的合法性和可執(zhí)行性。

4 市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)建

標(biāo)準(zhǔn)是一種重要的符號(hào)資源，符號(hào)的高度集中使用說明人們對(duì)某一事物的認(rèn)知與評(píng)價(jià)形成統(tǒng)一，認(rèn)知的統(tǒng)一更容易建立穩(wěn)定統(tǒng)一、共識(shí)度高的聲譽(yù)市場(chǎng)。標(biāo)準(zhǔn)體系是為標(biāo)準(zhǔn)的制修訂和實(shí)施進(jìn)行規(guī)劃，并提供依據(jù)，既是標(biāo)準(zhǔn)化的頂層設(shè)計(jì)工作，又是標(biāo)準(zhǔn)化的前期基本建設(shè)工作。市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系是開展市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)化工作的總體規(guī)劃和頂層設(shè)計(jì)，為市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用體系重點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)的研制指明發(fā)展方向?；谛庞眯畔w集、信用評(píng)級(jí)、信用信息共享與公開、信用信息應(yīng)用、信用修復(fù)5個(gè)重要環(huán)節(jié)，本文最終提出一套市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)體系，見圖1。

通過圖1的市場(chǎng)監(jiān)管信用標(biāo)準(zhǔn)體系框架圖，體系框架主要包括信用基礎(chǔ)類、信用信息歸集類、信用信息評(píng)級(jí)類、信用信息共享類、信用信息應(yīng)用類、信用修復(fù)類6個(gè)模塊，具體如下。

（1）信用基礎(chǔ)類

信用基礎(chǔ)類標(biāo)準(zhǔn)包括信用基本術(shù)語、標(biāo)準(zhǔn)化工作指南等基礎(chǔ)性標(biāo)準(zhǔn)，可以直接采納已有的信用國家標(biāo)準(zhǔn)，為市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)化工作提供基礎(chǔ)性指導(dǎo)。

（2）信用信息歸集類

信用信息是實(shí)施信用監(jiān)管的實(shí)施基礎(chǔ)。信用信息歸集渠道包括3種，分別是行政主體主導(dǎo)、企業(yè)自行申報(bào)和第三方或者媒體、公眾通過曝光與投訴產(chǎn)生的信用信息。信用信息歸集目的是為了建立完善的信用信息檔案數(shù)據(jù)庫，需要建立檔案數(shù)據(jù)項(xiàng)規(guī)范來作為信用信息歸集的建檔依據(jù)。

（3）信用信息評(píng)級(jí)類

信用信息評(píng)級(jí)作為聲譽(yù)的信息源頭，是將復(fù)雜龐大的信用信息數(shù)據(jù)通過評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)簡(jiǎn)化成為信用狀況的直觀表達(dá)，并用作判斷主體信用狀況的依據(jù)。信用信息評(píng)級(jí)的關(guān)鍵是需要統(tǒng)一的分類依據(jù)，依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)市場(chǎng)主體的信用狀況進(jìn)行綜合分析來劃分不同市場(chǎng)主體的信用風(fēng)險(xiǎn)，確認(rèn)其信用等級(jí)，并向社會(huì)公開市場(chǎng)主體的信用等級(jí)。其次作為政府有責(zé)任和義務(wù)對(duì)市場(chǎng)上的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和評(píng)級(jí)產(chǎn)品進(jìn)行監(jiān)督和管理，維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序。

（4）信用信息共享類

信用信息共享是信用管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，因此，信用信息共享包括3個(gè)維度，一是部門之間的信用信息互聯(lián)互通的共享機(jī)制。二是政府與社會(huì)之間的信用信息共享，政府信用信息公開平臺(tái)不用將復(fù)雜的行政處理過程展示在公眾面前，簡(jiǎn)明、接受性高的信用信息公示更有助于引導(dǎo)公眾、市場(chǎng)與社會(huì)進(jìn)行正確的選擇，通過“精巧披露”，將專業(yè)性、復(fù)雜化的信息轉(zhuǎn)化成公眾接受程度高的簡(jiǎn)要信息向公眾公開，使之達(dá)成“有針對(duì)性的透明度”。三是政府與市場(chǎng)之間信用信息共享公開。政府與第三方征信機(jī)構(gòu)、企業(yè)之間信用信息的數(shù)據(jù)共享，開放利用信用信息數(shù)據(jù)，提高信用信息的監(jiān)管準(zhǔn)確性。在這3個(gè)維度中，平臺(tái)建設(shè)和信用承諾格式標(biāo)準(zhǔn)也是必不可少的。

（5）信用信息應(yīng)用類

信用信息的應(yīng)用包括信用分級(jí)監(jiān)管和信用獎(jiǎng)懲，信用信息的應(yīng)用是信用的作用得以充分發(fā)揮的必要環(huán)節(jié)。信用分級(jí)監(jiān)管是依據(jù)市場(chǎng)主體信用評(píng)價(jià)結(jié)果對(duì)信用主體進(jìn)行分級(jí)，對(duì)不同市場(chǎng)主體采取不同的監(jiān)管方式進(jìn)行“差別化監(jiān)管”。信用獎(jiǎng)懲是指對(duì)市場(chǎng)主體的激勵(lì)獎(jiǎng)勵(lì)與懲戒措施。在信用獎(jiǎng)懲環(huán)節(jié)中，標(biāo)準(zhǔn)是以輔助執(zhí)法、補(bǔ)充執(zhí)法依據(jù)的形式存在，不能單獨(dú)構(gòu)成執(zhí)法依據(jù)和主體。

（6）信用修復(fù)類

信用修復(fù)是失信主體圍繞自身的信用狀況，從“修”到“復(fù)”，按照既定規(guī)則、制度和流程對(duì)失信主體失信信息、失信行為的糾正和修改，解除懲戒措施，重塑失信主體的信用狀況。在這個(gè)環(huán)節(jié)中政府通過標(biāo)準(zhǔn)的形式設(shè)立信用達(dá)標(biāo)門檻，推動(dòng)企業(yè)改正失信行為，或者做出承諾，重新被社會(huì)接納，以達(dá)到維護(hù)和改善失信狀況的過程。

5 結(jié)語

標(biāo)準(zhǔn)是實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，標(biāo)準(zhǔn)也是指導(dǎo)實(shí)操層面的統(tǒng)一規(guī)范。在市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用體系建設(shè)中除了制度機(jī)制層面的政策保障外，還需要標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)行必要的技術(shù)支撐。市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)要在社會(huì)信用標(biāo)準(zhǔn)體系總體框架下，推進(jìn)市場(chǎng)監(jiān)管信用信息征集、共享、應(yīng)用、管理和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的查漏補(bǔ)缺工作，搭建市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系總體架構(gòu)，建立統(tǒng)一的信用信息歸集、信用信息評(píng)級(jí)、信用信息共享與公開、信用信息應(yīng)用、信用修復(fù)等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，充分發(fā)揮信用標(biāo)準(zhǔn)化的技術(shù)支撐和保障作用。

參考文獻(xiàn)

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