文 封 麗 李 瓊

隨著新時(shí)代“信用中國(guó)”“信用廣東”建設(shè)的推進(jìn)，如何規(guī)范引領(lǐng)信用管理、恰當(dāng)實(shí)施信用獎(jiǎng)懲、保護(hù)信用主體權(quán)益，已經(jīng)成為社會(huì)普遍關(guān)注的熱點(diǎn)問(wèn)題，希冀通過(guò)立法提供支撐和保障。為回應(yīng)社會(huì)關(guān)切，省人民政府按立法計(jì)劃于2019年11月提出關(guān)于審議省社會(huì)信用條例草案的議案，省人大常委會(huì)在廣泛征求意見(jiàn)，開(kāi)展調(diào)研、論證、評(píng)估等工作的基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)三次審議程序，完善了相關(guān)法律制度。2021年3月18日，省十三屆人大常委會(huì)第三十次會(huì)議表決通過(guò)了《廣東省社會(huì)信用條例》，自2021年6月1日起施行。

條例結(jié)合省情實(shí)際，注重銜接政策，針對(duì)問(wèn)題立法，務(wù)求有效管用。分總則、社會(huì)信用環(huán)境建設(shè)、社會(huì)信用信息管理、守信激勵(lì)與失信懲戒、信用主體權(quán)益保護(hù)、信用服務(wù)行業(yè)規(guī)范與發(fā)展、法律責(zé)任以及附則八章共58條。條例重點(diǎn)突出，內(nèi)容不乏亮點(diǎn)。

推行重點(diǎn)領(lǐng)域誠(chéng)信營(yíng)造良好信用環(huán)境

近年來(lái)社會(huì)信用體系建設(shè)不斷推進(jìn)，但一定程度上與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需求不匹配、不協(xié)調(diào)、不適應(yīng)。條例在總則對(duì)政府及其社會(huì)信用、政務(wù)服務(wù)數(shù)據(jù)等部門(mén)，承擔(dān)公共信用服務(wù)的機(jī)構(gòu)和公共信用信息平臺(tái)賦予法定職責(zé)、強(qiáng)化法律責(zé)任，加強(qiáng)社會(huì)信用體系基礎(chǔ)性建設(shè)的同時(shí)，在第二章分別從行政、司法、商務(wù)、社會(huì)等領(lǐng)域入手，推行誠(chéng)信，優(yōu)化環(huán)境。

強(qiáng)調(diào)政務(wù)誠(chéng)信、司法公信，發(fā)揮國(guó)家機(jī)關(guān)自律示范作用。公權(quán)領(lǐng)域的誠(chéng)信關(guān)乎社會(huì)信用體系建設(shè)的根基。條例要求建立政務(wù)誠(chéng)信監(jiān)測(cè)治理體系和政府失信責(zé)任追究制度，各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)誠(chéng)信施政、誠(chéng)信作為、誠(chéng)信執(zhí)法，履行向市場(chǎng)主體依法作出的政策承諾、訂立的各類(lèi)合同，確需改變的應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)主體受到的損失予以補(bǔ)償。同時(shí)，為讓人民群眾在每一個(gè)司法案件中感受到公平正義，條例規(guī)定“司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)推進(jìn)司法公信建設(shè)，嚴(yán)格公正司法，體現(xiàn)社會(huì)公平正義，增強(qiáng)司法工作的公信力、權(quán)威性，提高社會(huì)公眾滿(mǎn)意度?！?/p>

將差別化監(jiān)管措施上升為法條，促進(jìn)商務(wù)領(lǐng)域誠(chéng)信。廣東各地在工程建設(shè)、招標(biāo)投標(biāo)等商務(wù)領(lǐng)域，開(kāi)展信用分類(lèi)分級(jí)、評(píng)分評(píng)價(jià)，進(jìn)行了不少有益探索，條例將行之有效的經(jīng)驗(yàn)予以確定，將事前環(huán)節(jié)推進(jìn)信用承諾制度，開(kāi)展信用評(píng)價(jià)并實(shí)行差異化管理措施上升為法規(guī)條文，助力放管服改革，激發(fā)市場(chǎng)主體活力。

多方位加強(qiáng)宣傳教育，營(yíng)造全社會(huì)重誠(chéng)信的風(fēng)尚。誠(chéng)信宣傳教育是引領(lǐng)社會(huì)成員誠(chéng)信自律的重要途徑。條例要求倡導(dǎo)誠(chéng)信道德規(guī)范，加強(qiáng)校園誠(chéng)信教育，弘揚(yáng)現(xiàn)代契約精神，開(kāi)展誠(chéng)信公益宣傳等，旨在全面調(diào)動(dòng)政府、社會(huì)、各行各業(yè)、行業(yè)組織、志愿者等各方面力量，形成全社會(huì)成員崇尚誠(chéng)信、踐行誠(chéng)信的良好風(fēng)尚。

細(xì)化信用信息管理措施確保各個(gè)環(huán)節(jié)有法可依

社會(huì)信用信息管理覆蓋多個(gè)環(huán)節(jié)，而歸集采集不規(guī)范、共享有壁壘、應(yīng)用能動(dòng)性不強(qiáng)等問(wèn)題普遍存在。條例區(qū)分公共信用信息、市場(chǎng)信用信息二者不同管理要求，細(xì)化各個(gè)環(huán)節(jié)管理措施，確保不同信用信息的歸集、采集、公開(kāi)、共享、查詢(xún)和應(yīng)用管理都于法有據(jù)、有法可依。

一方面，細(xì)化公共信用信息各環(huán)節(jié)管理措施。公共信用信息，是指國(guó)家機(jī)關(guān)以及法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織等在依法履行職責(zé)提供服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生或者獲取的社會(huì)信用信息。條例細(xì)化了以下環(huán)節(jié)管理措施：

在歸集環(huán)節(jié)，條例明確：一是公共信用信息實(shí)行目錄制管理，規(guī)定在執(zhí)行全國(guó)公共信用信息基礎(chǔ)目錄的同時(shí)，省、地級(jí)以上市可以依據(jù)地方性法規(guī)制定適用于本地的公共信用信息補(bǔ)充目錄，并將列入補(bǔ)充目錄的范圍嚴(yán)格限制為基礎(chǔ)、良好、不良等8類(lèi)信息。二是規(guī)定自然人公共信用信息的歸集一般以居民身份證號(hào)碼作為關(guān)聯(lián)匹配的標(biāo)識(shí)，法人和非法人組織公共信用信息的歸集以統(tǒng)一社會(huì)信用代碼作為關(guān)聯(lián)匹配的唯一標(biāo)識(shí)。三是規(guī)定國(guó)家機(jī)關(guān)以及法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織等公共信用信息提供單位，應(yīng)當(dāng)按照公共信用信息目錄以及相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范要求記錄、存儲(chǔ)公共信用信息。

在公開(kāi)環(huán)節(jié)，條例界定了自然人、法人和非法人組織公共信用信息公開(kāi)范圍，并規(guī)定失信信息公開(kāi)期限不得超過(guò)五年，期限屆滿(mǎn)后不得再行公開(kāi)。

在共享環(huán)節(jié)，條例推動(dòng)建立公共信用信息跨部門(mén)共享機(jī)制，并規(guī)定通過(guò)共享方式獲得的信息不得超出履行職責(zé)的范圍使用。

在查詢(xún)環(huán)節(jié)，條例規(guī)定承擔(dān)公共信用服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確查詢(xún)使用權(quán)限和程序，建立信息查詢(xún)使用登記和審查制度管理，向社會(huì)提供便捷的查詢(xún)服務(wù)。

在應(yīng)用環(huán)節(jié)，條例規(guī)定在行政許可、資質(zhì)等級(jí)評(píng)定、政府采購(gòu)、日常監(jiān)督管理、表彰獎(jiǎng)勵(lì)、國(guó)家工作人員招錄等工作中應(yīng)用社會(huì)信用信息，必須遵守有關(guān)規(guī)定。同時(shí)規(guī)定應(yīng)用個(gè)人社會(huì)信用信息應(yīng)當(dāng)有明確合理的目的。

另一方面，細(xì)化市場(chǎng)信用信息各環(huán)節(jié)管理措施。市場(chǎng)信用信息，是指市場(chǎng)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)、信用服務(wù)行業(yè)組織以及其他企事業(yè)單位、社會(huì)組織在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和社會(huì)服務(wù)活動(dòng)中產(chǎn)生或者獲取的社會(huì)信用信息。條例注重發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制作用，細(xì)化了相應(yīng)環(huán)節(jié)措施：

在記錄、采集環(huán)節(jié)，規(guī)定市場(chǎng)信用信息采集主體可以依法記錄自身、會(huì)員、入駐經(jīng)營(yíng)者等方面的市場(chǎng)信用信息，采集時(shí)應(yīng)當(dāng)履行告知義務(wù)，并明確了限制和禁止采集的范圍。

在公開(kāi)、共享、查詢(xún)環(huán)節(jié)，對(duì)依法公開(kāi)、信用主體主動(dòng)公開(kāi)、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)依法提供或者約定的方式作了明確。

健全獎(jiǎng)懲清單核心制度構(gòu)建誠(chéng)信建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制

守信激勵(lì)和失信懲戒制度機(jī)制直接作用于信用主體，關(guān)系到信用主體的切身利益，屬于此項(xiàng)立法的核心制度設(shè)計(jì)。為此，條例針對(duì)目前守信激勵(lì)不足，失信懲戒措施泛用濫用等突出問(wèn)題，設(shè)專(zhuān)章建立健全了以措施清單制管理為核心的信用獎(jiǎng)懲制度，目的在于構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制，促使誠(chéng)信建設(shè)健康、規(guī)范、有序發(fā)展。

固化守信激勵(lì)和失信懲戒措施清單制度。2020年12月國(guó)務(wù)院辦公廳出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步完善失信約束制度構(gòu)建誠(chéng)信建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》，條例與其全面銜接，將措施清單制予以固化。一是創(chuàng)設(shè)守信激勵(lì)措施清單制度。由縣級(jí)以上人民政府根據(jù)工作需要制定并適時(shí)更新，可以對(duì)守信主體在行政許可中予以便利、公共資源交易中予以加分、信用門(mén)戶(hù)網(wǎng)站予以推介等。二是完善失信懲戒措施清單制度。條例從源頭防止懲戒泛濫，規(guī)定懲戒應(yīng)當(dāng)執(zhí)行全國(guó)失信懲戒措施基礎(chǔ)清單，省、地級(jí)以上市確因社會(huì)治理、市場(chǎng)監(jiān)管和公共服務(wù)的需要，也只能依據(jù)地方性法規(guī)，才可以制定適用于本地的失信懲戒措施補(bǔ)充清單。在此基礎(chǔ)上，嚴(yán)格清單制定補(bǔ)充程序范圍。條例對(duì)補(bǔ)充清單的內(nèi)容、程序均作了規(guī)范，并要求公開(kāi)征求意見(jiàn)，由本級(jí)人民政府同意并按規(guī)定備案。特別是，嚴(yán)格限制補(bǔ)充清單的范圍為：約談、重點(diǎn)監(jiān)管、降低等次、撤銷(xiāo)相關(guān)榮譽(yù)等8類(lèi)措施，禁止在失信懲戒措施清單外違法違規(guī)實(shí)施懲戒措施。

對(duì)失信行為的認(rèn)定和懲戒作嚴(yán)密規(guī)范。近年來(lái)各地積極響應(yīng)國(guó)家政策，紛紛出臺(tái)失信懲戒相關(guān)規(guī)定，引發(fā)了一些質(zhì)疑和爭(zhēng)議。條例充分考慮各方意見(jiàn)，嚴(yán)謹(jǐn)、合理地作出規(guī)范：一是失信行為的認(rèn)定，必須以具有法律效力的文書(shū)為依據(jù)。二是嚴(yán)重失信主體名單設(shè)列僅限定為嚴(yán)重危害公民身體健康和生命安全、嚴(yán)重破壞市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序和社會(huì)正常秩序、嚴(yán)重影響司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)公信力、拒不履行國(guó)防義務(wù)的四類(lèi)責(zé)任主體，不得擅自增加或者擴(kuò)展。三是嚴(yán)重失信主體名單認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，僅在本省范圍內(nèi)實(shí)施的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)由省的地方性法規(guī)規(guī)定，禁止不按照認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)定程序擅自認(rèn)定嚴(yán)重失信主體名單。四是只有法人和非法人組織被列入嚴(yán)重失信主體名單的，才能依法對(duì)其法定代表人、實(shí)際控制人、主要負(fù)責(zé)人和其他負(fù)有直接責(zé)任人員采取懲戒措施。五是采取懲戒措施應(yīng)當(dāng)遵循合法、關(guān)聯(lián)、比例原則，禁止在法律、法規(guī)或者國(guó)家規(guī)定外增設(shè)懲戒措施或者加重懲戒。同時(shí)規(guī)定“對(duì)輕微偶發(fā)失信行為及時(shí)改正或者采取補(bǔ)救措施，沒(méi)有造成社會(huì)危害后果，免于失信懲戒的，可以采取適當(dāng)方式給予提醒?！?/p>

兼顧規(guī)范市場(chǎng)信用激勵(lì)和懲戒行為。條例鼓勵(lì)行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)加強(qiáng)行業(yè)信用建設(shè)，依據(jù)組織章程等實(shí)施守信激勵(lì)和失信懲戒措施，但不得損害會(huì)員的合法權(quán)益，還規(guī)定任何單位不得強(qiáng)制要求金融機(jī)構(gòu)、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)、新聞媒體等懲戒失信主體。

強(qiáng)化信用信息安全管理加強(qiáng)信用主體權(quán)益保護(hù)

隨著社會(huì)信用體系不斷完善，信用影響也更加廣泛，非法獲取、過(guò)度使用、非法買(mǎi)賣(mài)信息等問(wèn)題成為焦點(diǎn)。條例從以下幾個(gè)方面筑牢信用信息安全堤壩，保護(hù)信用主體合法權(quán)益。

構(gòu)建安全管理法規(guī)制度。條例明確社會(huì)信用信息的歸集、采集、公開(kāi)、共享和應(yīng)用主體應(yīng)當(dāng)建立信息安全管理和保密制度，履行信息安全管理職責(zé)，并在第二十六條規(guī)定：“任何單位和個(gè)人不得有下列危害社會(huì)信用信息安全的行為：（一）虛構(gòu)、篡改、違規(guī)刪除社會(huì)信用信息；（二）竊取或者以其他非法方式獲取社會(huì)信用信息；（三）泄露未經(jīng)授權(quán)公開(kāi)的社會(huì)信用信息；（四）泄露涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私的社會(huì)信用信息；（五）非法買(mǎi)賣(mài)或者非法向他人提供社會(huì)信用信息；（六）違法違約存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸個(gè)人社會(huì)信用信息；（七）未采取安全保護(hù)措施違法違規(guī)處理個(gè)人社會(huì)信用信息；（八）法律、法規(guī)禁止的其他行為?！蓖瑫r(shí)強(qiáng)化責(zé)任追究，有上述行為的，對(duì)單位處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。

全面實(shí)施保護(hù)并強(qiáng)化個(gè)人信息安全保障。條例對(duì)信用主體知情權(quán)、免費(fèi)查詢(xún)權(quán)、采集自主同意權(quán)、信息不公開(kāi)權(quán)、異議救濟(jì)權(quán)等各項(xiàng)權(quán)利，給予全面保護(hù)。在此基礎(chǔ)上，回應(yīng)社會(huì)大眾最為關(guān)心的個(gè)人信息安全問(wèn)題，設(shè)置一了系列保障措施：針對(duì)個(gè)人隱私泄露現(xiàn)象，規(guī)定“自然人公共信用信息中的姓名、出生日期、身份證件號(hào)碼、住址、電話(huà)號(hào)碼等個(gè)人信息不得公開(kāi)，依照法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)公開(kāi)或者經(jīng)本人同意的除外。公開(kāi)個(gè)人相關(guān)信息，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行必要脫敏處理，并采取安全保護(hù)措施。”針對(duì)APP濫采信息現(xiàn)象，規(guī)定“禁止任何單位和個(gè)人未經(jīng)授權(quán)、強(qiáng)制授權(quán)或者一次授權(quán)終身采集使用個(gè)人社會(huì)信用信息?！贬槍?duì)人臉信息被隨意收集現(xiàn)象，規(guī)定“禁止采集自然人的宗教信仰、血型信息，疾病、病史信息，基因、指紋等生物識(shí)別信息以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止采集的其他信息。”針對(duì)濫用個(gè)人信息現(xiàn)象，規(guī)定“應(yīng)用個(gè)人社會(huì)信用信息應(yīng)當(dāng)有明確合理的目的，并限于實(shí)現(xiàn)目的的最小范圍歸集、采集個(gè)人社會(huì)信用信息。”另外，涉及未成年人個(gè)人社會(huì)信用信息的，規(guī)定應(yīng)當(dāng)征得未成年人父母或者其他監(jiān)護(hù)人同意。

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著重規(guī)范異議處理和信用修復(fù)事項(xiàng)。失信應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)之后不應(yīng)沒(méi)有出路。為失信行為提供救濟(jì)途徑，也是立法為民的應(yīng)有之義，條例為此建立機(jī)制，對(duì)異議處理和信用修復(fù)作出規(guī)范。一是對(duì)公共信用信息異議處理的辦理主體、時(shí)限、流程等作出詳細(xì)規(guī)定，促進(jìn)及時(shí)高效處理異議申請(qǐng)。二是建立有利于自我糾錯(cuò)、主動(dòng)自新的失信退出機(jī)制，細(xì)化信用修復(fù)渠道、方式、流程，明確失信主體糾正失信行為、消除不良影響的可以申請(qǐng)信用修復(fù)，修復(fù)完成后應(yīng)當(dāng)按照程序及時(shí)終止實(shí)施懲戒措施。此外，條例還推動(dòng)市場(chǎng)層面建立符合自身特點(diǎn)的異議與信用修復(fù)制度。

拓展信用應(yīng)用服務(wù)領(lǐng)域引領(lǐng)信用服務(wù)行業(yè)發(fā)展

廣東信用服務(wù)機(jī)構(gòu)數(shù)量居全國(guó)前列，但發(fā)展不均衡。條例第六章對(duì)信用服務(wù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展作出了規(guī)范和引領(lǐng)：一是支持和規(guī)范市場(chǎng)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展，鼓勵(lì)社會(huì)資本進(jìn)入信用服務(wù)市場(chǎng)；鼓勵(lì)在市場(chǎng)交易、企業(yè)管理、行業(yè)自律、融資信貸等活動(dòng)中查詢(xún)社會(huì)信用信息和使用信用報(bào)告等信用產(chǎn)品；鼓勵(lì)市場(chǎng)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、人工智能等現(xiàn)代技術(shù)開(kāi)發(fā)具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的信用產(chǎn)品，拓展信用應(yīng)用服務(wù)領(lǐng)域。二是有序擴(kuò)大公共信用信息對(duì)社會(huì)的開(kāi)放，優(yōu)化信用服務(wù)行業(yè)發(fā)展環(huán)境。三是加強(qiáng)行業(yè)自律管理，引導(dǎo)信用服務(wù)行業(yè)加強(qiáng)自我治理，提升服務(wù)能力和公信力。四是引進(jìn)和培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)人才，為信用服務(wù)行業(yè)發(fā)展提供支撐。

條例施行后，《廣東省企業(yè)信用信息公開(kāi)條例》同時(shí)廢止。