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一直以來(lái)的城商行優(yōu)等生近期也收到了來(lái)自央媽的“關(guān)愛(ài)”。

7月21日，中國(guó)人民銀行寧波市中心支行行披露，寧波銀行存在“違規(guī)為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)、占?jí)贺?cái)政存款”等6項(xiàng)違法行為事實(shí)，央行寧波中心支行對(duì)其給予警告并開(kāi)出286.2萬(wàn)元罰單。與此同時(shí)，寧波銀行法律合規(guī)部、個(gè)人銀行部、公司銀行部、信用卡中心等部門(mén)時(shí)任總經(jīng)理也一同收到了1.7萬(wàn)元-4.7萬(wàn)元不等的罰單。

反洗錢(qián)一直是金融業(yè)處罰“重災(zāi)區(qū)”之一，年內(nèi)已有多家銀行機(jī)構(gòu)因此收到大額罰單，而且?guī)缀鯊垙埩P單都會(huì)追究到具體的負(fù)責(zé)人，可見(jiàn)處罰力度之大、追責(zé)之細(xì)。

涉“六宗罪”被罰286.2萬(wàn)

7月21日，中國(guó)人民銀行寧波中心支行發(fā)布行政處罰公告，寧波銀行因違反多項(xiàng)反洗錢(qián)規(guī)定收到總額286.2萬(wàn)元罰單。

行政處罰信息公示表顯示，寧波銀行存在的違法行為類(lèi)型包括：違規(guī)為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)；超過(guò)期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等資料；占?jí)贺?cái)政存款；未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)。

此外，時(shí)任寧波銀行股份有限公司法律合規(guī)部副總經(jīng)理陳愛(ài)娣，對(duì)未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款4.7萬(wàn)元。

時(shí)任寧波銀行股份有限公司個(gè)人銀行部總經(jīng)理鄒忠良，對(duì)寧波銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款2.5萬(wàn)元。

時(shí)任寧波銀行股份有限公司公司銀行部總經(jīng)理徐文華，對(duì)寧波銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款1.7萬(wàn)元。

時(shí)任寧波銀行股份有限公司信用卡中心總經(jīng)理巫金成，對(duì)寧波銀行股份有限公司與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款3.5萬(wàn)元。

央行加大反洗錢(qián)監(jiān)管力度

反洗錢(qián)一直是金融業(yè)處罰“重災(zāi)區(qū)”之一，年內(nèi)已有多家銀行機(jī)構(gòu)因此收到大額罰單。不僅罰單金額巨大，而且?guī)缀鯊垙埩P單都會(huì)追究到具體的負(fù)責(zé)人，可見(jiàn)監(jiān)管力度之大、追責(zé)之細(xì)。

7月29日，央行杭州支行更新處罰信息，浦發(fā)銀行杭州分行因未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)被罰款430萬(wàn)元；文暉支行客戶(hù)經(jīng)理張凱、杭州分行交易銀行部副總經(jīng)理章誠(chéng)、西湖支行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理程芳等多人被點(diǎn)名。

在7月26日，央行成都分行公布，新網(wǎng)銀行因未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明客戶(hù)進(jìn)行交易等“四宗罪”被罰款630萬(wàn)元，破民營(yíng)銀行最高罰款記錄。時(shí)任新網(wǎng)銀行副行長(zhǎng)劉波、B2C消費(fèi)金融部總經(jīng)理李秀梅、合規(guī)總監(jiān)兼法務(wù)合規(guī)部總經(jīng)理劉剛、存款理財(cái)部副總經(jīng)理郭軍也被分別處以罰款9.5萬(wàn)元、8.5萬(wàn)元、4.5萬(wàn)元和1萬(wàn)元。

另外，今年央行開(kāi)出的2021年“1號(hào)罰單”，便是劍指中信銀行反洗錢(qián)不力。根據(jù)央行向中信銀行連開(kāi)的15張罰單信息顯示，中信銀行因未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易這四項(xiàng)違法行為，被處以罰款2890萬(wàn)元；與此同時(shí)，該行時(shí)任零售銀行部常務(wù)副總經(jīng)理等多位相關(guān)責(zé)任人也一并被罰，共計(jì)罰款61.5萬(wàn)元。

一直以來(lái)，我國(guó)對(duì)非法洗錢(qián)行為的監(jiān)管保持高壓態(tài)勢(shì)。據(jù)央行披露，2020年共對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展了專(zhuān)項(xiàng)執(zhí)法檢查，合計(jì)處罰金額超5億元。

3月31日，央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)三部門(mén)針對(duì)反洗錢(qián)再次聯(lián)合發(fā)布最新管理辦法，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)責(zé)任做出了更加詳細(xì)的要求。

6月初，央行為進(jìn)一步完善反洗錢(qián)法律法規(guī)，發(fā)布了《反洗錢(qián)法意見(jiàn)稿》，彼時(shí)，央行曾表示，各種金融亂象是金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的重要誘因，只有抓住資金流向才能抓住金融亂象的根本，新時(shí)代的反洗錢(qián)工作需要圍繞追蹤資金向縱深發(fā)展，防控金融風(fēng)險(xiǎn)。