盆盆

身處2021年，人們對(duì)于假貨已經(jīng)見(jiàn)怪不怪了，但是萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到，銀行也有人敢假冒。

日前有自媒體發(fā)文稱(chēng)，7月15日下午，紅旗銀行上海分行代表處在上海閔行區(qū)掛牌成立，并附有現(xiàn)場(chǎng)合影。

7月22日，上海銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于“紅旗銀行上海分行”涉嫌違法行為的公告》稱(chēng)， “紅旗銀行上海分行”未獲得金融業(yè)務(wù)許可，屬于非法金融機(jī)構(gòu)。請(qǐng)廣大市民切勿上當(dāng)受騙。

“紅旗銀行上海分行”屬非法機(jī)構(gòu)

日前，有媒體發(fā)文稱(chēng)，7月15日下午，美國(guó)紅旗銀行上海分行代表處在上海閔行區(qū)掛牌成立。

文章稱(chēng)，“美國(guó)紅旗銀行系經(jīng)美聯(lián)儲(chǔ)批準(zhǔn)成立的華資銀行，資金來(lái)源于歷代華人華僑的財(cái)富積累，設(shè)立的宗旨就是將美歐華人的美元資本源源不斷地引進(jìn)中國(guó)，貸款扶持中國(guó)企業(yè)。”

還稱(chēng)紅旗銀行將在全國(guó)各省市設(shè)立分支行，遵循中國(guó)人民銀行的有關(guān)政策、法規(guī)，開(kāi)展貸款等所有銀行相關(guān)業(yè)務(wù)。紅旗銀行并鄭重承諾在中國(guó)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)前三年不開(kāi)展任何存款業(yè)務(wù)，三年后也只對(duì)高端客戶(hù)開(kāi)設(shè)專(zhuān)項(xiàng)個(gè)性化服務(wù)。

7月17日剛剛發(fā)布的新聞，7月22日上海銀保監(jiān)局便火速出面“打假”。

上海銀保監(jiān)局提醒市民，“紅旗銀行上海分行”未獲得金融業(yè)務(wù)許可，屬于非法金融機(jī)構(gòu)。請(qǐng)廣大市民切勿上當(dāng)受騙！廣大市民如需辦理金融業(yè)務(wù)，請(qǐng)前往正規(guī)金融機(jī)構(gòu)。

與此同時(shí)，上海銀保監(jiān)局還明確指出，根據(jù)我國(guó)法律、行政法規(guī)規(guī)定，未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何單位不得在名稱(chēng)中使用“銀行”字樣。非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，必須予以取締。

“假銀行”層出不窮

做生意，膽大心細(xì)是必須具備的素質(zhì)，但是在開(kāi)假銀行這件事情上，膽子太大了容易進(jìn)監(jiān)獄。

在上面這家打著“貸款扶持中國(guó)企業(yè)”的旗號(hào)，但并不持有任何官方許可牌照的紅旗銀行上海分行成立之前，已經(jīng)有多起私人開(kāi)辦假銀行被識(shí)破的案例，令人啼笑皆非。

2020年7月，印度警方抓捕了3名男子，他們仿照印度國(guó)家銀行（SBI）的樣子，在泰米爾納德邦的Panruti地區(qū)開(kāi)了家一模一樣的假分行。

在中國(guó)，也不乏如此膽大卻欠缺法律常識(shí)，意圖走捷徑的投機(jī)者。2015年7月，一山東男子在臨沂市艾曲村花4000塊錢(qián)開(kāi)了一家“中國(guó)建設(shè)銀行”，從門(mén)面到內(nèi)設(shè)，幾乎可以以假亂真。

自己設(shè)計(jì)柜臺(tái)和招牌，從市區(qū)的電子城訂設(shè)備，找辦假證的人制作假存折，請(qǐng)懂電腦的人調(diào)試系統(tǒng)，讓15歲的女兒請(qǐng)同學(xué)一起來(lái)當(dāng)營(yíng)業(yè)員，出于服務(wù)品質(zhì)和個(gè)人收入的角度，這名“行長(zhǎng)”還體貼地提醒大家要注意假幣問(wèn)題……

然而，7月24日上午慶祝開(kāi)業(yè)，29日就被公安機(jī)關(guān)端了，甚至這個(gè)“建行”在正式開(kāi)業(yè)前還收入了4萬(wàn)元存款。這名唯一的客戶(hù)在這里取款失敗，改去真銀行取的時(shí)候才發(fā)現(xiàn)自己被騙了。

仿冒銀行“權(quán)行普惠”收網(wǎng)，逮捕多人

上述幾個(gè)案例，還是假造銀行的表象，做銀行的業(yè)務(wù)。然而更有甚者，是仿冒銀行的運(yùn)營(yíng)模式，卻做著完全與銀行無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)，從而獲取暴利。

今年年初，就有一批名為“權(quán)行普惠”的仿冒銀行引發(fā)業(yè)內(nèi)關(guān)注。自2019年下半年開(kāi)始，以“權(quán)行普惠”為名的“網(wǎng)點(diǎn)”突然出現(xiàn)在全國(guó)多地街頭，“權(quán)行普惠××支行”“權(quán)行普惠××分行”字樣十分醒目。除名稱(chēng)外，該“網(wǎng)點(diǎn)”統(tǒng)一的AI視覺(jué)設(shè)計(jì)、裝潢風(fēng)格都與正規(guī)銀行極為相似，機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人也叫“行長(zhǎng)”“副行長(zhǎng)”。

然而，這家連層級(jí)模式都參照銀行業(yè)管理模式的“機(jī)構(gòu)”卻與銀行并無(wú)半點(diǎn)聯(lián)系，以幫人“解債”為主業(yè)，已有多名“討債人”上當(dāng)受騙。

日前，重慶市公安局江北區(qū)分局依法對(duì)權(quán)行普惠企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司及其關(guān)聯(lián)公司中益?zhèn)グ操Y產(chǎn)管理有限公司涉嫌非法集資犯罪立案?jìng)刹?，并?021年7月12日開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲劉某君、龔某、王某利等嫌疑人，現(xiàn)已依法采取刑事強(qiáng)制措施。目前全國(guó)各涉案地公安機(jī)關(guān)正在對(duì)權(quán)行普惠企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理有限公司、中益?zhèn)グ操Y產(chǎn)管理有限公司各地分支機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展查處。