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        交行男員工貪污2100萬,愛好收藏女性絲巾,炒股炒黃金巨虧

        2021-08-23 13:30:55盆盆
        金融理財(cái) 2021年8期
        關(guān)鍵詞:海南省資金

        盆盆

        據(jù)阿里拍賣??谑旋埲A區(qū)人民法院依法拍賣近千條奢侈品絲巾,包含HERMES、DIOR、GUCCI等上千條女性絲巾。

        拍賣公告顯示,這批絲巾主人名叫潘賢德。案號(2019)瓊0106刑初504號,企查查顯示,2012年10月,年僅25歲的他開始擔(dān)任交通銀行海南省分行個(gè)人金融部市場推廣經(jīng)理,負(fù)責(zé)特許商品(貴金屬產(chǎn)品)銷售業(yè)務(wù)的管理。

        而這批絲巾的拍賣也牽扯出了一起侵占公款的舊案。

        套取資金后200萬元用于網(wǎng)購絲巾

        2012年10月,年僅25歲的交通銀行海南省分行個(gè)人金融部市場推廣經(jīng)理潘某德走馬上任,負(fù)責(zé)貴金屬產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)的管理,三年之后的一次機(jī)會,讓潘某德頭一次嘗到了套取資金的甜頭。

        2015年6月至2016年5月,潘某德利用職務(wù)之便,將中國黃金集團(tuán)黃金珠寶(北京)有限公司(簡稱黃金珠寶公司)交給交通銀行海南省分行的10公斤沃德金條墊款,采取不入庫的方式據(jù)為己有,先后6次讓黃金珠寶公司回購,循環(huán)套取回購款項(xiàng)用于炒股和消費(fèi)。

        4年貴金屬銷售經(jīng)驗(yàn),已經(jīng)讓潘某德深諳交通銀行貴金屬系統(tǒng)的各項(xiàng)流程,加上作案1年沒有被察覺,潘某德已經(jīng)不能滿足10公斤金條換來的資金,準(zhǔn)備“干一票大的”。

        2016年5月24日至2017年5月9日期間,潘某德通過管理操作貴金屬系統(tǒng)的職務(wù)便利,從后臺調(diào)低貴金屬產(chǎn)品價(jià)格,虛構(gòu)貴金屬產(chǎn)品交易訂單,在交通銀行海南省分行營業(yè)部先后15次以超低的價(jià)格購買貴金屬產(chǎn)品856件,共計(jì)購買價(jià)格198.67萬元,但交行訂貨實(shí)際支付了1628.90萬元。

        在實(shí)際操作中,潘某德僅向中鈔公司、黃金珠寶公司等發(fā)出簽署15次同等金額訂購沃德金條訂單,收到沃德金條后,潘某德再讓中鈔公司、黃金珠寶公司進(jìn)行回購,并將回購款轉(zhuǎn)入其控制的銀行賬戶至之中,也就是說,潘某德實(shí)際獲得的是交行向貴金屬公司支付的貨款。

        加上前期10公斤沃德金條的回購款,約2000萬元的資金能用來做什么?經(jīng)統(tǒng)計(jì),潘某德炒股虧損約600萬元,炒黃金期貨虧損約40萬元,購買金銀紀(jì)念幣、金銀工藝品、奢侈品及各類日常消費(fèi)約1460萬元。

        奢侈品種類很多,潘某德卻有獨(dú)特愛好。判決書披露,潘某德多次在一家網(wǎng)店購買各類絲巾用于收藏,價(jià)款達(dá)200多萬元。

        拆墻式平賬

        交行海南省分行??跔I業(yè)部支付出去的1430.23萬元一直掛在賬上形成虧空,無法填平,潘某德內(nèi)心焦急。如果要將此筆款項(xiàng)進(jìn)行平賬,必須要將一筆資金打入貴金屬系統(tǒng),但潘某將所有錢財(cái)揮霍一空,根本無法拿出如此巨額資金,潘某德只能用拆東墻補(bǔ)西墻的方法現(xiàn)將此筆挪用資金填補(bǔ)回去,這次他看準(zhǔn)的是三亞分行。

        三亞分行系交通銀行海南省分行下屬的二級分行,為非獨(dú)立核算單位。潘某德利用與上述套取海口營業(yè)部資金相似的方式,在三亞分行用價(jià)值113.36萬元的貴金屬,套取三亞分行資金2211.71萬元。

        套取三亞資金后,潘某德從后臺調(diào)高貴金屬產(chǎn)品價(jià)格,在海南省分行營業(yè)部以超高價(jià)購買貴金屬產(chǎn)品,總計(jì)購買價(jià)格1685.61萬元,交通銀行訂貨實(shí)際支付款項(xiàng)4.03萬元,將??跔I業(yè)部虧空的資金進(jìn)行了平賬。

        拆東墻補(bǔ)西墻的方法只能延緩風(fēng)險(xiǎn)的暴露,而不能徹底解決掉虧空的錢款。2018年,交通銀行發(fā)現(xiàn)了潘某德的犯罪事實(shí),并予以報(bào)案,同年11月19日,潘某德被公安機(jī)關(guān)抓獲。

        2019年10月,??谑旋埲A區(qū)人民法院審理此案,法院認(rèn)為,潘賢德利用其擔(dān)任交通銀行海南省分行個(gè)人金融部市場推廣經(jīng)理管理、操作貴金屬系統(tǒng)的職務(wù)便利,在采購、銷售貴金屬過程中,通過修改貴金屬產(chǎn)品價(jià)格、調(diào)換訂單和實(shí)物的手段,將本單位資金2099.35萬元(最終查明數(shù))非法占為己有,數(shù)額巨大,其行為已構(gòu)成職務(wù)侵占罪,判處潘某德有期徒刑9年6個(gè)月。

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