蔡燕輝
近年來(lái),中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展取得了舉世矚目的成績(jī),按平均匯率折算,2019年年底中國(guó)人均GDP已突破1萬(wàn)美元大關(guān),北京、上海、深圳等14座城市人均GDP更是跨越了發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體門(mén)檻。隨著我國(guó)居民收入和財(cái)富持續(xù)增長(zhǎng),財(cái)富管理行業(yè)也實(shí)現(xiàn)了井噴式的發(fā)展,居民對(duì)個(gè)人及家庭財(cái)富的保值增值也成了生活的必需品。
當(dāng)今世界正處于百年未有之大變局,全球經(jīng)濟(jì)的變局、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的創(chuàng)新發(fā)展以及信息技術(shù)變革等都對(duì)財(cái)富管理提出了新的挑戰(zhàn)。面對(duì)新的形勢(shì)變化,我國(guó)財(cái)富管理自身也在求變,金融監(jiān)管的加強(qiáng)將會(huì)推動(dòng)財(cái)富管理朝著更加規(guī)范、健康、有序的方向發(fā)展。
財(cái)富管理要遵循金融本質(zhì)和市場(chǎng)規(guī)律,推動(dòng)金融市場(chǎng)均衡發(fā)展。近年來(lái),在不同的會(huì)議中,“防范金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”被多次強(qiáng)調(diào),“要把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放在更加重要的位置,理順金融發(fā)展、金融創(chuàng)新與防控風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系”,“要把安全發(fā)展貫穿國(guó)家發(fā)展各領(lǐng)域和全過(guò)程”。這里的安全包括了人民生命財(cái)產(chǎn)安全等問(wèn)題。第三方財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)理應(yīng)為居民和企業(yè)的財(cái)富提供多層次、多樣化、與風(fēng)險(xiǎn)收益相匹配的保值增值產(chǎn)品。
財(cái)富管理是伴隨人一生的投資行為,隨著富裕人群的不斷擴(kuò)大,面對(duì)不同時(shí)期市場(chǎng)的變化、政策的調(diào)整,我們都要及時(shí)做出改變。尤其是在“十四五”規(guī)劃建議中明確了金融是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本,建立國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)體系,統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),催生行業(yè)良性競(jìng)爭(zhēng)。其中,規(guī)范、監(jiān)管、持牌、合規(guī)、專業(yè)已經(jīng)成為當(dāng)前核心關(guān)鍵詞,更表明了財(cái)富管理行業(yè)已經(jīng)進(jìn)入了發(fā)展的黃金時(shí)代。
財(cái)富管理是伴隨社會(huì)發(fā)展不斷創(chuàng)新迭代的綜合金融服務(wù)。大通全球資本管理(北京)有限公司作為一家獨(dú)立第三方財(cái)富管理咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu),在風(fēng)險(xiǎn)管理方面,秉承“嚴(yán)守合規(guī),強(qiáng)化風(fēng)控”才是中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展之本的理念,積極擁抱政策,以合規(guī)、專業(yè)、規(guī)范、責(zé)任為指導(dǎo),建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,為投資人全方位管理風(fēng)險(xiǎn)。在服務(wù)方面,秉承著“授人以魚(yú),不如授人以漁”的思想,向客戶傳遞正確的財(cái)富觀念,教會(huì)客戶識(shí)別金融資產(chǎn)的底層邏輯,讓客戶有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。
未來(lái),大通全球?qū)⒊掷m(xù)以客戶為中心,不斷提高資產(chǎn)配置解決方案能力,增加風(fēng)控管理,履行好第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的責(zé)任,實(shí)現(xiàn)客戶利益和價(jià)值的最大化,讓中國(guó)人的財(cái)富管理變得簡(jiǎn)單、安全、滿意。